2018年銀行客戶經(jīng)理工作計劃
2018年銀行客戶經(jīng)理工作計劃【1】
2018年新一年新氣象，是充滿激情的一年，努力總結(jié)去年工作中的不足，鞏固好團(tuán)隊今年的管理工作，強(qiáng)有力的提高團(tuán)隊的凝聚力、向心力及執(zhí)行力，促進(jìn)團(tuán)隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業(yè)績做的提升，通過進(jìn)一步優(yōu)化管理計劃、精神文化建設(shè)和營銷方案，深入推進(jìn)天琪團(tuán)隊建設(shè)，堅定信心、眾志一心、扎實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。
一、充分認(rèn)識完成今年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱巨性。
去年，我們團(tuán)隊業(yè)績量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn)，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團(tuán)隊在營銷宣傳當(dāng)中，無法拿到相應(yīng)的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網(wǎng)點維護(hù)方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點宣傳方面進(jìn)度遲緩，雖然是團(tuán)隊配合個人完善銀行網(wǎng)點維護(hù)，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達(dá)成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷計劃的開展難度就增加了。
二、充分認(rèn)識推進(jìn)優(yōu)化管理工作的重要性。
團(tuán)隊管理進(jìn)入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構(gòu)建完善的團(tuán)隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進(jìn)入實質(zhì)性實施階段，通過對于團(tuán)隊成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計劃，及時解決其問題，完善團(tuán)隊管理。
三、充分認(rèn)識招聘成員的重要性。
新的成員是團(tuán)隊的新鮮血液，是補(bǔ)充團(tuán)隊發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團(tuán)隊招聘細(xì)化。一并實施，善營銷目標(biāo)。
充分的認(rèn)識形勢問題和任務(wù)的目標(biāo)，完善2018年，團(tuán)隊新景象，新變化完善完成各項任務(wù)，好以下6個方面的工作。
(一)營銷管理制度：
1、日常管理：
①分組管理制度：工作中，將團(tuán)隊分成3個小組，通過把人數(shù)落實到分組，由小組長進(jìn)行管理，提高其團(tuán)隊發(fā)展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團(tuán)隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進(jìn)行良性競爭。
�、谌粘Ｒ粚σ还芾恚汗ぷ髦�，多與團(tuán)隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導(dǎo)，給予他們鼓勵和支持。
③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：
1、千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù);
2、努力完成銷售中的各項要求;
3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;
4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報;
5、嚴(yán)格遵守公司各項規(guī)章制度;
6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;
7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。
建立團(tuán)隊高效率的工作精神，團(tuán)隊以每個月16日之前完成當(dāng)月工作情況，通過高效率模式對新員工進(jìn)行影響，便于后期團(tuán)隊管理。
2、會議管理
團(tuán)隊會議是團(tuán)隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。
�、俟ぷ鲀�(nèi)容：通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進(jìn)行業(yè)績分析，認(rèn)識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復(fù)市場肌體，提高工作效率。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問)
�、跁h精神：一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進(jìn)行批評指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進(jìn)心。周一對大家工作進(jìn)行鼓勵，調(diào)動起積極性，致使工作順利完成。
�、蹠h文化：會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團(tuán)隊士氣，增強(qiáng)其團(tuán)隊向心力和凝聚力。
(二)人員招聘
銷售團(tuán)隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補(bǔ)充新力量，團(tuán)隊才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個方面：
①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。
�、谌瞬攀袌稣衅福航Y(jié)合人才大市場，進(jìn)行招聘。
③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進(jìn)行中)
(三)區(qū)域培訓(xùn)
在公司的組織的培訓(xùn)下，團(tuán)隊內(nèi)部進(jìn)行新員工開戶培訓(xùn)強(qiáng)化方案。
�、傩聠T工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)(A股，B股開，基金，創(chuàng)業(yè)板，機(jī)構(gòu)開戶戶)
�、阡N售技巧及話術(shù)培訓(xùn)(SWOT分析教材,客戶面談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點開發(fā)維護(hù))
�、蹚臉I(yè)資格考試培訓(xùn)(證券基礎(chǔ)知識，證券交易知識)
(四)網(wǎng)點開發(fā)及維護(hù)
目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點，建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點，通過網(wǎng)點巡查和銀行行長了解其客戶經(jīng)理工作情況，加強(qiáng)其維護(hù)和業(yè)績促成。
通過完成上述工作，使我認(rèn)識到一個優(yōu)秀團(tuán)隊?wèi)?yīng)當(dāng)具有優(yōu)秀的管理能力，不斷強(qiáng)化的團(tuán)隊服務(wù)意識，遇事養(yǎng)成個人經(jīng)常換位思考的能力，良好的協(xié)調(diào)、溝通能力，及時發(fā)現(xiàn)、解決問題的能力，準(zhǔn)確分析、判斷、預(yù)測市場的能力，對于管理者保持管理信息及時、對稱的能力，良好的語言表達(dá)能力，較強(qiáng)的創(chuàng)新能力。以提高團(tuán)隊工作效率和工作質(zhì)量為標(biāo)準(zhǔn)，這樣才能不斷增強(qiáng)團(tuán)隊工作的號召力、凝聚力和戰(zhàn)斗力。
2018年銀行客戶經(jīng)理工作計劃【2】
能夠到自己喜愛的銀行工作，是自己與銀行有緣；自己一定要珍惜工作機(jī)遇，在銀行為自己搭建的平臺上發(fā)憤努力。由于自己學(xué)的是日語專業(yè)，到銀行后要重新自學(xué)金融專業(yè)等其他業(yè)務(wù)知識，盡快進(jìn)入工作角色，發(fā)展成為行家里手。感謝銀行對自己的信任，安排自己從事客戶經(jīng)理這個工作。我深知，做好銀行客戶經(jīng)理，特別是一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理是需要付出一番艱辛的，需要遵循為客戶服務(wù)的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責(zé)，盡心盡力，不負(fù)大好年華。
一、加強(qiáng)政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，全方位提高自身素質(zhì)
首先，自覺加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高自身修養(yǎng)。積極參加支行黨支部組織的各項學(xué)習(xí)活動，并注重自學(xué)，提高了自己的理論水平與政治素質(zhì)，保證自己在思想上和黨保持一致性，強(qiáng)化廉潔自律的自覺性。認(rèn)真學(xué)習(xí)銀行新出臺的各項政策，學(xué)習(xí)分、支行的經(jīng)營分析會議，使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級行的各項政策，提高了執(zhí)行力。其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務(wù)知識。通過勤奮學(xué)習(xí)，刻苦鉆研，掌握崗位基本知識和基本技能。
二、勤奮務(wù)實，發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶群體
在以后的工作實踐中，始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作中用心去工作，用愛去工作，用誠去工作。首先，要堅持深入工廠、街道和鄉(xiāng)村，去和廣大客戶交朋友，逐步建立起自己的龐大客戶群體，不斷發(fā)展新客戶，鞏固老客戶，進(jìn)行組織資金工作。其次，工作要細(xì)致入微，及時建立客戶檔案。主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表。做到熟悉轄區(qū)各個單位、各個街道，情況，熟悉客戶的工作單位、家庭情況、個人職務(wù)、家庭收入、家庭住址等，并且登記在冊。
再次，加強(qiáng)對我行金融服務(wù)優(yōu)勢的宣傳工作。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，對自己一定要高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。
三、開拓市場，尋找新的增長點
只有不斷開拓市場，開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。
1、以誠相待，搞好和客戶的關(guān)系�？蛻羰倾y行生存和發(fā)展的基礎(chǔ)。而客戶經(jīng)理，和服務(wù)對象是零距離的接觸，為客戶提供面對面的服務(wù)，情感溝通，更具備有利的條件。和客戶打交道要做到三勤：嘴勤，在和客戶日常的交往中，要做到隨和、穩(wěn)重、熱情。要知道，一聲可親的問候語，能使客戶如沐春風(fēng)，拉近客我之間的距離。俗話說“生意沒做成是語言未到”，這就說明語言創(chuàng)造魅力的所在；、腿勤，不要把走訪客戶當(dāng)作一件很辛苦的.事，一分耕耘一分收獲，和客戶建立很好的友誼應(yīng)該是在經(jīng)常接觸、經(jīng)常溝通的基礎(chǔ)下產(chǎn)生的；手勤，要經(jīng)常性地為客戶提供金融理財服務(wù)，如幫助客戶清潔貨柜、整理、擺放價格牌等，以自已的實際行動，讓客戶自覺地來維護(hù)自身的經(jīng)營形象。
2、換位思考，關(guān)心體貼客戶。要時時、事事、處處想客戶之所想，急客戶之所急，使客戶感覺到你的關(guān)心是無處不在，一張小小的賀卡，體現(xiàn)了一種親情；重大節(jié)日的拜訪，能使客戶有一種被親重的感覺。當(dāng)客戶遇到困難時，你不要把自已當(dāng)成是局外之人，而要積極伸出你援助之手，幫助客戶渡過難關(guān)。與其錦上添花不如雪中送炭，這也是“情感營銷”的內(nèi)涵所在。在建立感情的基礎(chǔ)上，推薦我行的信貸產(chǎn)品和理財業(yè)務(wù)。
四、學(xué)會營銷，力爭成為市場營銷能手
金融業(yè)務(wù)方面�？蛻艚�(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。同時，市場經(jīng)濟(jì)形勢下，必須掌握掌握金融營銷，既要系統(tǒng)掌握市場營銷學(xué)的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等�？蛻艚�(jīng)理既銀行與客戶關(guān)系的代表又銀行對外的代表其職責(zé)開場客戶需求并向其營銷產(chǎn)品、爭攬和組織全行各專及機(jī)構(gòu)為客戶全方位的金融服務(wù)在防范金融風(fēng)險的前提下和與客戶的長期密切聯(lián)系，靠服務(wù)去競爭，靠情商去競爭，增強(qiáng)我行和自己的市場競爭力。
總之，自己有信心和決心搞好自己的工作。作為客戶經(jīng)理，自己要運用商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品去拓展客戶市場、受理和采集客戶需求、營銷金融產(chǎn)品、并組織行內(nèi)機(jī)構(gòu)或為客戶全方位、多功能、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)，取得良好的社會效益和經(jīng)濟(jì)效益。
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