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合規文化心得

時間:2022-07-12 13:37:55 心得體會 我要投稿

合規文化心得

  從某件事情上得到收獲以后,好好地寫一份心得體會,這樣能夠培養人思考的習慣。應該怎么寫才合適呢?以下是小編整理的合規文化心得,希望對大家有所幫助。

合規文化心得

合規文化心得1

  通過近一階段的學習,我深刻的認識到,合規文化教育活動是在新的歷史時期形成具有農村合作金融特點的教育方式,無規則不成方圓,家有家規,社有社紀,合規文化建設學教活動是在新的歷史時期,形成具有農村合作金融特點的教育方式,以及與之相適應的管理制度和組織形式,是農村信用社信奉行和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念,集中體現了農村信用社員工的價值準則、經營理念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力,是推動農村信用社改革與發展的堅強政治保證和組織保證。我認為,這次活動的開展,很及時,很必要。讓我進一步認清了自己職責、凈化了思想、提高了自身業務能力。通過最近的學習,我深刻的認識到。

  一、加強合規文化教育,是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面,要對信合員工加強合規文化教育的認識,使之成為企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應業務快速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我社各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。要在我社內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升管理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險,維護和提升農村信用社形象。一方面,要提高自己對企業合規文化教育的認識,自己既是企業合規文化建設的主體,又是企業合規文化的實踐者和創造著,要使自己對企業合規文化教育建設的內涵要有科學的認識和理解,決不能把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要加強自己的政治思想和職業道德的培訓、考核,力求業務培訓達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,要使自己熟知制度規定,并爭當合格標兵,針對客戶經理崗位的實際情況,自己認真學習,爭取以會代訓、專題培訓等,力求使自己的綜合素質在原有基礎上再上一個臺階。通過系列活動,使自己能夠準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業的合規文化建設中去。

  二、加強合規文化教育,合理確定單位,個人的發展目標,在一個時期內要有一定的規劃目標,最終建立適應信用社長遠發展的機制,形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使自己認識到信用社靠我發展,我靠信用社生存的理念。在自已的崗位上應如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在眉縣信合這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農信用社的發展有何建設性意見。通過談認識,談自己的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立眉縣信合的合規文化,進而提高凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來,,自覺抵制不正當交易行為和商業賄賂,通過開展教育活動,要勇敢的檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規文化。最后自己要結合工作實際,認真開展規范化服務,按照省聯社各項規章規定中的條款,對一些細節問題、難點問題更進一步認真學習。根據業務發展的形勢需要,認真總結和細分客戶群體,整合資源,對存在較大矛盾和服務困難的客戶群,打開思路,不斷創新服務方式,以最大的限度的滿足客戶需要,提升企業合規文化建設。

  三、加強合規文化教育,是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的,是通過提高企業的凝聚力、向心力,降低金融風險,實現企業效益的最大化。工作中,應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求效益的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。寧愿不發展,不要盲目發展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規范日常行為準則,三要堅持思想教育。自己緊緊抓住思想教育這一重要環節,經常學習有關規章制度,加強黨風廉政,不斷增強依法合規經營的意識,以身邊發生的典型案例為教材,始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

合規文化心得2

  在《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》學習活動中,本人通過自學和集中學習,對《處理辦法》所涉及的內容進行了認真學習,使我進一步提高了對信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識,

  通過學習,使我認識到加強規章制度的執行,是我們農行各項業務快速發展的保證,也是防止各類案件和違規問題發生的基本前提。而為保障各項規章制度的順利執行的一個重要前提便是農行員工首先要熟悉規章制度及違反規章制度的處理辦法,知道哪些事可以為,哪些事不能為,以及做了之后的后果和應受的處罰。知其然更要知其所以然,只有真正理解了每筆操作每項規定背后的原理和風險,我們才能自覺地去遵守,化被動為主動。所以加強《員工違反規章制度處理辦法》學習,是貫徹執行上級行各項規章制度的重要工作任務,也是落實農行“細節決定成敗,合規創造價值,責任成就事業”的管理理念的重要舉措,更是我們每位農行員工的日常責任。

  1。加強業務知識學習、提升合規操作意識。

  加強合規操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。在實際工作中,有時覺得有些規章制度束縛著我們業務的辦理,在制約著我們的業務發展,細細想來,其實不然,各項規章制度的建立,不是憑空想象出來產物,而是在前輩們經歷了許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規章制度辦事,我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶權益的能力。案件發生的教訓是深刻的,我們應當牢固地樹立合規意識,嚴格遵守各項信貸規章制度,更應當樹立信心,不斷地學習和掌握各項信貸專業知識和技能,以飽滿的熱情投入到農行的信貸事業發展中。

  2。增強規章制度的執行與監督防范案件意識。

  通過學習《員工違反規章制度辦法》明白違規的嚴重性質,澄清違規就要問責的認識。規章制度的執行與否,取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規不遵,有章不遁是各行業之大忌,嚴格執行規章制度應從我做起,正確辦理每一筆信貸業務,認真審核每張票據和原始憑證,監督授權業務的合法合規,嚴格執行信貸業務操作系統的安全防范,抵制各種違規操作等等,做好相互制約,相互監督,不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。再好再健全的制度,如果不能得到很好的執行,那也將走向它的反面。業務發展要在健康、合規的前提下進行,不能打著業務發展的幌子進行堂而皇之的違規;拋棄僥幸心理確保每一筆業務都合規;學會保護自己,牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業觀念,保護好自己,保護好自己的同事。

  通過這次《處理辦法》的學習,對照各項規章制度,查找本人在學習和工作中存在一些不足:一是對有些規章制度的理解還不夠透徹;二是不善于總結工作中存在的問題和經驗。針對本人存在的以上問題,采取如下改進措施:一是加強有關業務的學習、特別是規章制度的學習,熟悉和掌握規章制度的要求,提高自身的綜合素質和工作能力;二是強化責任意識,要求自己愛崗敬業,認真嚴肅對待自己的職業,忠于自己的事業,勤奮工作,深思慎行,將責任心融化于血液,體現于行動,伴隨于身邊,有一分熱,發一分光,做一個實實在在的農行人。

合規文化心得3

  工行開展以“弘揚優良作風,促進依法合規,共建廉潔銀行”為主題的專項學習,我認真學習了相關篇目,我深刻的認識到,合規是在特定的歷史時期形成具有中國銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式。下面,作為基層網點一線員工,就這次學習的收獲,我談點我的體會:

  加強合規的主要目的,是通過提高企業的凝聚力、向心力,降低金融風險,實現企業效益的最大化。簡而言之,要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范。工行深刻的認識到這一點,并且緊緊抓住思想教育這一重要環節,經常開展有關規章制度的學習,有針對性地進行黨風廉政教育,不斷增強依法合規經營的意識。我們網點對于工作中遇到的案例,善于檢討反省,利用身邊發生的案例進行現身說法,使自己印象深刻,且使每位同事始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

  開展合規文化建設大討論活動對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。我們都知道,當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應業務提速發展的需要。作為一線員工,我們要認真履行崗位職責,要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,關注熱點時事,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

  我們是合規建設的主體,又是合規的實踐者和創造者,沒有我們廣大員工的積極參與,合規文化建設無從談起,我們在日常工作中,相互監督,相互學習,善于總結經驗,積極的參與到合規文化建設的洪流中去。

合規文化心得4

  今年以來,我行開展了合規文化建設活動,在這次學習活動期間,我依照上級下發的有關文件精神和活動意見,并結合我平時在工作中實際情況,對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次活動的心得總結出幾點體會,也是我對這次合規文化建設活動的一個理性的認識。

  一、愛崗敬業、無私奉獻是做好工作的前提

  愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神,我行要發展,要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大,立于不敗之地,沒有每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人,為了農行的前途,為了農行的榮譽,做一名愛崗敬業的人,是職業道德對我們最引為用以規范行為品質、評價善惡的行為規則。作為一個農行的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業,也就沒有單位事業的興旺,就沒有個人事業的發展,也就失去了人身存在的社會價值。從事農行工作,這是我的職業,也是我唯一的職業,我也一直熱愛這個職業,對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我認為只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。講求職業道德還必須誠實守信,所

  謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數,講信譽重信用,履行自己應承擔的義務。所以通過這次活動,使我更深地了解到作為一個農行職工的為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻按照職業規范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。

  二、加強業務知識學習、提升合規操作意識是做好農行工作的基礎

  “沒有規矩何成方圓”,身為網點一線員工,切實提高業務素質和風險防范能力,作為最基層的一名柜員,我深知工作的重要性,始終堅持要做一個“有心人”,虛心學習業務,用心鍛煉技能,耐心辦理業務,熱心對待客戶。我都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。加強合規操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理,在制約著我們的業務發展,細細想來,其實不然,各項規章制度的建立,不是憑空想象出來產物,而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規章制度辦事,我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是要求我們廣大

  的員工嚴格執行,管中窺豹,時見一斑,規章制度的執行,不是要求某一人來執行的,而是要求一個集體相互制約、監督來實施的。

  三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識是做好農行工作的保障

  規章制度的執行與否,取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規不遵,有章不遁是各行業之大忌,千里始有道,對于規章制度的執行,就我的工作而言,從內部講要做到從自身做起,正確辦理每一筆業務,認真審核每張票據,嚴格執行業務操作系統安全防范,抵制各種違規作業等等,做好相互制約,相互監督。堅持至始至終地按規章辦事。只有這樣,我們的制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。否則,再好的制度,如果不能得到好的執行,那也將走向它的反面。近年來,農行系統發生的經濟案件,不僅干擾破壞了經濟金融秩序,而且嚴重地損害了農行的社會信譽。采取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年金融業職業犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調業務工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設,沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系。因此我們既要進行正面教育,又要堅持經常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經常警示自己“莫伸手,伸

  手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規章制度,嚴格內部管理,是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設,一方面要根據我們工作的實際情況和特點,不斷組織學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節。本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、單位互查等方法,及時發現和堵塞漏洞。讓我們大家都行動起來,爭做合規文化建設的標兵。

合規文化心得5

  通過前一階段的學習,我深刻的熟悉到,合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式,是農業銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的治理經驗方式并付諸實踐的價值觀念,集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力,是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說,這次活動的開展,讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面,就這次學習的收獲,我談點我的見解。

  一、加強合規文化教育,是提高經營治理水平的需要。

  開展合規文化教育活動對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉,使之成為企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的.需要。按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,非凡是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風,形成講實話,實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升治理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險,維護和提升農行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉,全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體,又是企業合規文化的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法。從現實看,許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解,把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核,業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員人人熟知制度規定,個個爭當合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓,針對不同崗位的實際情況,采取以會代訓、專題培訓等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業的合規文化建設中去,增強內控治理意識,狠抓基礎治理,促進依法合規經營。

  二、加強合規文化教育,是建立長效發展機制的需要。

  企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標,在一個時期內要有一定的規劃目標,最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看,他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容,形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農業銀行應如何發展,員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談熟悉,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規文化,進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來,要統籌兼顧,合理安排,加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規文化。最后要結合工作實際,認真開展規范化服務,按照總行各項規章規定中的條款,對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢,認真總結和細分客戶群體和業務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創新服務方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業合規文化精華。

  三、加強合規文化教育,是提高經濟效益的需要。

  加強合規文化教育的主要目的,是通過提高企業的凝聚力、向心力,降低金融風險,實現企業效益的最大化。工作中,應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。非凡要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭,在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險,要很好權衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展,不要盲目發展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規范日常行為。為此,要結合工作實際,制訂并完善一系列規章制度,堅持用制度來規范業務經營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規行為的發生,確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗,積極運用現代科技手段,建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統,要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示,重視早期預警,認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度,保證經營的安全性、流動性、效益性,建立自我調整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度,加強操作風險防范。

  四要堅持思想教育。

  要緊緊抓住思想教育這一重要環節,經常開展有關規章制度的學習,有針對性地進行黨風廉政教育,不斷增強依法合規經營的意識,利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

合規文化心得6

  自從開展合規文化建設大討論活動以來,我認真學習了相關篇目,我深刻的認識到,合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有中國銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式,是中國銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的治理經驗方式并付諸實踐的價值觀念,集中體現了中國銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力,是推動中國銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。下面,就這次學習的收獲,我談點我的見解:

  一、加強合規文化教育,是提高經營治理水平的需要。

  開展合規文化教育強化學習提高熟悉樹立企業良好形象。我深刻的認識到加強合規文化教育,是提高經營治理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉,使之成為企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責,要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。

  要在我系統內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升治理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險,維護和提升我行形象。一方面,要提高全體員工對加強合規文化教育的熟悉,員工是合規文化建設的主體,又是合規文化的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核,業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,力求使員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工正確把握合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到的合規文化建設中去,增強內控治理意識,狠抓基礎治理,促進依法合規經營。

  二、加強合規文化教育,是建立長效發展機制的需要。

  合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標,在一個時期內要有一定的規劃目標,最終建立適應長遠發展的機制。從我行來看,他應該包括精神文化、價值觀念、目標、制度、環境、形象、禮儀、標識等內容,形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到郵政銀行應如何發展,員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在郵政儲蓄這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對郵政儲蓄的改革與發展有何建設性意見。要通過談熟悉,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規文化,進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來,要統籌兼顧,合理安排,加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規文化。最后要結合工作實際,認真開展規范化服務,按照總行各項規章規定中的條款,對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢,認真總結和細分客戶群體和業務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創新服務方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業合規文化精華。

合規文化心得7

  古人語:無規矩不成方圓。合規,就是教我們如何守規,如何照章辦事。“合規經營”,不僅體現在經營管理上,更體現在我們每個員工的行為規范上,每一筆業務的具體操作上。“合規經營”不僅是提高經營管理水平的需要,對規范操作行為、遏制違紀違法行為和案件防控具有深遠的意義,同時也是我行樹立誠信,提高經營效益的重要基礎。

  努力實踐“合規經營”,首先應該做到加強學習,通過學習才能提高認識,知法才能守法。現在我行各項業務正在飛速發展,各項規章制度也在隨之變化,省市制定下發的每一項制度辦法,通過轉發或結合自身實際制訂相應的實施細則,及時傳達到每一個基層網點,再通過集中學習傳達到每一位員工,許多重要的規章制度,規范的操作流程,制成牌匾懸掛在墻上,或印在小卡片上隨身攜帶,時刻提醒我們真正做到“令行禁止”,學習的過程樹立了行為規范,警示了違規行為,增強了我們執行制度的能力和自覺性。

  完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法,建立風險防范的監督機制。一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系,并作為衡量各單位工作績效的指標之一,使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者,要按照規定給予處罰,追究責任。

  我們的合規的宣傳標語是合規建設鑄就中原金融安全區;舉科學發展之旗,走合規建設之路;鞏固提升培育中原合規文化,齊心協力共創銀行合規品牌;培育河南金融合規理念,支持中原實體經濟發展,助推中部崛起戰略實施。我們能做到的,就是自己合規,所有的一切都合規,這樣,我們郵政儲蓄雁行才會飛速發展,更上一個新臺階!

合規文化心得8

  為打造XXX銀行成為優秀大型上市銀行,總行在全行開展“合規文化建設大討論”活動,堅持以合規管理促經營、以改革創新促發展,圍繞影響全行管理過程中得質量、水平、效能的關鍵環節和重點領域,長短結合,標本兼治,持續優化制度流程,創新管理工具,完善管理機制,強化信息支撐,提高全行員工素質,提升管理科學化、精細化和信息化水平,進一步增強XXX銀行市場競爭力、風險控制力和價值創造力,為打造優秀大型上市銀行提供堅強的保障。

  合規文化大討論,是落實“基礎管理提升年”活動,不斷增強合規管理基礎的重要環節。開展合規文化大討論,就是針對合規管理中影響XXX銀行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析,讓新型的合規文化理念深入人心,是我們真正明白只有深入開展合規文化大討論,將合規管理理念滲透到業務經營全過程,努力做到時時合規、事事合規、處處合規,才能有限防控風險,降低案件發生;只有深入開展合規大討論,引導我們樹立全新的合規文化理念,才能深入推進合規文化建設,進而將“基礎管理提升年”活到落到實處,從肯本上增強合規管理基礎,確保XXX銀行穩健經營、長治久安和科學發展。

  一、加強合規文化教育,是提高經營管理水平的需要。

  開展合規文化教育強化學習提高樹立XXX銀行良好形象。開展合規文化教育活動對規范操作,杜絕違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉,使之成為企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責,要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。

  要在我行內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升治理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險,維護和提升XXX銀行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉,員工是企業合規文化建設的主體,又是企業合規文化的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業務的指導和培訓,力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,使XXX銀行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業的合規文化建設中去,增強內控治理意識,狠抓基礎治理,促進依法合規經營。

  二、加強合規文化教育,是建立XXX銀行長效發展機制的需要。

  企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標,在一個時期內要有一定的規劃目標,最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看,他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容,形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到XXX銀行應如何發展,員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在XXX銀行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對XXX銀行的改革與發展有何建設性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育,以此建立我行的合規文化,進而提高XXX銀行的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來,加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規文化。最后要結合工作實際,認真開展規范化服務,按照總行各項規章規定中的條款,對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢,認真總結和細分客戶群體和業務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創新服務方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業合規文化精華。

  三、加強合規文化教育,是提高XXX銀行經濟效益的需要。

  加強合規文化教育的主要目的,是通過提高企業的凝聚力、向心力,降低文化經濟資本占用,實現企業效益的最大化。工作中,要掌握各項規章制度。要始終把制度掌握放在突出位置,注重用制度來約束自己的操作,用制度規范日常自己的行為。結合工作實際,熟悉掌握一系列規章制度,堅持用制度來規范業務經營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規行為的發生,確保每一個環節都不出現問題。

  “合規文化大討論”的學習,是我更加認識到“建設島城一流現代商業銀行”的重要意義,深入開展“合規文化建設大討論”,引導我樹立全新的合規文化理念,為促進XXX銀行發展做出自己應有的貢獻。

合規文化心得9

  為進一步加強員工的合規文化意識,杜絕違規案例的發生。分行監察部和合規部給我們開展了關于員工“四十個嚴禁”和合規文化的宣講。通過對“四十個嚴禁”的解讀和近期發生在我行的違規案例,我深刻認識到讓我覺得風險無處不在,合規就在身邊。違規案件的發生說明了我行還存在合規文化建設缺失,員工合規意識不強,主動合規,,合規創造價值的理念遠遠沒有深入人心,我們對我行合規文化的現狀沒有清醒的認識和正確的判斷。各類違規案例的發生在用事實向我們說明:安全是金融行業發展的基石,而合規是經營管理的基礎。以下是我結合自身工作的一些心得體會。

  一.強化員工職業道德教育,倡導誠信合規理念

  作為農行員工,我們要做到員工老老實實做人,認認真真做事,誠信履職,合規經營。我們要提高道德修養,讓誠實,守信的價值觀深入人心。我們要自覺認同“合規創造價值”和“合規是行為底線,行動指南”的合規理念。勿以善小而不為,勿以惡小而為之。我們要讓合規的警鐘長鳴,勿讓自己走上違規的不歸路。我們提高自身的職業道德修養,正確看待金錢與物質,萬金指尖過,合規心中留,不為一點蠅頭小利而迷失自己。

  合規的表象是行為,合規的內在是心態,合規的實質是責任,合規是對事業,家庭,他人的一份嚴肅的愛。這份愛無時無刻不在,圍繞在工作中的每一個環節,每一個崗位,每一位員工,每一筆業務。如我們臨柜柜員操作的每一個環節都要在規章制度的要求下辦理,不可漠視規章制度的存在,或是鉆制度的空子,因小失大。如印章和憑證的保管,如果麻痹大意,不按制度執行,一旦丟失,那么將造成極大的風險,給集體造成不可挽回的損失。正是這份愛提醒我們,作為一名合格員工,只有牢固樹立“違規就是風險,安全就是效益”的理念,以合規為榮,以違規為恥,按章操作,合規經營,才能真正促進農行的經營發展,同時也是對個人,集體,家庭,他人負責。珍惜這份嚴肅的愛,將會給我們投以更多的回報!

  二.深入開展內控合規教育,提高風險防范意識和自我保護意識

  違規案例的頻發也說明了在我們全行上下還未把合規當做深藏于內心的行為準則,從上到下還未達成合規共識,養成合規習慣。所以加強內控合規教育,讓合規氛圍成為每一個農行人推崇的時尚潮流勢在必行。管理部門要經常開展各種形式的風險教育活動,通過定期進行法制宣傳教育,樹立典型,增強員工隊伍的法紀觀念。結合單位實際,建立和完善政治學習制度,經常組織員工開展政治學習,自覺抵制各種消極因素和腐敗思想的侵蝕。上級部門要深入基層,及時了解掌握員工的思想動態和苗頭,實施針對性的管理和風險防范教育。

  作為員工自身,我們自己要不斷加強業務和規章制度的學習,嚴格按照操作規程辦理業務,不斷強化風險防范意識。加強業務知識的學習,才能讓自己認識業務風險點,提高風險意識和自我保護意識。加強規章制度的學習,才能讓自己的行為有章可循。讓制度鞭策規范自己的行為。讓合規理念“內化于心,固化于制,外化于行”。細節決定成敗。在日常工作中,我們要注重細節,每一個操作都要在規章制度的要求下辦理。“千里之堤潰于蟻穴”。防微杜漸,讓違規意識遏制在萌芽階段,才能防范于未然。

  三.加強和完善監督制度

  合規人人有責,每一個部門,每一個崗位,每一位員工都應該認識到內控和合規管理是“我的責任”。風險廣泛存在于農行經營活動的方方面面,散布在各業務品種,業務線條和領域,操作流程各個環節之中。內部控制制度要求各部門要對本業務線條的業務經營活動可能面臨的風險或缺陷進行持續的跟蹤,識別,評估,監測,并及時,全面,完整向同級內部合規部門和上級部門作出報告。建立長治有效的風險預警體系,對風險進行事先防范、事中控制、事后監督和糾正的動態過程和機制。

  每個員工要認識到“合規”責無旁貸,員工之間相互監督,相互排查,各個部門之間相互監督,合規管理才能滲入業務線條和流程之中,與業務管理操作流程形成平行映射關系,保證內控合規部門和人員能夠及時采取適當的措施糾正違規,缺陷或差異,使合規管理的能量得到有效釋放,內部控制才能真正健全有效。嚴格落實內控案防各項規章制度,增強內部約束,才能確保各項經營的穩步健康發展。

合規文化心得10

  現在人人都在提倡合規,那么合規到底怎么定義呢?

  作為一名銀行人應該堅持“恪守道德”、“遵紀守法”、“勤勉盡職”、“保守秘密”、“公平競爭”等合規要求。

  每一名員工都應以依法合規經營為基本標準,主動合規,營造濃厚的合規氛圍,讓合規成為企業文化的一部分。每一名員工都應掌握與其工作職責相關的規章制度,積極主動地識別和化解合規風險。每一名員工都應切實承擔與其工作崗位對應的合規責任,對其崗位經營管理活動的合規性負責。

  一、要培養合規意識,端正經營思想,抓合規文化教育。要充分認識違規經營的危害性,正確平衡市場發展和風險防控及合規經營之間的關系,抓內控案防,對發現的違規經營苗頭,要堅決及時制止,避免形成重大風險隱患。緊抓合規文化教育,加強業務知識的學習,提高合規操作意識,開展警示教育活動,樹立合規人人有責,合規創造價值,主動合規的合規文化,同時,加強對各分支機構的檢查和督導力度,圍繞重點工作開展風險排查,一經發現違規操作或風險隱患,必須嚴肅問責并督促整改,嚴防操作風險。

  二、抓規章制度執行。在規章制度執行前,首先要有完善的規章制度機制。在經營管理活動中,規章制度先行,要有規章制度,在經營管理活動中才有執行的標準。其次員工要有意識地采取合規行為和手段,有時候我們工作中并不是缺少規章制度,而是缺乏對規章制度的執行,沒有讓我們的規章制度真正融入我們的經營工作中。有了規章制度,我們還必須具有主動去遵循規章制度的意識,在工作中逐步養成主動防控風險的習慣,這也是案件防控的重點。

  合規經營人人有責,合規經營創造價值,為避免財產損失和名譽損失,合規經營是必然的。

合規文化心得11

  通過這次我《員工違規行為積分管理辦法》的學習,我深刻認識到,合規教育活動是信用社業務發展的需要,是提高經營管理水平的需要,開展合規教育文化活動對規范操作、遏制違法違規和防范案件發生具有積極的深遠意義。這次學習,讓我進一步認清了我的崗位職責,凈化了思想,提高了業務能力,增強了合規重要性的認識,也為實際工作指明了方向。

  加強合規教育,是提高經營管理水平的需要,是建立長效發展的需要,更大程度的防范金融風險。一方面提高全體員工對合規文化教育的認識,使之成為合規教育的倡導者、策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新鮮事物不斷涌現,各種新業務知識更是層出不窮,當今地形勢要求我們不斷加強學習,更多的了解金融法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高業務素質,更好的適應我行的業務發展需要。一方面要提高全體員工對加強合規文化教育的認識,全體員工集中精力,集中時間做好財會人員的培訓、考核,要求大家熟知各項規章制度,更好的適應工作環境,提高員工的知識業務素質,做一名合規的高素質柜員。

  在合規文化建設中,應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突

  出位置,注重用制度來約束人,用制度規范日常行為。為此,要結合工作實際,制訂并完善一系列規章制度,堅持用制度來規范業務經營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規行為的發生,確保每一個環節都不出現問題。要建立健全內控制度,保證經營的安全性、流動性、效益性,建立自我調整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度,加強操作風險防范。三要堅持思想教育。經常開展有關規章制度的學習,不斷增強依法合規經營的意識,利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

  通過這次依法學習,我找到了自我正確的價值取向與是非標準。增強了合規辦理和合規經營意識,通過對相關制度的深入學習對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求。逐步確立“全員合規,全程合規,主動合規,合規創造價值”的合規管理理念。不斷提升信用社案件防控工作水平,確保信用社持續穩定健康發展。

合規文化心得12

  為構建科學、長效的合規風險管理文化,不斷提升合規風險管理水平,實現由制度管控到文化管控的轉變。巨野聯社按照標本兼治、重在治本、查防結合的工作要求,有板有眼地完成規定動作,有聲有色地做好創新動作,全力推動合規文化建設年活動深入開展。

  一、堅持三個到位,推動活動有序開展

  一是組織領導到位。成立了以理事長任組長,其他班子成員為副組長,各部室經理為成員的合規文化建設年活動推動小組,負責組織、安排、布署活動的開展。召開動員大會,認真傳達學習銀監會、省聯社及辦事處活動方案,深入進行動員發動,大大激發了全員參與活動、踐行合規的自覺性和主動性。二是工作措施到位。堅持定時發送合規短信;為全轄辦公用計算機安裝了合規屏保;組織開展了合規文化建設漫畫征集活動;加強法律法規傳導,組織員工集中學習了銀監會法律法規清理結果公告;對法律法規變化情況保持了持續了的關注,對發現的新情況、新問題主動進行了反饋;結合各部室對全員進行法律法規、監管知識、管理制度、操作流程的學習,組織了合規知識培訓,并對培訓結果進行了測試,及格率100%,平均成績達90.05分;對本單位各專業部門擬出臺規章制度、擬簽訂的合同文本的合規性進行審查,建立規章制度合規性審查登記簿、合同文本合規性審查情況登記簿及相對規范的審查流程。三是制度保障到位。為有序推進合規文化建設年活動,結合自身實際,制定了合規文化建設年實施方案。為有效堵塞彌補制度漏洞流程缺陷,按照分級負責、專業分工、誰制定誰梳理的原則,牽頭組織各部室對上一年度規章制度和操作流程進行梳理,建立了年度規章制度梳理審查登記簿,對已不符合當前形勢要求或與現行法律法規相悖的,予以廢止;對制定的規章制度適應信用社長遠發展需要,同時又符合形勢政策和法律要求的,予以保留;對部分內容不合時宜的文件,予以修訂;對管理制度尚有空白點的,結合實際,在充分調研的基礎上,予以制定。同時,會同各專業部室,對本部室規章制度的制定質量、執行情況和實施效果進行檢查評價,編制了年度規章制度評價報告。

  二、搭建三個平臺,營造活動開展濃厚氛圍

  一是搭建合規宣傳平臺。在聯社百千萬富民工程網站、微博上同步開辟合規教育專欄和論壇,積極搜集上報合規信息,加強信息交流。二是搭建風別識別平臺。啟動了風險識別三金活動,即金眼睛、金話筒、金點子。要求每名員工至少發現一個以上問題,主動向合規部門反應;堅持每季舉辦一次合規論壇,讓員工在思想、觀點激勵的碰撞中,滌蕩違規的惡習,堅定合規經營的理念,點燃合規工作的熱情;開放理事長、主任及合規部郵箱,供員工反映情況,提出合理化建議。對所提問題,認真對待,積極研究落實,對落實情況,并以適當的形式向提交人反饋答復。三是搭建檢查監督平臺。堅持自查自糾和督導檢查相結合,要求各社成立自查組織,建立自查自糾長效機制,積極查找問題,并加以整改。聯社成立調研巡查小組,結合各專業部室,分赴轄內各網點調研巡查,對查出的問題嚴格追責,落實整改措施。同時,加強后續督導,對整改措施落實不到位的,從嚴從重處理。

  通過合規文化建設年活動的開展,廣大員工學習業務、學習技能的熱潮更加高漲,對合規創造價值的理念有了更新的認識。活動推動了全員在履行好崗位職責,轉變作風、開拓創新上實現了新的突破;在狠抓管理,推動經營工作再上新臺階上實現了新的突破;在提高優質文明服務水平、樹立良好社會形象上實現了新的突破。

合規文化心得13

  通過前一階段的學習,我深刻的認識到,合規文化教育活動集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力,是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。這次學習活動的開展,讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了自己的工作能力。下面,我匯報一下本次學習的心得體會:

  一、加強合規文化教育,是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

  二、加強合規文化教育,是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的。合規文化應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容,形成有自已特色的文化經營理念。

  三、加強合規文化教育,是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的,是通過提高企業的凝聚力、向心力,降低金融風險,實現企業效益的最大化。工作中,應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭,在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險,要很好權衡利弊,切忌為了

  芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展,不要盲目發展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規范日常行為。為此,要結合工作實際,制訂并完善一系列規章制度,堅持用制度來規范業務經營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規行為的發生,確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗,積極運用現代科技手段,建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統,要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示,重視早期預警,認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度,保證經營的安全性、流動性、效益性,建立自我調整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度,加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節,經常開展有關規章制度的學習,有針對性地進行黨風廉政教育,不斷增強依法合規經營的意識,利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

合規文化心得14

  本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規經營,案件高發的危害性。南海“光華”案件,順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年省聯社對案情的通報,使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。我深知依法合規經營是金融經營管理的基本原則,也是堅持正確的經營方向的保證,更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此,在工作中,必須做好以下的工作,才能確保我處各項工作健康快速發展。

  一、提高員工思想素質,增強員工依法合規經營的理念

  加強員工的法律法規、規章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和金融經營風險的普遍性,認識到信用社本身就是高風險行業,必須把風險防范放在第一位每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規范操作,從源頭上預防案件的發生。

  二、建立建全各項規章制度,加強內控管理

  從近幾年金融系統發生的經濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規操作,檢查不細,監督不力,實屬重要根源,無數案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規章制度,并將內控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定,促進內部防范機制的強化與完善,努力做到在規范的前提下發展業務,在發展業務的同時,加強規范管理,以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。使各個從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞,提出合理建議,為完善內控管理提供了重要依據。

  依法合規經營,加強內部管理,并不是三言兩語就能說得清楚,也并非一個人的能力就能做好,作為員工就應盡職盡責,做好本份,要深刻認識到開展“開展合規建設年”活動的意義,從每一個員工做起,從自身的工作做起,認真做到依法合規。做到常在河邊站,就是不濕腳。做到警鐘常鳴,八小時內約束自己,八小外也要警醒自己。

合規文化心得15

  作為銀行業,合規是市場的要求。我們銀行每天也在將合規建設當作重點工作來落實。在我的日常工作中,每一項工作都會和合規建設產生交集。每一個數字,每一個簽名,每一個印章,每一份情況說明,每一次系統交接,都是依托于我行的制度要求,按規定來進行辦理。合規文化對我行來說,也是老生常談。存在即為合理,制度的產生畢竟有其必要性,合規文化亦是如此。我們相信,“人之初,性本善”,然而處于不同環境的我們,會因為客觀情況的變化,出現不符常理的行為,這些行為有的是小事無關緊要,而有的將是致命的錯誤,將造成無可挽回的損失,這就是“惡”的設想。因此,制度的約束,就成為我們超越理智的阻礙,也成為了我們隱形的保護傘。

  誠然,合規有可能意味著繁瑣,意味著低效,也有可能意味著人性化的缺失,可換個角度思考,正是由于制度的完善,規定的執行,我們才避免出現主觀錯誤,也很大程度上避免了因為別人的錯誤而被殃及,這何嘗不是合規創造效益的體現?我們在抱怨的同時,是不是也應該慶幸,正是制度的嚴格,才讓我們沒有機會沖破理智的防線,正是規定的死板,我們才能快樂生活,開心工作。

  曾經在辦柜面業務的時候,我抱怨過制度的死板與非人性化。在工作中經常會因為制度的執行效率低下,產生客戶抱怨甚至導致客戶投訴事件的發生。而抱怨于我來說,只是那一秒鐘情緒的發泄,我內心中還是意識得到,合規的建設,制度的執行,才是企業的長遠保障之道。我們不能只立足于眼前的利益,而丟失了發展的思想,撿了芝麻丟了西瓜的行為,我們決不能干。因為于長遠來說,合規意味著客戶利益的保障,服務標準的提升,內部員工的保護,金融秩序的維護,企業的長遠發展甚至國民金融安全的提升。畢竟,少錯一筆賬,就少有一樁糾紛,少一筆投訴,企業形象就會逐漸上升。我們在合規創造企業效益的同時,也在落實著社會責任,作為一家異地城商行,合規建設是我們的自我要求,也是我們的義務體現。

  當然,合規的建設不僅僅是一個人的責任,它是我們全行上下都需要高度重視并強硬落實的鐵業務。只有我們認識到位,足夠重視,抓緊落實,高效執行,我行的合規建設才會形成全行上下齊心協力的氛圍,合規文化的建設才能更徹底。

  優秀文化的培育是一個循序漸進的漫長過程,因此,我們合規文化的建設也不能搞“大躍進”,急于一朝一夕。我們合規文化的建設現在已經有了初步的基礎,只要我們每一位員工在今后的工作中,高度重視,樹立風險為本、合規先行理念,我堅信合規將與效益并存,我行的合規建設將實現量變到質變的轉變。

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