風險管理自查報告（精選22篇）

　　不經意間，工作已經告一段落，回眸過去這段時間的工作，有驚喜，也有不足，我想這個時候，你需要寫一份自查報告了。大家知道自查報告的格式嗎？以下是小編精心整理的風險管理自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

　　風險管理自查報告 篇1

　　按照區紀委工作要求，xxx鎮黨委、政府認真探索廉政風險防控管理機制，著力查找廉政風險點，完善防控措施，健全內控機制，積極構建與自身實際相符合的懲治和預防腐敗體系，夯實預防腐敗工作基礎，全面保障和推動了xxx鎮黨風廉政建設和反腐敗工作的深入發展，為經濟社會事業發展創造了良好環境。現將全鎮廉政風險防控管理主要工作情況匯報如下：

　　一、主要工作開展情況

　　一是領導重視，組織有力。鎮黨委高度重視廉政風險防范管理工作，把開展廉政風險防范管理工作納入黨委工作的重要日程，進一步統一思想，提高認識，并由鎮紀委精心組織，認真安排，確保工作落到實處，取得實效。同時，及時成立了由分管副書記任組長的廉政風險防范管理工作領導小組，制定出臺具體的實施方案，為該項工作的.開展奠定了堅實基礎。二是多方動員，認真排查。全鎮各基層黨組織通過召開動員大會、專題學習會、組織生活會、研討培訓會、專題講座、觀看警示教育片等形式，進一步增強了廉政風險防范意識，并積極教育引導廣大黨員干部積極參與廉政風險防范管理工作。三是強化措施，認真評估。鎮廉政風險防范管理工作領導小組嚴格把關，制定落實有效防控措施。以開展個人自查、部門評查、交叉互查活動，徹查風險點及表現形式，確保各部門廉政風險點查找不遺漏。針對各部門查找出來的風險點，明確廉政風險排查的目標效果，實行責任追究制，有效地推進部門內控機制建設。四是落實責任，加強防范。鎮紀委建立廉政風險防范責任制和逐級談話制度，通過開展廉政教育活動和廉政承諾活動，進一步加強對廉政風險點的防范。同時，建立工作報告制度。鎮直各部門將本單位廉政風險防范管理工作開展的如風險查找、風險評估、制定防范措施等情況，及時進行歸檔整理。五是完善體系，制定措施。鎮直各部門將工作職責、業務流程等內容對外公開，Ⅰ級風險崗位公開監督電話，接受群眾監督。對群眾提出的問題、意見及建議，各部門要制定措施、明確責任人及辦理時限，并及時公開辦理結果。

　　廉政風險防范管理工作開展以來，取得了顯著成效，主要表現在：一是廣大黨員干部對這項工作的認識進一步加強。廣大黨員干部紛紛表示，廉政風險防范管理工作是黨風廉政建設在新階段的新實踐，是預防教育懲治并重的新途徑，在今后工作中要時刻牢記，并付諸與行動。二是領導作風和機關工作效率進一步改善和提高。

　　二、存在問題

　　結合xxx鎮工作的實際，雖然廉政風險防范管理工作取得了一定成效，但仍然存在一些不足之處，主要表現在：

　　1、廉政風險防范管理工作的各項制度有待進一步完善。

　　2、部分黨員干部在思想上對廉政風險防范管理工作的認識不夠，存在著無所謂的態度。

　　3、個別同志認為該工作只是黨員干部的事，思想上得不到正確認識。

　　三、下一步主要工作計劃

　　一是做好內部管理與外部監督相結合文章。充分調動部門內部、部門之間、紀檢監察、社會輿論等監督管理的積極性，全面做好前期預防、中期監控、后期處置，始終把監督貫穿于業務工作的全過程，切實形成合力化解風險廉潔風險防控。

　　二是做好廉政建設和業務工作相結合文章。通過廉政風險防范管理工作，將監督管理關口前置，讓廣大黨員干部從思想上增強“風險防范人人有責”的意識，努力形成全員參與廉政防范風險的良好氛圍，營造良好的廉政勤政環境。

　　三是做好增強風險意識和制度建設相結合文章。進一步增強黨員干部隊伍的風險意識、責任意識、自律意識，進一步制定完善各項制度，切實轉變機關作風，加大政務公開透明度，提高工作效率，促進工作規范性。

　　我們將進一步強化憂患意識、崗位擔當意識、作風效能意識、廉潔自律意識，扎實做好廉政風險防范管理工作，為全鎮經濟社會事業健康發展提供強有力的保障。

　　風險管理自查報告 篇2

　　20xx年3月30日11時40分，京廣鐵路T179次列車從濟南駛往廣州的空調特快列車，列車由濟南客運段當值，在馬田墟至棲鳳渡區段因線路塌方發生脫線事故，造成1人死亡、4人重傷、123人輕傷。

　　一次次的安全事故向我們每一名鐵路職工敲響了安全警鐘。集團開展的“查風險、除隱患、嚴管理、保安全”活動，當前的安全形勢不容忽視。

　　結合實際、崗位的責任，對日常工作進行分析反思，我認為自己還存在以下問題:

　　1.在思想認識上還存差距。安全始終是我們工作的永恒主題和責任，安全生產與我們每一個人的生活，與我們千家萬戶的.家庭幸福，與我們鐵路企業改革發展，緊緊相連，息息相關。對有些安全上的隱患缺乏了解，憑經驗主觀判斷，安全意識薄弱，主動參加安全教育積極性不高，對事關安全的問題不敏感。應付心理嚴重，一些工作停留在傳達上。

　　2、對規章制度以及相關安全知識還不能完全掌握。對各種規章制度，相關安全知識學習比較少，使自己的安全防范水平存在一定的差距。出站后自互檢只重視始發站，大站，關鍵站。對小站，支線站有時會松懈。行李架沒有做到站站整，站站確認，只對大站，重點站做到及時整理。

　　3、設備檢查不嚴謹。通過大檢查以及日常設備檢查，在設備管理上存在的主要問題有檢查不仔細，規定要求落實不到位。從而使得設備上的一些問題長期存在，得不到解決。

　　針對以上存在的問題，今后我在安全上要努力做到以下三點:

　　1、進一步提高安全意識。安全穩定事關公司辦公秩序正常進行，所以安全意識樹立不牢，必然會給公司的安全生產造成隱患。在今后在工作中，我要認真按照各項規章制度嚴格要求，絕不違章，從思想上真正認識到安全的重要性，提高安全意識。

　　2、進一步加強理論學習。我在今后的工作中要嚴格要求自己，加強安全規章、法律法規的學習，提高自身業務素質，為公司安全生產的穩定有序做努力。

　　3、進一步落實安全責任。要時刻牢記”安全第一”的責任意識，認真仔細的檢查設備設施，對存在的問題及時反饋。做好本崗位的職責，盡職盡責。

　　通過這次反思，進一步明確了當前安全形勢，“安全無小事”在以后得工作中，不斷的努力認真工作，對存在的問題加以改正。

　　風險管理自查報告 篇3

　　按照省聯行、銀監局對案件防控與冶理要求，為了徹底排查整治貸款信用領域案件問題，最大限度防止外部騙貸類案件發生，進一步改善銀行業信貸領域狀況，依據《xx》號文件的提示，我行成立自查小組對本轄區內貸款進行風險排查，現將情況報告如下：

　　一、成立組織，加強領導

　　成立信貸風險領導小組，負責信用行信貸風險自查組織、推進和落實等工作。組成人員如下：

　　組長：

　　副組長：

　　成員：

　　二、信貸風險排查情況

　　（一）排查前期準備工作：

　　截止排查xx年 x月xx 日，我行各項貸款xx筆,余額xx萬元， 五級分類全為正常類貸款，其中助學貸款共xx筆，金額共計xx萬元；抵押農戶貸款xx筆，金額共計xxx萬元；抵押農村工商業貸款x筆，金額共計xxx萬元。

　　（二）排查內容：

　　領導小組以我行xx年 x月xx日各項貸款余額為基數，應核對xx筆，金額xx萬元；已核對xx筆,金額xx萬元；核對率達100%。通過認真排查，排查結果如下：

　　（1） 我行無編造虛假理由騙取貸款案件，貸款用途全部真實，我行貸款全部采用受托支付方式，最大程度上避免虛假理由騙貸案件的'發生。

　　（2） 我行無使用虛假合同騙取貸款案件，發放貸款時我行信貸人員認真審查經濟合同內容，并沒有發現偽造、變造或者無效的經濟合同；

　　（3） 我行無使用虛假證明文件騙取貸款案件，貸款發放時我行全部做到進行與公安系統聯網核查本人身份證件，其他證明文件也都經過認真審核，不給犯罪分子可乘之機。

　　（4） 我行無利用擔保騙取貸款案件，我行發放貸款時，全部嚴格按照程序審核抵質押物及擔保人擔保條件，沒有使用虛假的產權憑證或存單、票據辦理抵質押騙取貸款或者通過超出抵押物價值重復擔保等情況的發生。

　　（5） 我行無通過空殼公司申請貸款案件。

　　三、排查認定：

　　此次排查共調閱了xx年x月份到xx年x月份信貸檔案共xxx份，確認我行并沒有騙貸類案件的發生。

　　風險管理自查報告 篇4

　　為貫徹落實《大企業稅務風險管理引導(試行)》(國稅發(20xx)90號)和《大企業稅收服務和管理規范(試行)》(國稅發(20xx)71號)特制定我單位稅收自查自糾實施方案。

　　一、自查自糾工作的總體目標和基本步驟

　　總體目標：通過開展稅收自查自糾工作，引導企業樹立稅收風險管理意識，建立健全稅務風險防控機制，測評企業稅收風險和隱患，依法處理和化解稅收風險，促進企業提高稅收遵從度。

　　基本步驟：整體工作劃分為六個階段：前期準備——風險測評——風險自查——集中分析評估——調查核實——總結反饋

　　二、組織機構

　　為組織實施好自查自糾工作成立領導組

　　組長：

　　副組長：

　　成員：

　　辦公室設在財務部，辦公室主任由xxx兼任。

　　三、自查自糾工作的主要要求

　　(一)自查范圍。

　　按照國稅局要求重點自查增值稅、所得稅及其他涉及稅種。

　　(二)自查時間安排。

　　20xx年6月1日前為自查準備、部署階段；6月1日至6月25日為自查實施階段；6月26日至6月30日為自查結果上報階段。

　　(三)自查工作要求。

　　自查工作領導小組按國稅局統一要求，負責制定自查工作方案。明確人員安排、職責分工、工作進度、內部監督等任容，形成完善的.自查工作實施意見并傳達相關人員，加強對自查工作培訓和輔導，組織協調內部各部門、各層級共同落實稅收風險自查，確保自查工作進度和質量。根據國稅局大企業稅收管理處統一下發的《企業稅收風險自查提綱》，結合自身情況和特點，對照稅收風險點，自查20xx至20xx納稅年度涉及的全部國稅稅種涉稅事項的合規性。

　　按照《自查提綱》所列舉的稅收風險點，對照有關稅收法律法規和政策規定，逐項進行認真自查，并查找相應的證據、資料和說明等附件，

　　形成自查工作底稿，為全面真實、完整準確的自查工作報告奠定基礎。

　　(四)對發現的問題及時反饋。

　　本次自查工作中反應出的稅收政策、征管方面有待商榷的問題，應及時與風險評估督導小組聯系，申請最大化解決。

　　(五)認真搞好整改

　　要將整改工作貫穿于自查工作的全過程，堅持邊自查，邊整改，邊建立長效機制。針對自查中發現的問題，明確整改重點，制定整改措施。要總結經驗教訓，端正思想，完善內部管理制度，為企業的發展保駕護航。

　　風險管理自查報告 篇5

　　根據xx紀委紀《印發《xx關于推進廉政風險防范管理工作的實施意見》的通知》（xx紀發3號）和《關于印發《xx20xx年關于推進廉政風險防范管理工作的安排意見》的通知》（x紀發20121號）文件精神，我局結合實際，全面推進反腐倡廉建設，按步驟基本完成了廉政風險排查防范工作的各項工作任務，取得了階段性成果，現將工作的自查報告如下：

　　一、主要做法

　　（一）制定活動《方案》，明確工作思路

　　1、進一步拓展從源頭上防治腐敗工作領域，扎實推進具有我局系統特色的懲防腐敗體系建設，根據《印發《xx關于推進廉政風險防范管理工作的實施意見》的通知》（x紀發xx3號）文件精神，我局領導班子高度重視，立即召開了領導班子會議，組織班子成員認真學習會議精神，并對活動進行了精心部署。根據xx紀委《xx關于推進廉政風險防范管理工作的實施意見》要求，我局成立了由黨支部書記、局長xx為組長、xx副局長為副組長領導小組。領導小組下設辦公室，負責廉政風險管理防范管理工作的組織實施。領導小組辦公室設在局辦公室，辦公室主任由副局長xx兼任，相關部門參與工作。為做好該項工作，局領導小組研究制定了《xxx局關于開展重點崗位廉政風險排查防范工作實施方案》（以下簡稱《方案》），并以文件形式印發執行。

　　2、《方案》明確了廉政風險排查防范工作的工作思路：按照突出重點、分步實施、扎實推進、務求實效的總體要求，著眼于保證權力行使、資金運用、項目建設和干部成長安全，緊緊圍繞制度、監督、懲處、糾風、改革等懲防體系建設，著力構建具有我局特色的內部廉政風險預警防控體系，做到“關口前移，主動預防”，實現由側重遏制向懲防并舉、重在建設轉變，由側重事后處置向事前預警防控轉變，由側重監督干部向監督、保護、激勵干部相結合轉變，由側重設置“高壓線”向注重營造干事創業“安全區”轉變，形成制度完善、程序規范、監督到位、考核和評價機制配套的體系。

　　3、按照xx紀委的部署，我局結合自身實際，在進一步明確職責和權限的基礎上，重點圍繞查準找全風險點、制定完善相關措施、實施有效監督、嚴格檢查考核和建立健全預防腐敗長效機制，將重點崗位廉政風險排查防范工作的工作活動分成四個階段進行，即：學習動員階段、排查廉政風險階段、確定風險等級標準階段、制定防控措施階段、加強監督管理階段、檢查考核和修正完善階段。

　　（二）做出周密部署，進行逐級動員

　　召開動員大會，宣傳廉政風險防范工作的重要性和緊迫性，通過開展廉政警示教育、參加專題指導培訓等形式，積極營造良好的氛圍，使廣大干部職工了解廉政風險防范這一工作，充分認識xx系統各個工作崗位存在的潛在風險，消除“反腐倡廉是領導們的事，跟普通職工沒有關系”的.麻痹思想，充分認識開展廉政風險防范工作的必要性。

　　（三）突出工作重點，查找廉政風險

　　結合工作實際，從領導、中層干部、普通職工三個層面細致梳理各自的工作職責。在全面理清崗位設置和崗位職責的基礎上，每位工作人員按照自己的崗位職責，通過自己找、相互查、部門審、領導點等方法，查找各自崗位在日常工作中的潛在風險，重點排查具有工程建設、政府采購、行政審批、行政處罰等權力的工作崗位。一是查找領導崗位風險。根據領導崗位工作分工和職責，從全局的高度查找和分析行政管理、業務運行過程中的個性和共性問題，重點查找重大事項決策、重大項目安排和大額資金使用等方面存在的廉政風險；二是查找中層崗位風險。根據中層崗位職責定位，針對審批、管理、執法等重要環節，查找行使行政審批權、自由裁量權和現場即決權、內部管理權等過程中存在的廉政風險；三是查找其他崗位風險。對照崗位職責、工作制度，查找在履行崗位職責、執行制度等過程中存在的廉政風險。

　　二、工作成效

　　在局領導班子的高度重視和各部門積極參與配合，領導小組辦公室的組織協調、指導下，我局重點崗位廉政風險排查防范工作工作開展比較順利，并取得了較好的成效。

　　（一）強化了廉政意識

　　開展重點崗位廉政風險排查防范工作活動以來，召開各層次的專門會議，進行宣傳教育，通過學習動員、查找風險點、制定防控措施等工作的逐步推進，干部職工特別是黨員領導干部認識到開展查找廉政風險對于避免權力濫用，促進干部廉潔從政的重要意義，樹立起廉政風險防范意識，并主動參與到重點崗位廉政風險排查防范工作活動中。

　　（二）完善了工作流程

　　以重點崗位廉政風險排查防范工作活動的開展為契機，結合本部門的工作特點，認真理清崗位職責，全面梳理各項工作的流程，按照誰主管、誰負責的原則，落實了風險點的責任人，健全了崗位責任制。經過梳理、調整、補充，各部門建立起更加清晰、合理的工作流程。

　　（三）建立了防控機制

　　按照《方案》要求，各部門采取“自下而上”、“自上而下”的方式，從具體業務工作流程入手，認真查找單位和個人在工作程序、制度建設等方面存在的風險，注意發現重點部位、重要崗位和關鍵環節潛在的廉政風險和管理中的薄弱環節，共排查出49個風險點。在風險點查找過程中，各單位能夠結合實際，突出重點，創新方法。通過分頭上報、統一匯總、部門討論、班子審核、回頭查看排查風險點。在風險點查找匯總后，又專門召開部門會議研究審查風險點是不是找的全、找的準。部門圍繞風險點有針對性地制定防范措施，把廉政風險防范管理與部門業務工作有機地結合起來，制訂了7項防控措施。各部門通過開展廉政風險防范管理，促進了本部門反腐倡廉教育、制度、監督工作，提高了反腐倡廉能力和科學管理水平。

　　三、活動主要收獲

　　（一）找準風險點是重心。重點崗位廉政風險排查防范工作從梳理工作職責、工作流程入手，圍繞容易滋生腐敗重點崗位和關鍵環節，逐一排查廉政風險，找準找全風險點，努力做到防止遺漏，不留死角。

　　（二）制定防控措施是核心。圍繞風險點，有針對性地制定制度和措施，注意制度、措施的科學性和操作性的統一，既符合行政工作的實際又符合預防腐敗的規律，防止權力集中在部門或個人手中，形成相互協調、相互制約的權力運行機制。

　　（三）夯實懲防體系是中心。在重點崗位廉政風險排查防范工作實施過程中，將查找和梳理風險點作為一次廉政教育的過程，將制定防控措施作為一次完善管理的過程，將監督督促作為一次落實領導責任的過程，將重點崗位廉政風險

　　風險管理自查報告 篇6

　　根據總行合規部門要求，現將風險管理部合規風險以及采取的措施報告如下：

　　一、信貸人員風險管理意識淡薄以及采取的措施。

　　部分支行信貸發放未嚴格執行信貸發放操作程序，貸款發放把關不嚴。使相當一部分信貸管理人員淡薄了風險意識，甚至會出現第一手調查材料就存在虛假、謊報、瞞報等不真實反映的瑕疵行為。

　　我部門針對此項合規風險采取的措施：加大檢查力度，嚴格執行貸款“三查”責任制，對“三查”出現的問題進行直接問責，定期開展風險培訓工作。

　　二、貸款管理不嚴、內控制度乏力以及采取的措施。

　　一是貸前調查不夠深入，對借款人第一還款來源分析不準，重視不夠，只片面注重第二還款來源（即借款抵押物的變現處理）二是貸時審查與貸款審批有待加強，部分支行由于人員缺少客觀原因，內勤人員參與貸審小組、而參與貸審小組人員對借款人的基本情況所知甚少，難免會造成決策失誤，存在未嚴格執行審貸分離制度的現象。三是疏于貸后管理，重放輕收輕管理思想嚴重。

　　我部門針對此項合規風險采取的措施：將貸款管理納入常態化管理當中去，協同審計稽核部門加大對貸款管理以及貸款內控制度執行情況的檢查，通過標準行創建，發現問題，積極督促進行整改。

　　三、追求個人利益，忽視潛在風險以及采取的措施。

　　個別信貸客戶經理只顧眼前效益，單純追求利息收入；對貸款的'審查不嚴，對抵押品低值高估，導致抵押不實；對擔保公司擔保貸款、小企業抵押貸款的真實性、合規合法性、足值額審查不嚴，致使貸款在發放前就潛藏著風險。

　　我部門針對此項合規風險采取的措施：

　　首先，建立完善以人為本的教育機制、以控為主的防范機制、以查為主的監督機制、以罰為主的懲治機制和以防為主的宣傳機制，嚴把員工素質關。

　　其次，遵循"以人為本"的理念，在社會風氣十分嚴峻的情況下加強職業道德、遵紀守法、黨風廉政建設教育。

　　第三，加強業務素質培訓和法制教育，提高信貸員的兩個素質。

　　四、各種違章違規貸款風險情況。

　　受歷史環境影響，部分支行存在各種違規違章貸款，特別是“四種貸款”和“三名貸款”。

　　我部門針對此項合規風險采取的措施：進一步規范員工貸款和清理冒名貸款。為了全面貫徹省聯社和監管部門的文件精神，我部即將開展了清理違章違規貸款的活動。準備在活動開展過程中，采取了個人自報、支行自查、總行復查,自上而下層層落實的辦法,由各分機構負責人負責,各支行逐筆填報相關情況,把員工個人貸款和冒名貸款充分暴露,同時設立舉報電話,充分發動群眾進行監督。并決定于xx年下半年開展信貸專項檢查活動，對轄區所有支行進行信貸專項檢查，針對冒名、頂名貸款，我部門發現一筆查處一筆，絕不手軟。

　　五、信貸資料合規風險以及采取的措施。

　　受傳統信貸思想影響，各支行在辦理信貸資料過程中，資料五花八門，未嚴格按照信貸合規的要求來收集辦理信貸資料。

　　我部門針對此項合規風險采取的措施：規范貸款資料，統一標準。

　　自年初以來我部嚴格按照總行[20xx]109號文件要求，制定統一的標準，改變以往信貸報備檔案資料要素不完備、手續不合規等缺點，先后對信貸檔案資料、分類認定等多項資料進行了統一。

　　六、信貸統計合規風險以及采取的措施。

　　信貸部門報表較多，我行受條件限制，各支行未安排專職的信貸統計人員，基本上均為信貸會計進行兼職。因工作量較大，各種信貸統計報表錯報、漏報、遲報時有發生，我部門針對此項合規風險采取的措施：為規范安徽肥東農村合作銀行統計工作行為，強化統計管理，提高統計質量，充分發揮統計信息在我行經營管理中的作用，全面、真實、準確地為各級監督部門和內部決策提供第一手資料，根據省聯社統計工作“基礎工作抓規范、重點工作求突破、整體工作上臺階”的總體目標，結合《肥東農村合作銀行統計管理辦法》和《金融統計制度》及其他有關規定，制定了安徽肥東農村合作銀行統計工作考核辦法。月月對統計質量不高的支行進行通報批評，有力的保證了信貸統計合規性。

　　風險管理自查報告 篇7

　　根據“惠州市加強醫療安全管理和風險防范專項整頓工作方案的通知”精神要求 ，我院領導高度重視，成立專項整頓工作領導小組，參照《醫療質量管理辦法》對我院的醫療質量和成在的安全隱患進行了認真檢查，現就自查結果及整改措施匯報如下：

　　一、我院醫療質量、安全管理基本情況回顧：

　　(一)我院有健全的安全管理體系，建立了院科兩級責任制，職責明確，責任到人。 制定了與醫療安全質量相關的各項醫療管理職責制度。建立了每月定期召開科主任醫療安全質量管理例會、每季度定期召開中層干部醫療安全質量管理例會，醫療安全質量管理由科室自查和醫院醫療質量管理委員會檢查相接合。醫院醫療質量管理委員會定期深入科室進行監督檢查，督促核心制度的落實，檢查結果以質量分的形式與醫院績效考核方案掛鉤，有效地促進了醫療質量和醫療安全管理的持續改進。

　　(二)加強了醫療質量和醫療安全教育，醫務人員的安全意識不斷提高。

　　通過召開大會和領導下科室參加晨會及建立醫院微信平臺的形式，對全員進行醫療質量安全教育，并與各科室有關人員簽定安全

　　責任書。加強了法律、法規及規章制度的培訓和考核。舉辦了“醫療質量安全”等培訓。安全檢查檢查結束后，院質量控制科及時召開會議，認真研究分析檢查中發現的問題，找出核心問題和整改措施，然后召開科長、護士長、業務骨干會議進行質量講評，有效促進了醫療質量的提高。

　　加強三基、三嚴的培訓與考核，按照年初制定的院內醫學繼續教育培訓考核計劃，定期進行“三基三嚴”培訓考核，參考率、合格率務達95%以上。

　　(三)健立了 “傳染病管理小組”、“藥事委員會”、“院內感染管理小組”、“抗菌藥品分級管理制度”和“突發事件的應急預案”，并配備有兼職傳染病、藥品不良反應及死亡病例的網絡直報人員。并建立了“不良事件采集制度”和“醫療糾紛防范和處理制度”。

　　二、存在問題：

　　(一)某些醫療管理制度還有落實不夠的地方：

　　個別醫務人員質量安全意識不夠高，對首診醫師負責制、病例討論制度等核心制度有時不能很好的落實，病例討論還有應付的情況。患者病情評估制度不健全。

　　(二)抗菌藥物的.應用仍存在不合理的想象：

　　個別醫務人員抗菌藥物使用不合理，普通感冒也使用抗生素，抗生素應用時間過長。

　　(三)住院病歷書寫中還存在不少問題:

　　1、病程記錄中陽性化驗結果缺少分析，查房內容分析少，有的象記流水帳。

　　2、存在知情同意書漏簽字、自費用藥未簽知情同意書。

　　三、整改措施：

　　(一)進一步加強醫療質量安全教育，提高醫務人員的安全、質量意識。

　　進一步加強對醫務人員胡醫療質量安全教育，增強安全意識，提高醫療質量。加強醫療相關法律、法規、規章制度、各級人員職責的培訓，認真組織學習《醫療質量管理辦法》。

　　(二)進一步加強監督檢查力度，確保各項制度胡落實，特別是核心制度的落實。

　　1、進一步加強監督檢查力度，確保各項制度，特別是核心制度的落實。

　　2、加強三基訓練與考核，提高醫務人員的技術水平。

　　3、進一步加強醫院感染的監控。

　　4、進一步加強抗菌藥物的使用管理。

　　5、進一步加強傳染病的管理。

　　(三)進一步加強職業道德教育，切實提高醫務人員的服務水平。

　　根據衛生部《醫務人員醫德規范及實施辦法》的要求，對醫務人員進行醫德教育，提高醫務人員的服務水平和責任心，構建和諧的醫患關系。

　　風險管理自查報告 篇8

　　一、風險的概念及分類

　　由各類風險因素的未來不確定性所引起的可能的虧損，將導致資產價值減少與負債價值增加的可能性稱為企業風險。

　　企業風險分為：市場風險、信用風險和經營風險三類。市場風險是指由市場風險因素的變動所引起的資產價值的減少或負債價值的增加的風險。信用(違約)風險是指交易的某一方失去支付能力導致另一方的損失的產生。經營風險：是指除市場風險與信用風險外的其它風險，通常與企業經營有關的特殊風險。

　　二、企業風險管理的意義

　　由于各種不確定因素的存在，企業的經營活動難免存在各種各樣的風險，企業必須而且只有及時采取必要的措施對風險進行控制，才能避免或降低風險給企業帶來的損失，從而確保企業經營目標的實現。因此，有效的風險管理對企業來說具有重要的意義。

　　1.有利于企業在面對風險時做出正確的決策，提高企業應對能力。在經濟日益全球化的今天，企業所面臨的環境越來越復雜，不確定因素越來越多，科學決策的難度大大增加，企業只有建立起有效的風險管理機制，實施有效的風險管理，才能在變幻莫測的市場環境中做出正確的決策。

　　2.有利于企業經營目標的實現，增強企業經濟效益。企業經營活動的目標是追求股東價值最大化、利潤最大化，但在實現這一目標的過程中，難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業經營活動目標的實現。因此，企業有必要進行風險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業經營目標的實現。

　　3.有利于促進整個國民經濟的健康發展。企業是國民經濟的基礎，企業的興衰與國民經濟的發展息息相關。因此通過實施有效的風險管理，降低企業的各種風險，提高企業應對風險的能力和市場競爭能力，以企業的健康發展促進整個國民經濟的良性發展。

　　三、企業風險管理策略

　　1.明確企業風險管理目標，建立有效的監督體系。企業風險管理整體框架是建立在明確的企業監督框架和適當的人員責任分配基礎之上的，其目標是使風險成為企業文化的內在有機組成部分。企業風險管理一定要和企業的技術及戰略管理相結合，要在全企業范圍內明確企業風險管理目標和計劃，并將其與企業業務、戰略及業績目標結合起來，建立一個由全企業層次集體支持的風險管理過程。

　　2.探素和建立風險評估體系。企業風險管理更加關注風險，拓展了內部控制框架的風險評估要素，進一步細分為目標設定、事項識別、風險評估和風險對策等要素，通過風險評估將各要素緊密聯系起來。而風險評估包括三個基本方面：

　　一是技巧熟練的風險責任人；

　　二是一套風險管理的共同語言；

　　三是識別、分析、度量風險與機遇持續過程。

　　要評估風險首先要識別風險，收集、分析并綜合處理相關的內部及外部數據以便為企業提供可靠、及時的風險管理信息。了解影響企業經營業績的關鍵性風險性質，分析產生風險的根本原因。建立風險參數與限制，權衡風險與收益，評估不同戰略的風險，并最終選擇應對風險的措施。這種風險評估體系一旦發展起來并投入實施，就逐步走向了企業風險管理。

　　3.建立切實有效的激勵機制，激活企業的人力資源。現代企業的競爭就是人才的競爭，人才是生產力諸多要素中最主要、最活躍的`因素，是企業最寶貴的財富之一，其數量、質量、結構在很大程度上決定著企業的成敗興衰。中小企業由于規模小，人才相對比較缺乏，而且由于發展空間有限，人才特別高素質的管理人才、技術骨干流失嚴重，因此，對于中小企業來說，建立切實有效的激勵機制，激活企業的人力資源更有其必要性和緊迫性。通過激勵機制充分激發員工的積極性、創造性，挖掘員工的潛能，把員工個人的發展與企業的發展緊緊地聯系在一起。

　　4.塑造符合本企業特質的企業文化，增強全員風險意識。文化是明天的經濟，企業文化是企業發展的人文力量，是確立以人為本，以價值觀的塑造為核心的文化管理模式，通過文化來引導、調控和凝聚員工的積極性、創造性，使人的價值、自己實現和全面發展在企業管理中得到全面的發展，企業文化是企業可持續發展的力量源泉。我國的中小企業由于歷史較短，且大多脫胎于個體私營企業，長期以來對于企業文化建設重視不夠，投入不足，造成了人才難留的局面，因此，要塑造符合本企業特質的企業文化，通過文化環境的感染、誘導和約束等方式去激發員工的內在潛力，使創新成為企業發展源源不決的動力。同時在企業內部加強全員的風險意識，通過建立一種有效的知識獲取、交流、傳輸、共享機制，降低企業因知識差異產生的風險。

　　總之，企業風險管理需要董事會、管理當局和全體員工的共同努力。企業風險管理需要人們長期持續探索并不斷完善。雖然這項工作比較艱巨，但對于企業目標的實現、經營效率的提高、企業報告的可靠以及有關政策法規的執行都將是十分有益的。

　　風險管理自查報告 篇9

　　一、風險的概念及分類

　　由各類風險因素的將來不確定性所引起的可能的虧損，將導致資產價值減少與負債價值增加的可能性稱為企業風險。

　　企業風險分為：市場風險、信用風險和經營風險三類。市場風險是指由市場風險因素的變動所引起的資產價值的減少或負債價值的增加的風險。信用(違約)風險是指交易的某一方失去支付能力導致另一方的損失的產生。經營風險：是指除市場風險與信用風險外的其它風險，通常與企業經營有關的特殊風險。

　　二、企業風險管理的意義

　　由于各種不確定因素的存在，企業的經營活動難免存在各種各樣的風險，企業必須而且只有及時采取須要的措施對風險進行控制，才能避免或降低風險給企業帶來的損失，從而確保企業經營目的的實現。因此，有效的風險管理對企業來說具有重要的意義。

　　1.有利于企業在面對風險時做出正確的決策，提高企業應對能力。在經濟日益全球化的今天，企業所面臨的環境越來越復雜，不確定因素越來越多，科學決策的難度大大增加，企業只有建立起有效的風險管理機制，施行有效的風險管理，才能在變化多端的市場環境中做出正確的決策。

　　2.有利于企業經營目的的實現，增強企業經濟效益。企業經營活動的目的是追求股東價值最大化、利潤最大化，但在實現這一目的'的過程中，難免會遇到各種各樣的不確定性因素的影響，從而影響到企業經營活動目的的實現。因此，企業有須要進行風險管理，化解各種不利因素的影響，以保證企業經營目的的實現。

　　3.有利于促進整個國民經濟的安康開展。企業是國民經濟的基礎，企業的興衰與國民經濟的開展息息相關。因此通過施行有效的風險管理，降低企業的各種風險，提高企業應對風險的能力和市場競爭能力，以企業的安康開展促進整個國民經濟的良性開展。

　　三、企業風險管理策略

　　1、明確企業風險管理目的，建立有效的監視體系。

　　企業風險管理整體框架是建立在明確的企業監視框架和適當的人員責任分配基礎之上的，其目的是使風險成為企業文化的內在有機組成部分。企業風險管理一定要和企業的技術及戰略管理相結合，要在全企業范圍內明確企業風險管理目的和計劃，并將其與企業業務、戰略及業績目的結合起來，建立一個由全企業層次集體支持的風險管理過程。

　　2、探素和建立風險評估體系。

　　企業風險管理更加關注風險，拓展了內部控制框架的風險評估要素，進一步細分為目的設定、事項識別、風險評估和風險對策等要素，通過風險評估將各要素嚴密聯絡起來。而風險評估包括三個基本方面：一是技巧熟練的風險責任人；二是一套風險管理的共同語言；三是識別、分析、度量風險與機遇持續過程。要評估風險首先要識別風險，搜集、分析并綜合處理相關的內部及外部數據以便為企業提供可靠、及時的風險管理信息。了解影響企業經營業績的關鍵性風險性質，分析產生風險的根本原因。建立風險參數與限制，權衡風險與收益，評估不同戰略的風險，并最終選擇應對風險的措施。這種風險評估體系一旦開展起來并投入施行，就逐步走向了企業風險管理。

　　3、建立切實有效的激勵機制，激活企業的人力資源。

　　現代企業的競爭就是人才的競爭，人才是生產力諸多要素中最主要、最活潑的因素，是企業最寶貴的財富之一，其數量、質量、構造在很大程度上決定著企業的成沒趣衰。中小企業由于規模小，人才相比照較缺乏，而且由于開展空間有限，人才特別高素質的管理人才、技術骨干流失嚴重，因此，對于中小企業來說，建立切實有效的激勵機制，激活企業的人力資源更有其須要性和緊迫性。通過激勵機制充分激發員工的積極性、創造性，發掘員工的潛能，把員工個人的開展與企業的開展緊緊地聯絡在一起。

　　4、塑造符合本企業特質的企業文化，增強全員風險意識。

　　文化是明天的經濟，企業文化是企業開展的人文力量，是確立以人為本，以價值觀的塑造為核心的文化管理模式，通過文化來引導、調控和凝聚員工的積極性、創造性，使人的價值、自己實現和全面開展在企業管理中得到全面的開展，企業文化是企業可持續開展的力量源泉。我國的中小企業由于歷史較短，且大多脫胎于個體私營企業，長期以來對于企業文化建設重視不夠，投入不足，造成了人才難留的場面，因此，要塑造符合本企業特質的企業文化，通過文化環境的感染、誘導和約束等方式去激發員工的內在潛力，使創新成為企業開展源源不決的動力。同時在企業內部加強全員的風險意識，通過建立一種有效的知識獲取、交流、傳輸、共享機制，降低企業因知識差異產生的風險。

　　總之，企業風險管理需要董事會、管理當局和全體員工的共同努力。企業風險管理需要人們長期持續探索其實不斷完善。雖然這項工作比較艱巨，但對于企業目的的實現、經營效率的提高、企業匯報的可靠以及有關政策法規的執行都將是十分有益的。

　　風險管理自查報告 篇10

　　根據xxx市衛計委關于轉發《xx市人民政府辦公室關于進一步規范全市醫療廢物集中處置工作的緊急通知》做好醫療廢物監督管理工作的通知文件指示，我院于20xx年4月1日至15日組織人員進行了醫療廢物規范化管理的培訓學習及自查工作，現將具體工作總結匯報如下：

　　一、加強領導、高度重視醫療廢物的管理工作

　　接到市衛計委通知，我院立即召集相關職能科室，召開緊急會議，傳達了市衛計委會議精神，分析了醫療廢物處置存在問題，明確各職能科室、臨床科室及醫技科室在醫療廢物規范化管理的職責及責任，依照《醫療廢物管理條例》、《醫療廢物管理辦法》及《傳染病防治法》等法律法規，繼續做好我院醫療廢物規范化管理工作，并進一步部署了我院醫療廢物規范化管理的工作重點。于4月11日召開全院醫療廢物規范化管理專題培訓會議。全院臨床科室、醫技科室及保潔人員參加了會議及學習培訓。

　　二、完善制度流程，明確職責、強化責任，抓好落實

　　感染管理科起草修訂了《xxx醫院醫療廢物管理辦法20xx版》，完善了醫療廢物及特殊生活垃圾（玻璃瓶、輸液袋或瓶等）的處置流程。總務科負責醫療廢物的日常管理，感染管理科負責醫療廢物管理的培訓、指導和監督檢查。護理部負責臨床科室和設有護士長的醫技、門診科室醫療廢物的管理，醫務科、門診部負責未設護士長的醫技及門診科室醫療廢物的管理，其它職能科室參與協助做好醫療廢物的管理。科室護士長（未設護士長的科室科主任）為科室醫療廢物管理第一責任人，進一步增強責任意識，強化職責，抓好落實，以高度的責任心做好醫療廢物的分類收集。

　　三、切實開展醫療廢物集中處置自查工作

　　（一）自查是否正確分類收集。

　　嚴格落實醫療廢物分類收集制度，按照《醫療廢物分類目錄》感染性廢物、損傷性廢物、病理性廢物及化學性廢物分類放置，嚴禁混放，嚴禁在醫療廢物中摻雜生活垃圾。

　　（二）自查醫療廢物交接收集轉運是否規范

　　1.科內醫療廢物由護士或醫務人員親自與總務科醫療廢物收集專人交接，并做好登記，登記內容包括來源、種類、重量、數量、去向及經辦人等。

　　2.特殊管理的生活垃圾包括各種玻璃瓶、一次性塑料輸液袋或瓶等由護士或醫務人員親自與總務科收集專人交接，并做好登記，登記內容包括來源、種類、重量、數量、去向及經辦人等。

　　3.暫存間與醫療垃圾處置中心的交接，依照危險廢物轉移聯單制度填寫，轉移聯單資料至少保存3年

　　4.運送醫療廢物人員每天按規定的時間、路線運送至暫存地。收集轉運醫療廢棄物時，必須按照指定的路線轉運。

　　5.運送前應檢查醫療廢物標識、標簽、封口，防止運送途中流失、泄漏、擴散。

　　6.運送結束，及時清潔消毒運送工具。

　　7.轉運人員運送時做好個人防護，佩戴手套、口罩等個人防護用品，工作結束及時做手衛生。

　　8.加強管理，細化責任，嚴禁醫療廢物在收集轉運過程中流失。

　　四、自查醫療廢物暫存處置

　　（一）自查醫療廢物暫存間設施是否規范

　　嚴格按照《醫療廢物管理條例》的要求設置醫療廢物暫存間，設置明顯的警示標識，配備防滲漏、防鼠、防蚊蠅、防盜等措施。按規定定期對醫療廢物暫時貯存設施、設備進行定期消毒和清潔，確保暫存場所符合要求。嚴禁私自變賣，切實保障公共衛生，消除安全隱患。

　　（二）醫療廢物暫存間管理

　　1.設立專人管理，采取嚴密的封閉措施。不得露天存放醫療廢物。

　　2.設置明顯的警示標識和及禁煙、禁飲食標識。

　　3.防滲漏、防鼠、防蚊蠅、防蟑螂、防盜以及預防兒童接觸等安全措施。

　　4.嚴禁將醫療廢物存放在生活垃圾存放場所，或者將醫療廢物混入其他廢物和生活垃圾。

　　5.醫療廢物日產日清，最多存放不超過2天。

　　6.設置消毒和清潔設施，醫療廢物轉交出去后，立即對暫存間、存放工具進行消毒和清潔處理。

　　五、做好醫療廢物知識及職業安全防護的'培訓工作

　　1.對全體工作人員進行培訓，提高其對醫療廢物管理工作的認識。

　　2.從事醫療廢物收集、運送、貯存、處置等工作的人員和管理人員，進行系統培訓，并配備必要的防護用品，定期健康檢查。必要時，對有關人員進行免疫接種，防止其健康受到損害。

　　六、培訓學習醫療廢物流失等意外事故時的應急措施

　　禁止任何科室和個人轉讓、買賣醫療廢物。一旦發生醫療廢物流失等意外事故時，采取以下應急措施：

　　1.先確定流失醫療廢物的實際情況及嚴重程度。

　　2.組織人員進行現場處理。

　　3.對造成污染的區域進行處理。

　　4.工作人員應當做好衛生安全防護后進行工作。

　　5.根據事故情況進行上報。

　　風險管理自查報告 篇11

　　一、統一思想、提高認識。

　　街道黨總支(支部)、各單位把學習貫徹落實中央紀委《關于加強廉政風險防控的指導意見》作為深入推進廉政風險防范管理工作的重要任務。把學習宣傳《意見》與貫徹落實中央和省、昆明市委和安寧市委重要文件及會議精神緊密結合起來，強化正面宣傳引導，認真抓好有針對性的崗位廉政風險教育，結合廉政風險防控工作實際，糾正和防止上一階段工作中，部分干部思想認識上存在的走形式、走過場，不重視、不作為等問題，確保廉政風險防范管理工作的各項舉措得到有效貫徹落實。

　　二、大膽創新、深入推進。

　　20xx年上半年街道廉政風險防范管理工作，要在去年工作取得的成效和基礎上，深入推進，重點抓好了以下九個方面的工作：

　　1.優化職權運行流程。繪制完善權力運行流程圖，進一步明確辦理主體、條件、程序、期限和監督方式等；同時，對單位內部的人、財、物管理等職權進行清理、規范，明確內部職權行使的崗位、權限、程序和時限等。全街道共設定職權數174個，編制職權目錄174個，繪制完善權力運行流程圖174幅。

　　2.完善公開平臺。通過政府網頁、公開欄、辦事指南和新聞媒體等途徑，建立完善公開透明、運行高效的公開平臺，依法向社會公開職權目錄、權力運行流程圖和裁量權基準，接受社會監督。通過單位內部網絡、內部公開欄等途徑，公開內部職權行使情況、廉政風險及防控措施，特別是對干部任用、行政運行機制預決算、財務報銷、政府采購、工程建設、資產管理等，加大公開力度。

　　3.修定完善防控措施。探索完善分權、控權的有效辦法，制定合理限權、規范用權的.具體措施，凡涉及行政審批、行政處罰、司法、政府投資項目、公共資源交易、財政專項資金管理等領域的單位和中心，重點加強分權制約機制建設，規范權力行使；各單位各部門結合懲治和預防腐敗體系建設要求，建立健全相關配套制度并抓好落實，大力開展專題黨課、示范教育、警示教育、崗位廉政教育，不斷增強黨員干部風險防范意識，提高廉潔從政的自覺性。全街道修訂完善防控措施個人504條、部門76條。其中健全三重一大決策事項的風險防控措施22個。

　　4.優化權力結構。堅持市場優先和社會自治原則，對權力進行科學分解和配置，重點在行政審批、行政處罰、行政給付、政府投資項目、公共資源交易、財政專項資金管理使用等領域，建立健全決策權、執行權、監督權既相互制約又相互協調的權力結構和運行機制。堅持民主集中制原則，圍繞重大決策、重要干部任免、重大項目安排和大額度資金的使用，健全議事規則和工作規則，規范領導班子及其主要負責人的決策權限、決策內容及決策程序，完善三重一大決策事項的風險防控措施。

　　5.規范行政裁量權。建立健全行政處罰、行政許可、非行政許可審批、行政強制、行政征收等領域的裁量權基準制度，綜合考評法定裁量和酌定裁量因素，科學合理劃分裁量階次，完善適用規則，避免執法的隨意性。重點抓好行政處罰裁量權的規范，對行政處罰權進行全面梳理，逐項提出行使條件，對處罰種類、處罰幅度、處罰實施等，制定具體裁量標準和實施細則。

　　6.運用科技防控。把人防和技防結合起來，充分利用電子政務設施，依托科技手段防控廉政風險。把建立完善權力網上公開運行和在線電子監察系統，作為建立完善廉政風險防范管理長效機制的一項重要任務抓緊抓實，依托現有的電子政務網絡，開展風險防控的信息化基礎建設。依據權力運行流程圖，將風險防控的要求定制在電子辦公、行政審批、業務管理等信息系統的程序中，通過系統程序規范相關制度機制的運行，使權力結構科學化配置體系、權力運行規范化監督體系固化在電子政務網絡中，強化對權力運行的程序控制和痕跡管理，不斷完善網上權力運行機制。探索運用信息化手段，加強單位內部人、財、物管理等方面的廉政風險防控。

　　7.實施預警處置。針對腐敗現象易發多發的重點領域和關鍵環節，通過巡查、審計、干部考察、述職述廉、輿論監督、電子監察、效能監察、執法監察、糾風治理、信訪舉報和案件分析等，對可能引發腐敗的苗頭性、傾向性問題進行風險預警，綜合運用風險提示、誡勉談話、責令糾錯等處置措施，做到早發現、早提醒、早糾正，及時化解廉政風險。

　　8.堅持動態管理。結合本部門、本單位經濟社會發展、行政職能轉變和預防腐敗新要求，根據法律法規和規章制度的調整、上級機關和主管部門有關職責權限的變更、防控措施落實的效果以及反腐倡廉建設的實際需要，及時調整、完善廉政風險內容、等級和防控措施，加大對廉政風險的動態監控。

　　風險管理自查報告 篇12

　　根據《關于印發xx縣農村信用合作聯社“合規文化建設年”活動實施方案的通知》（xx農信聯發〔20xx〕140號）要求，為更好貫徹落實該項工作，我社迅速成立“合規文化建設年”活動推動工作小組，并對存在的合規風險進行認真自查，通過加大組織宣傳、培訓教育、強化檢查、規范業務操作流程等手段，不斷提升我社合規風險管理水平。現將我社合規風險自查情況報告如下：

　　一、組織領導

　　根據聯社“合規文化建設年”活動要求，我社成立了“合規文化建設年”活動推動工作領導小組。

　　組長：

　　副組長：

　　成員：

　　二、自查情況

　　經過組織本社全體干部員工開展合規風險大討論及組織全面排查，我社共發現以下主要風險點：

　　（一）信用風險管理方面

　　主要排查內容是：信貸業務貸前、貸中、貸后等環節風險管理（含貸款形態分類及其調整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。

　　（二）市場風險管理方面

　　主要排查內容是：完善可操作性強的市場風險管理，關注對投資品種和期限選擇、投資決策、倉位限制、止損行動等方面風險管理內容（該項業務已集中在計財部，由該部負責）。

　　（三）操作風險管理方面

　　主要排查內容是：操作風險是否存在人為錯誤、技術缺陷或不利的外部事件所造成損失的風險（含人員、系統、流程和外部事件所引發的風險）。由于操作風險滲透在業務和管理各個方面，所以各信用社（部、中心）均應按照職責要求歸口負責，同時嚴格按照內控管理要求提高對各業務條線在制度方面的有效執行。重點關注是否建立完整的、可操作性強的操作風險管理制度，該制度是否有效執行。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強制休假、親屬回避等方面進行嚴格監測排查。

　　（四）流動性風險管理方面

　　主要排查內容是：要求建立完善的、可操作性強的`流動性風險管理。重點關注日常流動性監測管理、管理層對流動性頭寸的關注程序、流動性風險壓力測試及相應的風險緩釋安排等方面內容。（該項工作由計劃資金財務部負責）

　　（五）聲譽風險管理方面

　　主要排查內容是：重點是完善可操作性強的聲譽風險管理制度。財富管理中心重點關注考察產品是否存在銷售誤導、不實宣傳用語，合規與風險管理部負責客戶回訪情況方面內容、各信用社認真排查分析近年來出現客戶投訴事件發生原因。

　　（六）應急管理方面

　　主要排查內容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現金供應、信息系統建設、安全保衛、負面新聞報道等方面的、可操作性強的應急管理制度；各社對有關應急預案報告管理機制是否清晰。

　　上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業務條線執行情況進行認真排查分析（具體條線分為：信貸、會計出納、中間業務、財務管理、安全保衛、服務規范等方面內容）；聯社有關職能部門主要根據自身業務條線職責要求進行排查，重點排查內控制度、業務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業務操作是否合法、合規等方面進行分析。

　　三、原因分析

　　對上述問題（風險）的產生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）根源。

　　四、整改措施

　　對上述問題（風險）的產生提出解決或處理措施，認真處理好今后在業務發展過程中與合規風險的正確關系，嚴格踐行合規職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業務又好又快發展。

　　風險管理自查報告 篇13

　　根據要求，我們認真組織學習了學校關于推進腐朽風險預警防控工作的有關文件精神，把建立腐朽風險預警防控機制工作作為一項重要的政治任務來抓，列入重要的議事日程，動畫學院黨總支及時召開了黨員專門會議，對腐朽風險預警防控工作進行了認真的組織部署。要求全體教師黨員干部、學生黨員要統一思想，提高對腐朽風險預警防控工作重要性的.認識，不斷增強自己防控意識。

　　一、加強領導，組建專門工作小組

　　為加強動畫學院腐朽風險預警防控工作的組織領導，成立了動畫學院腐朽風險預警防控體系建設領導小組，黨支部書記為第一責任人，負責腐朽風險預警防控機制工作的組織領導，領導小組下設辦公室，由輔導員、辦公室秘書負責具體工作。另外，輔導員負責領導學生黨支部建設，在學生黨員中宣傳黨風廉政建設，培養學生黨員的廉潔自律意識。

　　二、加大宣傳教育力度、開展對腐朽風險點的排查

　　為了進一步推進動畫學院腐朽風險預警防控工作，組織全體黨員干部學習有關文件精神，認真研究分析當前反腐朽斗爭的嚴峻形勢，從工作實際出發，認真查找崗位職責風險，要求全體黨員干部要自覺接受監督，增強黨員干部的腐朽風險防范意識，制定有效防范措施，積極化解腐朽風險。

　　在排查過程中，重點突出一個“細”字，圍繞崗位權力以及權力運行過程中可能出現腐朽問題進行查找，抓住重點部位和環節，從思想道德、崗位職責、外部環境等方面，認真查找系部領導崗位、輔導員崗位、辦公室崗位等三個層次的腐朽風險，確保查找風險點無遺漏。

　　總之，動畫學院在開展腐朽風險預警防控工作中，從實際出發，認真工作，取得了一定的成效，全體教職工防腐拒腐意識明顯增強、工作作風明顯改進、教學、管理效率不斷提高。在今后的工作中，我們將繼續努力，總結經驗，找出工作中的不足，邊學邊查，邊查邊改，查缺補漏，逐步完善，把腐朽風險預警防控工作抓緊抓好、抓落實。

　　風險管理自查報告 篇14

　　資溪縣工商局認真貫徹落實上級關于開展崗位風險廉能管理工作的有關要求，以崗位廉能風險的查找、防范、控制為主線，以權力的清理、制約、監督為核心，以反腐倡廉制度建設、規范、執行為主要內容，從崗位職責、業務流程、制度機制、工作效率和外部環境等方面，圍繞行政審批、行政執法、隊伍管理及“三重一大”等事項職權，確定市場監管、行政許可、行政執法、行政收費、人事管理、財務管理六個易發風險環節，全面開展崗位風險廉能管理工作，查找出不同類型的廉能風險點148種，并建全完善了相關防控制度，制定了業務流程圖，制作各類崗位風險警示牌并上墻上桌，推行風險點分級預警防控，初步構建了具有工商行業特色的風險崗位廉能管理工作新機制。現將開展工作情況報告如下：

　　一、著力“三個到位”開展崗位風險廉能管理工作

　　(一)組織領導到位。成立了以縣局黨組書記、局長桂忠任組長,其他黨組成員任副組長，機關各股室主要負責人為成員的崗位風險廉能管理工作領導小組，一級抓一級，層層責任落實到人。縣局監察室負責雙風險點防范管理工作的組織、協調、督導、考核，各分局、機關各科室指定專人負責，各單位負責人對該項工作負總責。形成了上下聯齊抓共管的工作格局。

　　(二)思想發動到位。召開了全縣系統開展崗位風險廉能管理工作動員大會，進行了思想發動。組織開展各類廉政主題教育活動，充分利用宣傳欄等媒體，加強宣傳工作，形成全員參與、人人受教育的濃厚氛圍。

　　(三)工作思路到位。制定了工作方案，確定了以“崗位為點、程序為線、制度為面”環環相扣的工作思路，采取學習教育和動員部署同時開展、查找風險點和修訂制度同步進行、防范措施在推進中逐步完善的工作方式，健全了風險崗位廉能管理工作責任分解體系，確保了工作任務層層落實。

　　二、著眼“四個突出”推進崗位風險廉能管理工作

　　(一)突出一個“找”字，做到風險查找全面準確深入。

　　一是崗位自查。召開了風險查找動員會，就風險查找的重點、方法、步驟進行了專題培訓；繪制了風險查找流程圖,指導每個干部職工根據所在工作崗位的特點，進行深入自查，填寫崗位風險點自查表。二是股室互查。各股室結合各自職能，對本股室職權行使的每個工作環節可能存在的廉能風險進行深入排查，填寫科室風險點自查表。三是領導評查。局班子成員按照職責分工，對分管部門及分管崗位人員廉能風險點排查工作進行評審，加強對崗位及科室風險點排查的監督和把關，完善自查，彌補遺漏，確保風險點排查到位，不留死角。四是集體審查。采取召開局領導小組會議等多種形式，對各單位和每一個崗位確定的風險點進行認真細致的審定。對查找不準、不全、不深等問題，責令其重新查找，直到審定通過為止。通過認真排查，全系統共查找出風險點148個，確定風險崗位39個，其中一級風險人員16個，二級風險人員13個，三級風險人員10個。

　　(二)突出一個“防”字，做到制度建設具體實在管用。

　　一是強化教育，筑牢思想道德防線。圍繞崗位教育、示范教育和警示教育，重點開展以《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》為主要內容的反腐倡廉教育活動，筑牢干部職工廉潔自律的思想道德防線。二是細化規定，筑牢制度機制防線。針對權力透明運行中存在的突出問題，先后制定和完善行政審批、行政執法、市場監管、“三重一大”事項決策及人財物管理等監管制度27項。三是實行公開，筑牢群眾監督防線。建立了集黨務公開、政務公開和辦事公開為一體的立體式公開模式,將行政審批事項、行政執法程序、行政處罰類別、“三重一大”決策事項等向干部職工和群眾公開，接受社會和群眾的監督，確保權力在陽光下運行。

　　(三)突出一個“控”，做到風險預警實時快捷科學。

　　一是預警監控分級化。建立“前期預警提醒、中期預警評估、后期預警處置”的模式，實行了風險崗位預警三級管理，目前正積極收集預警信息。二是市場監管網格化。加大基層監管模式改革力度，全力實施“網格化”監管，按照“定區域、定人員、定職責、定任務、定獎懲”的要求，將各項監管工作直接納入“網格”，明確每個干部職工的“責任田”，促進職權、責任相輔相成、相互統一,有效防止了在監管源頭腐朽行為的產生。三是執法監督網絡化。建立網上行政執法案件管理系統,抓住行政處罰案件的“立、查、審、結”全過程，實現了辦案程序的規范化、執法效能的最大化、案件監控的陽光化。從技術上有效防止了行政執法過程中辦人情案、關系案、以案謀私等行為的產生。

　　(四)突出一個“實”字，做到風險防控立足行業特點。

　　圍繞日常工作，實施“四個重點抓好”。一是重點抓好干部提拔使用過程中的'風險防范。嚴格按照《黨政領導干部選拔任用工作條例》的規定把好程序、民主推薦、考察、廉政審核、集體研究“五關”,規范干部選拔使用工作程序，堅持全面、客觀、公正地提拔任用干部。二是重點抓好執法辦案過程中的風險防范。加強對調查取證、暫扣罰沒物資處置、行政處罰自由裁量權使用等行政執法全過程的監督，推行案件回訪制，嚴防辦案過程中違法違紀違規行為的發生。三是重點抓好市場監管失缺的風險防范。全面拓展社會監督渠道，推行行政許可結果、執法辦案結果、優惠政策享受結果、服務承諾落實結果“四公示”；積極組織開展述職述廉評廉活動,加大對履職行為的監督力度，嚴查不作為、亂作為等行為，促進依法履職。四是重點抓好“三重一大”事項決策和實施過程中的風險防范。凡有“三重一大”事項，紀檢監察全程介入，加強組織領導和監督；嚴格執行項目報批、招投標和政府采購等有關規定，實行公開透明的程序化運作。

　　三、著重“四個建立” 打造高素質工商干部隊伍

　　(一)建立廉政教育長效機制。始終堅持教育在先的原則，把風險防范教育納入反腐倡廉宣傳教育總體部署，不斷改進教育方法、豐富教育內容、創新教育形式，做到警鐘長鳴、自覺防范。開展廉政教育。結合“創先爭優”、“創業服務年”等活動的創建要求，采取多種手段和形式，開展廉政教育。一是注重廉政文化建設。利用辦公樓走廊、宣傳欄等場所，大力開展廉政文化宣傳。二是開展反腐倡廉教育。縣局黨組高度重視反腐教育工作，把反腐倡廉教育作為重要學習內容，黨支部也不定期組織進行專題學習。三是開展廉政心得體會征集活動，增強了黨員干部的廉政意識。

　　(二)建立風險崗位廉能管理工作制度體系。認真清理原有的規章制度，堅持“適用的保留、不適用的剔除、缺失的建立和完善”的原則，重點圍繞行政審批權、行政執法權和隊伍管理權，健全完善風險崗位廉能管理工作總體措施, 形成用制度管人、靠制度辦事的工作機制。

　　(三)建立權力運行的監督機制。以落實防范措施為關鍵，強化對崗位權力運行的監督和制約。抓好“一崗雙責”的落實，推行領導干部監督五項監督制度，采取行政效能監察、廉政和行政指導、警示提醒、誡勉糾錯、明察暗訪和發動社會各界監督的辦法，形成良好的監督制約機制。

　　(四)建立科學可行的考核問責機制。將風險崗位廉能管理工作納入單位績效考核和公務員個人年度考核內容之中，作為評先選優、干部提拔使用的重要依據。出臺問責辦法，對廉政、監管、作風等問題予以問責處理，促進全縣工商干部廉潔從政。

　　按照學校的統一部署，動畫學院把腐朽風險預警防控作為黨風廉政建設的一項首要工作來抓，精心組織，認真部署，扎實推進腐朽風險預警防控工作，

　　風險管理自查報告 篇15

　　為建立和完善本行輿情監控體系，有效保護本行聲譽，消除負面輿情特別是網絡負面輿情的不利影響；及時收集公眾意見和客戶反饋，保護客戶、我行和我行員工的合法權益。領導接到相關文件后，高度重視，第一時間組織開展了以下工作:

　　一、為明確我行負責輿情工作的部門和聯系人員負責確保網絡輿情監測和銀行聲譽風險調查的有效開展，經領導決定，我行輿情監測部門審計、監管、保險部門負責具體工作的實施、相關信息的上報、輪崗監測等工作。

　　二、在銀行開展自己檢查為及時掌握銀行員工的異常行為趨勢，防止員工參與非法集資或借用銀行聲譽實施違法行為，我行近期組織開展了對銀行員工異常行為的調查，調查項目涵蓋工作中的異常行為、組織紀律、個人行為、嫌疑人“賭博”篩選等九種人。并采取背靠背的互動判斷和抽查談話，確保信息來源的真實性和有效性。經過這次調查，還沒有發現有異常行為的員工。

　　三、與當地政府部門和監管機構的來訪部門建立信息交流渠道。為確保群眾、客戶和員工的.信息及信訪原因能在第一時間獲得，直接面對問題，及時發現自身不足，本行積極與當地政府來訪部門和監管機構聯絡，確保相關信訪問題出現后及時收到信息，及時發現原因并接受監督。

　　四、本行繼續通過信函、電話、傳真、直接訪問和互聯網等方式開辟信訪渠道。及時接收來信來訪，確保每一個來信來訪問題都得到及時認真的回答。此外，本行不定期檢查客戶建議書中登記的客戶投訴和建議，并對異常情況實行問責制度。

　　截至報告日，本行未發現銀行內部、銀行外部和互聯網存在負面輿論風險。在今后的工作中，我行將不斷加大工作力度，全面采取各種措施，有效防范我行聲譽風險。

　　風險管理自查報告 篇16

　　按照省保監局《陜西保險業風險排查制度》和省公司《關于開展風險排查工作的通知》(陜人保財險監電函文件的工作要求，充分樹立業務流程中的各項風險管控意識，結合“兩加強、兩遏制”專項檢查的自查情況，對20xx年分公司營業部的業務承保方面、實收保費情況、理賠方面、財務方面以及中介代理、內部管控方面進行了認真的風險排查及整改，現將具體開展情況報告如下：

　　一、基本情況

　　20xx年營業部實現業務收入xx萬元，實收保費xx萬元，應收保費xx萬元，應收率 ；全年直接賠款xx萬元，簡單賠付率 ，綜合成本率 ，本年實現利潤xx萬元。

　　二、 風險排查各方面情況

　　1、承保方面

　　(一)公司不存在虛假承保問題。

　　(1)公司不存在通過虛構或虛增保險標的，編制虛假保險合同進行承保的情況；

　　(2)不存在系統外出單，承保信息未錄入系統的情況；

　　(3)不存在套打保單，出具陰陽保單(鴛鴦單)，核心業務系統所記載的保費金額等承保信息與保險標的實際信息不一致的情況。

　　(4)不存在對保單進行跨年度拆分承保，以調增下年度保費收入的情況。

　　(二)公司不存在虛掛保費。

　　(1)不存在在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的情況。

　　(2)不存在在投保人已全額支付

　　保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式，將已收到的保費資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費資金用于其他用途的情況。

　　(三)公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費或編造保險標的風險狀況發生變化等為由，對已生效保單進行虛假批改、退保或注銷，以沖減保費收入或應收保費的情況：

　　(1)不存在沖銷已做實收確認的保費收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關單位或個人給予不當利益等。

　　(2)不存在沖銷虛掛的應收保費。

　　(3)不存在違規沖銷真實的應收保費，用以清理應收保費。

　　(四)公司不存在虛假中介業務。不存在虛掛個人營銷員、專業或兼業中介機構的方式套取手續費和傭金的情況。

　　(五)公司嚴格執行條款費率。嚴格執行經監管部門審批或備案條款費率的情況：

　　(1)不存在不執行經審批或備案的費率，擅自降費承保。

　　(2)不存在不執行經審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責任范圍。

　　(六)公司不存在違反防預費使用規定行為。

　　但在自查中發現個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。

　　2、實收保費方面

　　自查中沒有發現有在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的現象；沒有在投保人已全額支付保險費的情況下通過虛掛應收保費的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、

　　挪用保險資金用于其他用途的情況發生。

　　3、退保方面

　　通過自查所有退保業務均符合退保業務操作流程的要求，按照程序嚴格批退，沒有發現虛假批退、退保或注銷已生效保單的情況。

　　理賠方面

　　4、財務方面

　　檢查中未發現有費用列支科目不正確。

　　5、兼業代理和中介業務方面

　　東大業務

　　6、執行條款費率方面

　　自查中沒有存在不嚴格執行監管部門審批或備案條款、費率的情況，無擅自降費承保業務或擅自擴大保險責任范圍的行為。

　　7、內部管控方面

　　通過自查完善內控制度，無違規用工，私刻印章違規經營的現象，也無私自擔保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以違規經營等情況發生。

　　8、資金使用方面

　　經自查資金管理符合上級公司財務制度，未發現存在違規資金的'情況。

　　9、理賠方面

　　檢查中沒有發現存在虛構保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的情況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業代理機構支付超額手續費，更沒有通過提高零部件價格和工時費標準等方式擴大賠款支出向兼業代理機構輸送利益的行為。

　　三、原因分析及問題整改

　　自查中發現的以上問題，有責任心不強的等原因，也有對政策的學習理解掌握不準的因素，通過“兩加強、兩遏制”專項檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強化業務人員提高從業素質，增強責任心，對業務承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進行彌補和完善限期整改。對公司內勤及財務人員要強化業務知識及技能的學習培訓，明確承保、理賠、財務及內控各環節的風險隱患，強化專業知識技能的學習，提高責任心，杜絕違規行為的發生。

　　風險管理自查報告 篇17

　　為進一步加強環境安全隱患排查工作，切實維護xxx環境安全，根據縣政府《轉發省州關于在全省開展危險廢物環境風險大排查專項行動的緊急通知》要求，鄉政府在全鄉范圍內組織開展了危險廢物環境風險大排查專項行動，現就有關情況自查如下：

　　一、提高認識，增強做好環境保護和環境安全工作的緊迫感和責任感

　　環境保護和環境安全是一項關系國計民生、涉及廣大人民群眾切身利益的重要工作，鄉黨委、政府對此高度重視，將其作為落實科學發展觀，建設小康社會和資源節約型、環境友好型社會的重要工作來抓。

　　（一）是立即召開會議研究部署環境保護和環境安全工作，要求各部門、各單位要重視此項工作，認清形勢，查擺問題，克服麻痹大意思想，將排查整改環境安全隱患問題作為近一個時期的重點工作來抓，要求主管領導親自帶隊深入基層排查，發現問題立即要求整改，務求實效，堅決不留死角，切實消除環境安全隱患。

　　（二）是明確責任，層層抓好落實。成立了以鄉紀委書記為組長，鄉安監、司法、國土、派出所、衛生院等為成員單位的危險廢物環境風險大排查專項檢查組，對全鄉進行檢查。并落實包片管戶責任機制，要求包片人員對轄區內環境保護和環境安全工作負直接責任，出現問題，依法追究責任，確保工作落到實處。

　　（三）是制訂完善突發環境事件應急預案。為提高對突發環境事件的應急能力，我鄉制訂了突發環境事件應急預案，并著手建立部門聯動機制，確保一旦出現環境事件，能夠及時處理，妥善解決。

　　二、突出重點，認真開展危險廢物環境風險排查工作通過自查，鄉內沒有化工、重金屬、造紙、建材污染等行業，又無工業集中區。

　　（一）對有射線裝置單位的鄉中心衛生院進行了全面檢查。自查發現，中心衛生院配有x光機1臺，建有醫療廢棄物收集池，處理方式采取焚燒方式，且切實做到日清日畢，清處及時；區域內無亂堆亂放、無污水橫流現象；區域內放射裝置標志明顯，制定了環境安全管理制度和環境污染事故應急計劃。

　　（二）為較好地整治校園及周邊環境安全，努力營造“平安校園”建設氛圍，我鄉尤為重視中小學校校園及周邊環境安全隱患的'排查。此次排查期間，對xxx初級中學及12所小學校園、校舍進行了逐一排查，排查的整體情況是：落實了教師值日制度，每天有帶班領導和值日老師，確保了學校每日正常工作秩序；經常性開展了一系列環境安全教育；成立了以校長為組長，教導主任為副組長，各班主任為成員的環境安全工作領導小組。

　　三、下步工作打算

　　（一）進一步健全環境安全隱患排查機制，建立隱患排查記錄，做到早防范、早報告，力爭把環境安全隱患消除在萌芽狀態。

　　（二）切實加強環境安全宣傳力度，做到各行業、領域皆知環境安全的重要性。

　　（三）嚴把在建項目審批關，嚴格落實“三同時”制度，強化環境監管力度。

　　風險管理自查報告 篇18

　　為進一步做好完善我站風險崗位廉能管理工作，根據《婺林關于印發婺源縣林業局推行風險崗位廉能管理實施方案（婺林字[20xx]64號）的通知》要求，我站全站人員認真學習了文件精神，及時開展了風險崗位廉能管理的自查工作，現將自查情況匯報如下：

　　一、思想上高度重視，及時主動開展工作自查

　　在接到上級文件后，我站站長及時組織站員學習此文件精神的同時，還組織站內人員學習了中央關于反腐倡廉建設的文件精神、黨紀政紀規定尤其是《中國共產黨領導干部廉潔從政若干準則》，以提高風險預警防控的.自覺性和主動性。全站人員結合實際按照“對照崗位職責——梳理崗位職權——找準腐敗風險——確定風險等級——公示接受建議”的步驟，突出領導崗位、中層崗位和其他重要崗位“三個層次”，通過自己找、同事幫、領導點、群眾提、組織評和舉報投訴、財務審計、執法檢查、行風評議、干部考察等途徑，查找和收集思想道德風險、崗位職責風險、業務流程風險、制度機制風險和外部環境風險等“五類風險”。查找的腐敗風險按風險發生幾率或危害損失程度確定風險等級。查找并確定風險等級后，經站長嚴格審核把關，由站內防控辦將風險點登記匯總、建立臺賬，進行公示，并將其上報林業局進行了備案。

　　二、預警糾偏防錯，做好當前工作

　　根據自查情況，我站充分認識了現狀，并有針對性地制定了防控措施，填寫《風險崗位廉能承若書》，并進行公示。通過信訪和投訴調查，廉政、效能、執法監察，領導交辦及有關部門移送，政風行風熱線等多種渠道收集風險信息；積極參與全省整合電子政務網絡和應用平臺建設，應用綜合行政電子監察平臺，收集重要行政領域、重點行政行為、關鍵權力環節的風險信息。在此基礎上，建立腐敗風險信息檔案庫。同時對收集到的腐敗風險表現形式進行梳理和分析評價，科學設置風險崗位廉能管理評價指數，對每一種風險表現形式進行量化，在通過監督檢查，發現風險，扣減相應評價指數，定期公布站員的扣分情況。針對潛在的、可能發生的或已經發生的腐敗風險，按不同級別發出預警進行提示，同時下發預警通知書，采取提醒談話、誡勉糾錯、責令整改等措施，預防腐敗行為的發生，將風險化解在萌芽狀態。

　　三、完善工作制度，做好效能監察

　　對風險崗位廉能管理工作機制建設及運行的質量、效果進行評估，評估工作與落實黨風廉政建設責任制情況的檢查考核一并進行。對站員的風險崗位廉能管理承諾、防控措施落實情況進行監督檢查，對預警防控工作不力、敷衍塞責、馬虎應付、走過場，導致風險問題突出的進行通報或實行問責，對工作措施扎實、成效明顯的予以表彰。根據風險崗位廉能管理運行評審、評估等情況，對風險預警防控機制作進一步優化，對新出現的風險點，制定新的預警防控措施，形成風險崗位廉能管理工作良性循環。

　　風險管理自查報告 篇19

　　開學初，按上級部門對學校安全風險自查的要求及學校安全工作需要，政教處按排查內容要求組織了我校安全風險自查工作，現對排查情況通報如下：

　　一、基本情況

　　組織機構：學校安全管理機構健全，安全責任明確，具體到人（學校安全制度）。學校與學生及家長、班主任、宿管員、食堂管理員、保安員、教職工等各方面安全責任書簽訂到位。每月全面進行一次安全排查（按排查制度），每天基本做到有安全檢查。學校設有法制副校長和校外法制輔導員（局指派的形同虛設）；學校與溫水派出所形成了警校共建單位，經常有安全工作上的合作。

　　制度建設：各種制度、預案健全，除經常執行、接觸的`之外，多數為應上級安排建立，并在功能處室使用，師生知曉率不高、落實不夠。學校每學期開學、放假時印發了告家長書，明確了學生、家長的安全責任。

　　校舍校產：學校無D級危房、無危墻、無危廁。節假日值班嚴格落實相關護校要求。后勤處每學期對屋頂、護欄、扶手、門窗及玻璃等進行了隨時維護檢修。校門口（拆除了監控器）學生公寓樓道、食堂門口、廁所周圍等重點要害部位安裝有視頻監控設備，與100%覆蓋有差距（在等項目）。

　　設施安全：學校雇傭專業電工進行電路維護，教室、宿舍、食堂用電線路完好，無裸線和裸露線頭，走線規范，無私拉亂接現象。教師公寓樓、學生公寓樓、各種專用室部，滅火器、消防栓等滅火器材配備數量符合標準，安裝懸掛地點符合要求，器材完好有效；教學樓、宿舍樓有疏散標志，應急燈，校園關鍵部位有路燈。學校對師生進行了消防知識和技能教育培訓，師生會正確使用滅火器、消防栓。體育器材、活動器械、食堂餐桌凳、學生課桌凳、架子床等設施完好，并定期進行著檢修維護。飲用水為市政供水，學校水井（水池）井蓋上鎖，旁邊有雜物。學校車輛停放整齊有序，無妨礙通行現象。

　　校門口及門衛：保安員按照縣局要求進行了聘用，并定期進行了培訓，著裝不經常。安保器材放置到位，有來客登記冊（問而不記）。學生出校門持有班主任、簽字批準的請假條，無隨意出校門現象。

　　空檔時間管理：周日到校時間有老師組織學生。學生課間及課外活動時段，在教室和操場有序開展活動，但有追逐嬉戲等現象。三餐及晚自習后，學生的安全管理到位，安全監管責任均落到實處。樓道內有上下清晰標線，照明燈、應急燈和“安全出口”標志牌完好。

　　課堂安全：建有缺課學生查詢制度并配有課檢表，部分老師上課不使用。教師中偶爾有體罰、變相體罰學生現象。

　　食品安全：食品安全教育開展經常，學生安全飲食意識強。師生食堂證照齊全，工作人員持健康證上崗，工作衣帽穿戴整潔。食堂冷藏柜、消毒柜及留樣柜，防鼠、防蠅、防塵設施到位。原料采購堅持到正規門店定點采購，嚴格落實索票索證制度。食品貯存、加工、制售等環節規范。食品留樣堅持經常，符合規定。

　　住宿安全：學生宿舍門窗完好，窗戶防護網和門栓配置到位。宿管員堅守崗位，管理責任履行到位，午休、晚休期間能維持就寢秩序，起床后能組織學生有序下樓。學生無私拉亂接用電線路現象，無私自在宿舍使用熱水器、電熱毯等用電器和點蠟燭、蚊香等現象。

　　違禁物品安全：學校每月結合安全排查開展管制刀具等違禁物品檢查。

　　集體活動安全：學校每學期各進行一次防震、防火等安全緊急疏散演練，學生掌握了一定的避險和自救互救技能。

　　交通安全：由寶運司接送乘車學生，車輛車況、駕駛員資質符合要求。周五步行回家學生有搭乘農用車、“黑車”等回家現象。

　　疾病防控：學生晨、午健康檢查，由班主任執行，堅持經常，有檢查記錄。食堂、廁所、宿舍、教室等場所消毒頻次不足，有消毒記錄。學校利用國旗下講話、校本課程、配合地段醫院對學生經常進行了“珍愛生命，遠離毒品”，“戒煙教育”、等教育。

　　二、當前風險點評判

　　有人群的地方就有時刻都有安全風險，因此必須樹立“安全無小事，時時有風險”觀念。

　　我校按各級要求，存在以下問題：法制副校長和校外法制輔導員（局指派的形同虛設）；各種制度、預案健全，除經常執行、接觸的之外，多數為應上級安排建立，并在功能處室使用，師生知曉率不高、落實不夠。視頻監控設備，與100%覆蓋有差距（在等項目）。廁所學生管理存在盲區。課檢表，部分老師上課不使用。教師中偶爾有體罰、變相體罰學生現象。周五步行回家學生有搭乘農用車、“黑車”等回家現象。

　　三、建議和要求

　　各位老師牢記安全工作中的“一崗雙責”要求，樹立風險意識。各責任區塊建立好學生安全管理網絡，加強安全工作的預防式管理，做好人防、物防、技防準備，做好每月、每天的排查、檢查，利用學生網絡做好情報收集，做到防患于未然、未雨綢繆。提高風險管控意識和能力，對安全問題，做到早知道、早介入、早干預、早處理。管控不良情緒，在教學行為中，不體罰、變相體罰學生，做到尊重學生、保護自己；體現、發揚核心價值觀中“尊重、平等、博愛”的偉大精神。

　　風險管理自查報告 篇20

　　根據《關于報送20xx年度運營管理工作報告及運營風險自查報告的通知》（國壽養老險辦函[20xx]xx號）的相關要求，陜西省分公司組織相關部門及具體運營人員逐一進行自查，現將20xx年度運營管理工作報告及運營風險自查報告如下：

　　一、陜西省分公司20xx年度運營管理工作報告

　　1、部門職責與崗位設置情況

　　為了積極落實總公司制定的業務發展戰略，部門工作經歷了客戶服務、運營與銷售支持服務到銷售運營投資服務一體化三個發展階段。一項年金計劃從企業年金方案批復完成后開始，就全部交與我公司運營管理部進行涵蓋受托、投管、賬管三項管理資格的服務需求處理，承擔相關業務指標：合同續簽考核、續期規模完成率、受托直投銷售、養老金產品外銷、個人養老保障銷售。擴充至運營、客戶服務與關系維護、銷售支持等三大模塊。除保質保量完成本職工作以外，職能不斷前伸，參與客戶拓展環節中標書制作、講標、答疑、協助企業選擇其它管理人、合同談判簽署備案、投資政策制定、計劃啟動培訓、向企業定制員工服務手冊等。此外，不斷尋求業務新的增長點，通過廣泛接觸的客戶、機構與監管部門，獲得市場信息，向銷售團隊提供銷售項目信息，幫助業務拓展部門參與多個項目的獲取。

　　部門現有10名員工，其中5年以上工作經驗員工4名，3年至5年工作經驗員工2名，3年以下工作經驗員工4名，平均年齡31歲，均為本科以上學歷，包含數學、法律、金融、管理、電子等多個專業,基本能夠應對客戶日常服務需求。除承擔所有單一計劃和集合計劃日常運營業務處理工作外，兼職投資及受托資產管理、受托服務需求處理、基金監督、信息披露、合同管理與續簽、個人養老保障銷售運營、招投標等銷售支持崗位。同時提前布局搭建核心崗位、滿足客戶專業服務需求：通過近5年的崗位搭建和專業化積累，已能夠初步應對大客戶的投資與受托資產管理服務。

　　業務運營部全員參與總公司運營管理技能競賽、服務創新視頻作品大賽、投資管理崗技能大賽、經典服務案例大賽、受托基金監督崗位技能大賽，獲得多個單位及個人獎項，并受邀在總公司投資群進行全國投資服務經驗分享。

　　我們堅持會務經營，采用現場會議、網絡會議、電話會議等多種形式來豐富服務形式、通過多期客戶黨建聯建活動展示我司專業的受托資產管理實力和形象。通過各類客戶活動的組織實施，在實踐中錘煉出一支走上講臺能宣導、坐下能寫匯報稿、面向客戶善溝通的專業隊伍。

　　2、客戶服務數量情況

　　截止20xx年末，受托服務企業年金計劃數164個，其中單一計劃xx個，集合計劃143個。累計客戶數691個，其中單一客戶507個，集合客戶184個。受托咨詢客戶2家（陜西煤業和西安鐵路局），潛在受托咨詢客戶1家，陜西電力。受托直投業務已開立賬戶13戶，其中6戶已開始運作，隨政策壓降，賬戶規模基本轉入國壽標準組合。受托屬地服務客戶4個，為中交建集團3家二級單位及陜西郵政集團。投資服務企業年金客戶161個，其中單一計劃17個（單一投資資格客戶5個），集合計劃143個，團養客戶1個，為陜汽集團,規模xxx萬元。20xx年新增客戶：20xx年新增運作單一計劃1個，為陜西鐵路集團。新增運作集合計劃12家。

　　3、各類資格客戶規模情況

　　依據最新的20xx年末信息披露報告，分公司企業年金管理資產規模3909834.5萬元，受托資產管理規模2050526.73萬元（含陜西煤業），其中單一計劃受托規模xx萬元（含陜西煤業）（含受托直投管理規模23843.14萬元），集合計劃受托規模325011.9萬元；投資資產管理規模1027930.82萬元，其中單一投管規模758725.51萬元，集合計劃投管規模325011.9萬元；賬戶資產管理規模58736萬元。

　　4、運營業務處理量

　　20xx年累計處理運營申請7688筆，比去年同期增加18.8%。其中計劃建立14筆，繳費3329筆，支付1856筆，信息變更2489筆。

　　全年制作單一計劃信息披露受托管理報告62份，遞送報告370份，其中單一計劃62份，集合計劃308份。

　　5、運營服務效率

　　在正常運營流程的基礎上，通過增加單一計劃定價日、與其他賬戶管理機構、托管機構按照計劃搭建微信溝通機制等主動管理方式，切實確保運營業務及時高效處理。陜西高速公路建設集團面對20xx年2月份春節假期定價日僅在月初月末有，高速集團2億元資金在月初定價日后到賬的情況，如果沒有管理經驗，資金將閑置近1個月參與不了投資，我們及時溝通企業、賬戶管理人、托管人、7家投資管理人，按照小時梳理流程、點對點盯進度，在春節前最后一天高效的將2億元資金投資到位。陜西電力投資資金應理事會要求，自賬戶管理人成后表至進入投資1天完成，陜西煤業資金到賬后，軋差支付與繳費投資3日內完成。

　　6、20xx年主要工作計劃

　　（1）審慎做好合同續簽工作，為守護存量規模落好壓艙石

　　一是將制定好的合同續簽工作實施方案落實到位。目前部門已召開會議，分析20xx年續簽客戶情況，結合人社部95號文件及《人力資源社會保障部關于企業年金基金管理機構資格延續的通告》（人社部函〔20xx〕139號），對客戶合同續簽實施分類舉措，對涉及到平安和太平組合的計劃做好可能增選投管人及資產移交預案，對客戶宣導采用“替換合同范本”方式，盡量避免出現重新招投標情況出現，為守護存量規模落好壓艙石。

　　二是按照人社部20xx年合同線上審批新要求，與省廳做好流程銜接，進一步規范分公司合同備案工作。

　　三是借助合同備案新要求契機，分析涉及平安組合、太平組合的計劃情況，最大限度提升國壽組合管理規模。

　　（2）做好戰略客戶運營服務試點工作，為優質大客戶服務奠定范本

　　一是按照總公司指引下發模板，不斷充實戰略客戶服務內容，提升上門服務頻率，在近年來客戶年金管理相關人員變動較大的情況下，加強與客戶年金決策、經辦層面人員的粘性。

　　二是建立戰略運營服務檔案。對大客戶年金方案及其各子企業實施細則、繳費規則、支付規則等運營基礎信息及個性化需求進行整理匯總，形成戰略客戶運營管理服務檔案；運營經理應主動與銷售部門溝通補充運營管理服務檔案并定期更新。

　　三是開展戰略客戶運營服務調研。運營經理通過拜訪調研，了解客戶需求。溝通內容包括但不限于：年金計劃運營管理服務工作模式、管理流程、服務內容、年金稅收政策以及年金信息查詢等內容，并按溝通調研提綱做好相關記錄。

　　（3）時刻堅守風險底線，強化運營風險管理工作

　　做好總公司運營部制度規章的整理和執行工作；開展年度工作風險點梳理和排查工作，通過部門內部討論，形成年度風險點預警方案，不斷完善業務運營風險管理；全面推廣業務系統上線管理，積極引導中小客戶的標準化管理，減少個性化人工管理帶來的風險；做好受托戶網銀管理，及時監控受托戶資金流水情況，定期對客戶受托戶網銀進行梳理，嚴格按照公司《關于加強企業年金繳費相關業務管理的通知》完成監控、提示、留檔、上報等相關工作。對于梳理出的未匹配的轉入繳費，積極協助客戶妥善處理。

　　（4）持續做好大計劃服務工作

　　存量大客戶服務工作仍然是公司發展的重中之重。大客戶關鍵人物關系維護與客戶專業需求滿足永遠是服務的兩個重點。業務運營部除日常服務對接以外，應在在合同到期、關鍵人物更換、投資收益不佳、企業內部執行年金方案遇到敏感問題等關鍵時點做好各項工作。

　　二、運營風險自查報告

　　（一）業務操作流程

　　1、授權管理

　　在總公司基本授權的工作中，分公司嚴格按照總公司各項要求完成，對于涉及運營業務風險點的關鍵環節，做到強化風險意識、規范業務操作、有效防范風險，使控制運營風險成為各級員工的自覺行動。經自查：

　　①分公司運營條線業務均由業務運營部員工完成。前臺部門按照業務交接管理辦法將業務移交至運營部后，按照業務處理節點，由運營部相關崗位人員對接處理。目前前臺與后臺業務處理獨立、職責清晰。

　　②無一起超過授權范圍向外部管理人發送業務信息和指令情況發生。分公司成立以后，受托運營賬管崗下放，日常所有與各賬管人傳遞的指令均未超過授權范圍，對于發送外部的業務指令資料，均由賬管崗通過系統或者公郵發送各賬管人反饋的業務數據，并建立專門的電子檔案。

　　③無一起代客戶使用委托人系統/網上綜合服務平臺/網上服務平臺等客戶渠道情況發生。目前，我部門為客戶開通委托人系統/網上綜合服務平臺/網上服務平臺后，均會通過運營培訓、上門或電話講解、下發系統/平臺操作手冊等方式，對客戶進行系統/平臺使用培訓。同時在日常業務處理過程中，均會第一時間為客戶解惑答疑，確保客戶流暢使用系統/平臺。

　　④所有單一計劃客戶業務交互均有印鑒/郵件授權。目前，在單一計劃客戶正式運營前，我部門均會要求客戶提供集團/下屬單位用于處理本單位日常企業年金運營業務指令事宜的預留印鑒，有效期至雙方企業年金管理合同終止。

　　⑤從未受理過客戶下屬公司越權提交的業務申請。目前陜西分公司為絕大多數客戶開通了自主服務端（養老金客戶自助服務平臺/委托人系統），日常所有業務均通過系統進行處理，處理流程也按照搭建系統時配置的用戶權限、業務流程與規則執行。對暫未開通自主服務端的客戶，計劃運營崗位人員也嚴格按照客戶對于計劃運營業務流轉的相關要求處理下屬公司提交的業務申請。

　　⑥無一起超出公司授權范圍簽署業務相關合同的情況發生。目前分公司業務相關合同簽署均按照總公司相關規定辦理。

　　⑦系統操作人員變動后，均及時申請權限注銷或變更。分公司嚴格按照《中國人壽養老保險股份有限公司賬號管理規定》由專人來提交《應用系統用戶申請表》，加強用戶賬號管理，規范用戶賬號的使用，提高用戶賬號口令的安全性。對于離開崗位人員，按照實際情況及時注銷賬號口令。業務系統權限申請由專人管理存檔。

　　2、分公司不存在業務全鏈條一人管理的情況。

　　目前分公司業務運營部按照企業年金業務處理全流程，設置專門崗位人員對接處理各項業務，目前部門設置的崗位有：合同管理崗、受托服務崗、受托運營受理崗、受托運營賬管崗、基金監督崗、投資管理崗、個人養老保障管理崗等。

　　3、重要崗位人員風險監管、初審及復核制度的落實

　　在業務運營過程中，為了確保業務流程規范、有效的防范風險設置有：

　　一是每個項目對應交叉的受理崗和賬管崗；受托運營賬管崗設置工作替補的AB崗確保業務處理銜接順暢，同時還設置審核崗和復核崗，強化業務風險管理。

　　二是加強特殊業務申請、待遇支付、投資資金變動等業務的管理：

　　（1）特殊業務申請設置AB崗銜接管理，申請人事前需要登記、領取業務編號，事中采用線上公文系統和線下紙質版申請雙重審核模式管理，在申請審核完畢后，提交時需附總公司批復意見，并嚴格按照批復意見進行處理；業務處理結束后由專人按照編號做檔案管理。

　　（2）在支付資料審核階段，重點審核領取條件和人員信息的準確性，對于特殊管理計劃，采用應付清單提前確認的方式，對領取進行預審，確保領取及時準確。

　　（3）對于年金運營管理中的`投資資金變動情況，分公司規范、落實總公司對業務受理崗和業務賬管崗的業務流程和工作要求，受理崗針對每筆到賬資金及時與企業溝通確認并進行業務系統處理，賬管崗仔細審核賬管人出具的成交匯總表和交易數據，并將準確信息傳遞各總公司托管崗。對于投資變動頻繁的大型計劃，更是有效形成受理崗、賬管崗和托管崗三方逐筆資金變動確認的管理機制，及時確認資金變動信息。

　　目前分公司每個工作日下班前，由專人統計當日各項運營業務完成情況，督促相關崗位及時處理未完成業務，務必做到業務日清日結。同時借助運營監控平臺，定期（周/月）對分公司運營業務進行抽查，確保各項業務處理合規按時。在重要崗位人員管理培訓方面，部門日常通過業務運營部例會學習研討、總公司視頻培訓、參加分公司組織的客戶培訓會議、微信端課件學習等方式加強重要崗位人員的業務技能培訓。

　　4、崗位流動性管理

　　分公司業務運營部門目前10人，五年以上工作經驗4人，3年至5年工作經驗員工2名，未滿3年工作經驗4人，1名員工因工作需要調入企業年金部工作。員工調動時，我部門對該名員工管理的客戶資料進行了詳細整理、歸檔，計劃運作過程中的客戶特殊要求也及時進行了交接，確保了計劃各項運營業務的順利高效銜接。也對其各類運營系統賬號進行了銷戶處理。

　　5、錄音電話管理

　　分公司給所有受托運營崗和賬管運營崗均配備了錄音電話，并設置為強制錄音；在與外部管理機構溝通相關業務時，均進行了錄音；由專人對錄音文件及時備份，每季度統一存檔。

　　（二）備案管理

　　目前分公司合同備案工作嚴格按照《關于企業年金計劃管理合同備案有關問題的通知》等法律法規及總公司相關業務處理的流程及時效要求進行管理。合同管理設置職能互補的AB崗，A崗面向合同系統類業務處理，以及合同備案材料的起草；B崗負責合同系統審核、統計，對A崗起草、收集的備案材料進行審核，確保合同備案環節信息處理的準確和及時。在備案材料準備完成后，由B崗報送監管部門。此外，每年1月初由合同管理B崗梳理當年合同到期的計劃名單，并將相關信息及時向運營部負責人及前臺銷售部門反饋。

　　（三）個人養老保障

　　嚴格按照總公司要求，除客戶信息不能在直銷系統修改，需要后臺人工修改外，均不存在其他替代客戶購買或者操作直銷系統的行為。客戶變更資料有紙質版和電子版存檔備查，全程信息流交互，不存在金錢往來或者信息泄露等風險。

　　（四）合規管理與服務

　　1、資料保存

　　目前分公司業務檔案在執行總公司檔案管理辦法的要求下，按照電子檔案和紙質檔案兩類存檔。

　　（1）電子檔案由FTP地址存檔及硬盤數據災備兩種模式。按照運營、投資、合同、基金監督、信息披露、服務工具、培訓、財富管理、制度建設、業務工具、業務錄音、賬戶管理費、運營公郵備份等13個模塊進行整理。業務合同紙質檔案均及時掃描，合同等相關電子檔案均及時上傳到合同管理等對應系統。分項檔案按照統一的文件夾編碼規則進行整理，便于查詢及工作總體情況了解。其中運營版塊資料按照單一計劃、單一投資計劃、集合計劃存檔，存檔對應至計劃客戶，涵蓋測算、企業年金方案、合同、日常運營、投資政策、匯報培訓通知、報告及其他服務內容歸檔。

　　（2）紙質版檔案存檔于專門檔案室，由對應的專崗進行管理，運營類和合同類按照計劃客戶建立檔案盒，綜合類按照業務類型建立檔案盒，業務檔案及時整理及時更新。檔案主要分業務運營類、合同類、財富管理類、投資政策管理類、特殊業務申請類、審計報告和自助客戶端使用協議七大模塊來分類歸檔。同時嚴格按照《企業年金基金管理辦法》要求受托人保存與企業年金基金管理有關的記錄自合同終止之日起至少15年的規定，對相關資料進行保存。

　　2、報告情況

　　目前每季度受托管理報告制作前，均由專崗人員分配各計劃報告制作權限，并由專崗進行報告初審。報告制作完成后，均第一時間通過上門拜訪、郵寄電話等方式進行報告解讀。目前分公司暫無單一賬管計劃。針對日常臨時報告，均由負責該計劃的運營崗及時遞送通知委托人。

　　（五）存在問題

　　隨著大客戶數量成倍增加、復雜的專業化需求不斷提升，同業競爭人力逐步充實，為運營服務帶來壓力，現有運營人員身兼多崗，需要在做好運營工作的基礎上落實每個項目的客戶關系維護、個性化需求滿足等，現有人員年齡結構較輕，在客戶關系維護和復雜問題解決方面中缺乏經驗和知識面，這些是我們未來需要夯實的團隊基礎。

　　企業年金運營服務在省公司層面，直接面對市場銷售，需要滿足客戶的個性化需求較多，運營人員的操作并非制式流程，需要針對每個計劃提供不同的服務，面對每個客戶都是新的服務模式，不利于運營人員工作熟練程度的提高，需要加強培訓力度。

　　企業年金政策變化快，合作機構情況復雜，流程更新較快，隨之帶來運營工作的流程、規范等要求碎片化、陳舊化，難以形成統一標準和統一要求，加大了運營人員處理問題出錯的概率。

　　針對存在的問題和不足，下一步重點做好以下工作：

　　1、分公司加強管理，制定運營人員考核機制。嚴格貫徹落實運營管理相關制度，嚴肅工作紀律，獎罰并舉，通過考核機制減少差錯，提高工作效能。通過各種方式調動工作積極性，樹立正面典型，發揚榜樣的力量。

　　2、細化崗位職責，提高崗位人員工作專業能力。一方面，組織崗位人員進一步了解、完善崗位職責；另一方面，加強專業培訓，強化風控意識，例如加強賬管崗業務復核的力度，避免在支付等重要環節出現差錯；加強自查，加大自查頻率和力度，確保運營管理合規。

　　風險管理自查報告 篇21

　　根據市局《轉發陜西省重點行業企業環境風險及化學品檢查質量核查工作方案的通知》（漢環通字〔2010〕57號）要求，我局確定專人對縣域內企業環境風險及化學品檢查開展情況、檢查對象準備情況、數據填報情況及數據錄入情況等4方面進行了認真自查，現將自查情況報告如下：

　　一、自查情況

　　（一）企業調查情況

　　此次檢查以第一次全國污染源普查為基礎，對縣域內排放污染物的化學原料及化學制品制造業、醫藥制造業的工業污染源進行全面、細致的排查。全面調查了解重點行業企業環境風險防范措施的制定，應急處臵及救援資源的'儲備，掌握飲用水水源地周邊等環境敏感區域，化學品生產、貯存的種類、數量等情況，并建立企業環境風險和化學品檔案，做到一源一檔。對涉及危險化學品、有毒有害物質的重點企業、集中式飲用水水源地和人員密集場所等重要環境敏感區域加大力度，采取有力措施，認真檢查，避免漏查情況發生。

　　經排查，我縣涉及本次檢查的企業共計15家，其中化學原料及化學制品制造業1家，醫藥制造業14家。另外，根據本次檢查工作的具體要求，在第一次污染源普查的基礎上，排除3家企業為重點行業企業，分別是：城固縣新世紀涂料廠、漢中市瑞豐生物科技有限責任公司、城固縣眾星林產品廠。

　　城固縣新世紀涂料廠、城固縣眾星林產品廠兩家企業已于20xx年之前因企業經營不善，產品沒有銷路，已自行停產至今，今后不再繼續生產。漢中市瑞豐生物科技有限責任公司主要從事農藥分裝，將成品的農藥分裝成小包裝銷售，沒有化學品的生產過程。故以上3家企業不納入本次檢查范圍內。

　　（二）企業填報、網上錄入情況

　　截止8月22日，我縣共向12家企業送達了《檢查表》，完成《檢查表》填報10家，審核并網上錄入10家。

　　二、不足之處及今后工作

　　因前期天氣原因，檢查工作進展速度較慢，加之企業填報人員素質參差不齊，致使《檢查表》填報質量較低，仍存在空表多、生產單位風險源缺項、產品和原料沒有儲存方式、生產關系邏輯錯誤較多等現象。

　　下一步，我局將針對工作上遇到的疑點和難點問題，加強與被檢查單位的溝通聯系，確保數據上報準確、詳實。同時，加強檢查工作各環節的協調配合，落實好表格填寫、交換審核、網上錄入、數據匯總、上報、檔案管理等工作。

　　風險管理自查報告 篇22

　　根據建總行下發的《建信村鎮銀行核心業務系統操作規程》要求，結合《操作風險檢查提綱》，本營業部認真展開全面自查，自查內容包括：崗位設置及人員管理、對公賬戶管理、個人業務管理、重要物品及尾箱管理、擔保物管理、報表管理、業務操作流程規范性情況等7部分內容。現將自查情況作如下報告：

　　1.崗位設置及人員管理

　　崗位設置情況。目前設置2名綜合員,其中一名兼普通柜員,3名普通柜員,其中1名對公窗口,暫時能滿足當前業務量需求,具體崗位職責見崗位責任制。本營業部柜面人員流動性大，人員偏新，新人壓力較大，建議能夠給予分配適當的穩定性人員，至少要半年以上，現男女比例適中，望以后的人員調整中同樣能給予考慮男女比例問題。

　　2.對公賬戶管理

　　（1）賬戶開銷戶情況。對客戶提交的開戶申請資料需實行雙人審查、營業經理審批。經辦人員對客戶填寫的事項、提供的證明文件真實性、完整性、合規性進行認真審查，備案類賬戶通過銀行賬戶管理系統核實賬戶的基本信息，對法人及相關身份證件進行鑒別和聯網核查。核準類賬戶由賬戶專管人員將開戶申請書、證明文件、組織機構代碼證、法定代表人身份證復印件等開戶資料報送人民銀行核準。報備類賬戶由賬戶專管人員在人民銀行賬戶管理系統中報備。非法人代表或單位負責人辦理開戶時，出具授權書；不存在多頭開戶的現象；對公賬戶變更手續齊全；銷戶按規定辦理對賬、收回未使用重要單證及印鑒卡，若印鑒卡遺失的，出具丟失證明。建議營業部也設置人行賬戶專管員A、B角，當有一人休假時，若有單位開戶能及時進行核準或報備。

　　目前棋南、東倉、金福村民委員會、下匯周經濟合作社仍缺開戶許可證，開戶許可證核準號也無法取得，人行無法備案。棋南、東倉、金福村民委員會開戶時，證件不齊全，其中棋南、金福村印鑒還未加蓋。多次與業務部門聯系，業務部門給予積極的配合，但成效并不理想，主要村居不給予配合，幾個村居已經開立經濟合作社，建議村委會戶頭可以進行批量銷戶，但村居無法提供銷戶資料以及開戶時預留的印鑒，望領導能給予幫助。

　　（2）賬戶使用情況。賬戶使用的生效日按制度執行，出了個別貸款需要的客戶不受開戶日3日后才可以使用的制約；賬戶提取現金符合規定要求；大額支付按規定權限授權審批。

　　（3）印鑒管理情況。對公賬戶開立按規定預留印鑒；印鑒掛失及變更手續合規，印鑒變更后的'使用日期是變更后的次日。每月在用印鑒卡數量與賬戶數相符，金福和棋南村未預留印鑒。

　　（4）對賬管理。對賬目前是一個重點，也是一個難點。9月底零余額賬戶有30個，對賬回收率還暫時偏低，目前采取電話通知的方式通知客戶前來對賬，尤其是重點客戶，有幾個注冊地址在龍港的單位，已經將對賬單送到龍港支行，以方便客戶前來對賬。對賬回收后，當場進行驗印，看與預留印鑒是否相符。對公賬戶數越來越多，對賬壓力也越來越大，主要單位客戶對賬意識不強，較少客戶能夠及時對賬。

　　3.個人業務管理

　　（1）個人賬戶管理。個人賬戶開立執行實名制規定；按規

　　定留存客戶身份證件；對客戶提供的身份證件進行身份鑒別儀鑒定，同時進行公安聯網核查系統對客戶身份信息進行核查。

　　（2）柜面特殊交易操作情況。個人業務查詢時要求客戶出示身份證件，但目前存在這樣的情況，每月20日左右客戶交利息時，很多客戶或者代理人無法提供證件號以及賬號，經辦柜員只能通過客戶名來查詢，但經辦柜員會與客戶核對家庭地址和手機號碼等防止串戶。掛失等特殊交易的操作規范，客戶本人辦理或符合代理掛失、解掛手續，柜員在操作時按規定進行了有效的聯網核查，對于柜面大額存取款及轉賬交易，柜面經辦人員按規定對客戶進行身份證件的核實。

　　4.重要物品及尾箱管理

　　（1）實物保管情況。每月對印章等重要物品和在用印鑒卡進行檢查和核對。

　　（2）查庫落實情況。現在每月的查庫頻度是每旬一次，對現金和重空進行檢查和核對。負責人每月檢查一次。前幾個月由于沒有接到檢查頻度的通知，營業經理對柜員按每月查庫一次的頻度進行檢查。

　　（3）交接管理。若遇到崗位調整時，柜員在營業經理監交下辦理交接手續，交接之前，營業經理對交接柜員進行查庫和核對。與安邦業務員辦理尾箱交接時，認真核對業務員的身份和核對現金箱的數量以及箱子編號。

　　（4）特殊時間段重要物品管理。柜員臨時離柜重要物品上鎖保管；午間尾箱及重要物品入保險柜保管；日終尾箱由現金龍頭柜員清點后，由營業經理復點，若營業經理休假指定專人復點。

　　（5）營業機構存放物品規范性檢查。本營業機構不存在代客戶保管存折、身份證件及印鑒等物品；柜員本人的存取款介質及其他私人物品都放入倉庫保管，未帶入營業場所。

　　5.擔保物管理

　　（1）實物保管情況。擔保物按規定雙人封包（目前由經辦客戶經理和綜合管理部專人封包）擔保物實物現在由專人保管，目前擔保物較多無法放入保險柜，現放入憑證柜保管，憑證柜只有一把鎖，沒辦法做到雙人保管；每月核對實物與登記簿賬實相符。

　　（2）核對管理情況。按規定每月核對擔保物實物與登記簿，核對記錄齊全；每季度定期與與綜合管理部門的臺賬進行核對。

　　6.報表管理

　　（1）用戶管理。按規定設置報表系統的用戶代碼；用戶密碼定期變更；目前本營業部設置了2個30218機構報表系統查詢的權限，匯總機構和兩個網點機構沒有查詢權限，但目前綜合管理部做報表時，經常需要本營業部提供數據，或者行長需要匯總的報表和網點機構的報表，所以目前存在使用他人代碼進行報表系統查詢的現象。建議給綜合管理部做報表人員設置報表查詢權限，一來可以快速在報表系統中取數，二來可以避免越權查詢的現象，或者只提供本營業部的數據給綜合管理部，網點機構由他們自己機構自行統計。

　　（2）報表資料管理。按規定打印報表資料；報表資料按檔案管理要求進行裝訂歸檔保管。

　　7.業務操作流程規范性情況

　　（1）特殊業務處理情況。掛失、大額存取等特殊業務的辦理按規定進行身份核查；授權操作時，授權人員認真履行審核職責。

　　（2）特殊時間段業務操作情況。早上8點10分左右開始工前準備并且調撥現金，準備完畢后進行每日晨會。日終嚴格執行換人復點、雙人鎖箱制度；日終換人勾對流水較為認真仔細，目前柜面新人較多，憑證的差錯率還較高，這個方面最近要嚴抓，事后稽核力度要加大，爭取減少差錯率。

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