風險防控自查報告20篇

　　在人們素養不斷提高的今天，報告使用的頻率越來越高，其在寫作上有一定的技巧。相信很多朋友都對寫報告感到非常苦惱吧，以下是小編幫大家整理的風險防控自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。

　　風險防控自查報告1

　　根據《x市職工社會保險事業管理局轉發部社保中心<關于全面開展社保經辦風險防控自查整改工作的通知>的通知》精神，按照部、省、市關于自查整改工作要求，我局組織財務和業務及信息部門，比照部中心下發的“問題清單”進行全面排查，梳理出了業務經辦及基金管理方面存在的問題。針對問題提出了整改措施，現將自查及整改情況報告如下：

　　一、自查情況

　　按此文件要求，成立了自查工作組，組織了業務經辦、財務、信息管理部門人員，按照各股室的工作職責，全面比照部中心下發的“問題清單”中所列的xx個風險點的.具體表現方式，逐一排查、逐一梳理。重點對“三個全面取消”、一次性養老保險費補繳、待遇核定和支付等高風險業務進行排查。通過排查，找出存在問題x個，形成“問題清單”，并將我局“問題清單”上報市局。

　　二、存在的問題及整改情況

　　（一）現金業務方面

　　1.存在問題

　　未全面實現社保卡銀行賬戶發放社保待遇問題。由于歷史原因，xxxx年xx月底以前已領取養老、工傷、病殘待遇人員未能全面使用社保卡發放社保待遇。

　　2.整改情況

　　加大使用社保卡銀行賬戶領取社保待遇宣傳力度，利用資格認證等途徑進行廣泛宣傳，盡量動員待遇領取人員使用社保卡領取待遇。同時，對新領待人員和換卡人員一律使用社保卡發放社保待遇。

　　（二）檔案管理方面

　　1.存在問題

　　未實現業務檔案一體化

　　2整改情況

　　xxxx年x月我縣上線省系統后，所經辦業務已將所需要件資料掃描進業務經辦系統。

　　（三）待遇核定方面

　　1.存在問題

　　退休待遇計發在系統中進行了復核。部份紙質表無復核人簽字問題。

　　2.整改情況

　　我局對今年以來辦理的養老待遇計發表進行了清理，對紙質表中無一、二級復核人簽字的，全部進行了重新復核補簽。今后，將嚴格按照業務經辦復核審批程序要求，及時履行各項待遇核定紙質表的復核簽字手續。

　　（四）關系轉移方面

　　1.存在問題

　　由于部分省市未接入部社保關系轉移平臺，社保關系轉移未實現全面在線辦理。

　　2.整改情況

　　目前，由于仍有個別省市未通過部中心社保關系轉移平臺在線辦理關系轉移，導致我局對所經辦的關系轉移業務未能全面在線辦理。待這些省市接入部中心平臺后我局按規定全面在線辦理關系轉移。

　　（五）賬戶管理方面

　　1.存在問題

　　個別月份“收入戶”賬戶基金未清零問題。

　　2.整改清理

　　我局每月末基金“收入戶”財務賬面已清零，并將支票、匯票及時送達開戶行，要求開戶行及時將“收入戶”基金全額劃轉到市社保局專戶。由于個別月份銀行未及時劃轉，導致“收入戶”賬戶月末未清零。今后，我局將進一步督促開戶行按規定及時上劃基金，確保月末清零的基金管理制度落到實處。

　　（六）數據共享方面

　　1存在問題

　　外部與公安、民政、衛健各部門數據共享不完善不充分問題。

　　2.整改情況

　　從今年x月起，每季度到衛健部門提取居民生存狀況信息并與我局正常發放待遇人員進行信息比對，對比對出的已死亡人員暫停待遇發放。從xxxx年xx月起，我局將按月與衛健部門進行生存狀況比對，確保基金安全。

　　三、今后工作方向

　　在今后的業務經辦工作中，我局將進一步加大風險防控力度，健全規章制度和科學經辦流程，重點關注“三個全面取消”、社保費一次性補繳、待遇核定、資格認證、財務基金管理等高風險業務，排查業務經辦中的薄弱環節和出現的問題，并針對情況進行整改，確保業務經辦安全和基金管理安全。

　　風險防控自查報告2

　　市政府教育督導委員會辦公室：

　　根據《xxx省人民政府教育督導委員會關于開展20xx年春季開學暨學校安全風險防控專項督導檢查工作的通知》（x教秘督[20xx]4號）》文件精神，為確保我區各校正常開學，正常開課，校園安全穩定，我區于2月24日召開開學工作會議，重點布置了春季開學專項督導檢查，要求各校進行自查，2月27-28日，在各校自查工作的基礎上，由局領導親自帶隊，抽調相關科室工作人員和責任督學，包片到校，對照文件要求和督導重點，對全區20所公辦學校（幼兒園）和24所民辦幼兒園認真檢查，確保全區正常開學。現就檢查情況報告如下：

　　一、總體情況

　　從各校自查及責任督學跟蹤督查情況來看，20xx年春季開學工作順利有序，校園環境整潔，工作步入正軌。表現為：開學條件保障到位，校舍安全、食品與飲用水安全、校車安全、校園安全管理到位，安全教育工作扎實，辦學行為規范，各類教育正常開展。

　　二、重點內容督查情況

　　（一）開學條件保障情況

　　全區所有教職工，除極少數病假之外，所有人員全部按時到崗；所有惠生政策全面落實，共有53名困難學生得到資助,沒有一名學生因家庭經濟困難、生活困難或學習困難而失學；本學期教材在開學前均已到位，沒有強制學生征訂教輔資料現象；所有不足100人的小學或教學點均按省定標準落實了公用經費，不存在經費截留問題，確保了學校的`正常運轉。各校認真落實了《中小學生守則（20xx年修訂）》，做到上墻、入屏，對學生開展了以愛學習、愛祖國、愛勞動“三愛”教育和節糧、節水、節電“三節”教育及開學安全教育,少先隊組織開展了“走進新時代，喜說新變化，爭做好少年”主題教育活動；各校均對學校網絡、多媒體設備、教學終端等各種教學設施設備及生活設施設備進修了檢修維護，飲食、水電等各項后勤保障工作均已到位。

　　（二）中小學校舍安全管理情況

　　對校舍安全隱患進行了拉網式排查，不留死角；學校校舍安全管理制度健全，能定期對校舍進行安全隱患排查，落實到位；不存在D級危房。

　　（三）食品飲水安全與衛生防疫管理情況

　　各校（園）高度重視食品安全和衛生防疫工作,開學前均按要求進行了學校食堂的清掃，對餐具和蓄水池進行了清洗、消毒。食品安全管理制度健全，措施到位,采購、運輸、儲存、加工等環節管理規范，糧油蔬菜等食材從正規渠道購買，供應商證照齊全，食堂工作人員健康證都在有效期內，同時嚴把進口關、操作關，做好食品24小時留樣和消毒記錄，堅決杜絕安全隱患。直飲水設施定期清洗過濾芯，水質檢測都有合格證書。各園每天進行晨午檢，并建立了合理的幼兒作息制度，確保幼兒身體健康發育。

　　（四）校車安全管理情況

　　我區對校車管理十分重視，目前有幼兒專用校車10輛，有完善的校車安全管理制度和運行流程，要求所有校車均安裝GPS衛星定位系統，車上配備滅火器、安全錘、醫藥箱等安全設施設備，每車購買了不少于40萬元的承運人責任險。

　　強化校車司機、隨車老師的安全教育，嚴禁未取得校車駕駛資格人員駕駛校車、超速、超員、不按許可路線行駛等違法行為發生，同時，還不定期聯合公安開展車輛安全排查治理，確保了學生上下學交通安全。

　　（五）校園安全管理和安全教育情況

　　1.在學校“三防”建設方面，重點落實了公安部、教育部《中小學幼兒園安全防范工作規范》，按照規范要求配備了保安員、配齊安保防暴器械，校內視頻監控覆蓋。全區有8所學校榮獲“全國零犯罪學校”稱號，有12所學校榮獲“xxx市平安校園”稱號。

　　2.加強了重點領域的安全管理。對學校各功能室、重點區域、校內人員密集地等可能存在安全隱患的場所進行了全面排查，對存在的安全隱患建立問題清單、加緊整改落實到位。落實消防安全責任制，滅火器做到一周一查。抓好做實防溺水“十個一”工作，重點開展了防溺水教育、消防安全等工作，并組織學生在寒假期間利用安全教育平臺完成了安全作業。在加強上下樓安全方面，重點落實了值班管理、日常排查、日常教育三項措施。

　　3.為了防范非法入侵校園導致學生傷亡，學校做到了安全工作規章制度健全、管理措施有效，應急管理工作體系（包括應急機構、應急隊伍、應急工作預案、應急演練等）健全。進一步加強門衛管理，完善校外人員、車輛出入校園詢問登記制度，上課期間實行封閉管理，嚴格學生上下學時段的安全防范。同時，學校開展了形式多樣的安全教育課程和內容豐富的法制教育活動，不斷提高學生安全防范意識、自救自護技能和應急處置能力。

　　4.校園欺凌和暴力治理情況：各校集中對學生開展了以“校園欺凌治理”為主題的專題教育，建立了學校安全風險預防、管控與處置制度和工作制度；認真開展了矛盾糾紛排查，有效防范了校園暴力和校園欺凌行為。

　　5.在校園周邊防控方面，聯合公安部門深入開展了“護校安園”活動，各校（園）均已建立警校聯動機制，一鍵式報警裝置全部安裝到位，上下學高峰期有交警在校門口執勤，同時各校根據實際情況，聘請公安、司法等部門專業人員擔任學校法制輔導員，定期到學校開展安全法制教育。

　　6.對中小學生安全教育，開學初各校集中對學生開展了安全教育課，以突出防溺水、交通安全、消防安全為重點，定期組織學生開展應急疏散演練。

　　三、存在問題及整改措施

　　自查中也發現，中心城區容量不足，普遍存在學校門口交通擁堵、流動攤點、發放培訓機構宣傳單頁等現象，校園周邊環境治理有待進一步加強；中心城區學校學生活動場地較小，課間管理難度增大，存在學生碰撞的安全隱患。下一步，我區將結合《20xx年春季開學暨學校安全風險防控專項督導檢查問題清單》，責任到校、部門科室，落實具體措施，限期整改。適應城鎮化要求，進一步加強安全管理，重視加強城區學校建設，合理布局學校，擴大辦學規模，確保學生健康、平安成長。

　　xxx區政府教育督導室

　　20xx年xx月xx日

　　風險防控自查報告3

　　按照上級衛生部門對廉潔風險防控工作的總體要求，醫院積極推進廉潔風險防控工作，強化對權力運行的監督制約，提高醫院干部職工的廉潔風險防范意識和能力，認真落實廉潔風險防控工作實施方案，各項工作扎實有效推進。

　　一、全面開展自查自糾，加強廉潔教育。

　　按照XX自查要求，以科室為單位積極開展自查自糾。各科室根據工作職責范圍，組織廣大干部職工對照《廉潔防控手冊》，從思想道德、崗位職責、業務流程等方面的存在的廉潔風險進行梳理，對廉潔風險措施落實情況進行檢查，并形成自查報告。針對找出的漏洞不足，分析薄弱環節，進一步完善防控措施。

　　1、加強學習，增強認識

　　加強《廉潔防控手冊》學習。為把廉潔防控工作落實到位，讓廉潔公正深入人心，醫院黨總支制定了學習計劃。各黨支部、科室把《廉潔防控手冊》作為黨課教育和職工政治思想教育的主要內容，有計劃分步驟的抓好學習。對查找出的問題結合各自崗位職責，加強學習，熟悉《工作實施方案》和《考核辦法》，熟練掌握本崗位的風險點、風險表現、防控措施。

　　組織《衛生系統廉政法規制度宣傳教育讀本》學習。為進一步推進衛生系統黨風廉政建設和行業作風建設，增強醫務工作者廉潔自律意識和責任意識，根據上級衛生部門要

　　求，印發了《衛生系統廉政法規制度宣傳教育讀本》XX余冊，做到醫院內干部職工人手一冊，并組織學習，確保人人參加學習、人人受到教育，人人提高認識。

　　加強學習效果的督查。采取支部、科室匯報和廉潔風險防控辦公室督查相結合的辦法，對各崗位職工學習掌握《手冊》情況進行督查，對不能熟悉掌握崗位職責、風險點及本崗位防控措施的職工，給予教育指導，并由支部科室監督學習，直到完全掌握為止。同時把是否學習掌握《廉潔防控手冊》和《衛生系統廉政法規制度宣傳教育讀本》內容作為醫院考核科室廉潔風險防控管理工作的一項內容來抓，形成邊檢查邊督導邊落實的工作模式。

　　2、加強運行考核，促進防控措施落實

　　按照《廉潔防控手冊》要求，醫院實行由黨政班子統一領導、一把手負總責，各科室共同參與的領導機制和工作機制。采取科室自查與醫院檢查相結合、民主測評與考核評價相結合、糾錯預防與責任追究相結合、崗位廉潔風險防控與落實黨風建設責任相結合的方式，對廉潔風險防控工作的開展情況進行考核評價。

　　科室對照檢查考核，每季度進行檢查評估，填寫《自查評估表》，并形成自查報告上報黨政辦公室。醫院檢查考核小組定期通過聽取匯報、查看資料、現場考察等形式，對各科室的工作開展情況進行檢查，全面了解和掌握了廉潔風險防控工作的實施情況和工作質量。包括黨員干部、管理人員的學習教育情況，人、財、物管理等方面的重要工作制度完

　　善情況；廉潔風險防控工作動態管理、修訂完善情況；綜合運用事前提醒、重要節日前學習等方式，及時進行預警。同時進行檢查評估，及時反饋到科室，提高了科室的'積極性。充分發揮主觀能動性，克服形式主義，推動了廉潔風險防控體系的有效落實。

　　二、開展一系列整治活動，扎實推進防控工作

　　1、開展衛生系統干部作風整頓暨行業作風專項整治活動。

　　按照全市衛生系統干部作風整頓暨行業作風專項整治工作會議部署要求，認真落實《糾正醫藥購銷和辦醫行醫中不正之風專項治理工作方案》。制定了醫院專項整治工作方案，認真開展行業作風專項整治工作，并將專項整治工作與我院的廉潔風險防控工作緊密結合，緊緊圍繞整頓醫療秩序、規范醫療行為、整治亂收費行為、規范基本藥物集中采購和配備、規范高值醫用耗材臨床配備使用、查處醫療機構和醫務人員在醫藥購銷和醫療服務中的商業賄賂行為等六項重點工作開展查辦治理。

　　自活動開展以來，共簽訂個人自查承諾書163份，科室自查承諾書14份，醫院承諾書1份。開展專項檢查24次，領導班子與支部書記、科室負責人進行廉政談話23人，醫院、科室及個人查找問題55項，制定整改措施58條。醫生與每位住院患者簽訂了醫患雙方不收和不送紅包協議書500余份，目前已隨病歷全部歸檔。活動期間，每周向上級衛生部門上報專項整治工作進展情況，完成工作進展報告表18

　　份。實現了邊查邊改邊完善提升，有效推進了廉潔防控工作。

　　2、開展“三增一禁”便民正風活動

　　結合黨的群眾路線要求，按照省衛生計生委和萊蕪市衛生局部署，認真開展“三增一禁”便民正風活動。專門制定活動方案，成立了由院長牽頭的活動小組，全面負責活動落實。自XX起，我院門診增設無假日門診，錯時門診和夏季夜間門診，嚴禁醫院工作人員帶熟人插隊加塞、掛人情號。活動的開展真正實現了便民惠民，促進了行業作風轉變，增加了患者的滿意度和醫院的美譽度。

　　3、開展衛生系統處方檢查。

　　X月份，進行衛生系統處方檢查，對我院X月份XX張XX元以上處方進行集中檢查評審，召開護士長以上管理人員會議，通報檢查評審情況。對檢查中發現的開具大處方、分解處方和不規范開具處方等問題進行了整改，對確定的大處方進行了公示，對相關責任人進行了逐級勉勵談話、通報批評、經濟處罰。要求全院以此次處方檢查為切入點，認真學習《處方管理辦法》、《XX市衛生行業不良行為查究辦法》等行業法律法規，加強了行業作風建設，進一步深化了廉潔防控工作。

　　三、完善重點環節防控制度，實現持續改進。

　　1、突出醫療服務重點，規范醫務人員執業行為。以臨床診療、臨床用藥、醫用耗材使用、大型醫療設備檢查、醫療收費等為重點，充分利用信息技術實行指標控制，規范診

　　療服務行為。臨床診療以臨床路徑管理為抓手，強化對入徑標準、路徑管理和路徑變異的監控；臨床用藥要強化對非集中采購藥品、基本藥物、抗菌藥物使用和監控；醫用耗材強化對資質、采購、效期、出入庫、使用的監控；大型醫療設備檢查強化對重復檢查的監控；醫療收費強化對收費標準、項目執行情況和超標準超范圍收費、分解項目收費、重復收費的監控。

　　2、突出供應商誠信管理重點，凈化醫院工作環境。

　　實施誠信承諾制度。供應商與醫院簽訂業務承諾書，必須在合同中設置不得收、送商業賄賂的條款，并明確約定責任，接受干部職工監督。對供應商廉潔守信、依法經營情況，每年全面評估和分級排隊，作為是否續簽合同的重要依據。

　　實施不良記錄制度。對經核實有商業賄賂行為的供應商，及時列入不良記錄，按規定不得以任何名義、任何形式購買其產品。

　　3、發揮效能監查作用，促進醫保資金撥付

　　按照XX部署結合醫院實際，醫院開展落實中央八項規定和XXXX項規定及醫療保險付費情況效能監察。重點對今年X月份醫院XX年度決算情況進行了效能監察，查清了醫保費用差額原因，落實責任，追回XXX元醫保資金；針對此類情況，充分發揮效能監察作用，加強內部財務管理管理，完善考核制度，及時調整廉潔風險防控內容，提高抵御風險能力。

　　通過持續開展廉潔風險防控工作，進一步增強了廣大醫

　　務人員依法執業意識，規范了醫藥購銷和醫療服務行為，做到合理診斷、合理治療、合理用藥、合理收費，切實糾正醫療衛生方面損害群眾利益的行為，有效解決了醫藥購銷和行醫中存在的突出問題和不正之風。提升了醫療衛生服務質量和水平，促進醫療衛生行業風氣明顯好轉。

　　四、存在的問題

　　醫院廉潔風險防控工作開展總體效果令人滿意，實際工作還存在一些問題，個別職工對開展崗位廉潔風險防控工作認識不夠，對《廉潔防控手冊》、《衛生系統廉政法規制度宣傳教育讀本》和《XX市衛生行業不良行為查究辦法》等行業法律法規學習不夠深入；部分黨員干部對廉潔風險防控存在一些意識誤區和認識偏差，消極應對廉潔風險防控；廉潔風險防控措施的一些具體做法還需要在實踐工作中不斷完善。存在的問題為我們下一步工作指明了方向，我們將結合工作重點，繼續深入醫院廉政文化建設，有計劃、有目的地推進醫院廉潔風險防控工作。

　　風險防控自查報告4

　　根據總公司關于開展廉政風險排查工作的通知要求，我司以開展教育實踐活動“整改落實、建章立制”環節工作為契機，結合實際工作，積極開展廉政風險排查工作，取得了明顯成效。現將有關情況報告如下：

　　一、排查工作基本情況

　　按照總公司統一安排部署，我司積極組織開展廉政風險排查活動。重點圍繞公司投資業務、資產經營、資產處置等業務領域，從崗位職責、業務流程、制度建設與執行等方面著手，對“三重一大”決策制度落實情況，中央八項規定、銀監會黨委22條實施細則、總公司黨委25條實施意見相關規定執行情況，以及公司在崗人員思想道德方面的廉政風險進行了全面地排查。經過認真排查和梳理歸納，現排查出來的廉政風險點共有11項。在風險排查的基礎上，陸續制定防控措施，加強基礎合規監督管理，取得了顯著成效。

　　二、加強排查工作組織領導

　　接到通知后，我司及時召開會議，組織學習相關文件精神，按照廉政風險排查工作方案要求，結合我司工作實際，一級抓一級，層層抓落實。排查工作由支部書記、總經理負責，其他班子成員按照工作分工，組織排查分管部門員工廉政風險，各部門負責同志協助分管領導開展工作，對本部門排查工作做出具體安排，梳理部門及各個崗位的職、責、權，并就排查情況形成書面匯報。

　　三、排查出的主要風險點

　　本次排查以我司投資業務、資產經營和處置業務為重心，深入到各個部門和具體崗位，依照現有的職務安排和崗位職責要求，全面梳理崗位職權范圍和制度規范的執行情況，深入查找經營管理過程中存在或潛在的廉政風險點。

　　（一）公司核心業務開展方面。

　　在投資業務開展過程中，嚴格依照總公司有關項目投資體系文件要求規定的各業務崗位職責和職權范圍，從制度層面控制和防范風險，但也存在以下風險點：

　　一是在崗位職責方面：

　　（1）在項目實施過程中，綜合（檔案）崗位人員應增強項目文件資料和檔案管理的保密意識，切實防范商業秘密泄露；

　　（2）在項目投后管理過程中，需防范可能因選派的項目管理人員執行不力或行為失當而侵害公司利益的風險；

　　（3）在項目執行和監管過程中，各崗位人員應嚴格執行既定的合同、協議、規定等，堅持廉政自律不松懈，防范道德風險；

　　二是在業務流程方面：

　　（1）業務開展中，我司在商務招待上嚴格執行中央八項規定，將繼續堅持勤儉節約原則，確保不弱化；

　　（2）在項目投資業務開展中，應進一步規范中介機構選聘流程；

　　（3）在項目投放后續管理工作中，應增強對存續項目的期間管理規范化程度，提高項目管理、監督工作的合規水平，有效防控項目運作風險；

　　（4）在項目運作的關鍵環節上，需加強內部審計監督，進一步提高風險管理能力。

　　在公司資產經營和資產處置業務開展過程中，明確規定了各個崗位職責和職權范圍。針對公司房產租賃經營業務，制定了《房屋租賃管理辦法》和《房屋設備設施日常維修維護管理辦法》并嚴格執行，使相關業務得以規范化、制度化；在公司低效資產處置過程中，依據上級相關規定和授權，嚴格按照業務流程操作。但也存在以下風險點：

　　一是在崗位職責方面：

　　（1）在房屋租賃經營管理過程中，資產經營崗位人員需防范因人情因素降低租金水平而損害公司利益；

　　（2）在房屋及配套設備設施日常維修過程中，需防范維修維護項目審查及經費審批不嚴，造成不必要的支出而增加公司運營成本。

　　（3）在資產處置方案等涉及的文件制定過程中，各崗位人員需防范商業秘密泄露風險；

　　二是在業務流程方面：

　　在資產處置過程中，有關資產評估、法律調查、拍賣等中介機構選聘環節，需防范操作不規范現象；

　　（二）“三重一大”決策制度落實方面。我司嚴格執行授權管理制度，在授權范圍內開展各項工作，凡授權范圍之外的重大決策均按規定上報審批，不存在越權決策現象。公司日常經營管理過程中，涉及重大問題決策、重要干部任免、重大項目投資決策和大額資金使用，均經過總經理辦公會或專題會研究決定，并形成會議記錄和會議紀要。

　　（三）中央八項規定貫徹執行方面。自中央八項規定和總公司黨委25條實施意見，我司能夠嚴格貫徹執行。本著接待從簡、食宿從簡、匯報從簡，節約開支，壓縮成本，把厲行勤儉節約落到實處。領導班子嚴格執行公司工作和生活待遇相關規定，調整辦公面積，規范公車管理。采取多種形式加強黨員干部的廉政自律教育，嚴格執行上級規定要求，加強監督和自我約束，嚴防出現違反中央八項規定和公司系統實施細則的行為出現。

　　（四）在崗員工思想道德方面。公司一貫重視在崗人員的思想教育工作，強調在崗員工要不斷融入xx文化，提高理想信念、職業道德、責任意識、紀律觀念和品德修養。采取的主要措施有：一是領導班子和黨員干部以身作則、率先垂范，在工作和生活上嚴格要求自己，為員工群眾帶好頭，做好表率；二是加強正面引導，對員工群眾大力宣揚xx文化，學習系統內外的先進典型，強化職業道德意識和崗位責任意識，激發員工的榮譽感與歸屬感；三是積極組織學習輔導，通過上廉政教育課、集中學習輔導、組織觀看講座等各種學習形式，使員工理解思想道德教育的內涵，使其真正重視思想道德教育，進而努力提升思想道德水平，避免思想道德風險發生。通過排查，尚未發現在崗員工的思想道德風險。

　　（五）外部環境因素影響方面。在我司日常各項經營活動中，未發生外部干預導致的廉政風險。

　　四、采取的防控措施

　　（一）加強基礎制度建設。一是針對有關人員變動，對原有崗位設置和職責進行修訂增補；二是參照上級文件精神，對我司有關業務流程進行了修訂調整；三是為規范和加強參股股權的管理，及時制訂了《參股公司管理辦法》；四是為了加強公司對存續項目的期間管理，提高業務人員對項目的管理水平，有效防控運作風險，維護公司合法權利，正加緊制訂《項目投放后續管理工作指引》；五是為規范中介機構選聘工作，及時制定了《中介機構管理規程》等。

　　（二）加強日常監督制約。一是強化對現有制度執行情況的監督檢查，防止有規不依、不按流程辦事的'現象出現。各分管領導對分管部門規范開展各項工作切實負起責任，各部門負責人對本部門員工加強領導，切實防范廉政風險；二是強化內部風險管理意識，充分發揮內部審計的監督制約作用。風險管理人員和內部審計人員要全程參與投資業務和資產經營與處置相關工作，監督主要工作環節；三是主動接受并積極配合上級例行風險合規檢查和內部審計，加強監督制約。

　　（三）加強風險防控教育。把廉政風險防范教育滲透到每個部門和崗位，通過開展作風教育、宗旨教育、警示教育和廉政風險教育，全面提升員工隊伍反腐倡廉的思想意識，增強全體員工廉政自律意識，恪守依法合規開展工作的底線，切切實實地防控廉政風險。

　　（四）加強防控措施落實。嚴格按照排查出的風險點和制定的防控措施，把廉政風險防控工作與各項業務開展有機結合起來，確保排查防控廉政風險的落實工作取得實效。

　　五、取得的成效

　　（一）增強了風險意識。通過本次廉政風險排查和風險防范措施的制定，逐步形成了制度約束與個人自律相結合，內部監督與外部監督相結合的良好局面，促進全員的風險意識和廉政意識進一步增強，筑牢了拒腐防變的思想道德防線。

　　（二）改進了工作作風。通過本次開展的廉政風險排查工作，公司干部員工責任意識得到增強，工作作風進一步改進，工作效率進一步提高。

　　（三）完善了管理制度。本次廉政風險排查工作同教育實踐活動制度建設工作進行了有機結合，結合業務實際，對基礎管理制度進行了完善，使防控措施更加具體，工作流程更加規范，內外監督更加務實，促進了公司各項工作持續健康開展。

　　風險防控自查報告5

　　為把廉政風險防范管理工作落到實處，更好地推動全校整體工作水平，按照《中共武威市涼州區紀委關于進一步做好廉政風險防控工作的通知》（涼紀發〔20xx〕51號）和《涼州區教育局轉發中共武威市涼州區紀委關于進一步做好廉政風險防控工作的通知》文件要求，我校認真開展自查工作，查找自身存在的問題，采取有效措施進行整改，自查工作深入扎實。現將我校廉政風險防控管理工作自查情況匯報如下：

　　一、成立廉政風險防控領導小組

　　我校高度重視廉政風險防控工作，建立健全了廉政風險防控管理機制，成立了以校長張玉德同志任組長的廉政風險防控工作領導小組，組織機構健全。

　　二、構建廉政風險防控體系

　　我校制定了《廉政風險防控管理工作的實施方案》、建立健全了廉政風險防控責任分解表、網絡體系、廉政風險防控管理權力清單登記表以及懲治和預防腐敗體系基本框架等一系列的防控體系。

　　三、開展廉政風險防控管理工作宣傳

　　堅持以宣傳教育廉政風險防控管理工作為主線，利用宣傳欄、板報等形式宣傳廉政風險防控知識，使全體教師處于廉政文化的氛圍中，提高廉政觀念。

　　學校領導積極開展廉政建設自查情況，了解教師的思想作風情況以更好地改進工作，嚴格實行責任追究制度，工作中逐步建立完善以告誡警示組織處理和紀律處分等責任為主的'追究體系，有力促進黨風廉政和反腐敗工作的順利開展。

　　四、存在的問題

　　我校廉政風險防控管理工作領導小組對全體教師查找廉政風險點的情況進行了全面檢查，對不符合規定的，要求重新查找。通過廉政風險防控管理工作，初步積累了一些經驗和做法，但也存在不足之處，廉政風險防控管理工作缺乏長期宣傳教育計劃，黨風廉政教育活動開展仍不夠深入，我們將在今后的工作中加以改進。通過查找廉政風險點，使干部充分認識到查找廉政風險點的重要意義，樹立了高度的工作責任心和使命感，為廉政風險防控管理工作的順利開展奠定了基礎。

　　風險防控自查報告6

　　全面風險防控能力是商業銀行核心競爭力的具體表現，操作風險是商業銀行的主要風險，它不僅可能給銀行造成巨額的財產損失，更可能帶來不可估量的聲譽影響。基層機構是商業銀行經營管理的最前沿，既是業務拓展的“橋頭堡”，也是操作風險與案件的“多發區”。多年來，銀行操作風險呈現點多、面廣、成因復雜、管理難度大且不易見效的特點，加之基層機構業務拓展壓力大、人員緊、內控薄弱，使得基層機構操作風險管理成為銀行風險管理體系中最為薄弱的一環。商業銀行基層要構筑基層銀行操作風險立體防線，應從長效管理機制的建立入手，完善操作風險防控能力。

　　一、打造“學習型”銀行，促規章制度內化于心

　　規章制度是銀行經營管理的基礎。商業銀行規章制度不可謂不多、不可謂不細，但違規違章事件和案件仍不斷發生，主要原因是規章制度沒有得到有效的執行，而影響執行力的一個重要因素是規章制度管理不到位。必須從打造“學習型”銀行入手，進行制度重檢，使一項業務活動僅由一份制度文件受控；制度文件按崗位分類，在內部網站上發布，便于員工查詢。銀行還應強化制度學習培訓與測試，使員工將規章制度內化于心，促使制度文件成為員工業務操作的標準、工作檢查的依據和崗位培訓的教材，以最大限度地降低基層員工因不了解、不熟知業務規定而產生的操作風險。

　　二、強化崗位管理，前移風險管理關口

　　銀行應進行科學的崗位設計，前移風險管理關口，明晰崗位職責，落實崗位責任，實施差別授權。在崗位安排上要防止不相容崗位由一人兼任或不同時期兼任，在人員調配上要向基層一線傾斜。因不同崗位的“風險度”不同，基層機構應重點加強三類崗位人員的管理。一是新上崗人員。要把好從業人員入關口，防止有賭博、吸毒、詐騙等劣行的人員進入銀行；要加強對新員工的崗前培訓，把獲得崗位資格作為員工上崗的.必備條件。二是重要崗位人員。不僅要關注其8小時內的工作表現，還要關注其經濟往來、社會交往和家庭關系等方面出現的異常現象，及時進行風險排查；同時要認真落實重要崗位人員的強制休假、輪崗或異地交流頂崗制度。三是基層機構負責人。他們承擔著所在機構操作風險防范的首要責任，其本身的行為和態度對操作風險管理具有重大影響。當前對基層機構負責人的管理，普遍存在上級監督太遠、同級監督太軟、下級監督太難等問題。銀行除了需在基層機構推行行務公開、任期考核、民主評議、離任審計等制度外，還要在人員任用上堅持德才兼備的原則，防止“帶病提拔”、“一用就病”的現象發生。

　　三、開展教育警示活動，營造合規經營、誠實守信氛圍

　　銀行是經營風險的特殊行業，國際上不少金融機構發生重大操作風險損失或倒閉，往往不是因為缺乏風險控制的機制、流程，而是因為風險文化不能使這些機制、流程發揮作用，如巴林銀行倒閉案。“教育警示”法就是通過培訓、參觀、考察、演講、報告會、內部刊物、

　　多媒體課堂等生動活潑的形式，著眼于人生觀和職業道德教育，引導員工愛崗敬業、克己奉公，對自己、家庭、銀行、社會負責；著眼于法規和廉潔從業教育，引導員工“慎微”、“慎獨”，做到“身在錢海常筑壩”、“常在河邊不濕鞋”；著眼于健康風險文化的培育，引導員工樹立“內控優先”、“合規守法”、“速度、規模、質量和效益的協調發展”等理念，讓先進、健康的風險文化內化為員工的職業信念和工作習慣。在風險文化的培塑過程中，尤其不能忽視基層機構管理團隊的行為和表率作用。基層機構管理團隊要成為健康風險文化的倡導者、建設者、傳播者和模范執行者，促進合規經營、防范風險、廉潔從業、誠實守信成為一種工作氛圍。

　　四、進行員工風險自評，提升風險識別、防范能力

　　風險管理有個著名的“三倍定律”，即3/4的損失可以通過風險的事前識別和化解予以控制，而當問題出現時再去化解，則一般只能挽回不到1/4的損失。通過員工根據崗位職責、業務及管理流程，識別主要風險點，重點關注制度本身有無缺陷、制度執行是否有效、業務操作系統有無缺陷、哪些環節存在控制缺失或控制過度或容易出現操作不當等問題，形成《員工風險報告》后報上一級管理部門研究解決。“自我評估”法不僅有利于基層員工主動提示風險，促進問題的及時解決，減少管理層與基層機構之間的信息不對稱問題，也有利于提高員工工作的參與度和滿意度，促進員工熟識崗位風險因素并有意識地進行防范。

　　五、有的放矢，實施風險重點監控

　　銀行的業務品種多、操作流程復雜、風險點也多，不分輕重緩急平均用力的操作風險控制并不可取。事件發生頻率較高、影響程度較大的重點環節、重點時段和重點對象則是操作風險管理的重點。就基層機構而言，柜員卡、現金單證、印章印鑒、賬戶和代客服務是重點環節，節前假末是重點時段，基層機構負責人是重點對象。對重點環節，應通過加強崗位制衡、檢查稽核、授權控制、計算機和錄相監控、行為排查等措施實施管理；對重點時段，基層機構應保持高度的警惕，投入更多的精力；重點人員的管理，則應從人員甄選、制度約束和考核評價等方面入手。

　　六、檢查糾正到位，整改提高

　　檢查工作貴在效率、重在效果，實施中應注意做到“四個到位”。一是籌劃到位。針對種類繁多的全面檢查、專項檢查、定期檢查、突擊檢查、外部檢查、內部檢查、專項審計等，應在年初制定好檢查工作計劃，整合檢查力量，開展集中檢查，避免大量交叉重復檢查。要區分檢查重點，對管理好、內控等級高的基層機構，檢查頻率可低一些，檢查內容可少一些，或者實行階段性的免檢制；對經常發生操作風險事件或案件的基層機構，則應增加檢查的頻度和力度。二是準備到位。每次檢查前要做好充分準備，選派合適人員、組織檢查前培訓，選取可疑點或關鍵點進行有目的、有重點的檢查。三是整改到位。除了對檢查發現的問題下發整改通知書外，還要跟蹤問題整改落實情況，將問題整改率作為基層機構操作風險管理考評的重要依據之一，并加強責任追究，嚴格紀律約束，避免屢查屢犯。四是糾正到位。管

　　理部門要組織例會對檢查發現問題進行專題研究，查清風險事件發生的原因，檢討制度的適宜性和可操作性，從源頭上進行糾正。對增加控制環節的糾正措施應格外慎重，因為增加控制環節意味著管理成本加大，還可能產生新的風險。

　　七、建立健全激勵約束機制，確保風險防控措施落實到位

　　基層機構數量多、人員多，離管理中心遠，容易出現關心和激勵不足問題。應通過細化員工級別、實施分級管理，對責任心強、綜合素質高的基層員工提升工資待遇、打通晉升通道；同時，應加強對違規違章人員的約束和問責。從基層機構發生的操作風險損失和案件看，執行力不足是導致風險和案件發生的根本原因。因此，還應通過違規違章處罰制度和積分管理制度，將警告、經濟處罰、記過、降職乃至開除作為常規的處罰手段，對造成重大損失甚至案件的違規行為，還要追究機構負責人和上級管理人員的責任。問責工作要“嚴”字當頭，嚴肅、嚴格、嚴厲、嚴查，不能“失之于寬”、“失之于軟”、“失之于情”。

　　八、運用“IT”法，實現風險防范科技化

　　操作風險往往由人為因素引起，通過手工控制、事后檢查等人工方式防控操作風險，實際效果并不好。因此，應加大信息技術開發運用的投入，實現計算機系統聯網，促使業務和流程操作的標準化、規范化，將風險控制的有關要求嵌入流程系統，從而控制因簡化操作、逆程序操作、越權操作等違規行為引發的操作風險。然而目前銀行機構在計算機系統的開發和運用方面，普遍存在著重業務操作輕管理活動、重過程管理輕預警監測問題，因此，應充分發揮計算機系統對風險的預警和實時監控作用，建立關鍵風險點的預警監測指標，將有關指標和信息預設在系統中，當發生可疑或異常的交易活動、異常的數據信息時，系統會進行預警和提示，以此實現實時、遠程、集中的風險監控。基層機構應加強對計算機系統的學習和運用，嚴格規范操作，利用計算機系統數據和預警監測信息，匯總整理發布風險預警公告，引導員工正確進行業務處理，關注關鍵風險因素。

　　九、建立應急管理制度，防范突發事件

　　基層機構操作風險管理不僅體現在對人員、系統、流程的管理，還體現在對突發性事件的應急管理。應急管理就是要確保突發性事件（如自然災害、系統故障、通訊中斷、人為破壞、服務提供者出現故障以及其他環境因素等）發生時，銀行能及時作出應對，使業務得以繼續開展或盡快恢復正常運作，將損失減至最低。作為客戶營銷主渠道的基層機構，需要進行應急和危機管理的事項很多，如營業場所的防搶、防騙、防盜、消防、重大客戶糾紛、計算機網絡丟錯賬等。應制定應急和危機管理預案，開展員工培訓，組織方案演練，定期檢查應急物資、應急設施的準備和管理情況，確保能夠有效應對。

　　十、筑牢“三道防線”，倡導“群防群治”

　　銀行的操作風險存在于所有產品和業務流程中，操作風險防范不能僅僅依靠風險管理部門或風險管理人員，銀行中的所有部門和所有人員都承擔著風險管理職責。目前，銀行普遍建立了“三道防線”：業務部門是第一道防線，是操作風險的直接承擔者和管理者；風險管理、法律事務、合規管理等職能部門是第二道防線，負責協調、指導、評估、監督各業務部門及后臺保障部門的操作風險管理活動；審計、紀檢監察部門是第三道防線，負責對操作風險管理、控制、監督體系進行再監督和責任追究。操作風險管理的“三道防線”涉及所有部門、所有人員，“三道防線”需要分兵把守、密切協作、共同打造。只有全行聯動、全員防范，群策群力、群防群治，才能有效防范操作風險和案件的發生。

　　風險防控自查報告7

　　為了貫徹落實黨風廉政工作，進一步加強反腐倡廉制度建設，強化廉政意識、責任意識，根據前黨紀發[20xx]11號《關于對廉政風險防控工作進展情況進行督察調研的通知》中相關督查內容和我局制定的局黨風廉政建設的工作目標和任務，結合環保行政工作的實際情況，有針對性做了一些工作，取得了較好效果。現將工作情況匯報如下：

　　一、領導高度重視、精心部署、細化目標任務，依法規范職權、查找和評定風險點。

　　每個人員認真查找崗位風險點，確定了重點崗位的風險點情況，按要求認真填寫《環保局崗位廉政風險防控職權目錄》；根據各股、室、隊、站工作職能和崗位廉政風險點，分別繪制出了《環保局工作流程及風險防控圖》、《監察工作工作流程及風險防控圖》等。明確了職權名稱、內容以及行使主體；針對每項職權優化運行流程。

　　根據上級安排部署，我局成立了黨風廉政建設責任制領導小組。工作領導小組組長由局長李成忠擔任，局班子成員擔任領導小組成員。領導小組下設辦公室，具體負責黨風廉政建設的日常工作。4月2日，按照文件要求，李成忠局長對全體干部職工召開了廉政風險防控工作會議，傳達有關文件精神并作出工作部署，并制定了工作方案，及時召開了全局職工會議，局黨組針對本單位黨風廉政建設工作，從加強作風建設、思想道德建設、財務管理制度改革等方面進行了認真部署，并根據各班子成員任務分工的不同制定了局黨風廉政建設和反腐敗工作任務分工，明確黨政班子及其成員責任范圍和責任內容，形成一級抓一級，層層抓落實的責任網絡，保證了此項工作的順利開展，制定和規范職權情況等。

　 局班子成員按照"一崗雙責"要求對分管范圍內黨風廉政建設和反腐敗工作進行了認真安排，并定期對此項工作進行督促檢查，查找存在的問題，并予以改正。

　　二、采取多項措施加強黨風廉政建設。

　　一是組織全局干職工認真學習"兩會"等相關會議精神，用先進的思想武器武裝每一位同志的頭腦，使他們始終樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀。在思想上、行動上時刻與黨中央保持高度一致，自覺遵守和執行黨的各項路線、方針、政策，勇于同一些社會不良現象作斗爭，牢固筑起防腐拒變的堅固長城。

　　二是解放思想，實事求是，扎實安排落實黨風廉政工作。搞好黨風廉政工作，將黨風廉政工作作為一項重要工作。還利用業余時間進行政治等相關學習，召集全局同志貫徹落實上級有關黨風廉政建設文件、方案內容等，認真學習上級有關文件精神，掌握其本質，以利于更好地開展工作。

　　三是積極開展黨風廉正建設。一方面制定和完善了局各種規章制度，嚴格執行《環保六條禁令》，杜絕奢侈浪費現象的`發生；全局同志團結一心，互相監督，保證了黨風廉正建設的有效開展。

　　三、認真執行廉潔自律、嚴禁違法違紀行為的產生。全局干職工嚴格遵守"兩會"的八項規定和我旗有關的禁止公開吃喝禁令，游山玩水和進行高消費娛樂；認真執行財務制度有關規定。堅決清理糾正領導干部利用職權和職務影響，謀取私利。

　　下一步工作打算：

　　一是進一步加強對黨風廉政的深入學習、貫徹、落實。以黨的"十八大"精神為中心，推動我局黨風廉政建設的深入開展，帶動工作作風和行風的好轉，進而推動環保行政工作全面開展，為保護環境做出積極的貢獻。

　　二是繼續深入落實領導干部廉潔自律各項規定，確保領導班子戰斗力。

　　三是加強調研，進一步健全監督制約機制，促進黨風廉政建設的深入的開展。

　　四是緊緊把握隊伍建設這個大主題，深入開展豐富多彩的環保隊伍學習教育整頓活動，用親民、愛民、為民的先進思想改造他們的人生觀、世界觀、價值觀。

　　五是以執法執紀檢查、加大力度查辦違法違紀案件為重點，把好建設項目環境影響審批關，把整頓環境違法行為的工作落到實處。

　　風險防控自查報告8

　　為了進一步推進懲防體系建設，強化對部門權力運行的內部制約和監督，不斷提高預防腐敗工作水平，逐步健全完善糾風工作長效機制，按照中央和省、市紀委關于廉政風險防控工作部署要求，根據市委反腐辦《XX市20xx年廉政風險防控工作的實施意見》(莆城委［20xx］4號)文件和區反腐辦《XX區進一步深化廉政風險防控工作實施方案》，結合我鎮實際情況，自20xx年5月1日起，通過“找、防、控”三個環節，認真排查我鎮各部門在廉政方面存在的顯性和隱形、個性和共性的問題，全面開展以人為點、以程序為線、以機制為面的環環相扣的廉政風險防控工程，建立起融教育、制度、監督于一體，從源頭上建立有效防控廉政風險的新機制，扎實推進懲防體系建設，廉政風險防范和行政權力運行監控機制工作取得明顯成效。現將廉政風險防控工作第二階段自查情況匯報如下：

　　一、精心組織，扎實推進

　　為了切實做好廉政風險防控管理工作，確保各項防范管理措施落到實處，通過認真分析查找我鎮各部門和村權力運行的風險點和薄弱環節。按照《東海鎮廉政風險防控工作實施方案》的總體要求，各單位根據已查找的風險點制定有針對性和可操作性的防控措施，并對防控廉政風險措施落實過程進行認真分析，做出客觀的.評估，對脫離實際、針對性、操作性不強、難以落實、效果不好的制度措施，予以廢止或修訂完善。對已被實踐證明的是在、管用、便捷的具體措施，要及時加以上升到制度機制層面，實現風險防控制度化;在具體防控過程中發現還存在制度漏洞的時，要及時研究出臺相關制度措施，堵塞漏洞，有效防控廉政風險。我鎮共排查出單位風險點1個，風險部門20個，部門風險點134個，崗位風險點166個，制定單位風險防控措施16條，部門風險防控措施131條，崗位風險防控措施164條。填寫了《單位廉政風險登記表》、《科室廉政風險登記表》、《崗位廉政風險登記表》、《重點選題廉政風險防控措施登記表》、《廉政風險防控措施統計匯總表》。

　　二、積極制定廉政風險防控措施，健全教育督導、預警機制

　　預警處置是廉政風險預警防控工作的關鍵環節，是對未嚴格執行防范措施，違反黨風廉政建設規定，已經出現了錯誤苗頭、錯誤傾向的單位和個人進行主動防范和控制風險的一種制度。一是建立預警信息收集制度。部門的廉政風險預警信息的收集由部門負責人負責，懲防體系建設領導組辦公室承擔具體工作，負責收集、整理、匯總預警信息。各部門要定期上報預警信息，同時要通過對防范措施執行情況跟蹤檢查，對及時發現的苗頭性、傾向性問題，不定期上報;二是建立預警信息分析制度。逐步建立預警信息民調制度、民主測評和評議制度、信訪舉報制度及保密制度。通過對收集的預警信息進行分析，建立預警信息分析制度，逐步形成了客觀全面的廉政風險預警信息分析系統。三是建立了預警信息反饋制度。(1)談話提醒。對預警信息涉及的議論性、現象性、一般性問題的部門和個人，及時予以談話提醒。(2)內部通報。對一段時間內帶有集中性、普遍性的違反黨風廉政建設要求的問題，以內部通報形式進行警示。

　　三、權力梳理，制定權力運行流程圖和廉政風險防控流程圖

　　根據第一階段排查出的風險部門和部門、崗位風險點，我鎮認真制定了8個廉政風險防控工作流程圖，并依托網站、公開欄、辦事指南等途徑，向社會公開，促進行政權力規范、高效、公開運行。大力推廣陽光政務，完善權力運行綜合電子監察平臺，實現網上實時動態監控。

　　風險防控自查報告9

市人力資源和社會保障局：

　　根據市人社局《關于開展社會保險基金風險防控專項檢查的通知》（x人社函【20××】42號）精神，我局高度重視，加強組織領導，及時安排部署，明確工作重點，強化工作責任，按要求開展了社會保險基金風險防控自查工作，現將自查情況簡要匯報如下。

　　一、組織領導

　　成立了社會保險基金風險防控自查工作領導小組，局長xxx任組長，副局長xxx任副組長，辦公室主任、財務股股長、征管股股長及相關人員為成員，明確了工作職責，落實了工作責任。

　　二、自查情況

　　20××年，我局嚴格按照社會保險基金財務管理制度，認真貫徹執行國家有關法律法規和方針政策，加強了基金的監督管理、稽核及審計檢查工作，確保了基金的'安全、完整和保值增值。

　　（一）職工醫保基金收支結余情況

　　1、城鎮職工基本醫療保險基金20××年滾存結余1034萬元，其中基本醫療保險統籌基金上年滾存結余670萬元、醫療保險個人賬戶基金上年滾存結余364萬元

　　2、20××年城鎮職工基本醫療保險基金總收入9717萬元。其中：

　　統籌基金收入5614萬元，其中基本醫療保險費收入萬5603元，利息收入11萬元。

　　基本醫療保險費個人帳戶基金收入4102萬元，其中基本醫療保險費收入4080萬元，利息收入4萬元。轉移收入18萬元。

　　3、城鎮職工基本醫療保險基金支出8493萬元，其中統籌基金支出4457萬元。個人賬戶基金支出4002萬元。轉移支出34萬元。

　　4、20××年城鎮職工基本醫療保險基金滾存結余為2258萬元，較去年增加1224萬元。其中基本醫療保險統籌基金年末滾存結余為1828萬元、醫療保險個人賬戶基金年末滾存結余為430萬元。

　　5、城鎮職工基本醫療保險基金暫付款733900元。

　　（二）城鄉居民醫保基金收支結余情況

　　20××年我縣城鄉居民醫療保險工作覆蓋全縣31個鄉鎮、495個行政村，54個社區（居委會），覆蓋率達100%。20××年我縣城鄉居民參保人數為627019人，代繳費人數43067人，享受待遇人數682588人，大病覆蓋人數627019人。大病報銷人次19183人。其中城鎮居民為54479人，農村居民為572540人，參保率為98%。20××年，居民個人繳費9130萬元，城鄉醫療救助收入646萬元，利息收入71萬元，政府補助收入3153萬元。其他收入3萬元。上級補助收入29500萬元。中央省級配套基金由市級統一統籌。20××年全縣已有627019人次城鄉居民享受醫療待遇補償，住院補償25372萬元，門診統籌基金、門診慢病補償和門診一般診療費共5105萬元，全年共使用醫療補償基金30477萬元，上解上級支出12974萬元。本年度支出合計43451萬元。年末結余208萬元。

　　（三）基金收支結算情況

　　我局按規定實行“收支兩條線”和財政專戶管理并一律采用轉帳支票，從根源上杜絕了貪污和挪用社會保險基金。同時還制定了社保中心規章制度和人員崗位職責制及基金內控制度，相互監督，相互制約。進一步加強社會保險基金管理，確保基金完整安全。

　　（四）銀行帳戶管理情況

　　按照開設社會保險基金帳戶有關規定和縣人民政府文件要求，我局在xxx銀行xxx縣支行開設了城鄉居民醫療保險基金支出戶和城鎮醫療保險基金支出帳戶，并與xxx銀行簽訂了基金運作及服務協議，實行了規范管理。具體情況如下表：

　　(五）對賬制度和執行情況

　　我局嚴格按照《社會保險基金會計制度》規定，每月和銀行、財政對賬一次，保證了賬賬相符、賬表相符、賬實相符，做到了基金財務數據的真實性、準確性和完整性。

　　（六）優化經辦管理

　　計算機業務系統統一由省社保局管控，各經辦人員設有密碼和操作權限，做到了計算機處理業務的痕跡具有可復核性、可追溯性和責任認定性，使業務操作過程透明化。同時設立了財務系統與外部互聯網完全隔離，有效防止財務數據外泄，確保數據安全。

　　（七）業務流程情況

　　嚴格執行業務初審及復核制度，切實做到現金、支票保管與賬務處理相分離，并按照會計制度進行記賬、核算工作，有明確的主管、記賬、復核、出納等崗位責任制，使資金收支的審批與具體業務辦理相分離，信息數據處理與業務辦理及會計處理相分離。

　　三、自查結果

　　通過對20××年內部控制制度建設、經辦服務管理和基金財務管理等幾個方面的內容進行自查，我局嚴格遵守社會保險基金管理各項規定，嚴格執行內部控制制度，沒有發現違法違紀違規現象，但社保基金風險防控教育工作尚需加強，管理工作的規范化和標準化水平有待提升。

　　四、下一步打算

　　繼續堅持嚴格執行社保基金風險防控相關法規，嚴格執行內控制度，堅決防止不按制度辦事、搞變通、暗箱操作等現象發生，實現社保基金管理工作的規范化、標準化和科學化，同時加大對職工進行社保基金風險防控教育力度，進一步增強職工風險防控意識，確保社保基金安全完整。

　　xxx縣醫療保險事業管理局

　　20××年××月××日

　　風險防控自查報告10

　　一、領導重視，認識到位

　　接到銀監分局對我聯社進行全面檢查的通知后，聯社黨委高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進內控制度得到進一步完善與執行，能促進更加合規穩健經營，能促進業務工作的順利開展，為我社可持續發展打下堅定基礎。為此，聯社黨委研究決定，成立了市農村信用合作聯社全面自查工作領導小組，同志任組長，同志任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業務骨干參與自查工作。同時要求各營業網點主任負責本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。

　　二、分工明確，責任到人

　　聯社全面自查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，人力資源部負責法人治理結構和機構及高管人員管理方面的自查，財務會計部負責資本金和所有者權益管理、資產負債比例管理、資產業務、負債業務、資產負債共同類、盈虧狀況、表外科目、內控制度的遵守等方面的自查；資金營運部負責支農需求、貸款管理狀況及風險控制等方面的自查；資產保全部負責抵貸資產管理的自查；監審部對稽核部門履職情況、內控制度的建立和執行情況進行自查；辦公室配合財會部對固定資產和低值易耗品進行檢查，并根據各部門的自查結果形成聯社全面自查報告。按照分工各部室積極組織實施，財務會計部召開內勤主任、主辦會計會議布置各網點自查要求，聯社各部室相互協作、相互配合。元月日至月日各網點開展自查，并根據自查結果，各自形成了書面報告。月日至日，聯社資金營運部、財務會計部按抽查面不低%的要求，對部分網點進行檢查，并將檢查情況形成書面報告。

　　三、自查結果

　　㈠、法人治理結構方面：

　　作為地區農村信用社完善法人治理結構試點單位，我社進一步深化改革，在省聯社和上級銀監部門的統一部署和熱忱指導下，堅持立法在先，依法完善，重在建設，逐步健全，制定和修改聯社章程，不斷完善法人治理結構，積極探索黨管干部與市場化運作的最佳結合模式，嚴格按照法人治理結構運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監事會、經營班子制定有明確的議事規則，“三會”結構符合規定，定期召開會議，正常地履行各自的職責，分別發揮決策、執行和監督職能，初步建立起了理事會、主任室、監事會各負其責、協調運作、有效制衡的法人治理結構。

　　㈡、機構和高級管理人員管理方面：

　　1、機構設置：我社目前共有個營業網點，其中城區網點個，鄉鎮網點個，都是經銀監會批準設立的，無擅自設立、撤銷和遷址。聯社機關設置七部一室，分別為人力資源部、財務會計部、資金營運部、監察審計部、資產保全部、信息科技部、安全保衛部和辦公室。但各營業網點行政公章、業務用章、營業執照、銅牌、稅務登記證等仍延用“市農村信用合作社聯合社信用社”字樣，與銀監部門核發的金融許可證核準的名稱不符，同時全轄有長江、紅葉、解放路、浦東等四個網點原由人民銀行中心支行核批名稱均為“營業部”，現銀監分局重新核批名稱，均改為“分社”，相關章印、銅牌未及時變更，其中：浦東、紅葉兩網點、營業執照也未作變更，究其原因主要是本聯社法人執照正處于變更階段，因而帶來全轄營業執照難以變更，在營業執照未能變更的前提下，更換章印、銅牌等名稱，必然會影響各網點主體資格，現計劃在聯社法人執照變更完善后，對全轄所有營業執照作一次全面變更，同時對相關章印、銅牌、稅務登記證等進行一次徹底規范。

　　2、高管人員管理：我社現有從業人員人，大專以上學歷的有人，占%；有人具有不同層次的專業技術職稱，取得中級及以上職稱的有人，占%。聯社理事長、主任、監事長各一人，副主任人；機關部室共有名正、副經理（主任）；營業網點共有名正、副主任。需銀監部門審批的高管人員均上報銀監分局任職資格審查批準。對所有高管人員離任原崗位都進行稽核審查。機關部室和營業網點的負責人的任用都采取競聘上崗的方式，通過公開報名、資格審查、文化專業知識考試、公開面試、民主測評、組織考察、任前公示等嚴格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機制。

　　㈢、資本金和所有者權益方面：

　　末，我社股本金余額為. 萬元，盈余公積余額為. 萬元，所有者權益合計為. 萬元，具體為：

　　1、股本金結構：內部職工股萬元，占%，符合不超過股本金總額%的規定；非職工自然人股萬元，占.%，符合不低于股本金總額%的規定, 最大單個自然人持股萬元，未超過股本金總額的‰；法人股萬元，占.%，最大單個法人及其關聯企業持股額萬元，未超過股本金總額的%。

　　2、年我社累計增擴股金萬元，擴股審批手續完備，賬務處理符合規定。

　　3、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未達到資格股金額的股金）. 萬元，按照 銀監部門規范股金管理的要求，我社于月份已開始對這部零散股金的以累計轉讓的方式進行全面清理。同時研究制定了《市農村信用聯社股金管理辦法》，嚴格規范股金募集、轉讓、分紅及股金證掛失等業務操作程序。但在零散股金清理工作中，部分營業網點對臨時墊付款項未及時辦理轉讓，至年末合計在其他應收款墊支. 萬元，涉及家網點。聯社已要求上述營業網點在月底前完成清理股金的轉讓工作。

　　㈣、支農服務方面：

　　1、總體情況：我社始終堅持“以農為本、與農共興”的經營戰略，以發展地方經濟為己任，以提高經濟效益為中心，把廣大農戶、個體私營經濟、中小企業作為最基本客戶。積極開展農村信貸需求調查，掌握農村信貸需求。每年初制定全年的農業貸款投放計劃，做到目標明確，并將任務分解到各基層信用社，同時對信貸人員實行業務量考核，以促使信貸人員樹立營銷理念。對支農再貸款全部用于“三農”發展，專款專用。積極做好小額信用貸款和農戶聯保貸款的發放工作，并按信用程度實行不同優惠利率標準，貸款手續簡便，并注意通過多種形式與當地農戶進行溝通，與農戶之間的距離貼近了，農戶反映的貸款難問題基本得到了解決。充分發揮了農村金融主力軍的作用，為支持我市地方經濟發展做出了積極貢獻。截止末，全社各項貸款余額為. 億元，比上年初增加了. 億元，其中農業貸款余額為. 億元，占各項貸款的.%，分別比上年初上升了. 億元和. 個百分點，農戶小額信用貸款和聯保貸款余額分別為萬元和萬元。全社建立農戶經濟檔案. 萬戶，評定信用戶萬戶，分占有效農戶的%和%，核發“信用戶證”. 萬本，目前全市有個信用村，個信用鄉（鎮）。

　　2、支農工作中主要存在的問題是：部分營業網點未能按年開展農村貸款需求調查，農業貸款增長計劃和任務分解不明確。農戶經濟檔案建檔質量不高，檔案內容未能做到及時更新，有幾筆農戶小額貸款形成不良。

　　㈤、資產業務方面：

　　1、存放農行及其他同業款項賬戶的使用與管理聯社財務會計部分別于月、月對營業網點開設在商業銀行的賬戶進行了檢查與清理，撤銷了非業務經營用賬戶，并對業務經營用賬戶做到資金統籌調度、賬戶使用合規。

　　2、現金管理

　　我社對營業網點現金庫存限額管理不夠嚴謹，為了規范現金管理，我社于元月根據營業網點資金規模，區域經濟情況重新核定了營業網點現金庫存限額，要求做到勤解勤調，減少不生息資金的占用。

　　3、貸款管理狀況及風險檢查

　　(1)、貸款對象。自查中發現有少數借款單位為非法人的事業單位、黨政部門和村委會，合計筆. 萬元。具體為：①聯社營業部發放非法人的事業單位貸款筆萬元，分別為財政局萬元、交巡警大隊萬元、人民法院萬元；②胥浦社發放村委會貸款筆. 萬元；③社發放村委會貸款筆. 萬元；④社發放村委會貸款筆. 萬元；⑤社發放村委會貸款筆. 萬元；⑥社發放村委會貸款筆. 萬元；⑦社發放村委會貸款筆. 萬元；⑧社發放村委會貸款筆. 萬元；⑨社發放村委會貸款筆. 萬元；⑩社發放村委會貸款筆. 萬元。這主要有兩個方面：一是集中在聯社營業部，占%；二是陳欠貸款主要以是村委會名義承貸的，這類貸款目前絕大多數都以形成不良，雖落實還款計劃，但清收的難度較大。存在部分營業網點為了以貸引存，發放部分跨區域貸款。

　　(2)、貸款用途。貸款用途基本符合國家產業政策和信貸政策，無發放不符合國家產業政策和信貸政策貸款現象，無發放借款用途不合規貸款。但由于我市的實際情況，對建筑業及相關行業貸款投放過大，我們正逐步壓縮對建筑行業的貸款投入。

　　(3)、貸款方式。①信用貸款方面，能做到嚴格控制信用貸款的發放，除小額信用貸款外，基本都落實了有效的保障措施，無對不符合信用借款條件的借款人發放信用借款現象。②擔保、抵押貸款方面，能嚴格按照《擔保法》和《貸款通則》的要求，認真辦理，并積極落實好有關手續。在擔保貸款中有少量夫妻互保和相互擔保現象，主要因為落實陳欠貸款和部分村委會私貸公用貸款；抵押貸款存在抵押率偏高現象，主要集中在聯社營業部（具體為：新世紀汽修廠. 萬元、金屬粉末廠萬元、真州房地產公司萬元，三家單位的抵押率均為%），部分借款單位用機械設備作為抵押物，變現能力不足，在辦理抵押登記時有的未能做到房產證和土地使用證全部登記，抵押物抵押期限短于貸款期限。

　　(4)、貸款期限。全社基本能做到合理確定借款期限，無人為縮短期限現象，并按照規定對符合展期條件的借款進行展期。

　　(5)、貸款金額。新增貸款的貸款額度能嚴格依照還款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無超合同放款現象。

　　(6)、貸款利率。嚴格執行人民銀行規定的基準利率和浮動幅度，無變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。但存在結息制度執行不嚴現象，未能做好按季結息，部分網點加罰息利率執行有誤。

　　(7)、貼現貸款。按照有關規定，嚴格審查票據的真偽、商品交易的單據，無承兌匯票貸款。貼現到期能按期足額收回，有關管理制度和內控制度健全。對新開辦的簽發銀行承兌匯票業務，嚴格按照制定的實施細則，規范操作，控制風險。

　　(8)、單戶貸款和最大十戶貸款。兩項指標均符合規定，對最大一戶貸款比例為.%，對最大十戶貸款比例為.%。

　　(9)、貸款質量。能做到及時調整貸款形態，準確反映信貸資產質量，無在其它資產科目中隱藏不良貸款現象。但存在部份貸款占用形態未及時調整現象，主要為營業網點當月形成的逾期貸款未及時調整，月底作相應調整，目前要求營業網點對形成的不良貸款當日必須調整。

　　(10)、呆賬核銷。信貸部門嚴格執行呆賬核銷有的關規定，用規定提取的呆賬準備金核銷確已形成的呆賬貸款，對已核銷的呆賬貸款做到賬銷案存，收回的按規定沖入呆賬準備。

　　(11)、貸款企業在實行承包、租賃、聯營、合并、分立等產權有償轉讓和股份制改造等體制變更過程中，信用社能積極與政府和企業進行交涉，落實貸款債權。對部分資不抵債和關停并轉的轉改制企業實施以資抵債的方式，以盡可能地減少信用社貸款損失。

　　(12)、能認真貫徹中央宏觀調控政策，對熱點行業的貸款嚴格控制投放，無發放關系人貸款現象。

　　(13)、貸款基礎管理工作中，能做到會計憑證要素基本齊全，按合同放款，貸款形態真實，貸款有關臺賬登記齊全，內容完整，統計數據正確。但在會計科目使用上存在極少數錯誤現象，在中長期貸款中核算助學貸款，在短期農戶貸款中核算農村工商業貸款。

　　4、抵債資產

　　總體情況：

　　對抵債資產的取得和處置基本做到民主決策，手續合規，按程序按規定進行，準確核算，力求抵債價值和處置收入公正合理，加強抵債資產的日常管理，建立健全了有關規章制度和管理辦法，做到賬實相符，有關收入及時入賬。我社收回抵債資產. 萬元，核銷抵債資產. 萬元，到年末，待處理抵債資產金額為. 萬元。

　　存在的主要問題：

　　一是年前取得的部分抵債資產權證手續不齊全，未能取得所有權，共有處房產未取得所有權，抵債金額. 萬元。具體是：高集張學平房產，抵償金額. 萬元，由于是住房，法院未能執行到位，高集物資站房產，抵償金額. 萬元，由于土地權屬問題，法院未能執行到位，營業部孫寶珍房產，抵借金額萬元，由于是住房，法院未能執行到位。

　　二是有部分抵債資產未辦理過戶手續，抵債金額. 萬元，具體為：①聯社營業部：市鋼板廠房屋及設備，抵債金額. 萬元；②樸席信用社：樸席二席廠房屋，抵債金額. 萬元；③樸席信用社：樸席供銷公司房產，抵債金額. 萬元。由于辦理過戶手續難度較大和辦理過戶手續費用較高，未能辦理過戶手續。

　　5、投資業務

　　我社年初投資科目余額. 萬元，其中債券投資. 萬元，為南方證券萬元，申銀萬國萬元，應收利息. 萬元；保險投資. 萬元，為太平洋保險公司萬元，人壽保險公司萬元，應收利息. 萬元；年國債. 萬元；企業投資. 萬元；其他投資. 萬元。根據銀監部門規范農村信用社投資業務的要求，我社對投資業務進行了清查，年做了以下工作：

　　通過債券置換，將原托管在申銀萬國證券公司的年記賬式（期）國債萬元，委托省聯社購入銀行間市場期國債，同時為了增加資金收益，共計購入期國債萬元。

　　清收投資在人壽保險公司的投資萬元。

　　清收投資在太平洋人壽保險公司投資萬元，仍有余額萬元，我社已采取法律措施，委托市中立信律師事務所進行法律訴訟，目前正在訴訟期間。

　　清收工業投資萬元，為投資十二圩通寶機械廠長期投資。

　　在成本中列支投資損失，清理提留的應收利息計. 萬元。

　　積極進行托管在南方證券萬元期國債的維權與清收。

　　截止年末，我社投資余額. 萬元，其中銀行間市場國債萬元，托管證券公司萬元，保險投資萬元，企業投資. 萬元，其他投資. 萬元。

　　年年初，我社即對投資業務進行了總結，制定了清收方案。

　　月日我社訴訟太平洋人壽保險公司的案件第一次開庭，作為債權方，我社勝訴的可能性較大，我社將積極通過法律手段收回資金。

　　企業投資. 萬元，已形成損失無法收回，我社將研究處置方案，盡早進行投資損失的賬務處理。

　　6、其他應收款

　　我社年起加強了依法收貸的力度，通過法律訴訟與執行清收不良貸款成效明顯，但因部分訴訟案件執行未終止，或部分網點對執行到位款項賬務處理不正確，使得墊付的訴訟費、執行費至年月日達萬元，財務會計部與資產保全部已于年月起對營業網點墊付訴訟費、執行費進行了清理，至年末清理. 萬元，并在“營業費用—訴訟費”進行核算。年聯社資產保全部將對墊付費用再進行全面核查與清理，使其核算逐步規范。

　　年末聯社清算中心其他應收款余額為. 萬元，核算聯社財務會計部墊付相關費用，明細為：墊支城區網點營業稅. 萬元、印刷費. 萬元、聯社經費萬元、電子設備購置費. 萬元。目前已對這些墊付費用進行了清查與核實，以確保費用墊支合法、合規。

　　7、固定資產、折舊和在建工程

　　年我社通過清產核資，對我社固定資產進行了全面盤點、清理、建檔，并以年終決算為時點重新記載固定資產賬、卡，做到賬、卡、物相符。

　　年度我社采用綜合折舊率，計提固定資產折舊，綜合折舊率為.%。

　　㈥、負債業務方面：

　　1、對公業務

　　我社嚴格執行《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》，營業網點賬戶開立較規范，但部分網點對開戶單位原始資料的留存與歸檔做的不好。由于年三季度、四季度農戶貸款收息時與借款戶約定可以從其個人結算賬戶上扣劃利息，營業網點個人結算賬戶開立較多，部分開戶資料不完整，財務會計部已結合賬戶年審與人民幣銀行結算賬戶管理系統的推廣，要求營業網點補齊相關開戶資料。

　　我社部分營業網點存在一般賬戶取現現金，主要為村鎮經費賬戶、駐鎮機關、事業單位（如派出所、交警中隊、水務站、農經服務站）賬戶，這些客戶因無相關企事業單位代碼證等申請資料。無法開設基本賬戶，但考慮到村鎮財務核算的特殊性，部分賬戶已在人行申請備案處理。

　　單位定期存款辦理不符合規定，表現為期限的約定超過年，分別是聯社營業部發生筆，金額. 元；胥浦信用社發生筆，金額元。原因是為了保證組織存款的穩定性，主要集中在聯社營業部。我社已通過財務自查，認識到這一違規現象的嚴重性，及時下發了《關于嚴格執行存款管理辦法的通知》，規范此類業務的辦理。

　　2、儲蓄業務

　　我社開展儲蓄業務嚴格執行儲蓄政策，無直接或變相提高儲蓄利率情況，未發現公款存儲蓄、公款私存等違規現象，掛失手續齊全，認真執行儲蓄實名制和大額存款支取備案制度。近日，聯社又下發了《關于嚴格執行存款管理辦法的通知》，要求各營業網點認真執行儲蓄政策。

　　3、保證金賬戶的核算與管理。我社于年月經銀監局核準開銀行承兌匯票業務，同時制定了完整、合規的銀行承兌匯票管理辦法與操作規程，規定銀行承兌匯票統一由聯社清算中心簽發，客戶保證金存放在清算中心保證金賬戶上。至年末簽發銀行承兌匯票萬元，保證金余額萬元，差額為紅葉分社受理的某一客戶保證金以客戶單位定期存款方式存放在紅葉分社。聯社財務會計部已要求該客戶于年月底前將保證金足額上劃聯社清算中心。

　　4、其他應付款的核算。聯社財務會計部分別于年年終決算、年元月份財務檢查，對其他應付款科目進行了逐筆清查，查減了部分網點長期未發生，已無法確定債權、債務的款項，賬務處理符合規定。

　　㈦、資產負債共同類方面：

　　清算中心負責聯社與基層各社之間的往來資金清算，各往來科目之間、往來科目與其他科目之間轉賬正常，往來賬務處理及時準確，清算中心每月都按規定及時發放對賬單，查清未達賬，保證了聯社與信用社、信用社與信用社之間賬務的平衡和準確。

　　㈧、盈虧狀況方面：

　　1、利息收入。我社于年月份對貸款利息核算進行了全面檢查，發現營業網點沒有較好地按合同約定的結息方式計息，表現為年內到期的約定為按季結息的農戶貸款未按季結息。聯社財務會計部及時下發了整改與規范要求，轄內營業網點從三季度結息開始規范結息方式，四季度結息嚴格執行合同約定。年元月份，我社組織了全轄營業網點年終決算真實性檢查同時在本次自查中，發現部分網點在清非工作中，只注重清收本金對本金對應的利息有的未做賬務處理。針對這一現象，聯社財務會計部要求各社全面清查，將這部分貸款利息及時入表外應收息核算，并結合清收貸款本金，向借款戶發出催息通知，制定還息計劃；同時要求嚴格規范清收不良貸款的賬務處理。

　　2、金融機構往來收入。來源主要是存放中央銀行及各專業銀行的準備金和備付金利息收入，清算中心能及時將收入入賬，未有轉移、隱瞞收入、截留情況。

　　3、手續費收入。主要是代扣儲蓄利息稅手續費、代理太平洋保險手續費、結算手續費等，部分營業網點存在少收、漏收結算業務手續費現象，涉及樸席、馬集、陳集、謝集四家網點，目前已通過自查進行了補收或規范執行收費標準。

　　4、投資收益。我社于年月日購入的銀行間市場期國債萬元，四季度未進行應收利息的提留，年我社將規范債券應收利息的核算。

　　5、營業外收入。主要有固定資產處置或盤盈收入、租賃收入等，賬務處理正確。

　　6、利息支出。應付利息計提的方法、范圍基本正確，余額充足，列支科目正確。

　　7、金融機構往來支出。主要是借入央行支農再貸款利息支出，對當年應支付利息按規定計入當期損益。

　　8、費用開支檢查。實行費用包干和結報制度，對除年度包干費用以外的所有費用列支由聯社費用管理委員會進行審核決策，嚴格費用列支，有效控制全轄綜合費用的增長，有效規范財務手續，杜絕費用亂列亂支現象的產生，費用支出合理合法，費用單據真實有效，科目核算正確。

　　9、其他營業支出。主要是提取的呆賬準備金和固定資產折舊，提取范圍、方法正確，無多提或少提。

　　㈨、表外科目方面：

　　1、表外核算的已核銷呆賬存在個別網點賬存據無的情況，主要是銀行、信用社分設前部分核銷呆賬的借據丟失，一是樸席信用社年以前核銷的貸款借據丟失，計. 元；二是劉集信用社年以前核銷的貸款借據丟失，計元。目前，聯社財務會計部已對這一情況進行了清查與核實，查找核銷材料與清單，保證已核銷呆賬核算的準確性。

　　2、低值易耗品管理存在賬實不符，我社已于年月份及年終決算，對營業網點低值易耗品進行了全面清查，以做到賬實相符，核算完整。

　　㈩、主要內控制度的建立健全與執行方面：

　　根據農村信用社改革和發展目標，結合省聯社和銀監部門的工作要求，聯系自身實際，我社所有的管理制度進行了全面整合和修訂完善，在此過程中，注意充分征詢全轄各層次、各崗位員工的意見，將修訂初稿匯總征求當地銀監部門的意見，在經過反復修改后，形成一套較為完備的、具有針對性、時效性和可操作性的內部管理制度，逐步建立和完善風險控制機制。同時，狠抓制度的落實，堅持以人為本，強化約束，做到有章必循，違章必究，真正發揮制度的制約作用。

　　1、財務會計出納制度

　　會計交接制度。各營業網點的會計主管交接由主任會同聯社會計主管或指定人員監交，會計員的交接由會計主管監交，交接的簽章手續完備，建立了“會計人員短期代理交接登記簿”，登記及時完整。

　　印章、密押(機) 管理制度。建立了“會計專用印章使用登記簿”，實行印、押（機）分別保管、分別使用。聯行專用章指定了第一、第二管印人，密押（機）指定了第一、第二管押（機）人，職責分明，并嚴格執行錢賬分管、印押分管制度和回避制度，無配偶和直系親屬共同操作的情況。

　　有價單證和重要空白憑證管理制度。聯社及營業網點的有價單證和重要空白憑證由專人入庫保管。有價單證實行賬證分管，數量、金額與表內、外科目核算的有價單證相符。重要空白憑證是到賬簿、賬實相符，按順序使用，無跳號使用現象，作廢重要空白憑證按規定處理。堅持重要空白憑證領用登記、報賬銷號，并入柜保管。

　　物品采購制度。制定了《市農村信用合作聯社物品采購制度》，對固定資產購置、大宗物品采購等實行公開招標，陽光操作，集體討論，會議決定，杜絕了腐敗和鋪張浪費現象，從而達到質量更優、價格合理。

　　庫房和現金調運管理制度。庫房及安全設施符合規定，實行雙人守庫、雙人押運，每日填寫守庫記錄簿，無擅離職守現象，款項押運交接到位。

　　2、貸款內控制度

　　(1)、我社于年在全轄推行了“兩賬三簿”制度，即貸款臺賬、新增貸款臺賬、貸款檢查登記簿、信貸員工作日志、借款戶經濟檔案，并以“三簿”為載體，以制度為保障，實施了一系列新的管理措施，把貸款“三查”工作落到實處，促使貸款“三查”工作逐步走上了制度化、經常化的軌道。但部分網點“三查”制度執行不力，尤其是貸后檢查次數不足，是普遍存在的問題。

　　(2)、實行貸款會辦制度。各基層網點成立由主任、副主任、信貸員、主辦會計等人員組成的貸款會辦小組，負責對萬元以上的貸款審查和在授權范圍內的貸款審批。聯社成立貸款審查委員會，有理事長、各主任以及計劃、信貸、會計、審計等部門負責人組成，負責對分支機構授權授信、萬元以上的貸款和內部人員承貸、擔保貸款的審查和審批，從規避貸款的風險入手，強化科學決策，完善貸款審批程序和責任制度，并明確發放貸款的信貸員為貸款清收的第一責任人。貸款審貸會上充分民主，堅決杜絕一言堂，真正使得信貸管理工作更科學、更民主、更規范。

　　(3)、嚴格按照《市信用聯社信貸授權授信制度》對貸款進行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。并根據各基層信用社的經營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權，確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。

　　(4)、信貸人員各崗位責任制明確，信貸調查崗、審查崗、決策崗互為交叉，信貸人員對責任清收貸款實行包放包收包效益，負終身清收責任。

　　(5)、不良貸款監測考核制度。一是做好不良貸款時點控制，力爭將不良貸款絕對額控制在較低水平；二是對不良貸款發生額控制，使新增不良貸款發生率控制在較低的水平；三是對存量貸款每年下達清收盤活任務，并將任務分解到月，實行每月序時考核和年終綜合考核相結合的考核辦法；四是布置基層信用社加強日常不良貸款的管理，確保催收時效；五是呆賬貸款核銷由聯社統一認定和進行賬務處理；六是貸款展期能按有關展期要求進行辦理。存在的主要問題是貸款轉據現象，從年月起，要求所有貸款轉據不論金額大小、是否部份轉據必須報聯社貸審會審批。

　　(6)、貸款催收制度。一是能認真做好到逾期貸款催收工作；二是能做好不良貸款催收，加強貸款時效性管理；三是催收方式采用多種形成，對催收通知書難以送達的，采取公證催收，確保貸款的時效不喪失。但少數信貸員在執行貸款催收制度中有不到位現象，主要是當月到期的貸款，主要以電話催收為主，未能發出催收通知書。

　　(7)、貸款清收考核。建立風險責任追償制度，實施貸款責任終身制，年末信貸人員責任清收貸款中不良貸款余額（剔除信貸風險補償金）超過萬元的、主任超過萬元的收回責任人貸款發放權，實行限期清收，限期內不能收回的實行下崗清收，下崗清收期間只發生活費。同時，要求營業網點負責人不再作為第一崗直接發放貸款，只負責審批貸款。對違規違章貸款按調查人、責任人追究經濟、行政和賠償損失責任，對違法貸款造成一定損失的追究刑事責任，對聯社確認的崗位清收貸款，因工作失責而造成貸款損失的由責任信貸員負賠償責任。

　　(8)、積極完善好信貸檔案資料管理，按照信貸管理的要求 ，收集齊全各種檔案資料，確保檔案的完整規范。

　　3、計算機管理制度

　　為了防范風險，確保計算機系統安全、高效運行，根據公安部門及省聯社相關規定，我社制定了《計算機安全管理辦法》，在日常計算機系統安全管理上堅持預防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯社成立了由主任任組長，各個職能部門負責人參加的計算機信息系統安全保護領導小組，負責監督、檢查、指導營業網點的計算機安全保護工作。其次，明確了聯社網絡信息中心及營業網點計算機系統管理與操作人員的'崗位設置，并制定了詳細的崗位職責，做到安全責任落實到人。在組織落實、責任明確的前提下，我們將信息中心與營業網點的各類操作行為根據業務需要制定了具體的操作方法，從硬件管理、密碼管理、數據管理等方面規范操作行為，杜絕安全隱患。

　　4、人事、收入分配管理制度

　　我們根據省聯社的工作要求，聯系農村信用社法人治理結構的運行機制，在充分征詢基層各層次人員以及銀監部門意見的基礎上，對人事部門的一系列管理制度進行建立和完善，內容涉及員工假期、勞動用工、干部競聘、收入分配、學歷職稱等各方面，使現行管理制度更具科學性、時效性和針對性。

　　(十一) 、稽核部門履行職責方面：

　　年度，聯社監察審計部及時制定和完善了相關稽核制度，獨立有效地開展了常規稽核、專項稽核、離任離崗人員稽核、以及信貸服務質量征詢表的發放調查工作。

　　首先，監察審計部本著有章可循的原則，及時制定和完善了《市農村信用社內部稽核制度》、《市農村信用社關鍵崗位離崗稽核制度》、《市農村信用社稽核人員崗位責任制度》、《市農村信用社違反業務管理規定和業務操作規程處罰辦法》、《市農村信用社民主稽核、遵紀守法、案件防范工作考核辦法》等制度和辦法，確保稽核按章操作，處罰有據可依。

　　其次，強化稽核審計職能，認真做好稽核檢查工作。一是開展常規稽核，促進規范化管理。在日常工作中，監察審計部圍繞控制風險、穩健經營這個目標，加大審計監察力度，每年對轄內個網點和清算中心的內控制度執行、會計核算質量及信貸基礎管理進行兩個輪次的審計稽核。在稽核內容和對象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側重，突出重點，從審貸程序、科目使用、賬戶設置、信貸檔案、會計核算、現金收付、內控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。通過檢查發現：?柜面業務操作不認真，事中復核不嚴密；?教育儲蓄開戶、支取有不合規；?賬戶使用、管理不嚴密；?信貸管理工作有不足等方面問題。針對上述不足，向被稽核網點及聯社有關領導作專題匯報，及時提出整改建議、措施，對違規和發現的差錯，按照處罰辦法給予了相應的處罰。同時對照常規稽核情況以簡報形式通報各基層網點，要求各網點對照通報，認真排查，把其他網點已發生的問題列為本單位稽核的重點，有則改之，無則加勉，促使基層網點依法合規經營，真正體現審計的幫、促作用。二是開展專項審計，規范操作行為。根據聯社領導掌握的情況和基層網點反映的熱點問題，對全轄進行了以下幾個專項審計：①按照省聯社監事會要求，在聯社監事會組織領導下，對信貸資產質量的真實性和最大十戶貸款風險進行了監督檢查。②會同聯社辦公室，對聯社的低值易耗品進行了專項檢查，進一步規范了聯社低值易耗品的領用與保管。③對近幾年的股金募集、清冊的登記情況及分紅管理進行了檢查。④每月對聯社的費用列支情況進行檢查，并向費用管理委員會匯報。⑤對員工反映較為強烈的業務宣傳費使用情況進行了專項檢查，要求網點負責人以適當的方式向職工公布使用情況，規范了使用程序，理順了干群關系。通過專項審計，及時發現了存在的問題和潛在的風險，規范了操作行為，提高了經營管理水平。三是開展崗位審計，做好離任、離崗的稽核工作。監察審計部結合聯社崗位交流、人員變動，遵循“實事求是，客觀公正“的原則，今年對全轄所有調動的內勤人員進行了離崗稽核，促進干部員工認真履行職責，強化內部管理，及時發現和糾正苗頭性問題，消除風險隱患，與信貸部門配合對離崗的位信貸人員經辦的貸款逐筆認定，在交接雙方上門與借款戶核對的基礎上，對發現的違規放貸問題以書面形式予以確認，并責令其限期收回，全年共界定責任清收貸款筆、金額. 萬元，最大程度遏制了貸款的風險，提高了貸款的安全性。

　　第三，積極做好信貸服務質量征詢表的發放調查工作。為規范信貸人員的信貸行為，促進信貸人員轉變工作作風，做到廉潔自律，按章辦事，在公開辦事程序，公開監督電話，接受客戶監督的情況下，又向全市與信用社有信貸關系的客戶發放了信貸服務質量征詢表封，收回了封，從信貸服務態度、服務質量、服務水平、廉潔自律、遵章守紀等方面征求客戶意見和建議，對客戶反映不滿意的問題做到及時調查清楚，分清責任，耐心給客戶解釋，對客戶的建議如利率偏高、額度偏小等及時反饋給領導，并積極做好說明解釋，對客戶反映的違規違紀、服務質量差等問題，做到了及時調查取證和嚴肅處理，全年對個網點進行了通報批評，對人進行了經濟處罰，對人進行了下崗處理，對主要負責人進行了戒勉談話等，此舉收到了較好的效果，有力地促進了信貸人員信貸工作服務態度的轉變，樹立了信用社良好的社會形象，信用社的社會地位明顯得到了提高。

　　存在的不足：一是監察審計隊伍的人員和素質還需進一步充實和提高，知識結構還有待不斷完善，工作的范圍和方式，還需進一步拓展和創新，還必須從深度和廣度上下功夫。二是對查處的問題處罰力度不夠到位，未執行逐筆處罰，而是按類型處罰。三是對稽核檢查發現的同類不足也偶有同類型材料反映偏少現象，與作業工作底稿有少量筆數誤差等，針對上述問題，我部在來年的工作中一定加以改正，在努力加強自身業務知識學習的同時，加大對網點的稽核檢查和處罰力度，更好地從廣度和深度上做好稽核工作，為市農村信用社各項工作的規范運作做好保駕護航。

　　風險防控自查報告11

　　今年以來，我局根據市紀委和市廉政風險防控工作指導協調小組的統一部署，以扎實推進懲治體系建設、切實加強對權力運行的制約監督為重點，認真開展廉政風險防控管理工作，查找廉政風險點，完善防控措施，健全內控機制，積極構建城管行業特色懲防體系，為打造和諧城管、效能城管提供堅強的政治保障。現將我局廉政風險防控管理工作開展的有關情況報告如下。

　　一、加強組織領導

　　局黨組把深化廉政風險防控管理工作擺上重要議事日程，與城管執法、市容管理工作同部署、同落實、同檢查、同考核。加強組織領導。實行“一把手”負責制，及時成立了局黨組書記、局長為組長的廉政風險防控管理工作領導小組，下設辦公室，由局紀檢組長兼任辦公室主任。迅速召開了局黨組會，學習傳達省廉政風險防控工作指導協調小組《關于開展全省廉政風險防控工作的實施方案》(皖廉防發[20xx]1號)以及市委辦公室《關于開展全市廉政風險防控工作的實施方案》(慶辦發[20xx]7號)精神，明確提出“五個務必”要求，即在思想認識上，務必高度重視，不要等閑視之;在風險排查上，務必深入細致，不要敷衍了事;在風險防范上，務必警鐘長鳴，不要麻痹大意;在管理控制上，務必完善機制，不要淺嘗輒止;在督查考核上，務必講求實效，不要流于形式。引導干部職工牢固樹立“有崗位就有風險”的意識，進一步增強拒腐防變的主動性和堅定性。研究制定了《安慶市城管執法局(市容管理局)廉政風險防控管理工作實施方案》，分析部署階段任務，指導督查工作進展，協調解決突出問題，確保廉政風險防控管理工作落到實處。5月25日，我局召開了廉政風險防控管理工作動員會，局紀檢組長主持會議，學習了全市實施方案，宣讀了我局實施方案，局長、黨組書記對我局開展廉政風險防控管理工作提出了明確要求。

　　二、認真編制職權目錄和內、外部權力流程圖

　　認真編制“一目錄兩流程圖”，明確職權，規范流程，確保權力公開透明運行。一是抓好“職權目錄”編制。對照法律法規和機構“三定”方案，按照“誰主管誰負責”的原則，根據“職權法定、權責一致”的要求，全面清理權力事項，清晰底數，梳理行政處罰、行政強制、行政征收、行政許可等權力的外部運行和干部任免、工程項目建設、財務報銷、公務接待、公務用車等權力的內部運行，分類登記，編制完成了職權總目錄及行政處罰、行政強制、行政許可等權力外部運行和干部任免、財務管理、公務用車等權力內部運行分目錄的編制工作，并明確了各項職權的名稱、內容、實施依據、承辦人員、承辦科室、分管領導，切實做到了準確、完整、規范。二是抓好“權力運行外部流程圖”和“權力運行內部流程圖”繪制。按照“程序法定、流程簡便”的要求，對每一項職權，明確辦理主體、依據、程序、監督渠道以及辦理事項所需提交的全部材料，編制了相應的行政權力外部運行工作流程圖。同時，對職權在單位內部運行的各個環節、責任主體、辦理時限等進行規范，編制了相應的行政權力運行內部流程圖。目前，我局職權目錄及運行流程圖已經局黨組審核確認，并報市廉政風險防控管理試點工作辦公室備案，待審定后將通過城管網站、城管宣傳欄和新聞媒體等向社會公開，主動接受監督。

　　三、全方位查找風險點

　　查找風險點是防范的基礎和前提。以工作崗位為點，以各部門工作為線，以全局工作為塊，開展地毯式排查，著力實現風險排查全覆蓋無縫隙。一是注重分層查找。突出規范權力運行，分領導崗位、中層崗位“兩個層次”，局領導班子帶頭查找權力及風險點，科級干部做好本部門及個人風險點查找工作，干部職工根據各自工作職能進行查找，確保風險點定性有據，定量科學。二是注重分類查找。結合工作特點，針對城管行政執法、市容行政審批、人財物管理等重要崗位，從思想道德、崗位職責、體制機制、外部環境等方面對潛在的廉政風險進行認真查找，分析細化風險內容和表現形式。三是注重全面查找。采取自上而下、自下而上和內外結合的方式，通過自己找、領導提、群眾幫、集體定和舉報投訴、財務審計、執法檢查、干部考核、問卷調查等多種形式，查找廉政風險點，確保查準找全。目前，正按照要求，根據權力大小、權力行使的的概率等內容，通過集體研究評估，劃定風險等級，研究確定每個崗位的防控措施。

　　四、推進多層次的制度建設

　　圍繞權力運行的“關節點”，內部管理的“薄弱點”，問題易發的“風險點”，建立健全相關防控措施和制度規范。一是推進制度建設。對現有制度進行全面系統的清理和審查，認真做好“立、改、廢”工作，進一步完善“以制度管人管事、以制度規范權力運行”的'管理方式，努力構建城管廉政風險防控長效機制的基本構架。二是推進分權制衡。對權力進行科學分解和配置，行政許可事項實行市政務中心市容窗口承接與辦理分離，城管行政處罰、強制事項實行調查、決定和執行分離，“三重一大”堅持集體研究，民主決策，逐步建立決策權、執行權、監督權既相互制約又相互協調的權力結構和運行機制。三是推進監督約束。完善風險監測、預警糾錯等機制，通過自我對照檢查、組織監管、社會監督等，及時發現苗頭性、傾向性問題，及時落實整改，筑牢前期預防、中期監控和后期處置三道防線。如在行政許可風險防控方面，向社會公開承諾辦事時限、辦事程序、收費標準，主動接受監督;在行政處罰風險防控方面，認真落實行政處罰自由裁量權適用規則及標準，完善行政處罰案件集體復核、聽證審查、集體審議和案件三級審核制度，確保公平公正公開;在人財務管理風險防控方面，制定領導干部外出備案制度，完善財務管理制度，認真落實述職述廉、民主評議、責任追究等制度。四是推進政務公開。認真落實信息公開制度，健全政府信息公開發布網絡，確保權力在陽光下運行。

　　雖然我局廉政風險防控管理工作按照既定計劃穩步推進，取得了初步成效。但是，離市委、市政府的要求還有一定差距。一是結合行業特色的防腐制度還不夠完善，二是對一些基層崗位，缺乏完善的預警制度和問責制度。下一步，我局將認真按照市指導小組的各項要求，進一步提升開展廉政風險防控工作的實效性，引導廣大干部職工牢記風險，不要冒險，力求保險，更好地為推動城管科學發展服務。

　　風險防控自查報告12

　　一、加強組織領導，積極動員部署

　　一是加強領導，精心組織。為切實做好廉政風險防控工作，促進干部廉潔從政，推進懲治體系建設，確保各項防范措施落到實處，我局成立了以局長為組長，其他班子成員為副組長、各科室負責人為成員的廉政風險防控工作領導小組，加強對廉政風險防控工作的組織協調、監督檢查，領導小組下設辦公室，具體負責廉政風險防控工作的日常運作、檢查分析等各項工作。制定出臺了《xx民政局廉政風險防控工作實施方案》，按照“一崗雙責”的要求，將風險防控工作納入全州民政系統黨風廉政建設責任制工作目標，層層簽訂責任書，與黨風廉政建設責任制同部署、同落實、同考核。二是積極動員，提高認識。組織召開由全局干部職工和下屬單位負責人參加的動員會，學習傳達上級關于廉政風險防控工作文件精神及《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則（試行）》、《中央政治局關于改進作風密切聯系群眾的八項規定》、《云南省委改進工作作風密切聯系群眾十項規定》等，局長在動員會上要求全局干部職工要深刻領會廉政風險防控工作的必要性和重要意義，要認真落實廉政風險防控工作的各項措施，準確界定風險點，切實筑牢前期預防、中期監控、后期處置三道防線，認真抓好計劃、執行、考核、修正四個環節，確保工作取得實效。通過學習，使大家認識到開展廉政風險排查、建立防控機制是融教育、制度、監督于一體，能從源頭上有效防控廉政風險的新機制，從而做到人人主動參與，人人提高認識。

　　二、務實工作基礎，提升廉政防控水平

　　（一）查找崗位風險，構建防控網絡。一是查找廉政風險源。查找廉政風險點是有效防范風險的前提。采取自己找、同事幫、領導提、組織審的工作方法，對領導崗位，重點查找在重大事項決策、重要人事任免、重大項目安排、大額資金使用等方面存在的廉政防控風險點。中層崗位，重點針對審批、執法、管理等環節查找在行使行政審批權、執法權、內部管理權過程中存在的廉政風險點。直接承辦人，主要對照崗位職責與業務分工、關鍵環節、工作制度，查找在履行職責、執行制度、管理人財物過程中存在的廉政風險點納入風險點查找范圍。二是查找風險點。重點查找個人崗位風險、科室風險，分別填寫個人、科室《廉政風險防控登記表》。三是評定風險等級。針對查找出的廉政風險點，按照危害程度和發生頻率等進行分析評估，確定不同的風險等級。對已自查出的各類風險，經局廉政風險防控工作領導小組審核把關后，予以公示備案。共核定內部機構廉政風險點24個，個人崗位廉政風險點53個，保證了廉政風險的查全、查深、查透、查準。同時按照權力、崗位的風險因素、發案頻率與可能造成的經濟損失、社會影響等，將廉政風險劃分為“高”、“中”“低”三個等級，其中內部機構高級風險點9個，中級風險點13個，低級風險點2個；個人崗位高級風險點16個，中級風險點27個，低級風險點10個。

　　（二）規范權力運行流程，進行“流程再造”。針對民政工作面寬、點散、事雜的特點，按照“誰行使、誰清理”的原則，對領導班子成員、各科室科長和直接承辦人在內的崗位進行了全員清理，確保橫向到邊、縱向到底、不留死角。按照職務崗位、業務崗位、內部管理崗位重新規范了崗位職責，對民政業務每個工作環節加以修定完善。在全面清理權力項目的基礎上，按照形式簡潔、操作簡便”為標準，以“規范運行、提升效能”為目標，繪制了11個權力運行流程圖，進行“流程再造”，進一步明確職權名稱、內容、辦理時限和法律依據，促使權力更加明晰、流程更加優化、監督更加到位、管理更加規范。

　　（三）健全制度，完善反腐倡廉規章。推進廉政風險防控工作，制度是保障。先后建立健全集體領導和分工負責、重要情況通報和報告、重大決策征求意見等各項制度，建立決策失誤責任追究制度。落實集體領導與個人分工負責相結合的原則，完善內部監督約束機制和責任追究機制；落實民主生活會制度；完善領導干部述廉、目標考核制度；完善并嚴格執行領導干部重大事項請示、報告制度；完善黨內民主集中制度，重大事項堅持黨內協商，共同決策；健全完善黨內情況通報、情況反映和重大決策征求意見等制度，逐步推進財務、采購等各項政務黨務公開。真正形成用制度管權，按制度辦事，靠制度管人的有效機制。

　　（四）全方位防控，實行動態管理。在全面清權查險的基礎上，根據廉政風險的危害程度、形成原因等，制定了130條防控措施，并借助內部管控、全面公示和社會監督三個平臺建立全方位的防控網絡。在工作中，注重構筑三道防線，實現動態管理。一是落實前期預防，就是針對黨員干部日常生活中可能出現的各類風險，從加強黨性修養、思想道德建設和制度機制層面主動做好防范，限度地從源頭上排除可能發生不廉潔問題的隱患，增強其廉潔自律的主動性和監督制約機制的.有效性。二是落實事中監控，就是結合崗位廉政教育，運用內部監控、信息預警等形式及時發現苗頭性、傾向性問題，實現事中控制。三是做好事后處置，就是對有明顯表現的個人及時進行糾錯和提醒；對有輕微違紀行為，群眾有較大反映的，采取批評教育、誡勉談話、責令整改等方式，進行超前防范和動態監督；對整改不力，群眾仍有反映的，按照相關規定予以追究，努力做到沒有問題早預防，有了問題早發現，發現問題早糾正，嚴重問題早查處。

　　三、積極防控、注重效果，努力提升部門新形象

　　（一）增強了廉政風險防控意識。在崗位廉政風險防控體系建設中，局機關干部職工經過學習動員、相互討論、崗位查找、措施制定，進一步提高了對各自工作崗位重要性的認識，通過正反典型教育、廉政文化教育等多種形式的教育，進一步明確了自己的權限和職責，牢固樹立了有崗位就有職責，有職責就有權力，有權力就有風險的觀念，增強了風險意識和廉政意識，（二）規范了內部防控措施。廉政風險排查是對各崗位人員職責履行的督查，根據各崗位人員的工作內容、任務和責任，結合有關規定，接受領導和社會監督。通過全面清權、科學分權、公開“曬”權和民主評權等防控措施，進一步簡化了行政審批環節，提升了為民辦事效率。通過搭建內部管控、全面公示和社會監督三個平臺，統籌利用民主評議黨風、政風、行風的監督效應和整體社會輿論等監督資源，形成了有效的監督機制，督促廣大黨員干部正確、健康、有效地履行職責，遠離風險。通過開展廉政風險防控工作，有力推動了各項權力的規范、公開和高效運行，使廣大黨員干部的服務意識明顯增強，工作效率和服務水平明顯提高，工作作風明顯好轉，機關效能建設水平進一步提升。

　　風險防控自查報告13

　　今年以來，根據紀委文件和上級領導要求，本人認真開展自查工作，查找自身存在的問題，采取了有效措施進行整改，現將我的廉政風險防控自查情況匯報如下。

　　一、在思想方面

　　1、平時對政治學習不夠，以后要注意加強這方面的.學習，另外不斷加強世界觀改造，提高黨性修養，增強理想信念和廉潔從政意識。

　　2、杜絕不思進取，得過且過，脫離實際形式主義、官僚主義、鋪張浪費等現象。

　　二、個人崗位職責方面

　　1、明確崗位職責

　　查找廉政風險點，首先明確崗位責任，我采取了自查為主，單位內部互查為鋪的方式開展，全面的查找日常工作中潛在存在的工作風險，了解違規、違紀、違法行為將要承擔的行政責任和紀律法規責任。

　　2、全面開展排查

　　我個人將風險點進行了歸納，分為：思想道德風險、崗位職責風險、外部環境風險四類風險，通過自己找、單位內部互查、領導點等方法，進行了仔細梳理，力求把風險點找全。最后基本查明、理清了自身存在的廉政風險點。

　　下步工作打算

　　1、從思想上提高意識，自覺識別風險點，積極防范風險，工作之余加強法律知識的學習。

　　2、制定整改方案，將梳理出來的風險制定整改方案，確確實實的進行整改進行落實。

　　3、進一步完善機制，和領導同事們一塊探討如何建立健全機制，把提醒和建章立制放在前面。

　　風險防控自查報告14

　　一年來，我局開展了黨風廉政建設檢查考核工作，我自己著眼回顧檢查自身，并認真通過學習文件、參加會議、記寫學習筆記、總結工作等形式積極認真地做好自查工作。按照局機關和地籍股分工，我負責建設用地初審工作;同時做好股室的第二次土地調查收尾工作、土地登記工作、土地年度變更調查等工作和局機關分派的其他中心工作，現對我職責范圍內的廉政風險點查找情況匯報如下:

　　一、風險點的查找

　　(一)負責工作風險

　　1、對建設用地初審專業知識及相關法律、法規、條例、規定等方面的學習不夠，造成一些工作完成不及時。

　　2、對所負責的.工作質量把關要求不嚴，出現建設用地初審材料不夠完善。

　　3、在協助的一些工作上，缺少一些專業知識等方面的學習，因此，工作完成不夠理想。

　　(二)生活作風風險

　　放松對自身人生觀、世界觀的教育和要求，對自己生活、交友的圈子把關不嚴。

　　二、存在風險的原因

　　(一)學習不夠，對風險點的存在和防范認識不充分;

　　(二)工作責任心不強，對潛在的問題和風險點重視和把握不夠。

　　三、防范措施

　　(一)加強學習，提高素質。通過學習樹立正確的人生觀、世界觀，堅定自身信念不動搖。提高自身的業務素質，強化工作本領，提高工作水平，防止在不知不覺中違紀違規。

　　(二)增強工作責任心。始終牢記權力是一種責任，也有可能成為一種負擔，用得好是為人民服務，用得不好就成了為自己服務，為個人服務，不僅會失去民心，丟掉名譽，甚至還有可能違反黨紀國法。

　　(三)以身作則，做好本職工作。要若人不知，除非己莫為，不能心存僥幸，首先從自己做起。嚴于律己，以史為鑒、以人為鑒、以案為鑒，時常對自己敲警鐘，嚴把本職工作質量關。

　　存在以上問題，在我下一步的工作中，我將以此次廉政風險點排查為契機，以科學發展觀為統領，通過學習廉政風險點防范有關文件，并對個人思想進行不斷地改造和結合個人工作特點。努力提高個人工作績效。

　　風險防控自查報告15

　　根據《關于進一步加強廉政風險防控工作的通知》精神，我局高度重視，召開領導班子專題會議，對廉政風險防控機制建設和落實情況作出安排，要求逐條對照檢查開展自查活動，加強廉政風險防控機制建設。現將有關情況報告如下：

　　一、健全完善廉政風險防控機制情況

　　一是加強領導。為確保廉政風險防控機制建設工作順利推進，我局成立領導小組，切實做到任務到位、責任到位、措施到位、工作到位，為專項行動的順利開展營造了良好的氛圍。二是梳理崗位職責。遵循“對崗不對人”的原則，堅持以崗位為主體、以職責為主線，采取議崗議責議權，重申局領導、各崗位職責和權限。按照規范權力運行的有關規定，進一步明確了班子成員、各崗位職責和相應權限，將職責進行梳理，分解個人及各個崗位，并明確責任人。三是排風險定防控。各經辦人員根據工作職能和工作特點，認真開展查找風險點活動。通過自查、走訪企業和服務對象、召開座談會、設置意見箱等辦法，對容易滋生腐敗行為的關鍵環節逐項梳理，查實找準風險點。通過認真排查，排查廉政風險點，針對廉政風險點，圍繞突出問題、制度漏洞等，從內部管理、業務規范、評價考核和監督檢查等方面認真分析研究，建立健全了防控措施，制定防控措施。主要領導、分管領導作為本單位廉政風險防范管理第一責任人，對本層面范圍內的風險管理負總責，實行分級防控。對涉及全局的'重點業務、重大開支、重要決策，分別提交局班子會議集體研究決定，并堅持定期由局領導班子對制度執行情況進行檢查，推動制度落實。實現對廉政風險動態實時防控。四是完善制度，規范管理。加強制度建設，完善了集體決策機制，重大事項定期召開專題會議，嚴格按照程序開展工作。

　　二、廉政風險防控預警管理情況

　　為確保將苗頭性問題、傾向性問題消滅在萌芽狀態，我局將風險防控的思想融入到工作中的各個環節，嚴格執行黨務公開、政務公開、財務公開制度，擴大民主決策事項范圍，完善預警制度體系。結合工作實際，通過運用強制教育的手段，對超越思想道德防線、有輕微違規違紀行為、群眾有較大反映的黨員干部實行超前防范、動態監督，限度地教育、挽救、保護黨員干部，增強廣大黨員干部廉潔從政的自覺性，形成預警機制。黨組書記局長帶頭開展廉政風險防控談話活動，進行廉政風險防控談話和防范教育談話，增強了全體人員的風險意識，有效防止了腐敗問題的發生。

　　三、開展專題集中培訓情況

　　思想是行動的先導只有將廉潔從政的理念內化于心，才能使人自覺遵紀守法，抵御腐敗侵蝕，因此我局把加強學習教育貫穿工作始終。一方面，注重思想政治教育。認真貫徹落實了有關規定、文件和領導講話，進一步統一思想，提高廉潔從政認識。另一方面，結合主題活動加強教育。在“爭先創優”、“干部素質和工作效能雙提升年”活動中，開展“反腐倡廉形勢教育”活動，使全局干部職工筑牢拒腐的思想防線。同時，積極開展案例教育。組織干部職工對犯罪案例進行了學習，教育干部職工從中吸取教訓，時刻警惕職務犯罪。

　　風險防控自查報告16

　　疫情防控風險排查的自查報告按照衛生健康委《關于從實抓好全省婦幼健康領域疫情防控工作的通知》文件精神，做好疫情期間孕產婦和兒童等重點人群醫療保障工作，接到通知后，院領導高度重視，立即在全院范圍內開展風險隱患排查工作，現將我院疫情防控風險隱患排查情況匯報如下:

　　一、排查情況

　　（一）成立督導組，強化疫情防控督導成立新冠肺炎疫情防控風險隱患排查工作督導組，院領導親自帶隊，對全院疫情防控措施及首診負責制落實情況進行檢查和督促，排查隱患，堅決堵住疫情防控漏洞。

　　(二)加強人員管控,嚴把醫院大門第一道防線進一步細化了防控措施，加強預檢分診力度，再細化兒科、婦科、產科門診就診區域管理，住院部各樓層設門禁，嚴格對進入本機構所有人員實行健康碼行程碼、測溫戴口罩、詢問旅居史管理，減少院內人員聚集，在院患者全部佩戴口罩、降低外出頻率。

　　（三）嚴格落實預檢分診制度嚴格落實疫情防控各項措施，不斷加強和完善對預檢分診和發熱哨點等感染防控高風險部門的管控，保障人民群眾生命安全和身體健康。

　　1、強化發熱哨點作用

　　(1)規范設置留觀室。

　　在院內在相對獨立區域設置留觀室，規范開展預檢分診工作。按照規范嚴格做好留觀室和防護、消毒等用品準備。

　　（2）加強發熱患者閉環管理。

　　一是規范工作流程。實行預檢分診和留觀室工作一體化閉環管理，將預檢分診與留觀室工作緊密銜接。規范和細化發熱病人接診篩查、留觀、轉診工作流程，確保所有來院患者經預檢分診后再就診，預檢分診對患者掃碼測溫后發現發熱病人，在做好個人防護的情況下由專人引領到留觀區，同時逐級上報。預檢分診值班醫生排查后正常分診，疑似患者上報市疫情防控指揮部，由120車輛閉環轉運至定點醫療機構，全面做好院內消殺工作。

　　二是落實首診負責制。預檢分診及各門診病區嚴格落實首診負責制，做好就診患者基本身份信息登記,加強流行病學問診，強化新冠肺炎臨床癥狀早期識別，不得以任何理由推諉病人。

　　（四）加強醫務人員感染防控相關知識培訓為做好新冠肺炎疫情防控工作，提高醫務人員疫情防控意識和能力，我院多次開展集中學習培訓活動，近期對全院職工進行《新型冠狀病毒肺炎診療方案(試行第九版修訂版)》專題培訓，進一步提升我院醫務人員對新冠肺炎疫情防控工作的應急處置能力。

　　（五）加強門診合理布局，分區域就診，完善服務流程一是大力推行非急診預約掛號、預約檢查，引導患者分時段就診，減少人群聚集。二是加強門診患者預檢分診，科學間隔每名患者就診時間，嚴格執行“一人一診一室”，做好內部消毒和醫療防護。三是分區域就診，兒童與成人分區、保健服務與疾病診療人員分區等。增派人員引導患者候診、繳費、取藥一米線排隊等候等。嚴格落實標準預防制度，嚴格督促來院患者及陪同人員正確佩戴口罩，做好手衛生，嚴格限制陪同人員，所有住院患者一律謝絕探視。

　　（六）加強門診患者收入院管理和病區管理，保障醫療安全一是為提升我院的疫情防控工作，加強患者收入院管理，患者必須經過門診篩查后入院。

　　二是患者及陪護人員在門診經詳細的新冠肺炎流行病學調查、癥狀體征及必要的檢查項目篩查外，且簽訂新冠肺炎疫情期間就診告知書及提供 24小時核酸檢測證明后方可被收治入院。病區醫生在患者入院時必須認真詢問流行病學史、查看相關體征，查看核酸檢測陰性證明，并在病程上記錄。嚴格實行一人一病房制度，每天兩次對患者及陪護測量體溫并記錄在冊，并且按照相關規定，定期進行核酸檢測。病區嚴禁探視、嚴禁外出，確保病區封閉式管理做到實效。

　　三是在各病區設置隔離病房，用于疫情常態化期間特殊患者的收治工作。各病區制定疫情防控相關工作制度和流程，并且配備充足防護用品及消毒用品，以保障我院的疫情防控工作常態化開展。制定和完善了住院患者及陪護、探視制度及定期督導檢查制度；嚴格控制陪護人數，原則上成人限一名或不陪護、兒童限1-2名陪護人員并相對固定，對陪護人員進行身份登記并發放陪護證、定期核酸檢測；嚴禁住院患者及陪護進出其他患者病室，嚴禁扎堆活動聊天。各病區實行門禁閉環管理措施、病區住院患者一律不允許離開病區，住院患者取藥、繳費、標本送取，一律由病區護理負責。

　　（七）加強醫院感染控制，強化住院病人管理堅決落實醫院感染事件零容忍要求，開展院內感染風險排查，嚴格隔離消毒措施，全員落實標準預防措施，強化規范戴口罩、手衛生、環境通風消殺和物品消毒管理。每個病區專設緩沖隔離病房，陪護人員需進行核酸檢測并登記領取陪護證，限制陪護人數，防止交叉感染。

　　二、下一步工作打算

　　下一步，我院將嚴格按照上級有關文件精神要求，強化責任擔當，切實落實首診負責制，全力做好院新冠肺炎疫情防控各項工作。

　　1、細化醫院感染管理。牢固樹立院內零感染目標，堅決落實醫院感染事件零容忍要求。進一步加強我院預檢分診等高風險科室及區域的`醫療力量和物資配備。同時加強常態化疫情防控工作督導檢查，在原有的日常檢查和重點部門督查基礎上加大工作力度，將院感防控工作做實，做細，做到防控無死角。

　　2、嚴格院感防控措施，提高防控敏感性。-是持續加強全院醫護人員的培訓教育工作，做到制度規范和各級文件精神人人知曉，提高院感防控能力和工作質量。二是繼續強化疫情防控宣傳工作，著力指導醫務人員和就醫群眾做好個人防護，堅決杜絕院內交叉感染。

　　3、籌備發熱門診的規范化設置。

　　風險防控自查報告17

　　xx教育集團xx校區始成立于20xx年9月，目前共有兩個年級(小學一年級和初中七年級)，學生599人，教職工45人。根據《xx省教育督導委員會關于開展20xx年春季開學暨學校安全風險防控專項督導檢查工作的通知》（xx教秘督〔20xx〕號）精神，學校對開學條件保障等方面進行全面排查，符合開學相關要求。現在根據通知要求，將學校安全風險防控的自查情況匯報如下：

　　一、開學條件保障

　　1.組織師生按時返校情況。xx校區全校教職工共計45人（中學部教師17人，小學部教師16人，行政班子12人），其中：小學部教師魯易凝請產假，小學部教師董冬冬請婚假，其它教職工全部按時到崗，所有學生按時返校。

　　2.落實學生資助政策情況。學校根據學生家長提出的貧困生救助申請，組織領導班子對申請家庭實際情況進行了走訪了解，在第一學期為11名學生減免伙食費一半，20xx年我們將繼續做好困難學生資助幫扶工作，開學檢查中沒有學生因家庭困難而輟學。

　　3.實驗室及實習、實訓保障情況。學校與20xx年12月在市招標局招標了小學科學實驗室和初中生物實驗室，目前兩間實驗室正在申請市質量技術監督局驗收階段，還沒有正式投入實訓，待實驗室建設完畢，學校將安排專業教師管理和使用。同時，配合總務部門建立管理臺賬，登記專用器材，建立健全實驗室使用規章制度，完善使用程序，做到防火、防盜、防學生意外傷害。

　　4.后勤保障情況。開學前，學校安排專業教師對學校網絡、多媒體設備、教學終端等各種教學設施設備進行了專項檢查，目前運行良好。同時總務部門對學校的供水、供電、供氣設備進行了檢查，明確責任，落實到人，設備完好。

　　5.經費保障機制落實情況。學校于20xx年元月，按照經開區統一要求對xx校區義務教育學校生均公用經費基準定額進行了上報，區財政部門對上報情況進行了審核并落實相應資金。

　　6.開學主題教育活動情況。學校關注學生心理健康，并在七年級開設心理健康教育課程，配備專職教師。學校已建立心理咨詢室，配備相關必要器材，開展心理咨詢、輔導，解決學生成長過程中的煩惱。主題教育活動開展是學校工作的重點，貫穿在教育教學始終，通過主題班會、國旗下講話、黑板報、宣傳展板、電子屏等多種渠道進行安全教育、節約教育、傳統節日教育、行為規范教育、感恩教育、文明禮儀教育等系列化教育活動。

　　二、校舍安全管理

　　7.校舍隱患排查情況。xx校區是20xx年9月投入使用的一所新校，在近半年的使用中，發現存在的一些設計缺陷，學校已對缺陷問題進行了梳理，并及時報告上級主管部門。總務部門加強對日常用水、用電的管理，并制定了相應的規章制度，學校也安排行政值班和教師值班人員對校區進行定期與不定期檢查。

　　三、食品飲水安全與衛生防疫管理

　　8.食品與飲水安全管理情況。

　　學校領導高度重視校園食品與飲水安全工作，把食品安全和衛生防疫工作放在第一位。高標準，嚴要求，抓平時，重細節。20xx年9月新校開辦前，學校就成立了以校長為組長的校園食品衛生安全工作領導小組，強化責任意識，實行分工負責，層層落實，確保師生集體用餐的食品衛生安全。

　　主要體現在

　　(1)領導小組成員定期和不定期的對學校食堂食品衛生安全進行檢查，發現問題及時整改。

　　(2)對食堂工作人員進行衛生健康體檢和業務培訓，做到飲食從業人員持證上崗。

　　(3)建立健全的衛生管理制度及責任追究制度，責任到人，搞好食品衛生宣傳。

　　(4)把好四個關，杜絕食物中毒事故的發生（把好采購、加工關做好驗收工作，采購加工做到燒熟煮透，做好食品留樣工作。把好“消毒”關，所有的餐具、用具都高溫蒸汽消毒。把好“個人衛生”關。做到身體不適的職工不能進入食堂工作，從業人員必須取得健康證及經過食品衛生培訓合格才能上崗。杜絕非工作人員進入廚房關，嚴密防范投毒現象發生）。在飲水方面，學校定期對學生飲用水設備進行消毒，在運輸、儲存中做好監管，防患于未然。

　　四、校車安全管理

　　學校現無校車，但在開展活動需要安排車輛時，對外租賃車輛時嚴格按照規定對車輛的車況、駕駛人員的資質進行全面審核，絕不讓問題車輛、無證人員為師生提供服務。同時，學校還制定了校園突發事件緊急應對預案，定期開展疏散演練，讓學生心中有安全，行動有措施。通過致家長一封信，教育家長和學生假期出游乘車、自架乘車、公交乘車等不坐拼裝車、報廢車、無資質駕駛車、超速車，上車即系安全帶，對乘坐車輛的違章行為及時制止。

　　五、校園安全管理和安全教育

　　11.學校“三防”建設落實情況。在學校“三防”工作中，“人防”方面做到保安隊伍配備完整晝夜均有值班，行政領導值班制度、人員落實到位。“物防”方面根據上級文件精神，嚴格按照要求配備所需物品，并了解、掌握使用方法。“技防”方面，由于是新建學校，現代化設備齊全，學校積極與設備提供方合作，派專人學習使用，保證了安全防護設備齊全，應急裝備到位，重點部位全監控，校園安全制度完善，并定期對師生開展安全教育。

　　12.重點領域治理情況。學校根據季節變化，定期開展與學生家長交流，通過家長會、致家長的一封信，開展冬季下河溜冰、游泳防溺水教育，學生上學、放學交通安全教育，假期出游乘車、游玩安全教育，家庭用電、用水、用氣、取暖安全教育。對學生在樓梯、走廊、班級、運動場的行為規范進行引導，并在校園樓梯、電梯、拐角、臺階、走廊設置警示標志，防止學生奔跑相撞、摔倒。定期組織應急疏散演練，在重點部位安排值班領導值崗，并對演練過程進行總結。課間針對校園大，一年級學生小的實際情況，安排課間值班教師在教學樓附近、地下室、操場、水房進行值崗，保證學生安全。

　　13.防范非法入侵校園導致學生傷亡情況。加強校園門衛管理，做到進出校門有登記，加強出入學校車輛管理，設置隔離墩，擺放標志物，外來人員、車輛進出必須嚴格審核方可入校。

　　學生在校期間確有特殊原因需要離校的，學校要求班主任認真填寫出門證，完成出門證上的規定，保安見到出門證核實無誤后再放行。

　　14.校園欺凌和暴力治理情況。為防止校園欺凌事件的'發生，學校通過主題班會、升旗儀式上班級倡議書的方式開展同學友愛專題教育。在學生發生矛盾時做到第一時間發現、處理，要求每位教師做到首遇責任人制度，及時調解化解，讓學生矛盾最小化。

　　15.校園周邊綜合防控工作開展情況。利用班會、致家長一封信教育學生文明上網，不進網吧，課余時間閱讀有教育意義書籍，通過開展讀書征文活動、經典誦讀活動、小學生講故事比賽、紅五月歌詠比賽，引導學生學習方向、努力方向，培養合格的祖國棟梁。

　　16.中小學生安全教育情況。利用升旗儀式、班級倡議書、邀請第三方進校園舉辦講座等方式開展防溺水、交通、消防、食品、上網、運動安全教育及惡劣天氣應對、緊急疏散、預防毒品、與陌生人交流等主題教育活動。

　　校園安全無小事，風險防控警常鳴。姜煒校長多次在學校安全會議上強調過，即使是萬分之一的可能也是百分之百的災難，校園安全工作要側重于防范應對而不是事后彌補。在今后的工作中，六中xx校區將盡自己最大努力將校園安全工作做細、做實、做好，為全體師生提供一個安全健康的學習生活環境。

　　xx教育集團xx校區

　　20xx年2月

　　風險防控自查報告18

　　自“隊伍建設年”活動進入第四階段以來，本人嚴格按照活動要求，認真對照黨紀條規，采取“自己查、群眾提、員工評的”方式，對個人在廉潔履職的風險點進行了深入的排查，現將排查情況匯報如下:

　　一、風險點的查找

　　(一)思想道德方面

　　1、放松學習，放棄世界觀、人生觀長期的自我改造

　　2、思想觀念與形勢發展的要求不適應，脫離實際、脫離群眾，抵擋不住金錢、權利的誘惑

　　3、缺乏民主意識，以自我為中心，搞“一言堂”

　　4、不愿接受監督，放松自我約束，聽不進不同意見和建議

　　(二)崗位職責方面

　　1、重要問題決策、重要干部任免、重要項目安排時不講原則，不廣泛征求意見，暗箱操作或獨斷專行，接受親友請托違規操作。

　　2、履行職責不到位，不認真負責、不重視黨風廉政建設，忽視班子和隊伍建設

　　(三)生活作風方面

　　1、放松對自身人生觀、世界觀的教育和要求，對自己生活、交友的圈子把關不嚴。

　　二、存在風險的原因

　　(一)學習不夠，對風險點的存在和防范認識不充分;

　　(二)工作責任心不強，對潛在的'問題和風險點重視和把握不夠。

　　三、防范措施

　　(一)加強學習，提高素質。通過學習樹立正確的人生觀、世界觀，堅定自身信念不動搖。提高自身的業務素質，強化工作本領，提高工作水平，防止在不知不覺中違紀違規。

　　(二)增強工作責任心。始終牢記權力是一種責任，也有可能成為一種負擔，用得好是為人民服務，用得不好就成了為自己服務，為個人服務，不僅會失去民心，丟掉名譽，甚至還有可能違反黨紀國法。

　　(三)以身作則，做好本職工作。要若人不知，除非己莫為，不能心存僥幸，首先從自己做起。嚴于律己，以史為鑒、以人為鑒、以案為鑒，時常對自己敲警鐘，嚴把本職工作質量關。

　　(四)規范辦事程序，自覺接受群眾和員工的監督。秉公辦事，不徇私情。不斷反思，知錯就改。

　　(五)注意聽取上級領導的意見，虛心接受員工的建議，及時糾正錯誤。

　　針對以上問題，在我下一步的工作中，我將以此次廉政風險點排查為契機，以科學發展觀為統領，通過學習廉政風險點防范細則和有關文件，并對個人思想進行不斷地改造和結合個人工作特點，筑牢拒腐防變的防火墻，廉潔自律，踏實工作，用實際行動向領導和同事們交上一份滿意的答卷。

　　風險防控自查報告19

　　為了貫徹落實省國資委文件精神，按照集團公司領導的要求，公司認真全面排查經營管理中的法律風險，找出存在的突出問題和薄弱環節。為進一步做好公司法律風險防控工作，對排查出的法律風險，制定了針對性的整改方案。

　　公司法律風險防控的自查報告1

　　一、公司經營管理中存在的主要法律風險

　　（一）外部風險

　　由于外部的宏觀經濟及有關政策法律發生變化，會影響承租企業的經營狀況和合同簽署時的法律關系，可能導致承租企業的履約能力下降及有關法律糾紛，進而對公司的經營產生影響。

　　（二）內部風險

　　主要包括企業的經營管理風險及員工的道德風險，其中融資租賃公司作為資金密集型和人才密集型企業，對承接項目的評估和決策正確與否直接關系到企業的存亡，公司的項目風險內控制度至關重要；租賃合約簽訂中的法律風險也要重視。員工的道德品質、職業素養和法律風險意識是影響風險的重要因素。

　　二、整改方案

　　（一）密切關注國家宏觀經濟和政策法律規定的變化，及時采取針對性的有關措施，有效減少其對公司經營管理產生的法律風險。

　　（二）完善公司內控制度。建立完善的內控制度，保障業務操作能夠根據公司的政策、規定、內控程序規范有序地進行。

　　（三）完善有效的退出機制。通過有效的退出機制保全公司資產，對公司資源進行優化配臵，在風險可控的前提下實現公司業務目標。

　　（四）加強對融資租賃項目的風險管理。融資租賃項目管理主要分為前期調查、中期評估、后期審批和還款跟蹤等四個過程，針對不同的過程設定切實可行的操作流程，使各環節的調查和評估做到客觀準確，堅持現場調查和非現場調查相結合原則、堅持共同調查人制度、堅持風險控制第一位的原則等。力求在融資租賃業務的源頭就對全部可能發生的法律風險有深刻了解并加以控制。

　　（五）加強對融資租賃資金的風險管理。建立有效的資金監控制度，選擇合理的籌資方式，優化資金使用結構，強化財務的監控與實施。

　　（六）加強對融資租賃資產的風險管理。根據市場環境的變化，審慎選擇租賃物及供應商，規范租賃合同的談判和簽署，制定標準的租賃物交付及租金回收流程，最直接有效地控制租賃風險。

　　（七）加強培訓，提高員工職業道德和法律風險意識。加強職業道德教育和法律知識培訓，提高員工道德意識和法律風險意識，使員工樹立正確的職業道德觀，提升員工的職業素養，增強法律風險意識，使在業務中控制法律風險成為員工的自覺行為。

　　公司法律風險防控的自查報告2

　　法律風險評估在咱們國內應該說是一個比較新的一個事物，在國際上說，也是比較新的。首先我說一下關于法律風險評估的基本知識，先從法律風險開始。

　　第一部分企業法律風險理論簡介

　　一、企業法律風險的概念及特征

　　（一）企業法律風險的概念

　　認識和防范企業法律風險，首先應當從把握“風險”的概念，界定“企業法律風險”的范圍入手。當今國際上對風險的概念有多種角度的定義，歸納起來看，風險是指預期與未來實際結果發生差異而帶來負面后果的可能性。也就是說，如果存在預期結果與實際發生結果出現差異的可能性，并且這種差異將給主體帶來負面后果，即存在風險。因此，企業法律風險，是指由于企業外部法律環境發生變化，或由于包括企業自身在內的法律主體未按照法律規定或合同約定有效行使權利、履行義務，而對企業造成負面法律后果的可能性。

　　（二）企業法律風險的特征

　　企業作為獨立法人實體，可以將企業風險分為自然風險、運營風險、財務風險和法律風險。其中前三種風險分別以不可抗力、市場環境和資金交易為特征，而法律風險主要是以法律因素為產生原因，以承擔法律責任為后果。它與企業所面臨的其他風險既有區別又有聯系。企業法律風險，主要有以下特征：

　　1、企業法律風險產生的緣由是法律因素。

　　導致企業產生法律風險的法律因素主要包括某一種法律狀態、法律事件或法律主體的行為。具體指:

　　（1）企業外部法律環境的狀況及其變化。一方面指法律和行政執法力度的狀況，另一方面指法律的出臺、修改和廢止，以及行政執法狀況的變化。企業生存的法律環境主要包括立法和執法的狀況。法律環境的變化將影響企業和相關利益主體的行為，使企業法律風險的原有狀況發生變化。這種變化既可能使企業產生新的法律風險或現有的法律風險消除，又可能使企業發生法律風險的可能性和損害程度增大或減小。

　　（2）企業未依據法律規定有效實施法律控制措施。換而言之，就是企業未有效地獲得、行使或保護法律賦予的權利，使企業無法有效利用法律賦予的權利維護其應有的利益，從而降低了企業的核心競爭能力，使企業產生不必要的損失。

　　（3）企業或與企業發生法律關系的各類主體的行為。這種行為包括違反法律的規定、違反合同的約定以及實施的侵權行為。實施上述行為的主體可以是企業本身，也可以是企業以外的其他主體，或者是雙方實施的行為。應當注意的是，并非所有的法律因素都會導致企業的法律風險，只有那些對企業產生負面影響的法律因素才會最終給企業帶來法律風險。由此可見，法律風險的產生，離不開規范企業行為的各項法律規范，以及與企業發生法律關系的各類主體。

　　２、企業法律風險存在于企業運營的各個管理環節。

　　法律規范了企業生產經營的各個方面，也規范了企業從設立到企業終止的全過程。因此，法律是貫穿企業經營活動始終的一個重要標尺和依據。企業與政府、企業與企業、企業與消費者以及企業內部的關系，都要通過相應的法律來調整和規范。政府對企業的指導和監管，已經從過去的行政手段轉變到以經濟和法律的手段為主；企業與企業作為平等的市場主體，只能依靠合同法等民商法律進行調整和規范；企業內部各種關系，包括勞動關系、質量管理、安全生產管理、財務管理等，都要依據勞動法、產品質量法、安全生產法、會計法等法律來調整和規范；企業與消費者之間也必須按照消費者權益保護法等法律法規來調整。企業作為法律規范的主體之一，只要其行為涉及法律規定，就有可能存在法律風險。可以說，在市場經濟中，企業的所有經營活動都離不開法律規范的調整，企業實施任何行為都需要按照法律的規定，在法律的整體框架下進行。因此，企業需要對經營管理的全過程進行法律風險監控，實施法律風險控制措施，建立高效的法律風險防范體系，從而保障企業持續健康發展。

　　３、法律風險發生導致的后果是企業承擔法律責任。

　　法律風險產生于法律因素，終結于法律后果。法律風險發生導致的'后果主要包括企業承擔民事責任、行政責任和刑事責任。企業發生法律風險的后果通常為民事責任的承擔，主要表現為支付違約金、賠償經營損失、賠禮道歉、消除妨害等等。行政責任主要是由于企業違反政府或監管機構的有關管理規定而被行政管理機關處以罰款、沒收違法所得、吊銷執照等。而刑事責任通常僅發生在企業的行為觸犯刑法或刑事法規定時，依法而接受的刑事懲罰。在多數情況下，企業的法律風險造成的責任是給予經濟賠償或承擔經濟損失。這種經營損失風險只是法律風險的一種表現形式，并不能改變法律風險的本質特征，不能將經濟損失一概認為是企業的財務風險，對法律風險的鑒別要從其緣由、過程及后果的根本屬性來判斷。

　　４、企業所面臨的法律風險和其他風險緊密相關。

　　企業法律風險雖然不同于企業面臨的其他風險，它具有特有的法律特征，但是法律風險并不是與其他風險截然分開的，它們之間具有緊密的聯系。從企業整體運營的角度看，企業法律風險和財務風險是交叉互融的，財務風險的特點決定了法律風險的特點，法律風險的控制效果又在很大程度上影響著財務風險的大小。法律風險在許多情況下與財務風險是同時存在的，法律風險防范占據重要地位，有效控制企業法律風險可以在很大程度上避免和降低經營風險，經營風險經常導致企業產生較大的法律風險。

　　第二部分律師在企業法律風險管理中的作用。

　　我認為每個律師都應該有第二個稱號，就是法律風險評估師。為了防范風險，“可能需要一筆相當可觀的投資，但相對于風險防范不力可能帶來的嚴重后果，這筆投資對任何一個企業來說將物超所值”。作為風險評估師，律師除了要提示客戶有投資風險、金融風險、競爭風險、合同風險等風險之外，還要幫助客戶解決風險。尤為重要的是要提前預測風險、評估風險。如同人的“健康檢查”一樣，企業的風險防范可以避免死亡。與其支付大成本請律師來解決，還不如在事情發生之前就以較少的花費請律師來預防。的確，知道風險防范的企業家是有遠見的企業家，知道評估風險、預防風險的律師是有創見、有風光的律師。

　　第三部分法律風險評估的幾個過程或者說幾個步驟。

　　法律風險評估的特點是主動性、前瞻性、計劃性和時效性，通過風險分析評估、風險控制管理、風險監控更新三個主要階段進行法律風險評估。三個階段既相互獨立，又相互銜接、協調統一，共同構成科學的動態閉環運行體系。

　　這是法律風險評估的第一階段。風險分析評估的結果將直接決定法律風險的評估對象是否適當，控制手段是否適應。分析評估的范圍主要包括：企業所在行業整體法律風險評價、企業外部法律環境的研究、企業內部治理結構和管理流程的調查，以及企業具體經營管理過程中存在的具體法律風險分析。其中重點內容是具體法律風險分析，包括對企業現有法律風險進行識別、歸類、評分和分級排序。首先，要對企業進行全面深入的法律風險調查、研究以往案例，發現和識別企業面臨的各方面法律風險，確定法律風險源，梳理詳細的風險清單。結合企業自身實際，從經營活動主要涉及的法律主體和業務運營的不同方面出發，根據法律管理工作的不同方面，企業經營管理的特征和企業整體戰略目標確定對風險的分類方法，對所發現的法律風險進行歸類。也就是說主要是確定何種風險可能會對企業經營管理產生影響。

　　風險防控自查報告20

　　根據包新農金發今年30號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風險點，及時發現并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。

　　案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。

　　一、業務操作流程排查。

　　（一）存款方面：

　　（1）單位結算賬戶的自查處理。

　　1、賬戶管理：們按照人民銀行《單位結算賬戶管理辦法》，對開業至今開立的單位結算賬戶進行了詳細的自查。共清查賬戶55戶含我行在同業（荊門人行1戶、漢口銀行1戶、掇刀中行1戶、掇刀農行1戶、向陽農行1戶）開立賬戶5戶，其中：基本賬戶3戶、專用賬戶1戶、一般賬戶50戶、注冊驗資戶1戶；經清查，發現問題若干：

　　一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉為基本賬戶。我公司正式營業后，欲將基本賬戶變更到我行營業部辦理，因中行變更手續繁雜一直久拖不決。后續在請示行領導后，我們將根據指示進行處理。

　　二是報備類一般賬戶在他行有久懸戶和基本賬戶變更，致使在我行開立的賬戶不能報備。經與開戶單位主管人員聯系，目前，變更賬戶的2家單位已將最新的單位開戶許可證送交我行，我行也已在人行結算賬戶管理系統報備。在他行有久懸賬戶的單位2家，1家已經做銷戶處理，還有1家正在要求基本賬戶開戶行做久懸賬戶轉為正常賬戶處理，后續將視情況做出相應處理。根據自查發現的問題，在今后的工作中，我們在要求柜員保證開戶單位資料的完整性、合規性的同時，還要求柜員，單位結算賬戶在沒有通過人行結算賬戶管理系統核準、報備絕對不允許使用，如10日內還不能處理好的一

　　（2）個人賬戶的自查情況：根據管理行和本行的《個人結算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結算賬戶進行了自查，截止今年11月27日，全行共開立人民幣結算賬戶474戶，公民聯網身份核查474戶，留存客戶身份證復印件474戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共388戶，總金額1305萬元；定期存款共86戶，總金額共計830、4萬元。共開出普通存折354本，一本通存折63本，定期存單87張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規定》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關法律制度規定辦理個人銀行結算賬戶的開立業務，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯網核查系統核實，留存客戶身份證件復印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結算賬戶30萬元以上大額劃轉業務及20萬以上的現金業務，我行建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉賬超過30萬元以上必須由部門經理和會計主管審批方能轉出，并由部門經理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關，授權管理，責任明確。

　　2、存款程序與記錄：開業至今我行共辦理單位定期存款一筆，金額1000萬，存期一年，由客戶提供開立單位賬戶的相關資料并留存印鑒；辦理單位通知存款一筆，金額1000萬，儲種為七天通知，目前沒有到期也不存在提前支取現象；單位協定存款一筆，協定金額50萬；開立1戶單位注冊驗資戶。未開辦存款證明書及教育儲蓄業務。經清查存款程序與記錄，發現以下問題：一、未建立應解匯款及臨時存款登記簿。我行目前沒有大小額支付系統，依托他行網銀處理往來賬，不涉及應解匯款及臨時存款此會計科目，但是為了以后的業務發展，要完善此業務；

　　二、大額轉賬支取未嚴格執行預約登記制。

　　現就此情況，已清查以往的所有往來業務，經行詳細登記與記錄，在以后的業務操作中要做到一筆一清，詳細記錄。

　　3、財務核對：嚴格執行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數和金額是否正確一致。

　　（二）會計業務方面：

　　1、會計主管履行職責：嚴格執行會計主管責任制度，禁止從事與職責無關的業務，并按規定對會計業務進行監督和審核，并做好《會計主管工作日志登記簿》的記錄和處理。

　　2、會計程序與記錄：核查以往的會計記錄，發現如下問題：

　　一、會計憑證存在不合規不正確的現象，如沒有大寫金額，沒有簽章等。柜員的內部自制憑證（現金收入付出憑證），出現忘寫大寫金額的現象或者書寫不正確現象。現已督促其改正，并制定相關整改措施，保證以后不再出現此類情況；

　　二、會計檔案裝訂不合規，有掉頁現象。已對檔案進行修補裝訂，指定專人審核會計檔案裝訂。

　　3、財務核對：嚴格執行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數和金額是否正確一致。

　　（三）財務核算方面：

　　1、根據《掇刀包商村鎮銀行財務管理辦法（試行）、有關實施條例和法律法規及規定編制符合我行體制、防范財務風險、推動各項業務持續健康協調發展的財務年度計劃，主管部門嚴格按我行各財務規定及年度計劃展開財務工作。

　　2、建立由我行各級領導組成的財務領導小組，各項財務工作在董事會及行長的領導下由會計結算部具體實施；對于我行大宗費用的開支由我行人員集體進》《掇刀行決策；各項財務工作均按《掇刀包商村鎮銀行財務管理辦法（試行）、包商村鎮銀行財務審查管理辦法（試行）》等規章制度和實施細則的要求進行；各崗位人員按有利于分工協作，有利于相互制約，有利于提高效率的原則設置，對財務管理審批、采購、保管、會計核算等不可相互兼容的崗位實行崗位分離制。

　　3、財務核算及收支管理均以權責發生制為基礎；對每筆財務收支準確核算，按各財務規章辦法等合理合規列入相應賬目；合理規范的開立費用賬戶并按《掇刀包商村鎮銀行費用管理辦法（試行）》等財務制度使用，開業至今已發生91筆費用，金額為1109133、81元，其中：業務招待費為63183、6元，電子設備運轉費15102元，郵電費16071、5元，勞動保護費189800元，印刷費25133元，公雜費95203、4元，職工工資273360元，差旅費4564、3元，水電費35190、1元，職工福利費11223元，職工教育經費9659、72元，費用性稅金46347、3元，保險費25081、69元，社保23356、2元低值易耗品攤銷261388元，住房公積金12864元，經查，每一筆單據，要素（事項）、時間等均符合我行費用管理辦法；對各種費用的借支均按我行規定填制借款單，由我行各級領導給出意見后方可實施；各費用的支出需填寫費用報銷憑證、附原始費用憑證、寫明用途，且嚴格實行授權管理下的“一支筆”審批制度；各應收應付款按各有關規定掛賬開業至今已發生。

　　（四）出納業務方面：

　　1、定期查庫：建有“查庫登記簿”及“柜面業務交接登記簿”，柜員交接班、營業終了時由授權柜員檢查并核對實物與賬務記載一致；會計主管每周對有價單證和重要空白憑證使用管理情況檢查；營業機構負責人每半個月查庫；會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。”制度，碰箱必須在監控錄

　　2、崗位制約：柜員必須堅持“一日三碰庫（箱）像視線范圍內進行，做到賬款、賬實相符。

　　3、程序與記錄：經核查，我行目前沒有假幣收繳資格，未開辦現金領繳代理業務，柜員現金出入庫實行雙人清點核實，款箱交接雙人簽字確認，明確責任。

　　4、庫存現金安全與管理：庫存現金實行限額管理制度，對超限額部分及時繳存開戶行，保證資金安全和有效流通。

　　（五）對賬管理方面：

　　我行自8月11日正式營業起已經3月有余，對賬工作也已進行3次。按照《掇刀包商村鎮銀行對賬工作管理實施細則》我們逐次進行了自查。第一次8月份，共產生3戶對賬單位，發出3戶收回3戶，對賬率100；第二次9月份，共產生15戶對賬單位，發出13戶收回10戶，對賬率67；第三次10月份，共產生27戶對賬單位，發出22戶收回17戶，對賬率63；在本次自查清理中發現開戶后一直未發生業務，余額為零的單位賬戶9戶占總戶數的29，空戶較多；外地和外地經營的單位賬戶7戶占總戶數的21，對賬管理非常困難。根據我行對賬率嚴重不達標實際，在以后工作中：

　　一是嚴把準入關。要求單位開戶后每月必須發生3筆以上業務，不然不予開戶。對已經開戶單位，要求本月必須發生業務，不然限期銷戶；

　　二是“專人”對賬。對在外地和外地經營的'單位賬戶，由其客戶經理負責對賬，改變由營業部指定1人專門負責對賬模式。三是對照久懸賬戶要求對長期不對賬的單位納入久懸賬戶管理。通過有效措施促進我行對賬質量快速提升。

　　（六）現金管理方面：

　　現金業務必須堅持“當日核對、雙人管庫、雙人押運、離崗必須查庫”的原則，做到內控嚴密、職責分明。現金收付必須堅持“收入現金先收款后記賬，付出現金先記賬后付款”的原則。進行款箱交接時，交箱前必須核對接箱人是否為被授權人，接箱時必須核對總箱數，檢查款箱是否完整無損，并詳細登記相關交接登記簿。

　　（七）印鑒密押、重要空白憑證、授權卡、柜員卡等管理情況：嚴格遵守“證印分管，證押分管”原則，柜員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰使用，誰保管，誰負責”。截至到目前，未發現有任何錯用亂用冒用現象發生。

　　（八）重要空白憑證方面：嚴格執行《掇刀包商村鎮銀行重要空白憑證管理辦法》。

　　1、重要空白憑證和有價單證保管：建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證和有價單證，重要空白憑證和有價單證實物應當與賬務記載核對一致。經管人員變動時，嚴格辦理交接登記手續，詳細記載交接情況。憑證經管人員未辦妥交接手續前，不得離崗。

　　2、重要空白憑證和有價單證使用：領用重要空白憑證，根據領用數量登記，注明起止號碼。簽發時，必須按順序號使用，逐份銷“重要空白憑證登記簿”號，號碼必須銜接。屬銀行簽發的重要空白憑證，嚴禁有客戶簽發，不得事先蓋好印章備用。由于我行目前暫時沒有支票和代理業務，因此此方面不存在風險。，并且規定會計主管每周對有價單證和重

　　3、定期檢查：建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查；營業機構負責人每半個月查庫；會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。經查看檢查開業至今的“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況，發現所有賬證、賬款、賬實相符。在以后的工作中，我們仍要堅持定期不定期的庫存檢查，保證銀行及客戶資金財產安全。

　　（九）中間業務方面：目前我行暫時未開辦中間業務。

　　（十）安全保衛：根據管理行和本行《安全保衛工作實施細則》的規定，我們及時對安防設施等進行了自查。

　　一是測試110報警器是否處于正常工作狀態。經與110聯系測試，確認我行報警系統正常，運行良好；

　　二是詢問柜員掇刀公安，均能正確應答；

　　三是檢查報警裝置的按紐是否局的電話號碼（0724—249xx）安裝在柜員隨手方便之處，是否處于正常工作狀態。經查看和測試均符合內外部安全保衛部門的要求。

　　四是突擊檢查營業人員是否雙人臨柜，聯動門是否關閉，是否有非營業人員。經檢查沒有發現單人臨柜現象，聯動門緊閉處于鎖定狀態，也沒有發現除營業人員以外的其他人員進入營業室；

　　五是突擊檢查柜員現金箱和重要空白憑證庫。進行賬實、賬款、賬證、賬賬核對，沒有發現白條抵庫、賬實、賬款、賬證、賬賬不符的現象；

　　六是檢查柜員交接是否合規。經查看《柜面業務、交接登記簿》《業務印章、認證卡、密鑰交接登記簿》等沒有發現交叉交接、交接不銜接、交接不簽章、交接事項不清、交接事項不實或交接時間不清等事項，各項交接均符合我行制度規定；

　　七是檢查消防、自衛器材。經查看，營業部有滅火器箱2個（每個里面有2個滅火器），消防栓3個，均有專人保管并貼有封簽，檢測時間在有效期內。沒有看到自衛器材，目前，已將情況向行領導反應。

　　三、下一步工作開展計劃

　　1、進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關鍵風險點監控檢查工作的重要性，防止和切實落實監控檢查職責，“檢查走過場”“檢查疲勞”，確保監控檢查工作取得實效。

　　2、加大監控檢查發現問題的整改落實工作力度，確保檢查發現問題得到有效整改。對于監控檢查發現的問題，按照有關規定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發現的問題，要求各部門要高度重視，認真對待。

　　3、加強業務學習，進一步提高案件防控水平。

　　4、進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、的現象，對發現的問題引起高度重視，堅決杜絕發現問題不報告的情況發生。

　　5、加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對整改情況進行重點抽查。機構網點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。

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