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金融業工作總結范文
總結是把一定階段內的有關情況分析研究,做出有指導性結論的書面材料,它有助于我們尋找工作和事物發展的規律,從而掌握并運用這些規律,不妨坐下來好好寫寫總結吧。總結一般是怎么寫的呢?下面是小編整理的金融業工作總結范文,歡迎大家分享。
金融業工作總結范文1
回顧一年來的工作,我部主要從以下幾個方面開展:
一、開拓創新,積極推進個人信貸業務全面、快速、健康發展。
20xx年是個人住房貸款、個人消費貸款業務充滿機遇和挑戰的一年。在面臨xx地域經濟欠發達、市場需求有限,以個人和家庭為中心的金融服務成為同業之間資產業務拓展和競爭的主要領域,經營形勢十分嚴峻。我們面對現實,正視困難,群策群力,另辟新徑,重新調整信貸營銷思路和方案,從思想觀念、營銷策略、服務方式和運作機制上主動進行變革,搶占xx個人住房信貸、個人消費信貸市場份額。
在市行的支持下,我部將一、二樓營業場所裝修一新,為客戶提供“面對面”服務。在業務辦理實行貸款、保險、公證“一條龍”、一站式服務的基礎上,又推出了“3a”服務,即為客戶提供了任何時間、任何地點、任何方式的“3a”服務。節假日實行了值班制度,實現了365天全程不間斷服務,對有特別要求的客戶推出了“送貸款上門”的服務新舉措,開辟了個人貸款的“綠色通道”。規定每筆業務從受理到發放三個工作日必須到位,從而保證了開發商資金的及時回籠。這些新舉措的實施大大地提高了我行個人信貸業務服務質量和工作效率,獲得了諸多開發商的肯定,我行社會形象得到業界認可,為我行贏得了客戶。截止本年末,我部成功將已在他行建立了按揭關系有優質項目按揭資源的云路、凱地等五家住房開發商營銷到我行辦理住房按揭業務。全年發放個人住房貸款xx筆,金額xx萬元。
同時,我們及時更新營銷觀念,改變工作作風,由原來的“等”市場到主動“找”市場,組成以行領導及分理處領導為首的七個信貸營銷組,采取主動出擊、上門推銷我行個人信貸產品的方法,強化市場意識、競爭意識,確定“以客戶為中心,以客戶的需要和利益為出發點、歸宿點”的營銷理念,多渠道地進行營銷,在營銷個人信貸產品的同時,將相關的其他金融產品營銷給客戶,提高營銷成功率,延伸營銷鏈條,不斷創造新的利益結合點。
為改變營銷無目標、盲目推銷、營銷效果不佳的局面,我部組織人員對本地房地產市場先后進行了三次調查,通過細分市場,細分目標客戶,選擇和發展優質客戶群,優化客戶資源,采用不同的銀行產品和不同的營銷手段去滿足目標市場的需要。通過市場調查,發現個人住房家居消費貸款在我市有著較好的市場潛力。為此,我部針對個人住房家居消費貸款業務產品的特點,制定了相應的營銷策略,確定城區的幾個主要交通要道的臨街店面和有較好物業管理的住宅小區商品房為重點營銷對象,營銷人員全面上門調查摸底,適時營銷。自個人信貸中心9月組建成立運作至今,我部共營銷個人住房家居消費貸款55筆,金額1599.21萬元,取得了較好的營銷成果。
住房開發貸款是我部貸款營銷的重點之一,針對房地產開發企業良莠不齊的情況,我部對房地產開發企業和房地產開發市場進行了細分,確立了“扶優限劣、重點營銷”的營銷策略,把開發資質較高、經濟實力較為雄厚的xx有限公司、xx房地產有限責任公司等房地產開發企業作為優質企業來扶持,并將一些信譽一般、資金實力較差的房地產開發企業淘汰出局,把xx廣場花園、百樂花園、xx大市場、xx小區、xx城等開發項目作為重點支持的開發項目。全年對六家房地產開發公司發放住房開發貸款9680萬元,支持開發“現代城” 、“鵝湖雅苑”、“家興世紀花園”、“雅天大廈”、“信源大廈”、“東門小區”等項目建設。住房開發貸款的發放取得了較好的.經濟效益和社會效益,有力地支持了我市的城市建設和房地產業的發展與壯大,樹立了我行服務社會、支持經濟建設的良好形象。同時也為我行個人住房信貸業務的后繼發展儲備了按揭資源,延伸貸款“營銷鏈條”。
在穩固發展住房貸款的同時,我部十分注重開拓個人消費信貸業務的新領域,個人汽車消費貸款成為了我部今年信貸營銷的一個新的利潤增長點。在個人汽車消費貸款獲得省分行的批準和授權后,多方出動,后發制人迅速搶占個人汽車消費信貸市場,已與十三家汽車經銷商或汽車出租公司建立了個人汽車消費貸款合作協議,全年發放汽車消費貸款630戶,金額5332.74萬元。針對汽車貸款中貨車貸款違約現象較為嚴重,保險公司退出汽車貸款保證保險的實際情況,我們按照“理性營銷、穩步推進、優中選優、調整成數、防范風險”的營銷原則,
重新整合汽車貸款操作流程,將汽車貸款方式由“傳統式”改為現有的“直客式”,推出“抵押+保證+回購”擔保方式,并制定了相應的貸款管理辦法及操作流程;同時實行貸款傾斜,提高對借款人的要求,并對每一筆貸款堅持做到上門調查,掌握借款人的第一手資料,保證貸款質量。對汽車消費貸款實行“以小車貸款為主,基本退出貨車貸款市場”的營銷策略,至年末,貨車貸款比例由原來的40%降至20%,實現了汽車消費貸款“軟著陸”,較好地調整了汽車消費貸款結構。
二、構建高效、嚴謹、規范的管理模式,為可持續發展夯實基礎。
我部在積極開拓與發展業務過程中,正確把握開拓發展和規避風險的關系。為加強員工業務基礎知識的積累,每月一次組織員工利用業余時間學習《個人消費信貸業務文件匯編》、《住房金融業務文件匯編》等規章制度,提高員工業務素質,并結合具體工作中的實際問題進行研討,避免操作風險。我部對業務處理過程中出現的問題及時進行分析,并結合市行“掃雷工程”進行了二次全面自查。全體工作人員加班加點對住房貸款和個人消費貸款共計4590筆、法人客戶16筆,進行逐筆查實、查清。通過系統“排雷”對以往存在的問題,及時進行整改,總結經驗,制定了一系列有關業務操作的管理制度和辦法。20xx年9月個人信貸中心整合后,對全部個人信貸檔案進行了一次全面的完善和整理,并及時將所有檔案和權證移交市行檔案室入庫保管。為我部業務可持續發展夯實基礎。
三、服務創新,延伸“營銷鏈條”,努力創收。
中間業務作為我一個新的收入增長點,全年實現收入48.79萬元。其中:代理保險收入18.91萬元,委托貸款手續費3.28萬元,財務顧問收入26.00萬元,其他代理收付業務收入0.60萬元。在穩固原有中間業務收入源的同時,我部努力挖掘中間業務收入新的來源,利用人才資源和行業優勢,力求做大營銷“蛋糕”,延伸貸款“營銷鏈”。為客戶提供系列理財服務,根據企業加強財務管理的需要,我部協助理順企業內部財務關系,并協助企業做好銀行資金往來結算工作、提供投資咨詢、融資策劃、完善企業財務管理制度,融洽銀企關系。
四、強化風險監管與控制手段,有效防范和化解資產風險。
嚴格貸前準入條件,理性化營銷,從源頭上防范風險。目前,由于我國尚未建立完善的個人資信評估體系,而個人住房、個人消費貸款客戶多而分散。在人員配置相對缺乏的情況下,我部形成一套申請、調查、審查、簽批較為嚴謹的貸款操作程序,并具備了嚴密可行、操作性強的貸款管理規則,在控制貸款風險方面擁有一定的實際操作經驗。嚴格做到貸前“四查”,“一查”借款人的資金來源、先期債務;“二查”借款人的貸款額度與收入的比率;“三查”借款人的貸款與抵押物價的比率;“四查”借款人的抵押物的產權、價值、性質,建立借款人財物記錄。同時實行審貸員同借款人談話制度,對借款人提交的資料進行深入、切實地落實與復核,從源頭上防微杜漸,化解風險。我們追求有質量、有效益的貸款營銷數量的增長。我們的營銷工作要求做到營銷服務態度要“好”、服務質量要“優”、服務效率要“高”;更注重借款人條件要“優”、擔保抵押要“實”、還款來源要“足”、貸款手續要“全”,嚴格貸款營銷操作和管理,杜絕職業道德風險和業務操作風險。
在個人信貸中心組建后,我部充實了貸后管理、催收力量。并將責任落實到人,建立合理的業績考評制度,與績效掛鉤。注重對到期貸款的清收和轉化,按月對每個違約客戶進行貸后檢查,分析違約原因,并針對不同情況采取多渠道、多途徑、多種方式進行催收。在時間上打破常規,從月初就開始關注違約情況,利用休息日及夜間進行電話提醒和催收,與客戶講道理,澄清厲害關系,對三期以上的違約客戶進行重點監控,專人負責,采取電話約見、上門催收與簽訂還款計劃相結合的辦法,及時了解違約客戶家庭收入現狀,幫助違約客戶合理確定還款計劃,作出還款計劃書和承諾。通過人性化的管理模式,清收違約釘子戶12戶,金額8萬元。
建立個人汽車消費貸款風險的預警機制,通過收取個人汽車消費貸款保證金、降低貸款成數、與保險公司協商加快理賠進度、有選擇地退出部分汽車信貸品種和市場等措施,已淘汰2家不積極合作的汽車經銷商。確保了個人汽車消費貸款違約額達到總行的限定指標8萬元之內,不良貸款率控制在0.16%以內。我部通過上門清收、訴訟等方式,全年以現金方式累計清收呆滯貸款83.16萬元。其中:收回富麗房地產公司呆滯貸款82.11萬元,清收原148科目呆滯貸款1.05萬元。
貸款營銷日趨形成業務發展和風險防范并舉、傳統業務和新興業務共榮、貸款營銷和清收不良合力的貸款營銷新格局。
五、以人為本,扎實工作,同心同德謀發展。
在市分行黨委的直接領導下,我部黨支部認真貫徹、開展以“嚴格、規范、謹慎、誠信、創新”為主要內容的“十字”行風專題學習,加強黨風廉政建設和精神文明建設。堅持以人為本,積極組織參與社會公益活動,開展了形式多樣的文體活動,增強了整體凝聚力,將員工的工作積極性和創造性統一到“一心一意搞經營”的思想上來。加強了內控制度建設和“三防一保”工作,各項業務在遵循規章制度的基礎上正常運行,年內無重大差錯事故和經濟案件發生。
我部在市分行黨委的直接領導和自身的努力下,工作有了進步,但離市分行黨委的要求還有相當的差距,與現代商業銀行的服務手段和意識的要求還有很大的距離。在今后的工作中,我們應在以下幾方面加以完善和提高:1、必須充分解放思想,不斷開拓進取,勤奮努力,扎實工作,發揮最大限度的熱情超常規工作。
2、在業務開展過程中,努力尋找新的業務開拓點,進一步延伸貸款“營銷鏈條”。
3、強化內部管理工作,特別注重摸索出一套對個人貸款違約客戶的行之有效的清收措施,為我行個人信貸業務的健康發展提供有力保證。
4、不斷探索新形勢下,如何有效發揮個人客戶經理的職能和作用.
金融業工作總結范文2
20xx年上半年金融業務部嚴格按照省公司的戰略部署,緊緊圍繞市局的經營目標,切實的制訂工作計劃,精心組織并帶領各單位,認真落實各項工作的開展,通過全體從業人員的不懈努力,工作上取得了一定的成績,現將具體情況匯報如下:
一、各項業務發展情況
1、狠抓一季度,儲蓄余額取得突破性增長。
全區一季度儲蓄余額累計新增6.19億元,完成省公司確保計劃的154%,完成力爭計劃的123%,完成省公司年計劃的112%,均超額完成各項計劃目標,全區一季度末點均余額全省排名第5位。其中一季度余額金融業務新增23610萬元,田家庵分局新增4761萬元,潘集分局新增7663萬元,鳳臺縣局新增25871萬元,均超額完成市局力爭計劃。
2、大理財業務發展迅速,業務結構調整明顯。
全區一季度大理財累計銷售9184萬元,非保險類理財銷售6557萬元,完成省公司計劃的163%,完成市局計劃的131%,其中基金銷售813萬元,全省排名第2;保險銷售2626萬元,期交銷售163萬元,躉交銷售2463萬元。4月初,全區東方保本基金最終銷售絕對值全省排名第一,4月末全區非保險類理財已經提前完成省公司年計劃。
截至6月28日,全區大理財本年累計銷售19703萬元。非保險類理財銷售15962萬元,完成省公司年計劃的159%,其中人民幣理財銷售11244萬元、基金銷售1236萬元、國債銷售3482萬元,復雜理財產品占比29%,較去年有較大幅度提高。保險銷售3741萬元,其中期交產品銷售193萬元,躉交產品銷售3548萬元,期交產品銷售占比5%。
3、基金定投發展位居全省前列
一季度末,全區基金定投累計簽約865戶,完成省公司計劃的288%,計劃完成率全省排名第1,簽約絕對值全省排名第6,累計交易量813萬元,全省排名第2位。截至6月28日,全區基金定投本年累計簽約1286戶,完成省公司年計劃的85%。
4、卡業務穩步推進
截至6月28日,全區本年累計發放綠卡通卡5778張,戶均余額6865元;本年支付通卡累計簽約2938張,完成省公司年增簽約計劃的73%。農民工卡截至5月30日,本年窗口共受理703萬元,完成省公司年度計劃的70%。
二、主要發展措施
根據以往歷年的郵政金融專業發展經驗,抓好一季度就相當于抓好了全年,所以金融業務部在省公司和市局的正確指導下,在一季度業務發展上想盡點子下足功夫,通過認真研究制定一季度業務促進方案、項目營銷方案、旺季宣傳方案等等,聯合全局各部門,創新思路,全面推動金融業務的發展,總結有如下幾點做法。
1、劃片分管合力督導
為了加大對金融網點的管控力度,提高業務發展速度和服務質量。一季度,金融業務部按照市局要求,將全區所有金融網點劃分成六個區域,分別由市局六個職能部門負責督導,并將網點的經營業績與各職能科室績效考核相掛鉤,舉全局之力發展郵政代理金融業務,為一季度各項金融業務指標及收入指標的完成提供堅實的后盾。
2、樹立項目營銷發展思路
為了推動儲蓄余額規模性增長,優化調整存款結構。一季度,經局領導批示,金融業務部樹立了項目營銷發展思路,專門制定了活動方案,并以一季度郵政金融業務促進活動的補充通知文件進行下發。各單位也結合自身實際情況,成立了項目小組,組建了金融專業營銷隊伍,同時立足本地市場,制定了切實可行的營銷項目,落實專人負責實施、督導以及通報。
3、堅持通報營造氛圍
為了第一時間了解各網點春節期間業務發展情況,金融業務部安排專人值班,認真做好節日期間的余額、大理財等業務的通報工作。同時,金融業務部將余額上報形成制度,每日日終由網點自行上報,專人登記,再通過OA公告、短信、群消息多渠道進行通報,讓各級領導及單位負責人實時的掌握余額發展動態,進行決策指導,同時讓各網點從業人員也心知肚明自身發展情況,形成“爭先創優、找差補缺,比學趕超”的'業務發展氛圍。
4、加大宣傳營銷力度
為了抓住旺季生產經營,切實做好宣傳營銷,我部門將省公司發來的所有宣傳品及時的發放到各單位和網點。同時結合本地實際,經市局審核統一定制了保鮮盒、環保袋、春聯福字、卡套以及大客戶宣傳品,要求各網點針對不同客戶,選擇窗口發放或上門拜訪的方式,并做好登記,相關部門將不定期的對網點宣傳活動開展情況進行檢查。同時,春節期間,部分網點負責人及不上班人員主動放棄休息,在網點外進行現場秩序維護及業務品種介紹和客戶咨詢,通過良好的服務,贏得了客戶的信任和滿意。
三、基礎管理工作開展情況
1、落實專項活動,推動郵儲持續健康發展
關于強化郵政代理金融網點管理專項活動自去年9月份開展以來,在市局領導的高度重視和指導下,金融業務部扎實推進,根據計劃進度安排,逐一落實各項工作的開展。在一季度旺季生產過程中,金融業務部在專心做好各項業務發展的同時,對專項活動更是常抓不懈,指定專人積極配合人力部開展專項活動的面授培訓,負責從業人員的網上學習釋疑和督導,特別是考前,金融業務部基本每日通報一次學習情況。3月6日-15日,根據集團公司統一部署,金融業務部聯合人力部、信息局認真制定了考試計劃,最終圓滿的完成了考試。
通過專項活動的組織開展,進一步加強了網點基礎管理,提高了從業人員的綜合素質,增強了網點人員的風險意識、責任意識和服務意識,在我局營造了優勝劣汰的良好用人機制和爭先創優的長效學習機制。
2、開展服務禮儀培訓,提升金融服務品質
為提升金融從業人員自身思想素養及服務水平,規范服務禮儀和業務行為,進一步展現我局良好的社會形象。二季度初,金融業務部聯合人力資源部舉辦了全區金融窗口人員服務禮儀培訓。培訓采取集中面授的方式,共分五期,每期2天半,培訓內容分為理論和禮儀兩大塊,理論培訓由金融業務部重點帶領大家學習了文件,重新梳理講解了集團公司三個規定。禮儀培訓聘請了鄭州航空管理學院畢業的專業老師進行授課,老師通過現場講解和示范相結合,準確詳實的詮釋了服務禮儀的各個細節,包括著裝禮儀、服務語言、常用禮儀、服務禮儀等。培訓結束后,眾多學員在理論考核中,獲得了優異成績,學員們普遍反映,對前臺工作指導性很強,規范化服務水平、整體理論水平與實戰技能顯著提高,培訓效果良好。通過這次培訓我局代理金融窗口服務質量有了顯著提高。
3、安全生產無小事,責任重于泰山
為保障資金安全和員工人身安全,保證生產經營工作順利進行,根據有關法律、法規,結合金融業務實際情況,金融業務部主任與網點負責人,網點負責人與營業員雙雙簽訂了《安全防火責任書》、《安全生產責任書》以及《社會治安綜合治理責任書》,進一步明確了各網點人員的安全職責。同時通過組織網點開展防火、防搶、防盜等安全演練,使每個營業員都能正確使用消防器材,熟知安全預防應急預案,能自如應對各類突發事件,提高了營業人員的責任心,確保了郵政資金安全和網點安全生產無事故。
金融業工作總結范文3
在院領導的指導和支持下,我們認真探索,大膽實踐,加強課程改革,通過課程改革實踐,金融保險專業商業銀行綜合柜員業務課程改革工作順利推進,取得了一定的成績,現總結
一、組織管理
商業銀行綜合柜員業務課程改革是一項全新的工作,沒有現成的模式可以照搬,只有在實踐中邊摸索、邊總結,邊前進。為使商業銀行綜合柜員業務課改改革工作規范有序地進行,我們成立了由張曉華為組長的課改領導小組,使課改工作有了組織保證。課改組經過深入調研,研究制定了課改計劃,向老師宣傳課程改革,統一課程改革指導思想,商業銀行綜合柜員業務課改工作得到專業老師支持。
二、研討指導
深入研討和積極指導是搞好課程改革的關鍵環節,新的理念、新的教學思路、教學方法要通過深入研討和積極指導來讓教師接受、領悟,從而變成自覺的行動。為了課改達到效果的最優化,我們認真組織,精心設計研討方案,突出互動與交流。根據商業銀行綜合柜員業務課改實際,有多形式地組織分析研討,固化擴大課程改革的效果。在課程改革過程中,我們組織教師深入課堂、走入教師和學生中去,與教師進行交流研討。在課改剛啟動階段,沒有現成模式,我們教師組織起來開展研討,進行觀摩、座談、交流。召開座談會,進行現場指導。積極推廣好的做法和經驗。
三、初步成效
商業銀行綜合柜員業務課改是金融保險專業一場關于教育觀念、教學方法與教學內容的深刻革命,對廣大教師來說,是一次全新的洗禮。經過反復指導、深入實踐,課改的主要精神、教育理念和方法正在被專業教師所接受,專業教師能夠自覺地用新理念、新思路和新方法進行教育教學,初步改善了以往的.傳統觀念和傳統方法。受惠于商業銀行綜合柜員業務課改的廣大學生,改變了對學校的看法、對教師的看法、對書本的看法、對學習的態度。這是金融保險課改課程實施以來所取得的令人欣慰的成效。
學生的自主發展得到實現。由于課程改革重視學生的自我學習和主動發展,使學生的學習積極性和實踐、創新能力有了一定程度的提高。一是學生對學習的興趣濃了,學生厭學情緒明顯減少。二是學生學習自主性增強了,很多學生勤于思考、樂于探究,課堂發言積極。三是動手能力明顯提高,課程注重培養學生動腦動手能力,學生課堂氣氛活躍,積極參與師生互動,一改過去只是死讀書、讀死書的被動局面。
教師的專業成長邁開了步伐。課改課程的實施,在很大程度上激發了廣大教師的積極性和創造性。通過商業銀行綜合柜員業務課改課程的實施,教師豐富了理論知識,對現代教育理念也有了一定的研究和理解。教育觀念發生了較大轉變。老師已不再把知識傳授作為教學的唯一目的,而是用新的課程觀、新的教學觀、新的學生觀、新的發展觀來看待學生。三是教師不同程度實現了角色的轉換,改變了傳統的陳舊的教學方法。由較單一的知識傳授開始轉為引導學生主動地進行合作學習、探究性學習。課堂教學開始注重學生的自主合作和探究的學習方式的培養。
四、問題與思考
商業銀行綜合柜員業務課改課程實施來,雖然取得了一些成績,也存在一些問題
一是商業銀行綜合柜員業務課改課程實施效果離目標還有差距。表現一是工作只停留在表面上,仍然存在穿新鞋走老路問題,難以改變多年形成的教學模式和教學方法。二教育資源的嚴重不足,限制了師生的發展空間,教師的眼界不夠開闊,實施課改的手段比較單一,思路有些狹窄。三是經費困難。商業銀行綜合柜員業務課改課程培訓、教研工作、添置必要的教學等都受到一定程度的影響。這些問題的存在,需要我們在今后的工作中努力加以解決。
金融業工作總結范文4
本人自20xx年7月進入諸城農村合作銀行(原諸城農村信用社)參加工作,先后從事過辦公室后勤服務工作,20xx年調到和平街支行從事前臺柜員工作。工作中,我端正工作態度,嚴守職業道德,認真鉆研業務知識,不斷學習、不斷提高,在農合行及支行領導的精細培育和教導下,在同事們熱心幫助下,我通過自身堅持不懈努力,無論是思想上、學習上還是工作上,都取得了長足的發展和巨大的收獲,現將工作情況報告如下:
一、堅定思想政治立場,善于勤于學習
我積極參加政治學習,理解并掌握了鄧小平理論知識、“三個代表”重要思想和科學發展觀重要論述,堅持四項基本原則,擁護黨的各項方針政策,遵守行紀行規,政治上要求進步,具有較高的政治覺悟,積極向黨組織靠攏。本人能忠于職守,嚴于律已,工作勤懇,嚴格執行國家金融政策,遵守省市各級農合行的規章制度,積極響應農合行的有關號召,在授權范圍內積極開展各項工作。我在許多工作流程的細節上想點子、找方法,在符合有關規章制度的前提下簡化流程、提高效率,更好地完成工作要求。學習上,自從參加工作以來,我從沒有放棄學習理論知識和業務知識。剛工作我就利用業余時間自學,我沒有滿足于現狀,報名參加成人高等教育學習、銀行業從業人員資格考試、全國經濟專業技術資格初級考試,通過學習,不但掌握和提高了金融知識,也
有了一定的理論水平。學習理論的.同時,更加鉆研業務,把學到的金融知識融會到工作中去,使業務水平不斷提高。本人多次代表諸城農合行參加濰坊聯社的業務競賽,同時在諸城農合行業務競賽中獲得優勝獎;在農合行服務禮儀培訓中,獲得微笑勛章。
二、業務工作精益求精,不斷提高服務質量和水平
(一)作為前臺柜員,首先做到優質文明服務,提高窗口服務質量。我知道我所在的崗位是一線服務窗口,我的一言一行都代表著農合行的形象。這就要求我在工作中不能有絲毫的馬虎和松懈,時刻提醒自己在工作中一定要認真細心,嚴格按規章制度進行實際操作,同時盡最大努力去幫助客戶,耐心解答客戶在辦理業務過程中存在的各種疑問,急客戶之所急,想客戶之所想,使客戶能夠高興而來,滿意而歸。同時我作為聯行操作員,每天負責聯行往來賬務復核,
(二)積極做好存款攬收工作,全面完成支行下達的各項業務指標。我是一名新同志,在新的環境,新的單位工作,我的一切從零開始,我更注重自己綜合能力的提高,在新的環境下,通過領導和同事們的關心和幫助,利用各種社會關系拓展存款攬收及其他相關業務。
(三)增強安全意識,及時杜絕安全隱患,做到全年安全無事故。業務要發展,安全是基礎,一手抓業務,一手抓安全。在抓業務的同時,時刻不忘安全第一。工作中能夠堅持及時上下班,進出營業室門做到即開即鎖,隨手關門。班前班后及時檢查安全。在辦理業務操作過程中,能夠按規章制度辦理業務,及時做到庫款,帳,證,表,卡的安全,堅持做到一日三碰庫,堅決不辦理自身業務,及時避免了業務操作風險。
三、存在的問題及今后設想
總之,幾年來的工作取得了一定的成績,但還存在諸多不足之處,在一些細節的處理和操作上存在一定的欠缺,我要在今后的工作學習中磨練自己,在領導和同事的指導幫助中提高自己,發揚長處,彌補不足。在新的一年制定出新的奮斗目標,以飽滿的精神狀態迎接新的挑戰,向先進學習,向同事學習,取長補短,共同進步,為諸城農合行及和平街支行的明天而盡心盡責。
一是學習不夠。當前,以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展,新情況新問題層出不窮,新知識新科學不斷問世,面對嚴峻的挑戰,我有時缺乏學習的緊迫感和自覺性。二是在工作較累的時候,有過松弛思想,這是自己政治素質不高,也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現。三是業務技能水平還是不夠嫻熟,需要繼續加強。
金融業工作總結范文5
20xx年上半年以來,根據省公司“保增長、報增效”的工作要求,我局明確了今年“保規模、調結構、上活期、增效益”的目標,金融業務局強化責任意識,樹立明確目標,堅持業務發展和合規經營相結合,均衡處理好了規模、質量、效益三者關系,在上半年度取得了一定成績。截至目前,我局金融業務各項指標完成情況如下:
一、上半年度工作完成情況
(一)各項指標完成情況
1、跨年度競賽完成情況
無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元,完成計劃指標的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元,完成計劃的88.6%;完成標準保費11186.36萬元,完成計劃的64.47%。
其中營業部門完成情況如下:跨年度期間累計新增加權余額115108.55萬元,完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元,完成計劃的70.48%;完成標準保費11186.36萬元,完成計劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標準保費完成情況
6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元,截至目前,較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元,其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。
截至目前,3-6月累計凈增標準保費3157萬,完成3-12月計劃的24.3%。
3、六大重點營銷項目完成情況
商易通:截至目前,商易通新增沉淀資金為3400萬元,完成計劃的41.47%,同時完成力爭目標的27.65%;累計發展商易通51臺,完成計劃的5.67%。
代發工資:我局今年代發工資目標戶數為17500,截至目前,我局累計完成戶數為3636戶,完成目標的20.78%。
繳費寶:截至目前,我局開辦繳費寶綠卡戶數186157戶,截至目前已成功代扣帳戶數位86325戶,代扣率達到46.37%。
綠卡通:09年我局綠卡通發展目標數位17500戶,截至6月底,累計發卡138張,目前進度比較緩慢。
基金定投:09年我局基金定投新增戶數目標為1680戶,截至目前累計新增戶數為17戶,目前進展比較緩慢。
期繳保險:截至6月30日,我局期繳產品實現標準保費529.53萬元。其中城區營業局、錫山區分局、惠山區分局、濱湖區分局已完成各自目標數。
(二)上半年度工作開展情況
縱觀上半年工作開展情況,取得以上成果主要有以下幾點:
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動,是我局保持郵儲余額持續增長的“致勝法寶”。在營業部門跨年度郵儲競賽活動期間,組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動,并組建高級營銷團隊,同時各職能部室與營業部門積極掛鉤,積極走訪營業網點并協助解決網點實際
需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節這兩大黃金吸儲季節,大力開展郵儲跨年度競賽活動,獲得了圓滿的成績。
2、積極發揮客戶經理團隊作用,發展個人中間業務
上半年完成對《無錫郵政代理金融業務客戶經理管理辦法》的修訂,制定了《客戶經理隊伍運作流程》方案,進一步落實客戶經理每天日志的上報工作,抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結的填報工作。同時每月召開客戶經理例會,例會上對客戶經理的業績進行通報,并由優秀的經理交流經驗,分享心得,每次例會后對客戶經理進行業務培訓。與去年相比,客戶經理整體素質、營銷意識、專業知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長,本著打造郵儲理財精英團隊的理念,這支隊伍已經成為發展郵儲中間業務必不可少的中堅力量。
3、做好09年各項金融重點業務營銷方案的制訂與推進,促進我局金融業務有效增長
根據職代會提出的余額達到75億,活比達到18%的要求,同時爭取中間業務兩年翻番,根據各局實際情況,年初下達了3-12月份凈增活期平均2.5億和標準保費1.3億的目標。同時為積極貫徹落實省公司、省分行文件精神,搶抓市場發展機遇,加快郵政金融業務發展方式的轉變,推進業務結構調整,促進局、行郵政金融業務的長效發展。局、行共同在全局、行范圍內開展郵政金融業務重點營銷項目活動,成立重點項目推進小組,制定商易通、繳費寶、代發工資、綠卡通、基金定投和期繳保險等六大重點營銷項
目的方案并做推進。
6-8月有大量華安金龍客戶到期,為進一步推動保險業務的發展,推進業務結構調整,以及維護好這些客戶資源,制定了代理保險業務的.階段性目標,即6-8月凈增標準保費7500萬。自階段性目標下達后,金融業務局及時將到期客戶發至城區營業局、各區分局及各網點,同時給每一位客戶寄遞了告客戶書,在告知的同時并宣傳我局其他理財業務,并要求每個網點、每個客戶經理主動聯系客戶、走訪客戶,積極做好后期維護和接轉工作。
4、做好網點人員各項業務培訓及網點檢查工作
配合銀行風險合規部門做好郵儲二類網點、代理網點負責人簽署合規承諾書工作,同時邀請人民銀行專家為二類網點、代理網點負責人進行了風險合規講座,針對“反洗黑錢”內容進行培訓;發放銀行合規管理實用手冊電子光盤,組織網點人員學習;為防范風險,并配合郵儲銀行風險合規部門做好網點風險合規自查活動;配合省行進行網點的基金、保險、理財產品的風險合規檢查;為防止郵儲資金案件的發生,打造平安郵政金融,局、行成立郵政金融網點案件風險檢查小組,
組織網點儲蓄業務員進行“合規管理年”活動考試,同時并組織網點負責人進行“反洗黑錢”知識培訓考試;組織網點儲蓄業務員進行規范服務培訓,并組織了相關考試。
二、上半年業務發展中存在問題
1、跨年度競賽后余額規模出現下跌,活期規模止步不前。截至
目前,總余額較08年12月31日凈增8.2億,其中營業部門總余額凈增7.86億,營業定期凈增7.2億,營業活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結束后相比,我局總余額下跌5635萬元,其中營業部門總余額下跌526萬,營業定期下跌4629萬元,營業活期平均下跌1393萬元。08年12月31日活比為17.4%,而目前活比為16.3%,活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億,活比達到18%仍有一定距離。跨年度競賽結束后,從外界因素看,負債業務進入常規的清淡期,金融危機的影響仍在繼續影響,而股市、房市又逐漸開始升溫;從內部因素看,各營業部門對金融業務的發展思想上有所松懈,特別是在如何進一步發展活期業務,通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協儲任務逐漸減輕,非營余額下跌較多且較難掌控,也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。
2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外,商易通、繳費寶、代發工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是,一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置,但是其他項目有的部門不是很重視,有的甚至計劃都沒有分解下去,或者說只是簡單的分解沒有具體的措施,工作布置不細致;二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中,銀行啟動較慢,因此出現與銀行步調不一致的狀況,同時銀行將業務重點轉向了信貸業務及公司業務,對傳統的中間業務由于諸多原因支撐力度不夠,特別是在數據分析和通報過程出現脫節;三是對新項目業務熟悉程度不夠,部分網點還沒完全認識到這些業務的發展對于網點金融結構調整及維護發展客戶的重要性。
金融業工作總結范文6
一、__年具體工作總結
客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作:
1、抓基礎工作,做好銷售工作計劃,挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,運用銀掌柜crm系統,重點發展vip客戶,新增vip貴賓客戶。
2、進一步收集完善客戶基礎資料,運用銀掌柜crm系統將客戶關系管理,資金管理,投資組合管理融合在一起,建立了部分客戶信息,在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產品銷售,積極營銷取得了一些成效。
3、加強了宣傳,通過報社、移動短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果。
4、結合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進一步推進新產品上市,如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況:
在省分行的高度重視下,今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后,脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下,今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試,并于10月取得資格證書;通過afp系統規范培訓,經過本階段的學習后,提升了自己素質,在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財方案時,根據不同的客戶,適當地配置各種金融產品,把為客戶創造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的`能力,結合我行實際情況參加it藍圖培訓,不斷提高自己業務能力。
二、存在的不足
盡管我行理財業務已得到初步發展,但由于理財業務開展起步較晚,起點較低,使得理財業務發展存在規模較小,與同業比較存在較大差距,存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴大中間業務收入,僅僅在發展代理保險,代售基金是遠遠不夠的,產品有待更豐富,理財渠道有待拓展,我行的特色產品:匯聚寶,外匯寶,紙黃金,人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員,業務素質等方面的制約)缺少專業性理財。
不足處:
1、基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少,對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護。
2、營銷力度薄弱,需要團隊協作加強營銷,沒有充分發揮個人能力。
3、業務流程有待梳理整合,優化服務提高服務質量,多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息。
三、來年工作打算
1、在鞏固已取得的成績基礎上,了解掌握個人理財業務市場,應對同業競爭,進快迅速發展我行的理財業務。
2、不斷加強素質培養,作好自學及參加培訓;進一步提高業務水平。
3、加大營銷力度推進各項目標工作,有效的重點放在客戶量的增長。
4、結合我行工作實際加強學習,做好it藍圖新系統上線工作,做好20__年個人工作計劃。
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