銀行內控報告
在現在社會，報告的使用頻率呈上升趨勢，報告具有語言陳述性的特點。一聽到寫報告馬上頭昏腦漲？以下是小編為大家整理的銀行內控報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行內控報告1
為貫徹省聯社[今年]60號文件《關于開展財務專項檢查工作的通知》精神，根據縣聯社的安排，我社于今年6月2日，組織財務會計人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費用開支情況，進行了認真的專項檢查，現將檢查情況報告于后：
一：上年1月1日至12月30日財務費用列支情況：
（一）、手續費支出上年度，我社列支手續費319046.82元，經核查，我社20xx年儲蓄月平余額為4344.18萬元，共五人辦理存款業務，其中二人為代辦員，應列支代辦儲蓄手續費139013.76元，實際列支35549.40元，少列支103464.34元；20xx年列支代辦收貸手續費158970.00元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬山片區貸款協議，全年收回不良貸款本金224047元，收回貸款利息76584.28元，按綜合付費?%計算，應給付手續費12041.24元，剔減借新還舊因素，實際支付10000.00元；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計費率5%；兩項應計付手續費148970.00元，經聯社審查并報經國稅局同意列支148970.00元。20xx年列支代辦其他業務手續費124527.40元，其中因人少，業務量大，任務重，員工不能休假計提的超任務、超出勤工資22436元，聯社不同意計發外，其余都符合列支規定并經聯社審批。
（二）、營業費用支出
1、比例費用列支：20xx年實現總收入2995464.07元，其中貸款利息收入2720455.56元，應列支業務宣傳費13602.28元，實際列支32806.00元，超支19203.72元經聯社審批同意列支；廣告費應列支59909.28元，實際列支13820.00元；未超支、亂支；業務招待費應列支14977.32元，實際列支36938.00元，超支21960.68元。
2、比例費用計提：20xx年職工工資列支188146.69元，應計提職工福利費26340.54元，職工教育經費2822.20元，工會經費3762.93元。經審查符合計提范圍和標準，無超范圍、超比例計提現象。
3、低值易耗品攤銷；20xx年列支30713.00元，系購買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經聯社審批，無在其中列支固定資產和與之不屬于列支或攤銷的項目。
4、其他營業管理費用：均按《xx農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規定列支，大額費用經聯社審批后列支。并嚴格控制額度和比例。
5、專項獎金：20xx年列支57122.00元，其中業務經營發展的專項獎金列支29279.00元，政府出具政策的獎金27843.00元。都經聯社審查批準列支。
（三）、其他營業支出：20xx年共列支136446.80元，其中固定資產折舊、呆賬準備金等計提，均按《xx縣農村信用社20xx年都會計決算工作指導意見》和相關精神執行；其他營業支出124454.25元經聯社審查列支。
（四）、營業外支出：20xx年列支39150.00元，其中非常損失33735.00元系經批準處理歷史遺留問題，其他營業外支出5415.00元均符合有關規定或經聯社審批列支。
二、今年1至3月費用開支情況
（一）、手續費支出26082.40元，其中代辦儲蓄手續費列支3484.00元，系支付的二個代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款凈增870萬元，手續費半年考核計發；代辦其他業務手續費列支22598.40元，符合開支范圍并經聯社審查批準。
（二）、營業費用開支164538.57元，均按《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規定和標準計提、審批、列支，其中業務招待費應列支3764.20元，實列支9718.00元，多列支5923.80元。 (三)、其他營業支出101044.50元，其中固定資產折舊按規定計提357.50元，預提呆賬準備60000.00元，其他營業支出40687.00元符合開支范圍并經聯社審批。
（四）、其他營業外支出1900.00元，經查符合開支范圍，并經聯社審批。
三、存在的問題及原因通過自查，我社費用列支存在以下問題：
1、部分費用超標，如業務宣傳費、業務招待費，其原因是確定的標準與促進業務快速發展不相適應，與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應。
2、個別營業費用項目使用不正確。主要是業務人員對開支項目確定不準。如在代辦儲蓄手續費中列支超出勤工資11580.00元.
四、整改措施：
對過去費用開支中出現的問題，聯社于20xx年十二月組織人員，對全縣20xx年度財務情況進了大檢查，對檢查中發現的`問題以《xx信聯發（20xx）267號文件通報全縣：對未經批準計發加班費的信用社主任處罰款200元，對超支業務招待費，化雜費，水電費，郵電費等限額比例費用的社根據《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規定，由責任人（信用社三長）按比例進行賠償。其比例是業務招待費按超支金額的10%賠償；公雜費、水電費、郵電費按超支金額的20%賠償；責任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監事長各20%、主辦會計10%。在手續費、其它營業支出、其它營業外支出中列支營業費用的，處主任、主辦會計罰款各300元，以此引以為戒，警示信用社“三長”切實加強財務管理，嚴格費用開支，真實加強財務核算。我社除認真執行聯社處罰決定外，對自查中存在的問題提出以下整改措施；
1、認真加強財務核算，努力開源節流，以增加收入來擴大正常費用開支額度。保證業務正常發展。
2、認真加強財務管理，嚴格費用開支，特別是嚴格壓縮非業務性開支，降低經營成本。
3、認真加強財務制度和管理辦法的學習，正確列支財務費用，真實反映經營成果。
4、對未經批準開支計提的超任務工資，轉入資本公積科目，增加資本實力。
通過自查，我社在費用管理上，能按照《農村信用社財務管理制度》和《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》等規定列支費用，按照“勤儉辦社，厲行節約”的方針管理財務收支，大額費用按規定報批列支，各項提留按規定標準或指導意見計提。我社將在今后的業務經營中，繼續嚴格財務費用的管理，認真執行財務核算制度，依法合規列支費用，努力提高經營效益，促進業務健康快速發展。篇二：某分行會計檢查整改報告
銀行內控報告2
20xx年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現將我行內控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先后對各條線的規章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規章制度的'學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。
二、繼續落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業務環節中，責任到人，明確不相容崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況；每月至少一次對現金、重要空
白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的各項風險排查工作
根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業務環節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風險意識。
（一）公司條線
根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規范，確保我行在此業務操作與執行方面的依法合規。
（二）個金條線
1、根據《關于發送<**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法（20xx年版）>的通知》文件要求，進一步規范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
2、根據《關于發送<**支行員工個人理財業務風險排查方案>的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業務行為。經過自查我行的理財業務均合規，無上述情況出現。
（三）監察及法律合規方面
1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關于加強對員工自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業務指導與學習，培育全員操作風險管理
文化，規范柜臺操作流程。
五、員工思想動態分析與行為排查制度落實到位
近期我行組織了員工思想動態分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。
銀行內控報告3
尊敬的領導：
您好！
新年伊始，萬象更新。忙忙碌碌的一年又過去了，回顧一年來的所有工作令人欣慰。在支行各級領導的帶領下和同事們的幫助下，我圓滿順利地完成了本年度的各項工作任務。現就一年來的工作情況向各位領導和同事們匯報如下，不到之處，請領導和同事們批評指正。
一、加強政治理論學習和業務知識學習
一年來本人通過集中學習和自學相結合的方式學習了三級行長講話精神，學習金融法律法規知識及支行文件精神，使自己的思想和道德水平得到了進一步的提高；在工作之余狠抓業務知識學習，特別是學習《員工守則》和《員工違規積分管理辦法》等，增強了自身業務素質，不斷提高工作效率和質量。
二、做到優質文明服務，提高窗口服務質量
我知道我所在的崗位是一線服務窗口，我的一言一行都代表著本行的形象。這就要求我在工作中不能有絲毫的馬虎和松懈，因此我時刻提醒自己在工作中一定要認真細心，嚴格按規章制度進行實際操作，同時盡最大努力去幫助客戶，耐心解答客戶在辦理業務過程中存在的各種疑問，急客戶之所急，想客戶之所想，使客戶能夠高興而來，滿意而歸。
三、做好存款攬收工作
大力宣傳新業務品種，積極營銷中間業務，做好存款攬收工作，全面完成支行下達的各項業務指標。我是一名新同志，在新的環境，新的單位工作，我的一切從零開始，我更注重自己綜合能力的提高，在新的環境下，通過我自身的努力，至年末組織存款xx戶，金額達xx萬元，其中x戶余額達xx萬元以上，營銷保險xx萬元，其中人壽保險xx萬元，人民人壽保險x萬元，華安保險x萬元，營銷基金xx萬元，辦理網銀開戶xx戶，電話銀行xx戶，借記卡開戶xx戶，電費簽約xx戶，為本行創造了中間業務收入。
四、安全工作
增強安全意識，及時杜絕安全隱患，做到全年安全無事故。業務要發展，安全是基礎，一手抓業務，一手抓安全。在抓業務的同時，時刻不忘安全第一。工作中能夠堅持及時上下班，進出偏后門做到即開即鎖，隨手關門。班前班后及時檢查安全。在辦理業務操作過程中，能夠按規章制度辦理業務，及時做到庫款，帳，證，表，卡的安全，堅持做到一日三碰庫，堅決不辦理自身業務，及時避免了業務操作風險，我作為ATM機的b崗管理員，能夠做到班前，班中，檢查ATM機安全，班后營業終了加鈔，保證了工作質量，使業務操作安全有效。
五、不足及今后的打算
工作中存在的不足及今后的打算。主要是業務學習不夠，時代在變，環境在變，銀行的工作時刻在變每天都有新的東西出現，新的情況發生，面對嚴峻的挑戰，還缺乏學習的緊迫感和自覺性。再加上農行即將股改上市，更是給我們一線員提出了新的`更高的要求，因此學習新業務，掌握新理論，適應新要求，不斷提高自己的履崗能力，把自己培養成業務全面的新型人才是我所努力的目標。
總之，一年來的工作取得了一定的成績，但還存在諸多不足之處，在一些細節的處理和操作上存在一定的欠缺，我要在今后的工作學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發揚長處，彌補不足。在新的一年講制定出我新的奮斗目標，以飽滿的精神狀態迎接新的挑戰，向先進學習，向同事學習，取長補短，共同進步，為xx支行的明天而盡心盡責。
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年xx月xx日
銀行內控報告4
xx年上半年xx市支行在分行黨委的正確領導下，在以xx行長為首的帶著下，堅持總行效益優先、兼顧規模與爭先進位相結合的精神，以各項業務開展、勞動競賽、績效考核的奮斗目標為抓手，與時俱進，開拓創新，在業務開展的同事強調各類風險防范于內部管理，倡導合規文化建設，使支行各項業務開展上了一個新臺階，為完成全年目標任務奠定了堅實的根底。
今年我在分管個金業務、零貸業務、電銀業務的根底上，協助正在xx市分行處理未盡事宜的陳行長管理效勞工作、方案財會、營運管理以及信息管理。我深知自己擔負了更為重要的職責，對自己的工作提出了更加嚴格的要求。我以飽滿的工作熱情、務實的工作作風，認真學習各類行務文件以提升管理水平。同時由于分管條線緊密聯系、相輔相成，我努力協調好各方面的關系，做到顧全大局、團結協作、齊抓共管，現將半年來履職狀況作如下匯報：
一：注重細節，嚴格把關電銀指標
完成電銀指標所需工作量大，涉及的客戶多、面廣，比擬消耗時間和精力。但是即使如此也不能在細節上有任何的放松
為此我們制定了電銀指標一季度專項二次考核方法，努力將電子銀行的覆蓋率進行提升，發動各網點開掘潛在客戶，并對員工實施多勞多得的獎勵措施，調發動工的積極性。截止到六月末，我行手機銀行新增戶，較好地完成了上級下達的任務。
二：全面開展個金業務
個金業務作為具有戰略地位的業務，分行領導高度重視。我作為分管領導亦感覺感覺職責重大。我組織個金部并協調其他部門先后采取了一系列有效措施拖動個金業務的開展。
一是提早部署，強化鼓勵約束機制，掌握了工作的主動權。對xx市支行實行二級考核，重點獎勵行外吸儲、柜面留存、高端客戶資產提升。同時對最新推出的薪金理財大力推廣，爭取覆蓋多數代發工資客戶，以不多的金額丹龐大的數量提升xx市支行存款余額。在半年的努力下，xx市支行六月末儲蓄時點存款到達xxxx萬元，儲蓄日均存款到達xxxx萬元。中高端客戶資產和客戶數顯著提升，為全年儲蓄的完成奠定了根底。
二是努力提升根底指標。開展中高端客戶任然是個金業務中不可無視的局部，尤其是對代發工資客戶的提升。我針對xx市不同網點的客戶特點進行分析，并按網點召開分析會，指導、鼓勁各網點盡快達成指標，告知各項指標的進度和差距，甚至細化到具體的單位，給員工以緊迫感，激發員工潛力。在各網點的大力協作及努力下，xx市支行六月末xx客戶數量到達xx戶、xx客戶到達xx戶，中端客戶到達12054戶。
截止六月末，我行個金條線凈收入到達xx萬元，財富管理重點產品收入到達xx萬元，集團協同收入到達xx萬元，各類指標得到有效提升。
三：穩步開展零售信貸業務
隨著金融市場秩序被一些逃廢債高發、資金鏈斷裂、民間借貸猖獗的企業擾亂，經濟形勢日益嚴峻。自從管理零售信貸業務以來，我透過聽取負責人匯報、相關部門職責人座談等方式了解了工作的現狀及重點難點支行副行長述職報告(3篇)支行副行長述職報告(3篇)。明確了工作思路，先后采取了一系列措施。
一是嚴格甄別信貸資產質量，有效防范化解信貸風險。透過組織專題業務培訓、下發風險類信息參考標準等，使全行風險分類的真實性和準確性得到進一步提高。同時進一步強化貸款質量監測管理，及時發出預警信號，有效防范了貸款風險。
二是積極尋找優質企業進行突破。在風險頻發的信貸行業，嚴格的甄別為優質企業的覺察帶給了前提。針對這些優質客戶，我透過組織各類企業行下基層的活動帶著客戶經理與中小企業實行對接。在xx即將開業之際我更是抓住將其開展成為商圈的時機與商戶代表進行座談，了解到了很多客戶的真實需求從而有針對性地進行營銷。截止六月末，xx市支行個人消費貸款到達xxxx，小企業貸款到達xxxx，這與大家的默契協作和鼎力支持是分不開的。
四，加強會計營運管理，提升業務水平
嫻熟的業務水平是一個銀行效勞群眾的根底。為提升xx市支行各條線人員的業務技能，我對各年齡段的行員均嚴格要求，獎懲清楚。營運主管務必將每周例會落實，帶著行員學習營運方面的知識并進行業務知識考核。在各類考試中，對沒有透過的行員進行通報。今年我行開始實行等級柜員制度，柜員的待遇直接與等級掛鉤，而等級的上下由業務質量和業務技能決定，這對行員們來說是一個提升業務技能的時機，我更以此為契機，鼓勵行員參加技能比賽，提升自我價值，同時為行里爭光。除此之外我定期參加會計主管例會，對每月檢查通報的問題和要整改的事項，及時傳達，對屢犯易犯的問題要求當事人及會計主管分析原因，找出整改措施，每季組織主管、副主管召開座談會，相互交流和總結，查漏補缺構成良好的氣氛和凝聚力。同時每月還堅持組織一次對下轄網點的全面查庫工作，在支行構成了較標準的會計組織管理模式，檢查輔導根本到位。
另外今年局部人員崗位年限期滿，已經完成了輪崗輪調的工作，涉及崗位有會計主管及綜合柜員等。
五，協助抓好效勞工作
良好的效勞是高質量業務水平的綜合表達
優質禮貌效勞工作也是xx市支行樹立給自己的招牌。今年，效勞錄像點評被提上了每周例會的日程。透過行員自己查看自己的'效勞錄像，行員們能夠更直觀地發現自己在效勞中存在的缺乏，他人也能夠以此為鑒，改正自己沒有發現的錯誤。省分行遠程監控錄像通報與xx市分行效勞錄像通報我都會定期讓效勞小組進行點評，催促網點進行效勞質量的提升。今年上半年在神秘人的檢查、錄像檢查與客戶經理回訪檢查中，xx市支行的成績有了明顯的提升。
六，嚴控預算，豐富行員生活
作為工會主席，關心大家的日常生活也是我的分內職責。今年為提升員工身體素質，我鼓勵青年員工積極參加行里組織的乒乓球賽。對于身體不適以及因產假休息在家的員工我都會帶上xx市支行領導的關心前去探望。部門費用著重使用在機器的檢修，員工工作環境的改善中，采購商品力求性價比，努力給員工帶給優質舒適的工作環境。
工作中存在的缺乏
回憶半年以來的工作，雖然取得了成績，但是也有明顯的缺乏。首先，各條線之間還要進一步加強協作，提高工作效率。其次，對基層調查研究不夠，應進一步深入了解基層員工的需求。第三，自己處理突發事件的潛力還不夠強，應著重培養自己應急出事兒潛力。最后，對有關業務文件的學習還要進一步加強，全面提高自己的綜合素質。
下半年的工作方案
繼續加強電銀指標的推進，個性是重點加強對公有效動戶覆蓋率、電子商戶的推進力度，全面完成全年任務
繼續抓好員工個性是新進員工業務技能的培訓工作，以老帶新，嚴格要求，常態化培訓、考核。
增強對會計人員的管理、培訓、考核，透過開展零過失月、網點PK等活動，提高會計人員的綜合業務素質。
大力開展個金的根底工作
重點抓好儲蓄指標，代發工資業務，第三方存管業務，努力挖掘潛力客戶，夯實客戶根底。
加大對個金經理和零貸經理的管理和培訓力度，從而提升客戶經理的營銷潛力及業務素質，快速、平安的推動零貸業務開展，尤其要積極拓展小企業貸款及經營類貸款、個人消費類貸款，提升xx市支行零售信貸業務的市場占比。
總之，xx市支行下半年將在穩固上半年成果的同時，繼續實施年初制定的經營方案，狠抓落實，確保今年各項任務的全面完成。我也會加強管理，完善內控機制，充分調動廣闊員工的工作積極性，加大綜合考核力度，為我行各項業務的快速開展和地方經濟的開展再做奉獻。
銀行內控報告5
按照xx聯社《關于開展單證管理內控合規專項排查的通知》（xx聯社便字【20xx】185號）要求，我社轄內五個機構積極組織單證管理內控合規專項排查工作，通過對xxxxx五個機構的有價單證、重要空白憑證和抵質押品等方面的全面排查自查，有效加強了全轄合規經營意識和風險防控能力，現將xx轄內五個機構信用止20xx年8月末單證管理內控合規專項排查開展情況報告如下。
一、排查工作總體情況
（一）排查工作小組成員名單及職責分工
城關信用社成立以主任xxx為組長，組織全轄排查工作的總體排查安排，各分社負責人及委派會計為副組長，針對各社情況制定排查方案，主出納及柜員為組員開展單自查工作，委派會計帶領柜員進行全面排查，制定整改措施，督促排查問題落實整改。
（二）工作落實情況
1.我轄內根據本次排查工作要求，從管理制度執行、操作規程、業務流程使用，等三個方面進行重點排查。
2.對本次自查，我社對照問題自查自糾，做到全業務覆蓋、全流程覆蓋，保質保量完成本次排查工作，實事求是暴露風險，確保此次排查工作落到實處。在本次自查中未發現我社從執行管理制度、操作規程、業務流程等存在薄弱環節，容易引發案件風險的情況。
二、排查內容及工作進展情況
（一）制度執行的`嚴肅性方面
1、我社嚴格按照聯社相關單證管理制度開展單證管理工作，對各類單證管理按照要求執行崗位分離制度，能夠明確崗位職責和權限，按規定建立各類單證保管庫（柜）及保管登記薄，如實登記保管、領用、使用情況。
2、對各類單證的領用有明確的審批制度，重要空白憑證調撥均由社主任或委派會計簽字審批；押品的輸出由客戶經理申請后由主出納審批出庫。嚴格落實審批程序，審批人員嚴格依照授權范圍履行審批職責，“雙人入庫保管、雙人監督使用”要求
3、我社堅持各類單證管理的內部檢查、監督。重要空白憑證社主任每月全面檢查2次、委派會計每月全面檢查4次；有價單證主出納集中保管，按月核對。
4、不存在通過提供虛假資料、偽造交易背景等手段套取銀行資金或實施詐騙活動。
5、我社不存在業務未完全終結而提前輸出單證等逆程序操作。
（二）內部管理有效性方面
1.我社能嚴格落實有關單證管理內部檢查、監督和整改制度。
2.能堅持定期對有關單證管理開展定期或不定期的排查工作，有價單證賬實、賬賬、帳表相符，全部入庫保管;建立了有價單證登記簿并按規定登記。
3.能及時糾改排查中發現的問題，并復查整改工作落實情況，針對發現問題能防止屢查屢范，對有關單證管理出現問題時，我社能嚴格落實責任追究制度。
三、自查存在問題
通過對截止20xx年8月末我社存量的有價單證，重要空白憑證，質押，抵押權證等有關單證及未完全終結的業務所涉及的有關單證進行逐項排查，未發現問題。
四、整改及問責情況
本次排查未發現排查涉及的相關問題，后期我社將持續做好單證管理內控工作。
五、下一步工作措施
通過開展自查工作，我社將繼續加強對網點的日常業務管理，加大對員工的業務培訓和輔導檢查力度，切實提高各項制度執行力，積極落實整改，嚴肅問責，有效的防范操作風險及案件隱患，確保我社各項單證業務合規操作。
銀行內控報告6
20xx年度，在市分行黨委及內控合規處領導的領導下,在同志們的幫助下，牢固樹立科學發展觀和現代商業銀行經營理念，始終如一地以求真務實、精益求精的態度和對事業高度負責的責任感、使命感，緊緊圍繞全年內控工作目標，圓滿完成領導交辦的各項工作任務，并取得了一些成績。現將主要工作匯報如下：
一、做好內控日常事務工作，確保各項任務及時完成。
(一)參與內控制度和辦法的制定工作。
20xx年參與了《中國工商銀行宿遷分行內控合規工作考核辦法》、《中國工商銀行宿遷分行機關部室內控管理工具運用及管理考核辦法》等編寫工作，為全行對各單位、各部門內控管理工作實施量化考評提供了依據，并按季參與組織開展對各單位內控管理工作開展情況進行考評。
(二)做好內控綜合管理信息系統的推廣應用工作。
為進一步強化管理手段，加強員工執行規章制度考核，防范操作風險，加大了《員工違規違章操作行為記分考核系統》的推廣力度，嚴格執行《員工違規操作行為記分考核辦法》。不定期督促各級部門管理人員在履行檢查管理職能時，嚴格按綜合系統流程操作，客觀地記錄檢查項目，及時、準確、完整的記入內控綜合管理系統，實現管理信息共享，強化動態管理，執行好四項制度，
一是集中反映制，要求所有檢查事項必須納入系統管理。
二是跟蹤督促制，通過系統，對整改事項的上下聯動，檢查部門和人員應催促、跟蹤被查部門做好整改事項的落實。
三是主查人負責制，主查人對檢查項目記錄事項全面把關，負責從項目實施至項目終結的全過程管理。
四是定期分析制，管理人員通過系統記載的檢查活動、問題信息數據進行綜合分析，撰寫分析報告，供領導決策參考。同時，本人還負責《員工記分考核辦法》的日常管理和考核工作，加強與專業部門和基層行的聯系的同時，及時督促和指導各單位、各部門對《員工記分考核辦法》在日常管理中的運用;按季匯總統計全行員工記分考核情況，組織開展制度執行較好的管理人員和操作人員進行評比，并對員工執行制度記分情況定期進行通報和表彰。今年以來，我行內控綜合管理信息系統的使用每季在全省考核中均名列前茅。
(三)做好反冼錢各項工作。
一是多次組織參加總、省行反冼錢視頻培訓及特邀反冼錢專家現場進行反冼錢業務培訓。
二是組織開展反冼錢專項審計工作。
三是充分利用非現場手段，定期不定期開展對非實名制開立帳戶和反冼錢監控系統核查工作，對違規操作人員按照相關規定給予罰款扣分。
四是做好反冼錢工作的調研分析工作。
五是規范我行一線員工對客戶身份識別的操作規程，加大對客戶身份識別的管理檢查力度，為我行進一步規范反冼錢工作奠定了基礎。
六是每日堅持通過反冼錢監控系統，檢查全轄所有營業網點對大額交易和可疑交易的上報情況，及時督促網點上報大額及可疑交易數據的處理及分析，對系統逾期數據及時幫助分析查找原因。
七是在組織培訓和學習的基礎上，結合營業網點反冼錢工作實際情況，20xx年共上報市人行四篇反冼錢調研課題，對加強我行反冼錢工作起到了積極的推動作用。20xx年度我行反冼錢風險評估工作在全市金融機構中名列前茅。
(四)做好異常交易系統的推廣應用工作。
為進一步強化全行合規經營意識，增強員工樹立牢固的依法合規經營理念，強化職業道德及操作風險教育，自覺抵制不正當操作行為，徹底杜絕各類操作風險行為。每日檢查異常交易系統的交易報告情況，按季分析交易報告情況，及時督促各業務專業上報異常交易報告。
(五)創新優化客戶身份核查手段。
為進一步建立健全和執行客戶身份識別制度，落實銀行賬戶實名制，妥善保存客戶身份資料和識別記錄，促進反冼錢工作有效開展，經過不斷實地調研，結合我行實際情況，執筆編寫客戶身份識別系統開發需求可行報告，在行領導的大力支持認可下，經過參與系統開發和近半年的不斷測試、試運行及不斷論證下，于20xx年初在全轄各營業網點成功投產使用居民身份證二代證識別核查系統，系統是集“復印、核查、留存、查詢”為一體的識別平臺，主要包括柜面身份證識別、人民銀行聯網核查應用軟件及柜臺業務處理流程自動化集成應用軟件，以及在金融機構建立的與人民銀行轉接平臺相連的客戶身份識別管理信息系統后臺管理軟件，可實現柜臺客戶身份識別及聯網核查業務處理流程的自動化，完整記錄客戶身份識別及聯網核查情況整個過程和留存客戶資料，并將柜面所需的客戶身份識別信息無縫接入生產業務系統中的管理信息系統，實現無紙化客戶身份信息核查和信息儲存，通過系統的優化，使身份核查更簡捷，工作效率得到了很大的提高，并于年初及時制訂下發了《中國工商銀行宿遷分行居民身份證識別核查系統管理辦法(試行)》，進一步規范了客戶身份識別操作規程。該系統為全國工行系統內首家開發研制投產使用，已被省行采納，準備明年在全省推廣使用。
(六)做好反冼錢調研工作。
20xx年共在全轄開展“關于對客戶身份識別及可疑交易報告方面問題的解決辦法與建議”、“大額交易及可疑交易監測的難點及對策”、“部分前臺反冼錢業務如何集中處理的建議”等三個專題調研，并分別上報省行、市人行、市行，對如何進一步規范反冼錢工作，提出了可行性建議。由本人執筆撰寫的“關于金融機構非面對面業務中的客戶身份識別與流程控制的'幾點思考”今年被市人民銀行在全市金融機構反冼錢重點課題調研活動中，榮獲二等獎。
(七)做好對員工反冼錢培訓工作。
為進一步規范反冼錢工作，提高管理人員及柜面業務人員對客戶身份識別、大額及可疑交易的甄別、客戶風險分類劃分能力，市分行合規部精心組織，將有關反冼錢法律法規，結合實際業務將有關業務知識、案例制作成幻燈片作為培訓課件發到各支行學習，同時，市行組織有關人員利用晚上班后時間深入基層行，對所有營業網點人員有重點進行培訓，現場解決業務操作過程存在的問題，為全行員工學習反冼錢知識提供方便，增強了反冼錢規定的可操作性。同時，注重對新進行員工、管理人員反冼錢知識的培訓力度，11月4日，組織全轄各一級支行分管內控工作的行長(總經理)及反冼錢管理部門負責人、市行各專業反冼錢小組負責人及反冼錢崗位管理人員及全轄各營業網點主任參加的反冼錢法律法規培訓，并現場進行了閉卷考核，取得了一定的實效。今年，對新進行員工33人利用休息日全部進行了反冼錢培訓。
二、認真履行職責，全面完成各項審計工作任務。
在20xx年中，在認真全面履行了本職的同時，出色完成了合規處領導安排的各項審計工作，參與了高級管理人員離任審計、規章制度執行情況突擊檢查、縣支行各級管理人員履職情況專項審計和調查、客戶經理規章制度執行情況專項審計、小企業貸款專項審計、牡丹卡業務專項審計、電子銀行業務專項審計、代理保險業務專項審計、反冼錢業務專項審計、存貸款業務利率執行情況專項審計等共40個項目，擔任15個項目的主審人工作。
三、抓好政治和業務學習，不斷提高自身綜合素質
一年來，我始終堅持把加強學習擺上重要位置，貫穿工作始終。認真學習、準確運用“基層管理人員履職綱要”、“業務操作指南”、“違規積分管理辦法”、“員工違規行為處理暫行規定”，與立足做好自己的本職工作結合起來，努力把學習的收獲和思想認識的成果轉化為履行職責、做好工作的實際行動。
在抓好政治學習的同時，結合工作需要，認真學習了國家金融方針政策和總省行有關會議精神，準確把握金融改革面臨的形式，明確各個階段的目標任務，推進思想解放，轉變經營管理理念;認真學習了現代商業銀行經營管理理論，各種新業務知識以及上級行的有關規章制度，拓展了視野，提高了發現問題、分析問題、解決問題的能力。
銀行內控報告7
合規風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規是信合穩健運行的內在要求。大多銀行為減少違規主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規文化的方向，使合規行為成為全員的自覺行動
一、合規文化是以“合規為榮、違規為恥”的一種集體榮辱觀。
它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。
二、違規經營和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化有關。
文化建設的優點是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點是合規文化面臨著傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規也就悄然而至。因此，合規文化建設與傳統文化之間常常會有遭遇戰。在開展合規文化建設的時環境尤為重要。
三、規范的治理結構是合規文化生存的“環境土壤”
3.1監督者要給經營者制造壓力。壓力的最好是機構內部的實時監督
3.2監督者要受到重托才能充當守望者。
那么又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢?監督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發信任感、榮譽感，實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環境，它是導致現實中不忠實的主要原因。
3.3環境能激發人的情感和能力。
人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環境。人們有這樣的經驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規范的旅游景點時，就會出現自覺維護，不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環境激發的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能夠擔當不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活。
角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規文化的土壤環境對監督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內部監督者接受實時監督，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有規范的治理結構，才能抵御傳統文化的回潮，改善合規文化所需的`生存條件。因此，建立銀信合全員合規文化的重要環節是要改良合規“土壤環境”。根據省行開展“人人遵章、全行整改”的活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次活動的意義和重要性。
作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。
一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念
加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。
銀行內控報告8
業務發展和風險控制，是銀行業永恒不變的話題。自從銀行誕生之日起，如何在發展的同時穩步控制風險，成為了歷代銀行人實踐求索的目標。傳統的銀行風險有市場風險、信用風險和操作風險，隨著市場的逐漸發展，在追求控制三大風險的過程中，另一個更加基本的風險――合規風險的重要性開始顯現出來。合規風險在風險控制中具有基礎和核心的作用，合規風險不僅從根本上給了銀行風險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場風險、操作風險和信用風險起到了指引作用。
一、建立合規風險管理的必要性
根據巴塞爾委員會xxxx年發布的《合規與銀行合規職能》的解釋，“合規風險”指的是銀行因未能遵循所有適用的法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關標準和準則、已經適用于銀行自身業務活動的行為準則等，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。從內涵上看，合規風險主要是強調銀行因為各種自身原因主導性地違反法律法規和監管規則等而遭受的經濟或聲譽的損失，這種風險性質更嚴重、造成的損失也更大，因為銀行本身可以避免或者減少這種風險。合規風險的有效管理不僅能促使銀行遵紀守法、合規經營，還能有效提升銀行的良好信譽、品牌價值和核心競
爭力。國外合規風險管理歷來受到監管部門和銀行業重視，已經形成了一門專門的風險管理學科。國外很多大型商業銀行都有獨立的合規管理部門，其職責就是負責合規風險的識別、報告、控制和評估，梳理業務流程中涉及的各種規章制度，參與銀行合規制度的制定，并為新業務提供合規支持。xxxx年銀監會在發布的《商業銀行合規風險管理指引》中，要求商業銀行建立強有力的合規文化、有效的合規管理體系和嚴格的合規管理制度，在日常監管中不斷提高合規風險的監管能力，在實踐中不斷積累合規風險監管的經驗。銀監會強調，合規機制建設和合規文化的滲透，能為銀行的業務管理垂直化和組織結構扁平化改革提供必要的合規支撐。如果沒有相應的合規機制建設和合規文化的滲透，銀行業務管理的垂直化和組織結構的扁平化，可能會加劇銀行內控各環節上的失控，使銀行的內部控制機制失效。我國的銀行業一直沒有將合規視為風險管理的一項活動，很多銀行還只是把合規風險板塊合并在法律部或者審計監察部門，且具體事務只是按照相關監管部門的要求進行，并沒有主動建立有效的合規管理機制，更沒有將合規作為一個重要的風險源來管理，長期以來合規一直不是銀行重點關注的風險領域。因此，國內商業銀行建立長效合規風險管理機制勢在必行。
二、建立合規文化教育的重要性
合規風險管理不僅體現在完善的合規制度，也要求建立強力的合規文化。合規文化是指企業內部自上而下的所有從業人員主動遵守各種規章管理制度，自覺維護規則的有效性與權威性的一種氛圍與機制。在這種氛圍及機制下，企業的各個層級的決策者在進行決策時能主動將企業風險控制以及合規管理的要求納入到考慮范圍中，并作為進行決策的基本出發點。合規文化是合規風險管理重要環節，它的意義體現在從制度和意識層面上防范人為故意導致的風險。
風險無小事，合規心中留。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。合規文化的一個重要特征是自覺性，銀行經營活動的`特殊性直接導致風險后果的嚴重性，千里之堤毀于蟻穴，一個很小的合規漏洞都可能造成銀行的巨大損失。在巴林銀行倒閉事件中，交易員尼克?里森利用制度的漏洞，違規操作，使這個號稱英國皇家銀行的百年老店轟然倒塌，這個事件的客觀原因是巴林銀行的管理規章出現了漏洞，而直接原因是交易員知道規章的漏洞并且利用了漏洞為自己謀得利益。銀行的制度不可能完全沒有漏洞，因此，合規文化不僅需要在制度上，更需要體現在員工的意識和心中，要讓員工即使知道規章的漏洞也不去利
用或者違反。合規文化另一個重要特征是大眾性，即人人合規，讓合規的觀念和意識深深扎根于每一個從業人員的頭腦中，并由此深入到企業經營的每個流程和環節。近年來曝光的銀行內部的一些案件，恰恰說明合規文化我國銀行業的膚淺或缺失，“合規文化”的管理理念還遠遠沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規理念淡漠，執行力度差。因此加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要，是保護經濟效益的需要。
三、強化合規管理,培養合規文化
（一）制定科學合理的制度，組建有執行力的合規部門
在合規管理中，必須制定一套符合商業銀行自身特色且行之有效的制度和政策，作為合規風險管理的綱領和保障。制度必須能夠量化風險，明確責任，操作性強。不僅需要有全體員工遵守的規章制度，還可以通過分析各個部門和崗位的差異性和實際情況，制作崗位手冊和操作程序，細化操作過程中的風險，為每一個業務流程提供合規理論基礎。制度不應該是一成不變，要在實踐中不斷完善，修補各種因為發現或者新事物的出現而形成的漏洞，通過制度層面不斷具體和完善的方式，形成事事都有明確工作
標準、處處都有嚴格紀律約束的良好氛圍，使依法合規經營成為全行員工的自覺行為。同時，組建一個強有力的合規部門，可以使制度的作用得到最大的保障和發揮。合規部門應該是專職、獨立，能夠不受干擾的進行工作，合規部門要選聘高素質的合規人員，這些人員既要有相應的專業技能，又要熟悉銀行的經營管理，既要有理論知識，又要有一定的實踐經驗。合規部門的作用不僅體現在日常監察中，更要參與到銀行的業務運行中來，時時梳理銀行的業務流程所涉及的規章制度，尋找漏洞，為發展制度保障，為制度提供完善依據。
（二）培養合規意識，克服被動心理
制度只能夠完善，不能夠完美，所以只有強化員工的合規思想和意識，才能實現“雙保險”。合規意識是銀行文化的重要組成部分，培養合規意識，不僅要倡導誠實、守信、正直的道德價值標準和行為操守準則，更要讓合規理念滲透到每個員工的思想中，讓員工認識到合規不僅僅是高層、合規部門以及合規工作人員的事，每位員工都應參與合規管理并履行職責，而且高層管理人員要做好表率，強化決策和管理過程中的合規意識，并監督各部門樹立合規經營觀念。只有每個部門全員參與，自上而下都深刻認識“合規從我做起、從現在做起”，才能形成內部誠信守則的合規氛圍。邯鄲農行金庫竊案中，庫管員盜取現金數千
萬元，如此巨大數額的現金，絕不可能在短時間內完成轉移，因此犯罪分子同時發展了數名同犯，在不短的時間內，整個銀行都沒有發現異常。銀行內控制度執行不力，工作人員防范意識不強，為犯罪分子提供了客觀的條件便利。如果在日常檢查過程中，出現以人情代替制度，感情代替監督的情況，那么規章制度就成為了一紙空談。
（三)建立有效的監督、激勵、獎懲機制
要使合規制度的執行有效，必須建立行之有效的監督和舉報機制，倡導自覺、主動的監督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追究體系，強調“合規管理與操作”是每個員工義不容辭的責任。要實行責任認定細化，對每一次違規都要認定相關責任人，同時領導層要樹立正確認識，確保每一條制度、每一次通知都認真組織學習和認識，保證規章的傳達到位。銀行要建立正向激勵機制，將內控管理成效與考評機制相結合，考核機制中要體現內控合規的重要性，采用全面評估方法實施績效考核，對遵守制度表現好的給予加分，合規管理做得不好的給予減分，報告重大合規風險有功者給予獎勵。可以將積極探索和實現內控的結果與各部門目標同時考核，與各級管理人員績效考核掛鉤的方式，來引導和推動內控管理目標實現。在績效考核之外，還要要制定另外的合規管理獎懲制度，建立合規質量獎項，采用目標激勵、業績激勵以及物
質激勵等措施，激勵員工合規操作。對內控制度執行好的部門和個人予以表彰和獎勵，使內控管理優秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發管理人員奮發向上的內在動力，進而引導、督促員工對內控執行高標準的追求。隨著經濟全球化的不斷增強，中國銀行業與國際接軌是大勢所趨，銀行合規風險管理的重要性越來越不容忽視。合規管理是風險管理的重要組成部分，只有落實到各業務條線的操作流程中,實現流程控制、外部檢查、員工自律三者的有機結合,才能減少各類不應有的風險。建設銀行合規風險管理的建設任重而道遠，需要每個建行人共同的努力。
銀行內控報告9
一、個人學習《內控達標年學習手冊》的情況
自“內控達標年”在XX郵政金融全面開展以來，XX郵政一直在積極落實“內控達標年”活動安排，積極下學習內控達標年學習手冊，通過空閑時間不斷學習內控方面的知識，貫徹落實該方案。
為了更好地傳達學習手冊里面的情況，局里開了幾次學習總結大會，并根據大家的實際情況制定了學習計劃并結合實際情況學習，以自主學習為主要內容，以互相談論心得體會為輔助，撰寫學習心得體會不少于三次。
學習手冊的內容主要分為五個部分，分別是領導內控要求摘要、三個對標、內控管理通報、法律與合規風險匯總、重要內控規章制度，每個部分都是學習的重點對象，尤其是內控監管制度、內部制度要求、內部合規理論與實務等。從領導手中接過內控達標年學習手冊以來，通過利用空閑時閱讀學習手冊，更加了解內控合規的重要性和嚴謹性，并通過對比日常工作中個人的行為表現，及時糾正了一些錯誤，業務流程更規范。
二、個人自身業務和三個對標自查情況
因本人的職務是普柜，屬于金融方面得業務，在三項對標表及三項請單中，我主要對比以及查看個人金融部的部分。通過一一對比總結發現，主要在精細化管理方面存在不足，不夠細心，業務環節不夠規范，如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的業務時，有時會漏掉對憑證進行查驗真偽，此外，一個較迫切需要解決的問題是在理財業務管理方面，未取得從業資格的情況下，辦理理財方面的業務。
三、自查存在問題整改落實情況
存在的`問題有：一是代理保險、理財業務管理方面，銷售人員未取得從業資格；二是在辦理個人柜面業務時未對憑證進行真偽驗視。
整改落實情況：一是閱讀理財業務方面所需考取的從業資格方面的教材，增加理財業務知識，加深對理財的認識，今早通過相關的從業資格考試；二是辦理業務時，根據有關規章制度對客戶的憑證進行真偽驗視，為客戶辦理業務時，先核實客戶憑證的真偽再為客戶辦理業務。
四、下一步工作措施
繼續學習內部達標年學習手冊以及各項各項業務規章制度的流程，熟悉內控合規的理論與實務，盡早通過基金從業資格、銀行從業資格等專業資格考試，不斷提高自身業務知識，規范流程，以及時刻關注團隊內控方面的表現，和團隊一起進步。
銀行內控報告10
今年以來，XX市XX區聯社堅持“標本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執行、監督”三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規范經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是:一、高度重視，組織領導到位自年初一開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。
一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的“制度執行年”、“合規經營、合規操作管理年”活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。
二是分別制定了“制度執行年”活動和“合規經營、合規操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。
三是實行“一把手”負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規經營、合規操作”自查自糾工作責任書XXX份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。
二、抓合規意識教育，培訓學習到位為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社做了以下工作：
一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規、遵紀、守制”意識。
二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班X期，參訓人員達XXX人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到“內控優先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。
三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。
同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。
四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦XX名員工進行了合規知識競賽;11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。
聯社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制XXX個，撤并低效網點XX個。
二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生XX名為短期合同工，委托省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才XX人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。
三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。
四是打造“流程銀行”。由稽核監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定”的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防范違規操作，切實做到了有章可循。
四、狠抓制度執行，監督檢查到位區聯社一是抓自查。制定了《XX區農村信用社聯合社合規經營、合規操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區信用社全面開展合規經營、合規操作自查工作。并對照20xx-20xx年各項現場檢查發現的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發各社，連同XX省銀監局《20xx-20xx年對XX省農村信用社各項現場檢查發現的主要問題》、《省聯社成立以來各種檢查發現的主要問題》一并轉發各社對照開展自查。各社也將轄內各營業機構自20xx年6月25日以來接受銀監部門、省聯社XX辦事處、區聯社及自查中發現的各類問題，梳理成條,分類整理，印發給每一位員工，逐一整改。
二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規經營、合規操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環節漏洞和弊端，針對發現的問題，發出整改通知書XXX份，落實專人限期進行整改。
三是抓好稽核檢查。聯社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯社提出稽核工作實行“序時稽核，業務全覆蓋”的管理要求，已完成對XX個網點的序時稽核，并對檢查發現存在的問題發出了整改通知。同時，加強后續稽核，強化責任監督。對專項檢查、現場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復查，確保了稽核工作的嚴肅性。
四是抓賬務會審，規范操作行為。各信用社按季將轄內分社(儲蓄所)的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優罰劣，現場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會審XX(社)次。
五是加強責任監督。搞好離職、任期經濟責任審計今年，我們通過現場檢查、民主測評、社會調查等方式，先后對全區XX個信用社的高管人員離任進行了審計;對高管人員的經營管理水平、履職情況、經濟責任作出客觀、公正、實事求是的`評價。并對崗位輪換的XX名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規責任貸款XXX筆，金額XXXX萬元(其中個人違規責任貸款XXX筆，金額XXX萬元)，被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。
六是抓排查。針對“XXX案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯社在全區范圍內開展了以是否有參與“九種人”和員工經商辦企業的排查，排查出經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經常性出現違規操作和有不良記錄等行為的重點人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社采取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;X名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規范了信用社的經營管理行為，防范案件的發生。
五、建立問責機制，責任追究到位我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。
一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。
二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。
三是建立“雙向”問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所)，經濟處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。
銀行內控報告11
一、正視問題，構建金融合規管理體系。
郵政儲蓄業務白恢復開辦已經二十二年，逐步形成了白己的管理模式和特點，但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距：
一是風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效釋。
二是不合規的現象較為嚴重。無數案例表明，當前郵政金融業務中出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現于工作人員責任意識、風險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業，引發了各種各樣的事件和案件。
三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執行落實制度和規定，出現差錯和問題沒有及時整改，老問題老現象重復發生;業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。
四是針對發現的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該米取積極的：
對策和措施
一是建立條線的合規風險防控體系，各部門、各業務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法
二是建立蘭條線”的合規防控體系：一條是前、后臺業務操作的白我檢查、及時整改責任體系；第二條是業務部門對前、后臺業務的監督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善；
三是加大對合規風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會提出賠罰、走人、移送”的原則，實行業務線、管理線雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照出國留學家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業務才會逐步走上規范化的軌道。
二、建章立制，構建金融合規制度體系。
銀行號稱三鐵：鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業務發展上也應該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂；對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，要認真研究，及時83解決。目前省分行建立的項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不83知道或不懂得如何去做，就在項制
度中去尋找答案。
2、認真執行各項制度。就柜員而言，要從白己做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行檢查，落實檢查要求。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現場和非現場的`監控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核；支
票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、atm大額核保制度、日終互盤制度、繳協款制度、機管理制度、異常情況報告制度、網點入離機退、章證入柜上鎖”等制度的執行情況。做到相互制約，相互監督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，
誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經常對+種人”涉嫌黃、賭、毒”的人員、經商辦企業的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員）進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
為規范業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規范的白查行動。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中應
知、應會、應做、應遵制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。
第二，做好白查和整改工作白查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行白查；對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行白查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行白查，按時上報白查報告，準確、及時地反映白查發現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。
白查服務形象。按照辛集縣農信聯社統一著裝，樹立新形象的要求，對各柜員統一著裝，微笑服務執崗情況進行白查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現合規管理，風險共。防，和諧共贏通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發展。
第二，加強學習，提周風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程、反洗錢操作規程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系做足準備。
四.整改措施及今后工作思路今后，我將繼續加強白己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。
加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設SC600年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保白己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保白己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。
銀行內控報告12
在合規文化建設工作中，我行始終堅持“制度是保障、體系是基礎、文化是根本”的合規建設方針，多措并舉，多點開花，在合規經營上謀思劃策，已初步取得了合規文化建設和業務經營齊頭并進的良好局面。xx年，我行主要業務發展創歷史新高，人民幣各項存款增量、中間業務收入、撥備前利潤和委托資產清收處置全面超額完成上級行下達的任務計劃，存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業務收入的同業市場份額均居四行首位，近三年來未發生一起經濟刑事案件、嚴重違規違紀行為和責任事故。我們的主要做法是：
一、以宣傳動員倡合規
為了統一全行員工的思想認識，明確“培育合規文化”的重要性，樹立“言行合規、操作合規、經營合規、管理合規”文化理念，20xx年xx月，我行召開了全市農行合規文化建設活動啟動大會，全面部署合規文化建設活動，引導廣大員工充分認識合規文化是立行之本、經營之本和企業文化重要組成部分的深刻內涵，營造合規文化建設良好環境和氛圍。同時，我行制訂下發了《xx年—xx年合規文化建設規劃》和《20xx年合規文化建設實施方案》，市分行和各支行成立了合規文化建設領導組，具體負責抓好這次活動的領導、組織、指導、督促和檢查工作，為合規文化活動扎實開展奠定了堅實的基礎。
二、以加強教育學合規
合規文化建設是一項系統工程，必須遵從“行為——習慣——文化”的路徑。為此，我行制訂并貫徹實施了嚴格的學習計劃和落實措施，全市農行統一實行周四集中學習制。我行專門組織人員編寫了《強化合規意識，告別違規操作——防范案件和行為規范有關制度匯編及案例警示錄》，精心編印了6000余套《執行力提升計劃員工讀本》單行本，分為“強化合規意識，告別違規操作”、“自覺遵章守紀，遠離違法犯罪”、“提高服務水平，樹立良好形象”三個系列，分發到全行每個員工手中，作為全行合規文化建設的重點學習資料。
為增強規章制度的影響力和威懾力，我行還專門抽調6名業務骨干組成規章制度宣講團，用一個多月的時間在各支行進行巡回宣講，重點宣講了員工行為守則、案件防范與查處、違規積分管理以及會計結算、信貸管理、清收管理等業務風險點，宣講團深入各支行利用晚上時間進行宣講，保證每個支行至少宣講一場以上，取得了較好的宣傳效果。
三、以完善流程保合規
銀行不僅是經營貨幣的企業，更是管理風險的企業。操作合規、風險可控，是合規文化建設的重要內容之一。我行以完善和優化操作流程為出發點和落腳點，切實強化內控合規制度建設。自合規文化建設活動開展以來，我行積極查找當前制度建設與公司治理要求不相適應、與公司章程要求不相符，制度之間銜接不順、相互沖突、交叉重復，職能不清和過度控制等問題，先后制定完善了《縣級支行委派會計主管管理辦法（試行）》、《城區離行式自助設備管理辦法（試行）》、《xx年營業網點運營主管考核辦法（試行）》、《會計監管員集中管理考核辦法》、《派駐風險合規經理考核辦法（試行）》、《農戶小額貸款客戶分類管理實施細則（試行）》、《互聯網上網管理實施細則》等一系列制度辦法，確保合規經營有章可循、有據可依。與此同時，定期對柜臺業務、信貸業務等新制度理解和執行標準不一的的問題進行了收集和整理，適時對計制度執行及業務操作流程予以明確，僅運營管理條線就先后下發了多期“問題解答，具有很強的針對性和操作性，較好地控制業務操作風險。
四、以開展活動促合規
合規文化建設做到一時一事、一年一月的.合規比較容易，而做到時時事事、長年累月的合規就非常困難。我行通過形式多樣的活動推進合規文化建設推陳出新，每年都開展不同形式的合規文化教育活動，如知識競賽、征文比賽、知識論壇、演講比賽等增強合規文化建設的持久性。市分行先后舉辦了“合規文化大家談”征文、“員工行為守則暨違規積分管理”知識競賽和“迎國慶、倡廉潔、樹新風、促和諧”書法攝影展覽等活動，各支行也相繼開展了不同形式的活動推動合規文化建設，如xx支行組織員工合規宣誓和簽名活動，爭做一名依法經營、合規操作的農行員工，xx支行開展了“廉潔文化進家庭”讀書活動，為員工家庭辦理讀書卡、贈送購書券，舉行讀書征文和員工子女讀書成果評比活動。
五、以監督檢查助合規
一方面，積極構建以運營主管、會計主管為主體的第一道防線，完善事后監督員、會計監管員為主體的第二道防線，夯實以紀檢監察、內控合規、風險管理為主體的第三道防線，著重強化委派會計主管、風險合規經理、會計監管員三支隊伍管理，充分發揮其在合規管理中的“憲兵隊”作用。另一方面，做到每年一個主題、每季一個重點，加大監督檢查、問題整改、風險提示和責任追究力度。僅xx年，就組織了現金業務管理、個人帳戶資金核查、整體移位大檢查、會計內控大檢查、查庫“飛行隊”突擊檢查、條線部門盡職檢查和滾動式常態化案件風險排查等各種檢查項目xx個，發現問題xx筆、涉及金額xx億元。xx年以來，共對xx名違規或相關責任人給予了紀律處分，起到了“懲處一個、教育一片”的作用。
銀行內控報告13
分行內部控制綜合評價小組：自20xx年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。現將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個營業機構，另設xx、xx、xx、xx、xx、xx6個儲蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長期合同工xx人，短期合同工xx人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業務分離；在崗位配置上做到人員落實、職責明確；在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位；在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風險；在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防范能力日益提高。
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，20xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計x次，參加人員xx人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內的.責任審計；xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業務審計工作；重要崗位責任移交x個人次；支持分行審計處人員調用；對監管中發現的問題進行延伸檢查；建立了問題整改臺賬；督導了內控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多只，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件xx多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會，調整了xx審查委員會、xxxxx委員會、xxxxx領導小組、xxxx領導小組；出臺了xx年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、xxx工作質量考核辦法；修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規部門牽頭，各業務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規部門建立全行性整改臺賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，并對業務主管部門發送《xx通知書》，全程監控各單位的整改情況；業務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問題建立系統整改臺賬，并根據《xx通知書》深入基層抓整改落實；問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過場。
銀行內控報告14
根據xxxxx要求，我行組織開展了20xx年度內部控制自我評價工作，現將有關情況報告如下：
一、本年度內部控制評價工作的總體情況
（一）內部控制管理的主要措施及成效
20xx年以來，我行各項工作緊密圍繞構建“大風險、大內控”管理體系目標開展，積極培育“內控促發展，合規創價值”理念，內部控制各道防線職責更加明晰，制度體系和業務流程持續優化，信息系統管控能力日益提升，全面風險管理治理架構日趨完善，內部審計監督力度顯著增強，內部控制水平進一步提高。
1、完善內控管理架構和責任機制
通過全行業務流程和管理模式優化調整，實現了“管辦分離”，進一步完善了內控管理架構。各級機構與部門主要負責人為內部控制“第一責任人”，同時，在分支機構設立風險總監，協助推動風險管理工作，促進風險防范與業務經營的緊密結合；在營業部設立風險合規處，在總行各部門、各分支機構、
銷售中心設立內控合規崗，確保風險管理和內部控制不留死角。通過“定崗定員定編”，將內控責任與管理權限、崗位責任有機結合，切實傳導落實至各機構、各部門和各崗位，打造盡職履責、共同協作的內控責任機制。
2、加強內控制度體系建設
下發了內控體系建設三年規劃和內控框架手冊，組織起草了個人業務標準化流程手冊，推動內控制度框架體系建設和標準化建設；制定了《全面風險管理辦法》、《操作風險管理辦法》、《流動性風險管理辦法》、《信息科技風險管理辦法》、《業務連續性管理辦法》、《重大風險和突發事件報告管理辦法》、《員工從業禁止規定》、《員工行為排查辦法》等15項基礎制度，搭建了內部控制管理制度框架。
3、大力倡導內控合規文化
圍繞“內控促發展，合規創價值”的基本理念，在全行范圍內組織開展了“內控合規文化宣傳活動”；圍繞行領導“樹立和深化全面風險管理理念”、“倡導風險防控文化、將業務做優做強”等要求，制定了全面落實方案，努力營造“全行講風險、全員懂風險、全面管風險、全流程控制風險”的'文化氛圍。
4、加強數據質量管理
我行董事會及高管層高度重視數據質量管理和監管統計工作，在全行20xx年至20xx年發展規劃中明確指出了數據質量管理目標，并在資源分配方面給予了充分支持。同時，以20xx年監管檢查發現問題整改和20xx年“三定”工作為契機，逐步完善監管統計制度體系，加強監管統計團隊建設，強化系統支持保障，提高數據標準化程度，加大數據報送審核及監管統計考核力度，促進了數據報送質量的進一步提升。建立了業務管理部門（各分支行）、歸口管理部門、內控合規部門、審計部門四級數據質量監督、檢查架構，為我行數據質量的提高奠定了堅實基礎。
5、加強授權管理與控制
根據授權管理要求，強化授權管理并認真落實監管檢查意見，完善了董事會對行長授權書及行長對管理人員授權書的規范文本并簽署；根據我行實際情況調整了授權期限，并及時根據行內重大變化調整授權內容；適時開展授權檢查，保證了總行各部門、各分支機構在授權框架下有序開展工作。在業務操作方面，通過系統管控和人工管控，實現了業務經辦、復核、授權的有效分離，未發現超越授權行為。
銀行內控報告15
當日歷一頁頁撕落，只剩下最終一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。在這一年里，每一天記賬，結賬，做傳票，寫賬簿，雖然沒有赫赫顯目的業績和驚天動地的事業，但我盡心盡力，忠于職守。我用這平平淡淡的生活，平平淡淡的工作勾畫出生活的軌跡，收獲豐收的喜悅。
一、立足平凡踏實工作
在禾加支行，我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業，不，柜臺上一樣能夠干出一番輝煌的事業。卓越始于平凡，完美源于認真。我熱愛這份工作，在這個崗位上我一干就是十八年。作為一名農行員工，異常是一線員工，我深切感受到自己肩負的重任。柜臺服務是展示銀行系統良好服務的“禮貌窗口”，所以我每一天都以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，以自己積極的工作態度贏得顧客的信任。
是的，柜員是直接應對客戶的群體，柜臺是展示農行形象的窗口，柜員的日常工作也許是繁忙而單調的，然而應對各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務，日復一日，用點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到農行人的真誠，感受到在農行辦業務的溫馨，這樣的工作就是不平凡的，我為自己的崗位而自豪!為此，我要求自己做到：一是掌握過硬的業務本領、時刻不放松業務學習;二是堅持良好的職業操守，遵守國家的法律、法規;三是培養和諧的人際關系，與同事之間和睦相處;四是清醒的認識自己、勝不驕、敗不餒。
二、團結協作共同提高
銀行工作需要的是團體的團結協作，一個人的力量總是有限的。作為一名老員工，我不僅僅滿足于把自己手中的工作干好，還注意做好傳、幫、帶的作用，主動、熱情、耐心地幫忙新來的同事適應新環境，適應新崗位，適應新工作，使他們更快地熟悉相關業務，較好地掌握業務技能。結合我自己做新人時的經驗，我注意引導他們從賬理出發，而不是教他們如何進行簡單的菜單操作。在平時的工作中，我還將自己的工作學習經驗毫無保留地告訴他們。我想，這樣的教法不必須是最好的，但必須會讓他們學到業務知識點的本質，學會融會貫通，舉一反三。今年相繼有三名新同事加入，他們雖有必須的金融專業知識，但對于臨柜操作技能來說，尚有欠缺。為了能使他們盡快上崗，我對跟班實習的新同事耐心進行操作章程的培訓，異常是要嚴格按照規章制度、業務流程辦事，人走章收、抽屜鎖好、電腦退出畫面等等，養成良好的工作習慣。對于他們的薄弱環節—技能，也將自己平常練習的心得告訴他們，供他們參考。經過一段時間的雙向努力，他們已能熟練進行單人上崗操作了。
銀行新進人員漸漸增多，在幫忙他們同時，我也看到他們的優點，時時讓我有危機感，我時常告誡自己不能滿足現狀，要甘于平淡，但不能流于平庸，既要心無旁騖、腳踏實地將手中的工作完成，也要不
斷吸收新的知識以迎接未來的挑戰。時代是在不斷發展的，銀行工作的競爭也日趨激烈。我深切地體會到作為一名合格的前臺柜員應當具備更高的業務水平，僅有不斷地增強自身的綜合素質，不斷地擴大自己的知識面才能將工作干得更好。
三、業務全面積極向上
在市場競爭日趨激烈的.今日，在具有熱情的服務態度，嫻熟的業務能力的同時，必須要不斷的提高自己，才能更好的向客戶供給高效、快捷的服務。支行舉辦的各類培訓和技能考核為我盡快提高業務技能供給了有力的保障。我始終積極參加各類培訓，堅持認真聽課，結合平時學習的規章制度和法律、法規，努力提高著自己的業務理論水平。
回顧檢查自身存在的問題，我認為：
一是學習不夠。當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展，新情景新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世，應對嚴峻的挑戰，缺乏學習的緊迫感和自覺性。理論基礎，專業知識，文化水平，工作方法等不能適應新的要求。
二是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀，人生觀，價值觀解決不好的表現。
針對以上問題，今后的努力方向是：
一是加強理論學習，進一步提高自身素質。對前臺金融業務的熟悉，不能代替對提高個人素養更高層次的追求，必須經過對鄧小平理論，市場經濟理論，國家法律，法規以及金融業務知識，相關政策的學習，增強分析問題，解決問題的能力。
二是增強大局觀念，轉變工作作風，努力克服自己的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導同事們把工作做得更好。
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