2018年銀行客戶經(jīng)理工作計劃
2018年銀行客戶經(jīng)理工作計劃【1】
2018年新一年新氣象，是充滿激情的一年，努力總結去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執(zhí)行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業(yè)績做的提升，通過進一步優(yōu)化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、扎實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。
一、充分認識完成今年資產量的目標艱巨性。
去年，我們團隊業(yè)績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網(wǎng)點維護方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務較重。導致我們的客戶經(jīng)理都在為維護好網(wǎng)點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網(wǎng)點維護，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷計劃的開展難度就增加了。
二、充分認識推進優(yōu)化管理工作的重要性。
團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。
三、充分認識招聘成員的重要性。
新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團隊招聘細化。一并實施，善營銷目標。
充分的認識形勢問題和任務的目標，完善2018年，團隊新景象，新變化完善完成各項任務，好以下6個方面的工作。
(一)營銷管理制度：
1、日常管理：
①分組管理制度：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數(shù)落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發(fā)展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。
②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。
③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：
1、千方百計完成區(qū)域銷售任務;
2、努力完成銷售中的各項要求;
3、負責嚴格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;
4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報;
5、嚴格遵守公司各項規(guī)章制度;
6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責任感;
7、完成領導交辦的其它工作。
建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月16日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。
2、會議管理
團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。
①工作內容：通過會議中回顧和總結昨天的工作，進行業(yè)績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。(內容：新增資產，開戶數(shù)，客戶疑問)
②會議精神：一天之際在于晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調動起積極性，致使工作順利完成。
③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。
(二)人員招聘
銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個方面：
①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。
②人才市場招聘：結合人才大市場，進行招聘。
③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術學院進行中)
(三)區(qū)域培訓
在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。
①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(A股，B股開，基金，創(chuàng)業(yè)板，機構開戶戶)
②銷售技巧及話術培訓(SWOT分析教材,客戶面談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點開發(fā)維護)
③從業(yè)資格考試培訓(證券基礎知識，證券交易知識)
(四)網(wǎng)點開發(fā)及維護
目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點，建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點，通過網(wǎng)點巡查和銀行行長了解其客戶經(jīng)理工作情況，加強其維護和業(yè)績促成。
通過完成上述工作，使我認識到一個優(yōu)秀團隊應當具有優(yōu)秀的管理能力，不斷強化的團隊服務意識，遇事養(yǎng)成個人經(jīng)常換位思考的能力，良好的協(xié)調、溝通能力，及時發(fā)現(xiàn)、解決問題的能力，準確分析、判斷、預測市場的能力，對于管理者保持管理信息及時、對稱的能力，良好的語言表達能力，較強的創(chuàng)新能力。以提高團隊工作效率和工作質量為標準，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰(zhàn)斗力。
2018年銀行客戶經(jīng)理工作計劃【2】
能夠到自己喜愛的銀行工作，是自己與銀行有緣；自己一定要珍惜工作機遇，在銀行為自己搭建的平臺上發(fā)憤努力。由于自己學的是日語專業(yè)，到銀行后要重新自學金融專業(yè)等其他業(yè)務知識，盡快進入工作角色，發(fā)展成為行家里手。感謝銀行對自己的信任，安排自己從事客戶經(jīng)理這個工作。我深知，做好銀行客戶經(jīng)理，特別是一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理是需要付出一番艱辛的，需要遵循為客戶服務的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責，盡心盡力，不負大好年華。
一、加強政治業(yè)務學習，全方位提高自身素質
首先，自覺加強政治理論學習，提高自身修養(yǎng)。積極參加支行黨支部組織的各項學習活動，并注重自學，提高了自己的理論水平與政治素質，保證自己在思想上和黨保持一致性，強化廉潔自律的自覺性。認真學習銀行新出臺的各項政策，學習分、支行的經(jīng)營分析會議，使自己在一線服務中更好的執(zhí)行上級行的各項政策，提高了執(zhí)行力。其次，在業(yè)務學習方面，我不斷的總結經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環(huán)境和內容。同時，我還自覺學習商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務知識。通過勤奮學習，刻苦鉆研，掌握崗位基本知識和基本技能。
二、勤奮務實，發(fā)展優(yōu)質客戶群體
在以后的工作實踐中，始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作中用心去工作，用愛去工作，用誠去工作。首先，要堅持深入工廠、街道和鄉(xiāng)村，去和廣大客戶交朋友，逐步建立起自己的龐大客戶群體，不斷發(fā)展新客戶，鞏固老客戶，進行組織資金工作。其次，工作要細致入微，及時建立客戶檔案。主動收集優(yōu)質客戶資料，補登優(yōu)質客戶信息記錄表。做到熟悉轄區(qū)各個單位、各個街道，情況，熟悉客戶的工作單位、家庭情況、個人職務、家庭收入、家庭住址等，并且登記在冊。
再次，加強對我行金融服務優(yōu)勢的宣傳工作。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，對自己一定要高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。
三、開拓市場，尋找新的增長點
只有不斷開拓市場，開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。
1、以誠相待，搞好和客戶的關系。客戶是銀行生存和發(fā)展的基礎。而客戶經(jīng)理，和服務對象是零距離的接觸，為客戶提供面對面的服務，情感溝通，更具備有利的條件。和客戶打交道要做到三勤：嘴勤，在和客戶日常的交往中，要做到隨和、穩(wěn)重、熱情。要知道，一聲可親的問候語，能使客戶如沐春風，拉近客我之間的距離。俗話說“生意沒做成是語言未到”，這就說明語言創(chuàng)造魅力的所在；、腿勤，不要把走訪客戶當作一件很辛苦的.事，一分耕耘一分收獲，和客戶建立很好的友誼應該是在經(jīng)常接觸、經(jīng)常溝通的基礎下產生的；手勤，要經(jīng)常性地為客戶提供金融理財服務，如幫助客戶清潔貨柜、整理、擺放價格牌等，以自已的實際行動，讓客戶自覺地來維護自身的經(jīng)營形象。
2、換位思考，關心體貼客戶。要時時、事事、處處想客戶之所想，急客戶之所急，使客戶感覺到你的關心是無處不在，一張小小的賀卡，體現(xiàn)了一種親情；重大節(jié)日的拜訪，能使客戶有一種被親重的感覺。當客戶遇到困難時，你不要把自已當成是局外之人，而要積極伸出你援助之手，幫助客戶渡過難關。與其錦上添花不如雪中送炭，這也是“情感營銷”的內涵所在。在建立感情的基礎上，推薦我行的信貸產品和理財業(yè)務。
四、學會營銷，力爭成為市場營銷能手
金融業(yè)務方面。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。同時，市場經(jīng)濟形勢下，必須掌握掌握金融營銷，既要系統(tǒng)掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。客戶經(jīng)理既銀行與客戶關系的代表又銀行對外的代表其職責開場客戶需求并向其營銷產品、爭攬和組織全行各專及機構為客戶全方位的金融服務在防范金融風險的前提下和與客戶的長期密切聯(lián)系，靠服務去競爭，靠情商去競爭，增強我行和自己的市場競爭力。
總之，自己有信心和決心搞好自己的工作。作為客戶經(jīng)理，自己要運用商業(yè)銀行一攬子金融產品去拓展客戶市場、受理和采集客戶需求、營銷金融產品、并組織行內機構或為客戶全方位、多功能、多層次的優(yōu)質金融服務，取得良好的社會效益和經(jīng)濟效益。
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