銀行自查報告15篇（精）
在經濟發展迅速的今天，報告的適用范圍越來越廣泛，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。一聽到寫報告就拖延癥懶癌齊復發？下面是小編精心整理的銀行自查報告，希望能夠幫助到大家。
銀行自查報告1
今年以來，在柳州分行黨委的正確領導下，xx支行的黨風廉政建設工作堅持以鄧小平理論和黨的基本路線為指導，根據《中國農業銀行黨風廉政建設責任制實施辦法》和柳州分行的工作部署，以從源頭上預防為主線，從xx支行實際出發，狠抓各項制度的落實，促進了各項工作的正常運轉。根據《柳州分行“學規定、強素質、做表率”學習教育活動實施方案》的要求，xx支行對20xx年度黨風廉政建設工作開展情況進行了自查，現匯報如下：
一、加強領導，突出責任制落實。
一是組織領導堅強。為深入貫徹落實科學發展觀，嚴格執行黨風廉政建設責任制，切實加強黨風廉政建設和反腐敗工作的領導。上半年，xx支行把黨風廉政建設列入重要的議事日程，做到同業務工作一起部署、一起檢查、一起考核，按照“橫向到邊、縱向到底”的要求，建立健全責任網絡，在年初工作會議上及時傳達上級行相關會議精神，部署了黨風廉政建設和反腐敗工作，建立健全了支行黨風廉政建設工作領導小組明確了主要工作職責和相關要求。
二是目標任務明確。根據柳州分行有關黨風廉政建設工作的要求和部署，xx支行下發了《xx支行“案防制度落實年”實施方案》、《xx支行開展民主評議行風活動工作方案》、《xx支行關于開展案件專項治理活動實施方案》等活動實施方案，工作的內容、目標、任務、要求清晰具體，為開展好黨風廉政建設工作奠定了堅實的基礎。
三是工作責任具體。為切實抓好職責范圍內的黨風廉政建設工作，xx支行明確了班子成員分工，實行“一把手”負總責，分管領導各負其責的工作機制。為認真履行“一崗雙責”，加強對分管科室、掛鉤網點黨風廉政建設責任制工作的督促、檢查、指導，黨總支書記、行長、班子成員和各部門網點負責人、員工簽訂了黨風廉政建設責任書和案件防控責任書，細化了目標任務，使整個工作有分管領導、有業務人員、有目標、有標準，人人肩上有擔子，個個身上有責任，營造了齊抓共管的工作環境，確保了黨風廉政建設工作順利開展。
二、加強思想教育，增強廉潔自律意識
教育是開展好黨風廉政建設工作的基礎，影響黨風廉政建設工作的總體成效。xx支行按照加強黨風廉政建設的新要求，從強化廉政教育入手，加強干部職工的思想政治建設，引導干部職工樹立正確的權力觀、地位觀和利益觀，夯實廉潔自律的思想基礎，不斷增強拒腐防變的能力。加強制度規章學習，提高法紀意識。
一是緊密結合本行實際，進一步創新學習形式，通過組織輔導、內部網絡教學、體會交流等多種途徑，提高學習教育活動實際效果。通過學習，使每一名領導干部都能熟悉《黨政領導干部廉潔從政若干準則》“52個不準”、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》“39個不得”，農業銀行領導人員廉潔從業59項禁止性規定。
二是將集中學習與個人自學結合起來，并將自學貫穿黨風廉政建設工作始終。集中學習要做到時間、內容、記錄、效果“四個保證”；個人自學要有專門的筆記。
（三）踐行黨員干部標準要求，樹立良好形象。為提高黨員干部素質，加強黨性修養，xx支行黨總支提出了“個人形象一面旗、工作熱情一團火、謀事布局一盤棋”的要求，把“學規定，強素質，做表率”主題教育與農業銀行領導人員廉潔從業59項禁止性規定有機結合，作為推動黨風廉政建設工作的重要內容，利用上半年專題民主生活會，對照“個人形象一面旗”，查找黨性修養、理想信念、宗旨意識、工作作風、廉潔自律等方面存在的問題;對照“工作熱情一團火”，查找事業心和責任感、精神狀態、工作態度、工作熱情等方面存在的問題;對照“謀事布局一盤棋”，查找大局意識、整體觀念等方面存在的問題，認真加以整改。引導黨員干部加強作風建設，以良好的精神狀態，始終充滿干事創業的激情，肩負起組織和帶領員工做好業務經營工作的重要責任。
三、加強制度建設，規范工作開展。
制度是規范的依據，規范是行為的準則。管理水平高低、工作作風好壞，直接關系黨風廉政建設工作的好壞。通過制度約束，可以不斷鏟除腐敗現象滋生蔓延的土壤。
（一）xx支行在費用開支上一直本著節儉的原則。
一是對車輛的運行嚴格治理，實行所有車輛集中加油和車輛維修實行派修單審批制，每月對單車行駛里程、加油及維修費用進行核查；
二是對大額開支嚴格按上級行的規定執行，從不先斬后奏。一直以來，xx支行的費用列支手續比較合理合規，無違紀現象，招待費控制在市行下達的指標以內。
（二）、實行了人事治理制度改革。
一是在干部提拔上堅持“德才兼備，任人唯賢”的`原則，充分發揚民主，中層干部全部實行公開競聘，不搞論資排輩，不照顧關系突擊提拔，不搞暗箱操作，聘用中層干部人數控制在市行下達的職數以內；員工實行優化組合、雙向選擇，增強了全體員工的危機感和責任感；
二是在勞資和福利的發放上嚴格按有關規定執行，做到標準統一，不亂開口子。
（三）、強化合規文化建設。為提高全行員工遵紀守法的自覺性，強化合規文化建設，xx支行組織員工深入開展了《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》學習活動。在活動中，做到全員發動、深入宣傳，把學習《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》傳達到每一位員工，讓每個員工充分認識開展活動的重要性及緊迫性，提出從思想認識、提高從業人員素質、抓好當前業務工作、依法合規經營四項工作入手，做到“三個結合”：
即結合當前“基礎管理提升年”活動和“案防制度落實年”活動，不斷加強內控精細管理；結合當前所處的新任務和新形勢，認真做好案件防范工作；結合營銷工作的需要，認真處理好業務發展與合規的關系；
確保“五個到位”：即組織領導到位、宣傳發動到位、工作責任到位、督導推進到位、學習教育到位。活動期間，該行充分利內部網站平臺、學習園地等有效載體，大力宣傳和推動學習活動進程，將基礎管理與合規文化建設結合，在全行上下營造合規文化的良好氛圍，使“合規創造價值”的理念深深扎根在員工心中，在全行上下掀起學習活動熱潮，為全行各項業務穩健、快速發展提供了堅實的政治保證。
五、下步工作打算
在下步工作中，xx支行將全面落實好上級行黨委關于黨風廉政建設工作的安排部署，著重做好以下幾個方面工作：
一是深入開展黨風廉政建設宣傳教育，營造反腐倡廉的良好氛圍。把思想政治教育和黨課教育作為加強反腐倡廉教育的重點，在干部培訓和考核中設置反腐倡廉的內容，形成制度長期堅持。深入開展黨章、入黨誓詞、科學發展觀、社會主義榮辱觀、職業道德、預防職務犯罪、黨紀法紀教育，用科學理論武裝黨員干部的頭腦，打牢廉潔從政的思想基礎，營造“以廉為榮、以貪為恥”的良好文化氛圍，引導黨員干部算好“人生帳”。
二是認真貫徹落實領導干部廉潔自律的有關規定。把貫徹黨的路線、方針、政策和國家的法律法規放在首位，堅決執行上級的指示、命令和決定，保證政令暢通，嚴格執行領導干部廉潔從政各項規定，依法行政，廉潔奉公，模范帶頭，勤政為民，樹好形象、做好榜樣。
三是加強干部隊伍作風建設。認真解決干部隊伍思想作風、學風、工作作風、領導作風、生活作風方面存在的突出問題，切實轉變作風，認真履行黨章賦予的職責，按照“政治堅強、公正清廉、紀律嚴明、業務精通、作風優良”的要求加強自身建設，努力成為勤奮學習的模范、堅持原則的模范、真抓實干的模范、嚴格自律的模范、團結干事的模范。總的來說，20xx年xx支行的黨風廉政建設工作取得了一定的成績，達到了無刑事案件、無經濟案件、無重大責任事故，實現了安全營運。加強黨風廉政建設和反腐倡廉工作是一項長期性的任務，我們將按照學習實踐科學發展觀活動的要求，緊緊圍繞“發展”這一主題，加強領導，科學謀劃，進一步把黨風廉政建設工作做深、做細、做實，促進xx支行各項工作任務的園滿完成。
銀行自查報告2
按照《中國人民銀行關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務管理的通知》的要求，我行對20xx年1月1日至20xx年5月31日辦理的各項支付結算業務及相關管理工作進行了全面細致的自查，現將自查情況匯報如下：
一、 人民幣銀行結算賬戶管理自查情況
(一) 銀行結算賬戶內部控制管理情況。我行日常工作中能夠嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》、《反洗錢法》等相關法律法規規定辦理單位銀行結算賬戶業務，按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴格執行開戶程序，審查開戶資料的真實性、完整性和有效性，通過聯網核查系統確認開戶單位法人和經辦人的身份，根據審慎性原則認真對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控，建立了客戶身份資料和交易記錄保存及保密制度，按規定保管和使用客戶賬戶資料及預留印鑒卡：按照“誰的錢進誰的'賬，根據客戶要求辦理資金收付業務，進一步加強與客戶預留印鑒的核對，防范詐騙風險。
(二) 單位銀行結算賬戶辦理情況。我行現有賬戶66 個，其中：基本賬戶 24個，一般存款賬戶 24個，專戶 18 個，開立注冊驗資戶1個，經自查，開立的基本戶和核準類專戶都具人民銀行核準的開戶許可證，開戶單位提供的開戶資料和證明真實、齊全，符合人民銀行結算賬戶的管理和使用要求，注冊驗資戶提供了工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書，驗資戶的匯繳人與出資人名稱一致，在驗資期間做到了該賬戶只收不付。全部賬戶在賬戶管理系統中及時進行了登記或向人們銀行備案，賬戶管理系統操作員設置正確，口令管理嚴密，無違規開立多頭賬戶問題，無臨時存款賬戶超期使用現象，無出租、出借、轉讓賬戶和改變賬戶性質等行為，賬戶的查詢、凍結、扣劃一律按規章制度辦理，無支付高息及手續費、放寬開戶條件等違規辦理開戶，通過調閱存款分戶賬進一步核查，沒有發現一般存款賬戶、臨時賬戶提取現金的現象，專用存款賬戶支取現金嚴格按人民銀行規定辦理。
二、 反洗錢管理自查情況
(一) 嚴格執行客戶身份識別及交易記錄保存制度。我行設立會計結算部門為反洗錢機構，負責全行反洗錢工作，指定會計人員為反洗錢工作人員，負責本行大額和可疑交易記錄，分析和報告反洗錢工作，我行嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等法規制度，制定了反洗錢內部操作規程和控制措施。客戶在我行開立賬戶時，我行都能夠及時核對客戶身份證明、登記客戶身份基本信息、留存客戶身份證件或證明文件復印件或影像件，并按照客戶的特點或者賬戶的屬性等要求，對客戶進行了風險等級劃分。對客戶提交的身份證件或身份證明文件都通過聯網核查公民身份信息系統進行核查，不符合規定的中止為客戶辦理業務。我行無開立或假名賬戶，沒有為不明身份的客戶開立賬戶、提供存款和結算服務。按規定執行重新識別客戶制度，對客戶的身份資料和交易記錄都按規定期限保存。
(二) 嚴格執行大額交易和可疑交易報告制度。我行在日常工作辦理過程中，對每一步業務都按照反洗錢有關規定及時上報大額和可疑支付交易，不存在遲到或漏報情況，對總行轉發的補正通知和相關報文，都在規定期限內進行補正。
三、 人民幣現金支取業務自查情況
(一)我行嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等規章制度辦理每一筆現金支取業務，對他人代理辦理的，我行都嚴格審核存款人及代理人的的身份證件，并留存存款人及代理人的身份證件復印件或者影印件。對于單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上的現金支取、現金票據解付及其他形式的現金 ，我行都能夠按規定向中國反洗錢檢測分析中心報告。
(二)按照《現金管理暫行條例》和上級行的有關要求辦理資金支付，對現金支付5萬元(含)嚴格按反洗錢的相關規定及我行的管理規定逐筆進行了審批，先由信貸部門審批完后，再由會計部門審核把關，對企業簽章在驗印系統中進行驗印及手工驗印，對超過限額的現金支票對持票人身份信息進行聯網核查，做到了資金支付層層把關、責任明確。
四、存在的問題
通過對結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務管理的自查情況來看，我行支付結算業務辦理規范，符合各項制度規定，但在專戶管理上也存在著歷史遺留問題.
五、整改措施
(一)加強與客戶的溝通聯系，根據企業特點積極想辦法，定對策，多跟企業溝通，努力做好我行的賬戶年檢工作。督促企業及時變更信息，糾正違規行為，維護支付結算的正常秩序。
(二)我行繼續和財政局協商，讓他們盡快把所缺的專項資金證明補齊。
通過這次自查，使我行結算賬戶管理工作及現金支付業務管理 ，得到了加強和提高。在今后的工作中我行將進一步加強對銀行結算賬戶業務日常監督管理，認真落實崗位責任制及內控措施，建立健全開銷戶制度和銀行結算賬戶管理檔案，加強賬戶管理系統操作。提高核算質量，杜絕一切違規現象的發生，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。
銀行自查報告3
為進一步標準自助設備操作規程，切實提高自助設備風險防范水平，XX銀行根據銀監會辦公廳關于銀行自助設備管理風險提示的通知要求以及各項自助設備管理規章制度，組織開展了轄內自助設備風險自查工作。
一、加強組織領導，制定可行方案。
XX銀行成立了以行長為組長、副行長為副組長、信息科技部、平安保衛部、自助設備網點負責人等人員為成員的自查工作小組，制定了詳細可行的自查工作方案和自查表，采用非現場視頻監看及現場檢查方式，力求將該項工作做到細致到位、確有成效。
二、細化檢查內容，力求全面到位。
檢查內容涵蓋自助設備設施情況、自助設備操作規程管理情況、相關登記簿記錄三大項，其中又有24個小項，包括自助效勞區環境、加鈔區、自助設備外置、自助設備視頻監控、自助設備密碼與鑰匙、自助設備軋賬、鈔票清分及冠字號碼、自助設備現金查庫情況、自助設備視頻監看及現場巡查、自助設備銀行卡過失處理流程以及如自助設備鈔箱登記簿等與自助設備管理有關的6個登記簿、自助設備建檔等內容，確保全面細致。
三、強化落實整改，提高風險防范水平。
我行對排查過程中發現的問題及時落實整改，對發現管理不到位之處及時進行調整，切實提高XX銀行自助設備風險管理水平，有效防范經營風險。
XX銀行深刻認識加強自助設備管理，提高運營效率和效勞質量，提升整體運營能力和效勞水平的重要性和意義。制定實施方案，落實責任措施，深入各支行開展工作調研，為ATM自助設備運營管理系統順利投產提供了可靠保證。在此根底上穩步推進。
一是對現有ATM自助設備的`分布、客戶群體，現金流量，裝卸鈔人員及工作流程進行摸底排查，進行詳細科學論證，以此確定該項工作的著眼點和突破口。
二是在摸底論證根底上進行試點。篩選地理位置處在市區中心繁華地段、設備數量多，客戶使用頻繁，現金流量大、設備管理人員素質高、各類情況具有代表性的市行營業部作為試點單位，總結經驗，以點帶面，全面推廣。
三是制定投產方案和操作流程，明確“試點先行穩步推進全面投產集中運營〞的投產原那么，為該項工作的開展指明方向。
ATM集中上收到市分行自助設備運營中心管理機納入各支行的分中心管理系統。的局部目標如期實現。為確保銀行卡業務多樣化開展，意義。由于定位準確，目標明確，措施到位，目前該行已有三個個支行的ATM自助設備運營管理系統順利投產，到達了預期目標，以及同業競爭，“集中供鈔、;有九個支行設立分中心，集中賬務、增加中間業務收入等具有重要的集中裝卸、集中維護〞所有17臺ATM
銀行自查報告4
為維護支付體系的安全和效率，嚴肅支付結算紀律，完善支付結算制度，提高支付結算管理的針對性和有效性，根據人民銀行和總行要求。我支行成立了以某某為組長，以某某為成員的自查小組。依據《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國票據法》《中華人民共和國反洗錢法》《票據管理實施辦法》《個人存款賬戶實名制規定》《金融違法行為處罰辦法》《中國 、 、人民銀行執法檢查程序規定》《支付結算辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》《電子商業匯票業務管理辦法》《人、民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》《大額支付系統業務》《 》處理辦法（試行）、小額支付系統業務處理辦法（試行）、 《 網上支付跨行清算系統業務處理辦法》 《中國人民銀行中國銀行業監督管理委員會公安部國家工商總局關于加強銀行卡安全管理、預防和打擊銀行卡犯罪的通知》等有關支付結算業務管理、支付清算系統管理和支付信息報送的規范性文件對我支行辦理的人民幣銀行結算賬戶、票據、銀行卡、支付系統、支付信息報送等支付結算業務進行了自查，自查內容如下：
一、支付結算管理
（一）支付結算內控我支行按照中國人民銀行支付結算內控相關規定辦理支付結算業務，建立了嚴密的內控制度和操作程序。
（二）支付結算制度我支行根據相關的支付結算活動規章政策、操作程序、實施范圍等辦理支付結算業務，制定了規范的操作制度。
（三）支付結算代理未辦理支付結算代理業務。
二、人民幣銀行結算賬戶業務
（一）單位銀行結算賬戶業務我支行按照《中國人民銀行結算賬戶管理辦法》等規定開立單位結算賬戶。共開立了戶單位結算賬戶，其中戶已經人民銀行批準，其余戶為財政戶，因歷史原因未報人行批準。本行安排査銀芳同志負責每月單位賬戶對賬的.相關事務，每月10日之前所有賬戶能對賬完畢，目前未發現未達賬項。本支行已為所有有余額的賬戶開辦了短信服務，賬戶余額有變動賬戶使用人能立馬知道。
（二）個人銀行結算賬戶（含銀行卡賬戶）業務我支行按照《中國人民銀行結算賬戶管理辦法》等規定開立個人結算賬戶，要求客戶出示有效證件并留存復印件，對客戶提供的有效證件進行聯網核查，對證件信息不符者拒絕辦理。要求客戶填寫《個人賬戶申請書》，并積極推廣短信服務，以保障客戶資金的安全性。
（三）銀行結算賬戶內部管理和內部控制開立結算賬戶時，按照“了解你的客戶”原則，切實履行對客戶的調查職責，嚴格執行適合制度，認真審查客戶開戶的資格以及提供的相關文件材料。
三、票據業務
（一）票據業務基本規則按照《中華人民共和國票據法》等相關規定辦理票據業務，積極組織員工學習新的票據知識和操作程序。目前為止只辦理了支票業務。
（二）支票業務支票業務是日常業務中常見的，財政賬戶使用較多。支票金額超過五萬元要求出示有效證件并留存復印件，登記大額支付登記薄。對所有支票折角驗印，與預留印簽核對真偽。
四、銀行卡業務
（一）發卡業務發卡業務按照《銀行結算賬戶管理辦法》等規定辦理，相關材料等同個人結算賬戶。
（二）交易監測與使用管理情況定時查看報表管理平臺上的發卡數、已發卡賬戶總存款金額和平均余額。
（三）受理市場特約商戶管理情況未辦理，正在積極推廣。
（四）終端機具管理情況終端機具管理嚴格，未出現不良情況。
（五）收單服務外包機構管理情況每天在報表中查詢和打印前一個工作日的收單業務，及時整理入賬。
（六）受理市場秩序維護情況受理市場秩序良好。
五、支付系統
（一）業務管理情況我支行已于去年開通了大小額支付系統，實現了匯兌業務的實時到賬，并有3名員工取得了支付系統操作資格。
（二）業務處理情況及時為客戶辦理支付業務，金額在五萬元以上要求客戶預留有效證件。
（三）系統應急管理系統使用正常，未使用應急管理。
（四）系統運行維護情況系統運行正常，維護及時。
六、支付信息報送
（一）支付業務報表填報情況
（二）支付信息分析報告報送情況
銀行自查報告5
XX賓館在集團公司黨委、紀委的直接領導下，在全體領導班子和全體黨員干部的共同努力下，堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入學習貫徹中紀委十七屆四次全會、明珠集團公司黨風廉政建設暨紀檢監察會議精神，按照集團公司黨委、紀委的安排部署，緊緊圍繞明珠集團20xx年工作會議確定的中心任務，加大賓館懲防體系建設力度，深入推進賓館的黨風廉政建設和反腐倡廉工作，為賓館又好又快發展保駕護航。
一、黨風廉政教育不斷深化
組織賓館廣大干部職工進行理想信念和廉潔從業教育，構筑牢固長效的思想道德防線。在實際工作中，注重分層次、抓重點，通過廉政責任書的簽定、領導人員述廉議廉等形式，大力開展領導人員廉潔自律教育，促進各級領導人員樹立正確的權力觀、價值觀和人生觀，培養浩然正氣，增強免疫能力。進一步研究制定重點崗位廉潔從業教育長效機制，建立完善易發、高發腐敗工作部門的廉潔從業教育和談話制度，開展廉潔承諾活動，黨員領導干部以中心組學習會、組織生活會等多種形式進行學習傳達，迅速掀起了一個學習的高潮。一是繼續加強主題教育。以《黨風廉政宣傳月》、《作風建設》為主要內容的黨風廉政宣傳月活動，中層以上干部認真學習中央紀委《關于嚴格禁止利用職務上的便利謀取不正當利益的若干規定》，觀看《加強領導干部作風建設，弘揚八個方面良好作風》廉政教育片。組織學習了當前國際經濟形式----金融風暴危機對我國經濟的影響。增強廣大黨員的遵紀守法意識。二是重點加強了對領導人員的廉潔從業教育，牢固樹立社會主義榮辱觀。賓館按照集團公司紀委的通知要求，認真貫徹并嚴格執行《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》，努力落實國有企業領導人員廉潔自律“七項要求”，教育和引導各級領導人員講黨性、重品行、作表率，做到清白做人、干凈做事。三是加強了對重要崗位和關鍵環節管理人員的宣傳教育。對一些易發、高發腐敗問題的工作部門，不斷加大宣傳教育力度，重點加強了對“管人、管錢、管物”的三管人員的宣傳教育工作，使黨風廉政宣傳教育得到中層以上干部的認可，收到了很好的效果。四是大力開展黨風廉政宣傳月活動，賓館根據工作實際，通過舉辦廉政研究會等形式，教育和警醒廣大干部職工。通過宣傳教育，中層以上干部的廉潔從業意識得到進一步提高。
二、黨風廉政建設責任制得到進一步落實
賓館成立了以黨支部書記、總經理為組長，副總經理、為副組長，各部門負責人為成員的廉政建設領導小組，所有中層以上干部與對應的責任人簽訂了黨風廉政建設責任書，使黨風廉政建設責任制任務到人、責任到人、目標到人，形成了一級抓一級，層層抓落實的良好局面。有力地推動了懲治和預防腐敗體系建設的工作。
三、建立規章制度，進一步加強約束機制。
我們把搞好黨風廉政建設作為加強隊伍建設的重要內容，健全和完善了各項制度。賓館為了進一步加強責任體系建設，強化責任落實機制，促進賓館中層管理人員認真履職、依章管理、廉潔自律，增強執行力、提高工作效能，根據賓館的相關規定和員工手冊內容，結合賓館實際，制定了《XX賓館干部問責辦法》。問責辦法遵循權責統一、實事求是、公正公平、教育與懲戒相結合、改進工作與追究責任相結合的原則。進一步加強管理人員的工作作風，保持了嚴肅、高效的工作氛圍。同時制定了《XX賓館管理人員十不準》等制度，更加全面完善了管理上的.漏洞。通過組織助理級人員集中學習，平時日常工作的檢查，使賓館管理人員的整體素質得到了明顯提高。
今年四月份，賓館修訂了新的會議制度，對會議時間和內容進行了合理安排，其中強調了“考核會”、“辦公會議”、“中心組學習”會議的內容的準備和要求。形成了制度，加強了約束。
四、加強重要環節的監督檢查
賓館有效的預防腐敗的關鍵是加強監督、關口前移，在強化監督上下功夫，突出監督重點，對效能監察發現的問題，已及時提出監察建議，下達監察決定，并督促相關部門整改落實。按照公司紀委“三重一大”集體決策制度的規定，認真檢查賓館在重大決策、重要干部任免、重大項目安排和大額度資金使用等事項是否按照決策要求、決策原則和方式、決策程序進行，收到良好效果。
總結賓館幾年來的黨風廉政建設工作，我們的工作取得了一定的成績但是也存在著不足，我們的不足之處是工作方法還需提高、改進，有些管理工作還不到位，有的制度執行起來不是很嚴格，存在著人情面子，有個別工作尚不是那么規范。這些，有待于我們在以后的工作中不斷摸索，不斷改進，我們相信，在集團公司黨委、紀委的正確領導下，在全體員工的共同努力下，賓館的黨風廉政建設工作一定會再創佳績。為集團公司發展做出新的貢獻。
銀行自查報告6
為加強我行客戶信息及相關數據庫安全管理，按照人民銀行xx支行《關于轉發《關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知》 xx【20xx】1號）和省分行（《關于開展客戶個人金融信息保護自查工作的通知》 xx（【20xx】2號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內組織開展個人客戶信息安全自查工作。現將自查情況報告如下
一、自查工作的組織情況
接到省行開展客戶個人金融信息保護自查工作部署的通知后，個人金融部主任立即組織相關人員對文件進行了學習，提出了工作要求和時間安排，并成立了以分管行長為組長，部門正副主任為副組長，個金部風險經理、產品經理；各網點負責人及轄內16個營業網點的業務經理為成員的自查工作小組，按照相關要求，重點對全轄理財經理、消貸客戶經理的履職及管理、 X-PAD系統、CRM系統、個人征信系統、銀行卡業務個人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環節中是否存在安全隱患，泄露客戶信息等問題開展全面自查工作。
二、自查基本情況
（一）制度建設方面1、我行領導歷來就十分重視保密工作，在組織機構建設方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關要求，設立了保密工作委員會，成立了以行長為組長，副行長為副組長，各部門主任為成員的信息保密工作領導小組，負責領導全行保密工作，領導小組下設辦公室，對全行的保密工作進行進行檢查、指導，督促信息保密工作的落實，并且我行保密部門及關鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協議，自覺遵守和執行保密工作方針政策和法律法規。
2、我行規章制度健全，從每個環節做起，保密觀念強，措施得力，落實較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責，查閱、借閱檔案手續齊備；機密文件、內部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關規定辦理，保密干部有變動后，均及時作出調整并上報省分行。
（二）系統管理情況我行健全內部控制制度,通過權限管理設置,加強對X-PAD系統、CRM系統、個人征信信息系統的管理，系統的使用人員都經過了嚴格的審批程序，并明確了管理責任,確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環節不被泄露和盜用。今年以來，我行通過對個人客戶經理的風險排查和對基層網點常規業務檢查對涉及個人金融信息的保密環節進行了自查和檢查，目前尚未發現個人信息泄漏的情況。
（三）重點業務和關鍵環節的檢查情況2為強化內部控制，加強個人金融業務操作風險管理，促進個人金融業務又好又快發展，預防和遏制由于內部監督控制不力、違規操作而導致的重大風險，個金部將重點業務和關鍵環節的檢查均納入檢查計劃作為常規檢查項目，認真開展個人金融業務的檢查。
1、銀行卡業務管理
（1）在發卡審核環節，對所有申請進件進行了100%電核，對有疑問的.或批量進件由風險人員和直銷領隊上門核實包括真實性，所有進件均實行了“三親見”制度，并通過身份聯網核查和人行征信系統進行了身份核查和征信調查。
（2）我行嚴把特約商戶準入關。按照各級監管部門的有關規定，正確使用和設置特約商戶的結算賬戶。落實特約商戶實名制，在充分了解核實商戶相關信息的同時，在人民銀行聯網核查系統和中國銀聯的不良信息系統核實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份和資信。嚴格執行商戶調查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監控相分離、商戶POS設備安裝與商戶POS設備入網控制相分離的要求。
（3）對于直銷團隊的管理，嚴格按照《中國銀行北京市分行信用卡直銷隊伍日常管理制度》的要求規范管理，要求直銷人員必須嚴格執行“三親見”制度，一經發現未執行“三親見”制度的立即予以開除處理，對數量較多的批量進件實行雙人上門核實，對不符合發卡條件的堅決不予發卡。32、零售貸款檔案管理我行注重信貸檔案的管理工作，貸款審批通過后，客戶經理能按相關要求將零售貸款檔案進行整理移交，所有信貸檔案歸集到檔案室進行統一管理，專人負責；在信貸檔案調閱、使用過程中，系統內人員因工作需要借閱信貸業務檔案，需經本行信貸管理部門負責人審批同意后方可借閱。
將借閱資料逐筆詳細登記到《檔案調閱登記簿》上，并由借閱人簽字；對于外部機構人員如公、檢、法等部門需要查閱檔案資料的，由其出具相關證件、證明材料，經有權人審批簽字后方可辦理查閱事宜。
3、業務操作管理環節，加強了客戶身份資料識別，做好登記保管工作。
（1）我行在為客戶辦理相關業務時，按照規定對客戶身份證件或身份證明文件的真實性進行認真審核，并按照規定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復印件或影印件；對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責；個人金融部對轄屬網點執行客戶身份識別情況進行監督檢查。
（2）嚴格按照規定落實保密原則，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規定的情形外，不得向任何機構、個人提供、泄露因履行義務而獲得的信息；對于上報的可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶透露任何信息。
（四）重要崗位人員管理情況41、個人金融部現有員工24人，根據案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經理、消貸客戶經理、銀行卡業務經理（含催收保全）、銀行卡業務員（信用控制）等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現等方面進行風險排查，截止檢查日，尚未發現異常情況，2、網點主任或業務經理通過家談、談心、詢問的方式對本機構對所有員工進行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興趣愛好多為運動、看書等，無黃、賭、毒及參于高風險投資活動等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經濟收入與日常消費相匹配，未有債務糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關工作，工作態度積極，對本職工作認真負責。
（五）、重要制度的貫徹執行情況為防范風險，規范操作，個人金融部結合對重點業務和關鍵環節的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統等方面存在的問題定期組織學習和培訓。并結合案防工作要求，組織員工結合自身業務和崗位職責認真學習相關制度，加深對規章制度的理解和把握。針對各項規章制度落實、執行過程中存在的問題，特別是核心系統上線以后，零售業務的操作流程發生了較大的變化，相關配套制度、易引發案件的業務環節等方面，開展學習討論活動，加強員工對系統的深入了解，掌握系統優勢，通過學習條線規章制度，個金業務風險提示，“六十個嚴禁“等制度，將流程與制5度相結合，做到操作有章可循，有據可依，切實提高對新系統的風險控制能力。
三、自查結果及整改情況
從本次自查情況看，我行未發現文件資料的泄密，也不存在涉密載體未經處理流入市場的現象，保密工作能按上級的要求開展，各級人員職責明確，保密制度完善，保密措施到位，保證了各項工作順利開展。我行對于在本次自查發現的問題，整改情況如下
對于理財客戶經理xxx、xx、xx擁有CRM系統柜員號的問題整改情況：上述3名理財經理中xxx現已辭職，另2名理財經理崗位已變動，雖然擁有CRM系統的柜員號，但該系統密碼已做修改，不存在風險問題，目前，我行正在進行理財經理人員調整，屆時將向省分行提出申請作刪除處理。
四、下一步工作措施我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理，通過這次開展保密自查工作，在全行進一步樹立了“人人保密、時時保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續按照上級保密工作的要求，進一步完善有關涉密管理的相關制度，長抓不懈地做好保密工作。
銀行自查報告7
針對當前持續高溫，易發火災的高危時期，為全面提高全體員工的消防、風險防范意識，防患于未然。根據保監部《關于做好當前消防安全工作的通知》的要求及部署，我分理處對營業室、監控、空調、住宅區的電源線路進行了自查，現將我處的消防自查情況作如下匯報：
一、建立健全組織，明確工作職責。
消防安全是金融機構工作的重要內容，是關系銀行財產安全和員工生命安全的頭等大事。對此，分理處成立以主任為組長，安全員為第一負責人，其余員工為直接責任人的的消防安全工作小組，全面負責日常的消防安全工作。本著對公司財產和員工生命負責的精神，把做好消防安全工作擺到最重要位置。
二、加強宣傳教育，增強消防安全意識。
接上級文件精神，我分理處高度重視，全體員工通過集中學習和分散學習相結合的.方式，積極督查員工學習《消防法》，開展消防知識教育，切實提高了全員的消防安全意識，樹立了“人人都是消防員，消防工作人人有責”的意識，并時刻牢記消防安全工作的重要性。
三、重點部位、重點管理。
（一）營業室、機房、檔案室、金庫。根據文件要求，立即動員全體員工徹底對以上部位的電源線路、大功率電器、插座的自查，均無發現電源線路老化，裸露、燒焦、存在易燃易爆物品等現象，消防器材均擺放到位且正常有效，大功率電器在額定功率下正常運作。下班后營業場所（除監控設備、路由器、ATM機外）所有電器設備、機具電源進行雙人排查，確保徹底斷開。
（二）住宅區。采取員工自查和安全小組排查相結合的方式，安全員積極動員各位員工每天細致的檢查住宅范圍內的電源線路、燃氣管道，大功率電器是否潛在隱患，并及時上報檢查情況；此外，領導小組組長挨家挨戶的對電源線路進行了，對發現老化的線路已更換。
（三）伙食團。加強對伙食團的管理，伙食團操作時時時與油、液化氣接觸，稍有不慎有引發火災可能。對此，安全領導小組高度重視伙食團的消防工作，徹底排查電源線路有無老化現象，為消除隱患，老化的線路重新進行了更換，消防器材及時進行了檢查增補。
四、加強監督檢查，強化日常管理
加強對新進員工消防安全知識培訓，確保每名員工都能熟練的使用消防器材，
總之，消防安全工作是一項長期而重要的任務，事關公司財產與員工生命安全。我們決心以上級文件精神為指導，貫徹“以防為主、防消結合”的方針，價強日常消防工作管理，提高全員消防意識，切實做到防患與未然。
銀行自查報告8
一、健全組織，強化領導
為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。
二、嚴格清查，不走過場
成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發現和解決存在的問題。
三、認真自查，及時自糾
按照《綿竹市財政局關于開展全市財政資金安全檢查工作的通知》的要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金的管理情況進行了自查。
1、建立健全行政事業單位內部控制制度。我局嚴格按照收支“兩條線”原則，所有的業務收入都全額繳入財政國庫，并按時間、單位、票據票號、金額做好每筆收入臺賬，每月末按時與財政國庫科對賬；每一筆業務支出都嚴格按照經辦人——部門負責人——財務審核——分管領導審核——領導審批的審批程序執行財務報銷制度。
2、財政票據指派專人專管，建立了票據領用、核銷臺賬，年底按財政票據管理要求進行清零并注銷。
3、我局財務印章管理原則是：分開存放保管，監督審批使用。財務專用章由會計負責保管，法人印章由出納保管。財務印章保存在安全地方，并且經常檢查，非保管人員不得使用，非經單位負責人同意，不得攜章外出。禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。
4、財務科的職能職責明確，下設會計和出納兩個崗
位，各自職責分工明確，會計與出納之間，相互協調配合，并相互制約。月末出納的現金、銀行日記賬與會計的賬務相核對，會計的賬務必須與銀行和財政的相核對，確認無誤后方可結賬。會計并定期與不定期的對出納的庫存現金進行抽查。
5、我局財務核算基本按照行政事業單位會計制度進行核算與管理，但還不夠完善，下步應按照要求進一步完善會計核算。
6、無違規開設銀行賬戶，現有賬戶按照要求管理使用，對賬制度每月末認真落實。
7、財政資金按相關規定進行管理與使用，財政資金撥付流程科學規范，財政資金審核及時到位，無財政資金未納入國庫集中支付。
這次自查自糾，是促使我局財務工作自我完善的一次切實可行的行動，使我們及時發現問題，并針對存在的問題及時加以整改，從而使我局財務工作更加完善有效。
為貫徹落實市聯社案件專項治理工作，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》(銀監通[XX]6號)、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》(銀監發[XX]17號)和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案(銀監辦發[XX]77號)精神以及省協會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查。現將自查情況匯報如下：
一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的'文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。
一是提高政治意識。能夠深入學習重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前
站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。
二、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照福建省農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。
三、嚴謹工作、生活作風。
在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。
生活作風上，能夠牢記 “自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
四、存在問題。一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織的學習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注重鉆研出納工作，對其它的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創新，按部就班；許多工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內控制度的落實存在薄弱環節，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。
五、今后的努力方向。一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。
銀行自查報告9
xxxx：
根據xxxxx關于對征信工作進行全面自查工作的通知精神，提高征信業務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實改進征信系統服務質量，現結合本支行在辦理征信業務工作實際情況進行了自查，現對自查做以下匯報：
一、本行相關征信工作人員在使用辦理征信業務時，嚴格按照中國人民銀行《征信業管理條例》執行，遵循合規、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。
二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的`授權的查詢原因，進行授權內查詢，未發現并做到無無權查詢和越權查詢。并且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、身份證號碼、聯系號碼、查詢原因、查詢日期進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并對登記簿進行保存。
四、現我行被查詢者為借款人，對其符合發放貸款的被查
詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。
五、對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應簡單以個人與單位征信系統存在負面數據為由，正確使用征信系統，合規開展征信業務。
六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸后檢查的企業征信查詢，按照先登記授權，后查詢的原則辦理查詢業務。
七、自查中未發現有存在無客戶授權委托書查詢客戶信用報告的現象，以“貸后管理”為由查詢已結清或銷戶的客戶信用報告的現象。未發現在非工作時間查詢客戶信用報告的現象。建立征信查詢工作制度。建立查詢登記簿，相關領導簽字，做到“授權一筆，登記一筆，查詢一筆”。根據《關于秦農銀行開業前后征信系統運行的有關通知》中征信查詢委托書進行查詢，貸款征信查詢基本能夠做到一份授權委托對應一筆征信查詢書，但是也有企業貸后管理征信查詢和后期貸后管理中用的是一份查詢書。查詢用戶密碼使用規范，專人查詢。
銀行自查報告10
一、背景
隨著社會經濟的快速發展和現代支付方式的普及，銀行卡業務已成為人民生活中不可或缺的一部分。然而，近年來，銀行卡業務的安全問題也越來越引起人們的關注。一些惡意攻擊者利用漏洞或弱點，盜竊了銀行卡信息，給銀行、持卡人和整個金融系統帶來了巨大的損失和影響。為了確保銀行卡業務的安全與可靠性，銀行機構需要認真進行自查，發現和解決潛在的風險和問題。
二、銀行卡業務概況
銀行卡業務是指銀行開發和管理的供消費者使用的、與銀行賬戶相關聯的支付工具。它包括借記卡、信用卡、預付卡等多種類型，而且在支付寶、微信等第三方支付平臺的普及下，銀行卡的使用范圍和途徑也進一步拓寬。銀行卡業務既使消費者和商家的交易更加便利快捷，也使銀行機構獲得更多的客戶和收益。
三、銀行卡業務存在的問題和風險
盡管銀行卡業務有諸多優點，但也存在一些問題和風險：
1. 安全威脅：銀行卡信息泄露、虛假交易、盜刷等都可能損害銀行卡安全，導致資金損失和信譽受損。
2. 違規行為：有些商家或者銀行員工利用不正當手段獲取銀行卡信息或者操縱銀行卡交易，影響到消費者和整個金融市場的公平和誠信。
3. 服務質量：一些銀行卡產品設計不合理、操作流程繁瑣、服務態度不好等問題，消費者的使用體驗受到影響。
四、銀行卡業務自查和改進
銀行機構應當認真開展銀行卡業務自查和改進：
1. 安全保障：將安全防護作為銀行卡業務的`重中之重，加強防御措施，及時修補漏洞和弱點，規范信息管理和交易審核，完善客戶身份認證和密碼設置等。
2. 風險管控：制定有效的風險評估和防范方案，能夠及時發現和應對銀行卡業務可能存在的問題和風險，比如卡垃圾短信、釣魚網站等。
3. 誠信服務：保證良好的客戶服務，健全的產品設計和使用體驗，增加反饋渠道和途徑，及時解決消費者提出的投訴和建議，提高客戶滿意度和忠誠度。
五、總結
銀行卡業務是金融服務的重要組成部分，它關系到消費者的資金安全和商家的收款運營，所以需要銀行機構嚴格自查和規范運營。面對日益嚴峻的網絡安全環境和市場競爭，銀行機構應加強內部管理和應急處置能力，堅守誠信和穩健經營的原則，努力為人民提供高質量和放心的金融服務。
銀行自查報告11
為全面提升我分理處柜面服務質量，以網點負責人為主，進行認真自查，發現許多問題，并在自查中加以糾正，銀行網點柜面服務質量自查報告。現將自查報告如下:
1,大堂經理、個人業務顧問在崗情況。能夠確保大堂經理與業務顧問在崗、出現缺失或不在崗情況時，網點負責人能夠及時調整人員補齊。
2，由于市行配備了保潔人員，可以保證環境整潔，公共物品擺放整齊，沒有亂貼宣傳告示現象，查詢機、atm、液晶電視正常，便民服務設施市行沒有配備。
sp; 3，網點員工職業形象、服務禮儀問題，整改報告《銀行網點柜面服務質量自查報告》。沒有由于季節交替造成員工著裝不統一情況。員工能夠堅持做到熱情、微笑服務、雙手遞接和使用文明禮貌用語，只有一名員工系河南籍，普通話講的不是很標準。
4，駐點人員管理問題。不存在保安人員著裝不整潔、器械佩帶不齊全，行為舉止不端等現象。目前除保安之外，沒有其他駐點人員。
5，本網點在歷次檢查中發現的問題整改情況。歷次檢查中，主要還是體現在服務質量上，做的.還是很不夠，需要繼續努力！另外，新安裝atm一臺因為市行某種原因至今不能使用，本網點無法解決。
銀行自查報告12
為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監分局辦公室關于轉發開展業務庫專項安全檢查暨自助設備專項安全檢查后續整改工作的通知》（饒銀監辦發〔20xx〕20號）文件相關，結合村鎮銀行實際情況，根據村鎮銀行自助設備安全防范制度，開展了自助設備專項安全自查工作，現將有關情況匯報如下：
一、基本情況
截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營業部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。
二、自查工作情況
（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規范，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫出現個別柜員漏蓋私章，已及時現場整改。
（二）村鎮銀行自助設備均安裝了24小時視頻監控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的'圖像、現金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。
（三）設備管理人員變更按規定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。
（五）現金申領經會計主管確認后按現金領取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。
（六）加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個月，內置監控數據保存時間至少3個月。
（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時，有我行員工全程陪同。
（八）按會計要求妥善保管流水日志紙。
（九）機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。
（十）加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。
三、自查中存在的問題及整改情況
（一）在檢查各項登記簿中出現個別柜員漏蓋私章，已及時現場整改。
（二）在檢查中發現總行營業部在行穿墻式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進行了整改。
（三）在檢查中發現總行營業部在行穿墻式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。
以上是村鎮銀行自助設備專項安全自查工作情況。今后，村鎮銀行還將加大力度開展自助設備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。
為改善工作質量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風險防控的力度，聯社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執行情況和操作規范性進行自查，從思想道德上、崗位職責上、業務流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進行的總結及反思。
一、思想道德方面
本人能夠自覺地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。自入社以來通過深入學習有關的規章制度和操作規程、廉政文化培訓了解了廉政風險防控的必要性；經案例防范實務學習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。
二、崗位職責方面
能夠服從領導工作安排，認真執行各項規章制度和操作規程，對待工作有責任心和全局意識，同時在工作中也注重培養自己的綜合素質和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領導交辦的任務，能按時、按質完成；同時能夠自覺努力學習，不斷提高自己業務和技術水平，不停地進行知識更新，認真履行自己的責任和義務。
三、業務流程方面
在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，并及時登記，大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管。
四、制度機制方面
能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的.兌換，嚴格庫存限額，即使調撥和上解現金；能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長短款，發現差錯及時匯報；嚴格按照廣東省農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。
五、廉政風險防控措施
加強銀行員工的廉政風險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會計內控制度。基層行應根據總行的規章制度，在深入調查的基礎上，結合各自實際情況對現有業務制度進行清理，在全面綜合考慮各項業務特點的基礎上，建立統一的、標準的柜員崗位責任制和業務操作流程。對每項業務的每一個步驟和環節都進行標準化設計，并通過授權和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構間的人員交換與交流。對同一個客戶的業務服務。
銀行自查報告13
一、基礎知識類
1、業務辦理結束，客戶不會簽字，如何處理？可以代理嗎？
解答：
若本人辦理業務結束，客戶不會簽字，可以通過摁手印的方式進行確認。可以代理，若代理人辦理，按相關代理業務要求執行。
制度依據：
（1）最高人民法院關于適用中華人民共和國合同法若干問題的解釋
（二）第五條“當事人采用合同書形式訂立合同的，應當簽字或者蓋章。當事人在合同書上摁手印的，人民法院應當認定其具有與簽字或者蓋章同等的法律效力”。
（2）會計運營制度解析(第3期)明確“客戶身份核實無誤但確因實際困難無法在會計單證上簽字的，可以通過摁手印的方式進行確認。
2、輔助身份證明材料通常包括哪些？解答：
輔助身份證明材料包括但不限于：
（1）中國公民為戶口簿、護照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機關出具的戶籍證明、工作證。
（2）香港、澳門特別行政區居民為香港、澳門特別行政區居民身份證。
1（3）臺灣地區居民為在臺灣居住的有效身份證明。（4）定居國外的中國公民為定居國外的證明文件。（5）外國公民為外國居民身份證、使領館人員身份證件或者機動車駕駛證等其他帶有照片的身份證件。
（6）完稅證明、水電煤繳費單等稅費憑證。軍人、武裝警察尚未領取居民身份證的，除出具軍人和武裝警察身份證件外，還應出具軍人保障卡或所在單位開具的尚未領取居民身份證的證明材料。
制度依據：
關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知（銀發[2015]392號）（見附件2）。
3、客戶辦理定期一本通或銀行卡續存卡內定期業務時，是否需要客戶再次出示身份證件？
解答：
當客戶本人辦理業務金額在5萬元以下時，無需出示；5萬元以上應該出示客戶身份證件。當代理人辦理業務時，應該出示代理人身份證件，同時出示客戶本人身份證件。
制度依據：
山西省農村信用社客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（試行）
第十四條營業機構在為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發生變化時，應當及時予以更新。
2如果辦理業務的人員為代辦人，應同時出示并核對代辦人身份信息。
4、單位結算賬戶現金存入的區域范圍？解答:單位結算賬戶可在同一法人機構內進行現金通存，跨法人機構時可使用“匯兌匯出”交易。
制度依據：
會計運營制度解析（第6期）
5、客戶簽名時，使用簡寫或繁體字簽字是否合法有效？解答：
有效，其簽名與其有效身份證件上的姓名一致即可。制度依據：
會計業務操作指南（第10期）
6、16周歲以下的客戶持戶口簿前來維護信息時，證件發證機關、到期日應如何填寫？
解答：
證件“發證機關”填寫戶口簿核發單位所在的公安機關，“到期日期”填寫客戶年滿16周歲時的日期。
制度依據：
會計業務操作指南（第10期）
7、未滿16周歲客戶持身份證，可否獨立申請辦理結算賬戶？
解答：
未滿16周歲客戶持身份證不可以獨立申請辦理結算賬
3戶。因為未滿16周歲客戶屬于限制民事行為能力的客戶，如申請開立結算賬戶，需要由法定代理人或者人民法院、有關部門依法指定的人員代理辦理。
制度依據：
銀發[2015]392號中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知（見附件2）中第三項內容——規范個人銀行賬戶代理事宜第四條特殊情形的處理第二款
8、死亡證明和戶籍注銷證明應如何使用？解答：
死亡證明和戶籍注銷證明可以跨年進行使用，但業務辦理時必須出示原件，并留存復印件，復印件上加蓋“與原件核對一致”章。
制度依據：
會計業務操作指南（第10期）
9、辦理16周歲以下客戶業務時，應審核什么資料?解答：
居住在中國境內16周歲以下的中國公民，應由監護人代理辦理個人銀行賬戶相關業務，應出具監護人的有效身份證件、可證明其監護關系的證明文件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。
制度依據：
中國人民銀行關于進一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知（銀發[2008]191號）（見附件11）
10、網上銀行業務可否跨網點辦理？可以，可在全省范圍內任一網點進行辦理。
4制度依據：
會計運營制度解析（第6期）
11、客戶出具的公證書上財產繼承人有兩人，在辦理支取業務時，憑條上是否需兩人都簽字？
解答：
公證書上財產繼承人有兩人或兩人以上，應按以下情況進行處理：
（1）如果公證書能夠明確由其中一人辦理的，可以由公證書確定的這一人辦理支取業務，且只需此一人簽字；
（2）如果公證書未明確由誰辦理的，①所有涉及的繼承人都應來柜面辦理支取業務，并全部簽字；②其他繼承人出具授權委托書，可指定一名繼承人辦理。
如遇特殊情況，可以根據實際情況進行上門服務。制度依據：
會計運營制度解析（第6期）
12、銀信通、自助轉賬是否可以批量開通或代辦？解答：
信合通卡銀信通、自助轉賬、電話銀行等特色服務功能不得在批量開卡的同時批量開通，必須由本人通過柜臺辦理。
制度依據：
山西省農村信用社信合通（借記）卡業務管理辦法（試行）第四章發卡管理第二十一條
13、對日間營業休息的機構，柜員現金及憑證應如何保管？
5解答：
對于中午休息的網點或窗口：設有庫房的，柜員實物尾箱應交庫管員入庫保管，并做到四核對；未設庫房的，柜員現金及重空憑證存放于臨柜保險柜（確保監控范圍內），并做到四核對。
制度依據：
省聯社安全保衛標準化管理印章及重要空白憑證管理制度
14、現金庫檢查時，抵質押物、有價單證、貼現票據是否納入檢查范圍，檢查頻率如何規定？
解答：
現金庫檢查時，檢查內容包括現金、假幣、重要空白憑證、抵質押品、代保管有價證券、印章等內容。
根據會計操作規程有關規定，全省農村信用社柜面現金業務檢查頻率為：“縣級聯社按月檢查、網點負責人按旬檢查、營業經理按周檢查”。
本規定中“月、旬、周”均指日歷自然周期，即檢查可安排在每月、每旬、每周的任意一天。如：營業經理上周日進行現金庫檢查，本周一再次檢查，算作兩周。
網點負責人會同營業經理共同對現金庫進行的檢查，可視同分別檢查，為網點負責人和營業經理各計一次。
制度依據：
（1）會計業務操作手冊—下冊，貸款業務第九節抵、質押品中抵質押品管理規定：抵押權證書及質押品從入賬之
6日起到注銷日止，必須視同現金入庫保管。
（2）會計運營制度解析（第1期）關于柜面現金檢查頻次問題。根據會計操作規程有關規定，全省農村信用社柜面現金業務檢查頻率為：“縣級聯社按月檢查、網點負責人按旬檢查、營業經理按周檢查”。
二、印押證管理類
15、需要留存印模的會計業務印章有哪些？解答：
會計業務類印章包括財務專用章，業務專用章，業務辦訖章，儲蓄專用章，受理憑證章，匯票專用章，本票專用章，結算專用章和假幣章共9種。
制度依據：
會計業務操作手冊—上冊第二章印、押、證管理2.1.1印章及使用范圍（第48頁）
山西省農村信用社會計業務印章管理辦法
16、字跡不清的印章為什么不允許使用？解答：
產生糾紛后，由于磨損或字跡不清的印章易形成責任不清等問題，不便于鑒別真偽，所以要及時更換，舊章按規定上繳聯社統一銷毀。
制度依據：
會計業務操作手冊—上冊第二章印、押、證管理“不得使用字跡不清的印章辦理業務”。
17、在公安局報告備案丟失的印章，找回后是否可以繼
7續使用？
解答：
不可以，應按作廢程序處理，不得重新使用制度依據：
會計業務操作手冊—上冊第二章印、押、證管理2.1.2印章的銷毀。“遺失會計業務類印章或個人名章于報告日后又找到的，按印章作廢處理，不得再重新啟用。”
山西省農村信用社會計業務印章管理辦法
18、開立網銀時，網銀開立申請書和網銀回執應加蓋什么印章？
解答：
網銀開立申請書加蓋業務專用章；網銀回執加蓋業務辦訖章。制度依據：
會計業務操作指南（第10期）
19、印鑒卡的信用社留存及存根聯應如何保管？
解答：
印鑒卡的信用社留存聯（第二聯）柜員C保管，存根聯（第三聯）交事后監督中心留存。
制度依據：
會計業務操作指南（第1期）印章憑證管理第10條印鑒卡管理
三、賬戶管理類
8 20、身份聯網核查單的時效性如何規定？解答：
“銀行機構在辦理規定業務時，需當場為客戶辦結的，應當場聯網核查相關個人的公民身份信息；不需當場辦結的，應在辦結相關業務前聯網核查相關個人的公民身份信息”。故身份聯網核查必須是在客戶辦理業務時，對正在提交的身份證件進行核查的行為。
制度依據：
中國人民銀行銀行業金融機構聯網核查公民身份信息業務處理規定第五條（見附件15）
會計運營制度解析（第3期）
21、個人、對公戶登記/撤銷灰名單以及進行主體變更時，打印的業務單上是否需要簽字蓋章？
解答：
個人、對公戶登記/撤銷灰名單以及進行主體變更時，應留存客戶正確、有效的身份證明資料，憑證上無需進行簽章。
制度依據：
會計業務操作指南（第10期）
22、查詢/維護客戶信息，系統提示修改客戶次數受到限制時，應該如何處理？
解答：
存量客戶信息中個人客戶名稱僅允許網點再修改一次，且可以在全省范圍內任意網點進行修改，對于網點不能修改個人客戶信息的，上級財務部可以修改且不限次數。若新建
9的個人客戶信息當天開戶客戶名稱錄入錯誤時，網點不允許修改客戶名稱，如需當天修改的，應銷戶后由財務部進行操作；如無需當天修改的，賬戶可不進行銷戶，次日后由財務部進行操作。
制度依據：
2015年山西省農村信用社核心優化項目實操培訓講義
23、“三證合一，一照一碼”后，如何開立單位結算賬戶？如何對賬戶進行年檢？
解答：開立：
銀行業金融機構（以下簡稱銀行）為單位客戶辦理銀行賬戶業務時，應區分實行“三證合一”的企業、農民專業合作社（以下簡稱企業），未納入“三證合一”的個體工商戶和機關、事業單位、社會團體等其他組織單位（以下簡稱其他組織），分別要求其提供真實有效的營業執照等證明文件。
（1）持新版營業執照（含加載統一社會信用代碼營業執照、改革過渡期內使用的“一照三號”、“一照一號”營業執照）的企業，辦理銀行賬戶業務時，銀行不再要求其提供稅務登記證和組織機構代碼證；持電子營業執照的，已配備電子營業執照識別機具的銀行應予以辦理，并留存電子營業執照影印件。
改革過渡期內，企業持舊版營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證辦理銀行賬戶業務的，銀行仍應按照人民幣銀行結算賬戶管理辦法（中國人民銀行令2003第5號
10發布）及相關規定執行。企業持舊版營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證中任一證照過期的，銀行應要求其到當地工商行政管理部門換發新版營業執照，再行辦理銀行賬戶業務。
（2）個體工商戶辦理銀行賬戶業務時，銀行應要求提供個體工商戶營業執照和稅務登記證，無需提供組織機構代碼證。
（3）其他組織辦理銀行賬戶業務時，銀行仍按照人民幣銀行結算賬戶管理辦法及相關規定執行。
年檢：
（1）對于個體工商戶申請開立人民幣結算賬戶以及對原有賬戶進行年檢的，今后不再要求提交組織機構代碼證或年檢后的組織機構代碼證。
（2）對于企業客戶在改革過渡期內（2015年10月1日至2017年12月31日）仍然有效的營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證申請開立人民幣結算賬戶以及對原有賬戶進行年檢可繼續使用;對營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證中任一證照已過期的，必須出示工商部門新辦理的“三證合
一、一照一碼”實施后的營業執照，才能辦理相關業務。
（3）其他組織辦理銀行賬戶業務，銀行仍按照人民幣銀行賬戶管理辦法及相關規定執行。
制度依據：
中國人民銀行工商總局關于“三證合一”登記制度改革有關支付結算業務管理事項的通知中“
（一）辦理人民
11幣單位銀行賬戶業務提供的證明文件”（見附件3）
24、“三證合一，一照一碼”后，持舊證客戶應如何進行信息維護？
解答：
（1）對于三證合一前的老客戶，且其證件尚未變更為新的“一照一碼”的，按其原開戶時所選擇的開戶證件“組織機構代碼證”或“營業執照”進行信息維護，待其換證后再按新證重新建立客戶信息；
（2）原建立有兩個客戶信息的，建議以“營業執照”為準進行維護，將另一個以灰名單處理。(因其換證后，三證合一的名稱為“營業執照”）。
制度依據：
會計業務操作指南（第10期）
25、已更換“三證合一，一照一碼”的賬戶，如已進入不動戶，應如何處理？
解答：
在系統操作時，應將該舊客戶號移入灰名單，然后重新建立新客戶信息，進行主體變更，最后進行不動戶激活。
制度依據：
會計業務操作指南（第10期）
26、“三證合一”后，人民幣銀行結算賬戶管理系統相關信息錄入規則？
解答：
（1）持加載統一社會信用代碼營業執照的企業，銀行
12錄入人民幣銀行結算賬戶管理系統時，“工商營業執照”、“國稅登記證號”、“地稅登記證號”字段錄入18位統一社會信用代碼，“組織機構代碼”字段錄入統一社會信用代碼第9-17位主體識別碼。
（2）改革過渡期內，使用“一照三號”、“一照一號”營業執照的企業，銀行應按所在地工商、稅務以及質監部門相關規定，將編碼控制拆分為營業執照號、稅務登記證件號和組織機構代碼，分別錄入賬戶管理系統相應字段。
（3）個體工商戶辦理銀行賬戶業務，銀行錄入賬戶管理系統時“工商營業執照”錄入15位個體工商戶營業執照注冊號；“國稅、地稅登記證號”錄入稅務登記證號。“組織機構代碼”無需錄入。
（4）其他組織辦理銀行賬戶業務的，仍按照人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理辦法（銀辦發[2007]74號文印發）及相關規定，錄入相關要素。
制度依據：
銀發[2015]401號中國人民銀行、工商總局關于“三證合一”登記制度改革有關支付結算業務管理事項的通知（見附件3）。
人民幣銀行結算賬戶管理系統業務處理辦法（銀辦發[2007]74號文印發）（見附件4）
27、單位銀行結算賬戶銷戶時應如何對賬？電子驗印系統的印鑒應如何處理？
解答：
13（1）賬戶銷戶時，系統提示打印單位銀行結算賬戶山西省農村信用社賬頁（存款），可直接與客戶面對面進行對賬，并簽注“賬務核對一致”字樣，隨傳票裝訂。
對公賬戶銷戶前的賬務核對應視同與客戶進行對賬，打印的山西省農村信用社賬頁（存款）應視同對賬單，必須加蓋客戶預留印鑒章，同時進行驗印，并由單位銷戶經辦人員簽字確認；信用社應在山西省農村信用社賬頁（存款）上加蓋業務專用章，并由社內對賬人員簽字確認，屬于重點賬戶的必須雙人簽字。同時嚴格執行“對賬人員與記賬人員相分離”制度。
（2）電子驗印系統印鑒，應在賬戶銷戶1個月后，且確認銷戶以前所有賬務核對完畢的情況下，方可以進行刪除。（網絡對賬的，存在銷戶時上月對賬系統數據還未生成的情況，故電子驗印系統印鑒刪除期限限定在1個月后）。
制度依據：
會計業務操作指南（第10期）
28、為何人行賬戶系統內與綜合業務系統內賬戶久懸狀態不一致？如何避免因不一致而導致發生的操作錯誤？
解答：
（1）綜合業務系統中單位活期存款賬戶余額在1萬元以下，1年（含）內未發生資金收付活動且未欠開戶信用社債務的（不包括指定收息賬戶、協定存款賬戶等需要保留的賬戶）和個人活期存款賬戶余額在5元以下，3年（含）內未發生資金收付活動且未欠開戶信用社債務的賬戶，納入久懸
14未取專戶管理。
人民幣銀行結算賬戶管理辦法(見附件5)第五十六條規定：銀行對一年未發生收付活動且未欠銀行債務的單位銀行結算賬戶，應通知單位自發出通知之日起30日內辦理銷戶手續，逾期視同自愿銷戶,未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。
執行口徑的不一致造成人行賬戶系統與綜合業務系統內賬戶久懸狀態不一致現象。
（2）在我省目前的綜合系統設臵口徑與人行的賬戶管理系統口徑未設臵一致的情況下，只有人為控制在人行賬戶管理系統已久懸而綜合系統未久懸的賬戶，由賬戶管理員定期統計此類賬戶，并告知營業經理及前臺柜員共同防范此類賬戶發生資金往來業務。
制度依據：
會計運營制度解析（第6期）
29、營業經理可否在保管印鑒卡的同時參與對賬業務？
解答：
營業經理可以在保管印鑒卡的同時參與對賬業務。對賬工作實行“工作崗位獨立，人員空間分離，多種方式并存，重點賬戶突出”的原則，其中人員空間分離是指對賬人員要與本賬戶的記賬人員或復核人員嚴格實行人員和空間上的分離、不得混崗操作。營業經理對客戶賬戶既不是記賬人員又不是復核人員，同時也不是電子驗印系統管理員。
制度依據：
15山西省農村信用社單位存款賬戶對賬管理辦法第四條賬戶對賬遵循“工作崗位獨立，人員空間分離，多種方式并存，重點賬戶突出”的原則。
30、對賬明細賬頁上是否需加蓋單位的預留印鑒章？如加蓋，是否需驗印？
解答:山西省農村信用社單位存款賬戶對賬管理辦法中第二十三條規定“對賬人員向客戶簽發銀企余額對賬單，重點賬戶、可疑賬戶還應同時提供滿頁或未滿頁明細賬頁作為對賬單附件資料。”
辦法中對明細賬頁的印章加蓋問題未予以明確，現規定如下：
（1）對于重點、可疑賬戶，明細賬上應加蓋單位的預留印鑒章；
（2）對于非重點可疑賬戶，明細賬可不予加蓋單位的預留印鑒章。
如明細賬頁加蓋印章的，則需進行驗印。
制度依據：
會計運營制度解析（第6期）
31、預開戶成功但未在規定時間內進行開戶確認的單位結算賬戶，應如何處理？
解答：
單位結算賬戶在綜合業務系統做預開戶，且在人行賬戶管理系統中開戶完成，但1個月內未在綜合業務系統做開戶
16確認的，系統將進行自動銷戶處理。此種情況，只能要求客戶填寫撤銷銀行結算賬戶申請書到人行做賬戶銷戶處理。
制度依據：
會計業務操作指南（第10期）
32、客戶辦理個人開戶業務、網上銀行、手機銀行、自助轉賬及銀信通等相關業務時，申請書的填制、憑證的打印及留存的問題。
（1）業務單獨開辦時：
①單獨辦理個人賬戶開戶的，要求客戶填制個人客戶業務申請書，交易信息打印在個人客戶業務申請書上方空白處，第一聯信用社留存專夾保管，第二聯客戶留存，第三聯作為該筆業務附件，隨經辦柜員當日傳票整理、歸檔；
②單獨辦理網上銀行業務的，要求客戶填制網上銀行個人客戶服務協議、個人客戶網上銀行簽約(變更)申請表/個人客戶業務申請書，交易信息打印在網上銀行客戶服務申請回執上，業務申請書、協議及回執第一聯信用社留存專夾保管，第二聯客戶留存；
③單獨辦理手機銀行業務的，要求客戶填制個人客戶業務申請書（電子銀行版），交易信息打印在網上銀行客戶服務申請回執上，業務申請書及回執第一聯信用社專夾保管，第二聯客戶留存；
④單獨辦理自助轉賬業務的，要求客戶填制個人客戶業務申請書，交易信息打印在非核算業務處理單上，業務申請書第一聯作非核算業務處理單附件，隨經辦柜
17員當日傳票整理、歸檔，業務申請書第二聯客戶留存；
⑤單獨辦理銀信通業務的，要求客戶填寫個人客戶業務申請書/開立“銀信通”業務申請表，交易信息打印在非核算業務處理單上，業務申請書第一聯作非核算業務處理單附件，隨經辦柜員當日傳票整理、歸檔，業務申請書第二聯客戶留存；。（2）業務同時開辦時：
相關業務申請書的使用及憑證打印事項，參照上述（1）內容執行，如涉及同時開立網上銀行、手機銀行等業務，開戶資料均需專夾保管時，個人客戶業務申請書可復印使用，無需填制多份。
備注：業務過渡期間新、舊業務申請書可同時使用。制度依據：
會計業務操作指南（第10期）
33、不動戶激活是否可以代理？解答：
不動戶激活可以代理，但需出具存款人和代理人有效身份證件原件，并留存復印件。
制度依據：
會計運營制度解析（第6期）
34、基本賬戶在先銷毀公章、財務章的情況下，應如何辦理銷戶業務？
解答：
客戶銷戶時，若已將公章、財務專用章等預留印鑒先行
18銷毀的，營業網點應要求其出具身份證明文件、工商管理局銷毀印章的證明、印模的有效復印件（客戶保管的印鑒卡）等有關證明，在確認其身份無誤后方可為其辦理銷戶手續，銷戶憑證需由單位經辦人員簽字確認。
制度依據：
會計業務操作手冊—上冊第143頁
35、對公賬戶長期未用，但是簽訂三方協議，此類賬戶該如何對賬？可否手工調為不動戶？
解答：
應根據不同情況如下處理：
（1）對每年進行年檢的此類賬戶，雖然日常業務只發生三方協議業務，但該類賬戶屬正常賬戶，應按照單位存款對賬管理辦法進行對賬，不可調為不動戶；
（2）對未年檢的此類賬戶，在賬戶年檢期結束后，按照人民銀行要求，不可再發生任何業務，故在年檢期結束后，對一萬元以下未欠銀行債務的賬戶，可手工調為不動戶。
制度依據：
人民幣銀行結算賬戶管理辦法（見附件5）會計業務操作指南（第10期）
36、單位活期存款賬戶補檢成功，人行賬戶管理系統無法加注年檢標識時，賬戶業務應如何處理？
解答：
存款人未在規定年檢期間辦理相關年檢手續的，在其第一次辦理支付結算業務時，銀行機構應先要求存款人提供賬
19戶年檢資料，再為其辦理相關的支付結算業務。因此，在確保存款人賬戶年檢資料完整有效的前提下，可以正常辦理結算業務。
制度依據：
并銀辦發【2015】210號關于開展2015年度人民幣銀行結算賬戶年檢工作的通知
37、開辦的銀行卡或者網銀業務時，是否有年齡上限要求？
解答：
無上限要求。開辦的銀行卡或者網銀業務時，客戶只要出具中國人民銀行結算賬戶管理辦法規定的相關證明文件即可辦理。
制度依據：
中國人民銀行人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則（見附件1）
四、存款類
38、個人通知存款、約定存款可以跨網點銷戶嗎？解答：
個人通知存款、約定存款不能跨網點進行銷戶。制度依據：
會計運營制度解析（第6期）
39、定期存單客戶名稱與客戶身份證件姓名不符如何處理？
解答:
20在確認存款所有人的基礎上，對客戶信息進行系統維護，將客戶姓名修改正確：
（1）存單不做支取交易的，對客戶定期存單進行主體變更并掛失處理，原存單收回；七天以后進行補發，補發后存單即為正確的客戶姓名。
（2）存單做支取交易的，在對客戶定期存單進行主體變更處理，并做出相應說明后，可進行正常支取處理，相應說明附該筆傳票后。
制度依據：
會計運營制度解析（第6期）
40、同一客戶連續辦理多筆不同類型的業務是否可以只留一份身份證件復印件和核查單？
解答：
同一柜員當天為同一客戶連續辦理多筆業務的，可視同單筆業務留存一份身份證件復印件和核查單，附于所辦理的第一筆業務憑證后，如屬于專夾保管范圍的業務，復印件的留存按其規定執行。
制度依據：
會計業務操作指南（第10期）
41、應如何為支取方式為“無印密”的存折客戶辦理支取業務？
解答：
支取方式為“無印密”的存折只能在開戶網點辦理業務。
21（1）辦理人民幣單筆5萬元以上現金支取業務的,銀行應核對存款人的有效身份證件；對于他人代理辦理,銀行應嚴格審核存款人及代理人的身份證件,并留存存款人及代理人的身份證件復印件或者影印件。
（2）辦理5萬元以下的支取業務，存款人本人辦理的，無需出示有效身份證件，個人存（取）款憑條背面無需填寫“存款人”信息；代理人代為支取的，出示代理人有效身份證件，在個人存（取）款憑條背面填寫代理人信息，并在綜合業務系統中錄入“代理人”信息。
制度依據：
根據中國人民銀行關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務管理的通知(銀發【2011】116號)（見附件17）
會計業務操作指南（第8期）
42、客戶在開立定期賬戶后更改了姓名，支取存單時需提供哪些資料？
解答：
如果客戶戶口簿內容中記載曾用名與原存單戶名一致的，可以提供戶口簿做為輔助證件；戶口簿未記載曾用名的，提供公安機關出具的姓名變更等相關證明資料。
制度依據：
會計運營制度解析（第6期）
43、如客戶提交的存款憑證的賬號為綜合系統上線前的舊賬號應該如何辦理？
22解答：
（1）通過客戶賬號組合查詢，按照客戶姓名、身份證號碼18位或15位進行查詢；
（2）通過賬戶情況查詢按起始余額、終止余額進行查詢；
（3）可以通過下發的賬戶身份核實的明細中，根據戶名進行查找。
制度依據：
會計業務操作指南（第10期）
44、關于定期一本通到期支取時，應當如何填寫個人存（取）款憑條的問題？
解答：
定期一本通到期支取時，不需要遠程授權的，在個人存（取）款憑條上無需填寫金額；需要遠程授權時，則需在個人存（取）款憑條“銀行打印”欄右下角處用小寫金額填寫第一次存入時的本金，且在金額前加注人民幣符號。
制度依據：
會計業務操作指南(第8期)
45、單位存款證實書換發單位存單時，是否需要出具止付申請書？
解答：
不需要。經辦柜員進行單位定期存單簽發業務（交易碼113120）操作后，系統已對該筆定期存款自動止付，不需要對單位定期存單重新止付。
23制度依據：
山西省農村信用社會計操作規程中“單位定期存款業務會計操作規程”規定：“客戶申請開具單位定期存單，需要出具開具單位定期存單委托書，同時提供單位定期存款證實書和經辦人有效身份證件原件及復印件”。
中國銀行業監督管理委員會令2007年第9號單位定期存單質押貸的款管理規定（見附件6）：單位定期存單是指借款人為辦理質押的貸款而委托貸款人依據開戶證實書向接受存款的金融機構（以下簡稱存款行）申請開具的人民幣定期存款權利憑證。單位定期存單只能以質押的貸款為目的開立和使用。貸款人經審查同意借款人的貸款申請的，應將開戶證實書和開具單位定期存單的委托書一并提交給存款行，向存款行申請開具單位定期存單和確認書。存款行在開具單位定期存單的同時，應對單位定期存單進行確認，確認后認為存單內容真實的，應出具單位定期存單確認書。確認書應由存款行的負責人簽字并加蓋單位公章，與單位定期存單一并遞交給貸款人。依據上述規定，存款行開具單位定期存單時，已經已對該筆定期存款自動止付。
五、貸款類
46、辦理質押的貸款，簽發單位定期存單時，收回的單位定期存款開戶證實書一二聯以及單位定期存單第二聯怎樣保管？
會計業務操作手冊第四章規定單位定期存款開戶證實書一二聯以及單位定期存單第二聯需進行入庫保
24管，表述較為模糊。
現明確規定單位定期存款開戶證實書一二聯以及單位定期存單第二聯應視同質押品入庫保管。
制度依據:會計運營制度解析（第6期）
47、銀行卡內定期是否可以用于質押？解答：
不可以，銀行卡內定期存款辦理質押的貸款時，需將銀行卡內定期存款通過分戶脫離交易（交易碼113180）轉換為定期儲蓄存單后辦理質押的貸款。
制度依據：
會計業務操作手冊—下冊“第八章貸款業務第九節抵、質押品”中第十一條以信合通卡內定期存款質押的，必須轉為定期存單。
48、貸款全部歸還時，貸款本息收回憑證應如何處理？
解答：
貸款全部歸還后，貸款本息收回憑證第一聯記賬憑證附件聯做傳票附件，第二聯信貸部門留存聯應由信貸部門專夾保管，第三聯借款人歸還貸款本息證明交客戶。
制度依據：
會計業務操作手冊—下冊第八章“貸款業務”收回貸款本息操作：柜員A將貸款本息收回憑證第一聯和支
25付結算憑證作記賬憑證或表外記賬憑證附件，貸款本息收回憑證第二聯交信貸部門，第三聯交客戶。
49、核心系統中“系統內質押”、“系統外質押”、“止付”三個交易，應如何使用？
解答：
用于系統內貸款時，存單質押使用“系統內質押”交易；用于他行貸款時，存單質押使用“系統外質押”交易；票據掛失時，根據法院的止付通知書使用“止付”交易。
制度依據：
會計運營制度解析（第6期）
六、票據類
50、辦理轉賬支票業務時，什么情況下需加蓋背書章？解答：
持有轉賬支票的收款人將票據權利轉讓給他人或者將一定的票據權利授予他人時，才在轉賬支票的背面或粘單上簽章，即加蓋背書章。
制度依據：
中華人民共和國票據法（見附件7）
51、票據記載事項有哪些規定？解答：
票據要素分四大類：（1）必須記載的要素：
支票：①表明“支票”的字樣；②無條件支付的委托；
26 ③確定的金額；④付款人名稱；⑤出票日期；⑥出票人簽章。
本票：①表明“銀行本票”的字樣；②無條件支付的承諾；③確定的金額；④收款人名稱；⑤出票日期；⑥出票人簽章。
匯票：①表明“銀行匯票”的字樣；②無條件支付的承諾；③確定的金額；④收款人名稱；⑤付款人名稱；⑥出票日期；⑦出票人簽章。
（2）不得記載的要素：
①附有條件的委托，背書附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力；②不確定的金額。
（3）任意記載的事項：
①禁止背書；②委托收款背書；③質押背書；④現金字樣、轉賬字樣；⑤不得轉讓字樣等。
（4）票據要素不得更改：
票據金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據無效。
制度依據：
中華人民共和國票據法第三十三條（見附件7）會計業務操作手冊—下冊（第六章）第二節、第三節、第四節
52、柜員在辦理票據業務時應當重點審核哪些內容？解答：
開戶銀行受理支票需審核以下事項: (1)支票是否使用碳素墨水或墨汁的筆填寫；(2)支票要素是否填寫正確、齊全：在支票上必須記載
27的事項有出票日期(大寫)、付款行名稱、收款人名稱和金額(大、小寫)，出票人應將這些事項填寫正確、完整，并在支票上簽章。其中，金額大、小寫必須一致，簽章與預留在銀行的簽名式樣或印鑒必須一致；與銀行約定使用支付密碼的，應填寫支付密碼。支票上金額和收款人名稱可以授權其他人進行補記，沒有補記的支票不得背書轉讓和提示付款；
(3)如屬現金支票，則需審核提現用途是否符合國家現金管理有關規定。
銀行受理他行（社）轉賬支票時需審核以下事項: (1)票面是否記載銀行機構代碼；
(2)支票金額是否超過規定金額上限（目前中國人民銀行暫定的金額上限為50萬元）；
(3)支票是否是按統一規定印制的憑證，支票是否真實，是否超過提示付款期限，是否為遠期支票；
(4)支票填明的持票人是否在本行開戶，持票人的名稱是否為該持票人，持票人的名稱與進賬單上的`名稱是否一致；
(5)出票人的簽章是否符合規定；
(6)大、小寫金額是否一致，與進賬單的金額是否相符；(7)支票必須記載的事項是否齊全，出票金額、出票日期、收款人名稱是否更改，其他記載事項的更改是否由原記載人簽章證明；
(8)背書轉讓的支票其背書是否連續，簽章是否符合規定；背書使用粘單的是否按規定加蓋騎縫章；
(9)持票人是否在支票的背面作委托收款背書。
28如以上事項審核未通過，應填制拒絕受理通知書，連同實物支票交持票人。
收款人受理銀行本票時要注意的主要事項包括：(1)審查銀行本票是否真實；
(2)票面上所記載的要素是否齊全、規范；(3)銀行本票是否在2個月的提示付款期限內；(4)出票金額、出票日期、收款人名稱是否更改，更改的銀行本票無效；密押是否更改，更改的銀行本票，銀行不予受理；其他事項更改是否由原記載人簽章證明，沒有按規定更改的，銀行不予受理。
代理付款行受理持票人提交的銀行本票時，應審查以下事項: (1)收款人是否確為持票人本單位或本人；
(2)銀行本票是否在提示付款期限內；(3)必須記載的事項是否齊全；
(4)出票人簽章是否符合規定，不定額銀行本票是否有壓數機壓印的出票金額，并與大寫出票金額一致；(5)出票金額、出票日期、收款人名稱是否更改，更改的其他記載事項是否由原記載人簽章證明；
(6)背書是否連續，背書人簽章是否符合規定，背書使用粘單的是否按規定簽章；
(7)背書人為個人的，身份證件是否真實、有效。
出票社（行）的經辦人員在受理客戶提交的“銀行匯票申請書”時，應注意審核以下內容:
29 (1)“銀行匯票申請書”上填寫的“委托日期”是否為當天日期；
(2)申請人填寫的“申請人戶名”、“賬號”是否與系統內的賬號、戶名相符；
(3)“銀行匯票申請書”上填寫的大小寫金額是否一致; (4)如申請人辦理現金銀行匯票，申請人和收款人是否均為個人，是否填寫代理付款行名稱；
(5)申請人為單位的申請辦理銀行匯票時，是否在“銀行匯票申請書”第二聯簽章，其所加蓋的印章是否為預留銀行印鑒；
(6)辦理轉賬銀行匯票的申請人，其賬戶余額是否足以支付銀行匯票款項。
代理付款社（行）在以下情況下可以拒付銀行匯票: (1)偽造、變造(憑證、印章、壓數機)的銀行匯票；(2)非統一印制的全國通用的銀行匯票；(3)超過付款期的銀行匯票；
(4)缺匯票聯或解訖通知聯的銀行匯票；(5)匯票背書不完整、不連續的；
(6)涂改、更改匯票簽發日期、收款人、匯款大寫金額；(7)已經銀行掛失、止付的現金銀行匯票；(8)匯票殘損、污染嚴重無法辨認的；(9)匯票與匯票專用章行別不對應的。
代理付款社（行）應將拒付的銀行匯票退還給持票人。對偽造、變造以及涂改的匯票，代理付款社（行）除了拒付
30以外，還應報告有關部門進行查處。
制度依據：
票據法（見附件7）
會計業務操作—手冊第六章問題答疑第二節第
10、11題，第三節第
5、13題，第四節第
10、19題。
53、作廢支票時，支票的存根聯丟失后，應使用“收回作廢”交易還是“售出未收回作廢”交易？
解答：
在支票作廢時，如存根聯丟失無法收回的，由開戶單位出具證明說明丟失原因后，在系統中應使用“收回作廢”交易處理，證明與支票原件同時作為憑證附件統一整理、歸檔。
制度依據：
會計業務操作指南（第10期）
54、如何正確計算支票的提示付款期？解答：
支票的持票人應當自出票日起十日內提示付款；異地使用的支票，其提示付款的期限由中國人民銀行另行規定。超過提示付款期限的，付款人可以不予付款；付款人不予付款的，出票人仍應當對持票人承擔票據責任。
（1）法定休假日在有效期內，不順延。例如：出票日期為2016年4月26日，最后支付日為2016年5月5日；
（2）到期日為法定休假日時，以休假日的次日為最后支付日。例如：出票日期為2016年4月22日，最后支付日為2016年5月3日。
31制度依據：
中華人民共和國票據法第九十一條規定（見附件7）。
55、現金支票的收款單位是否能填寫實際收款人？解答：
可以，支票是出票人簽發的，委托辦理支票存款業務的銀行或者其他金融機構見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。支票上未記載收款人名稱的，經出票授權可以授權補記。出票人可以在支票上記載自己為收款人。
制度依據：
中華人民共和國票據法（見附件7）第八十一條“支票是出票人簽發的，委托辦理支票存款業務的銀行或者其他金融機構在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。”第八十六條“支票上未記載收款人名稱的，經出票人授權，可以補記。支票上未記載付款地的，付款人的營業場所為付款地。支票上未記載出票地的，出票人的營業場所、住所或者經常居住地為出票地。出票人可以在支票上記載自己為收款人。”
56、銀行受理票據時，如審核發現屬于可疑票據的，應該如何處理？
解答：
柜員應對可疑票據立刻停止辦理，按規定進一步鑒別真偽，確定假票后扣留票據逐級上報。
銀行機構根據票據的防偽特征鑒別票據，對有可疑的票
32據要通過系統、電話、傳真等方式與出票行或承兌行確認。對銀行機構無法辨別真偽的，應提請票據印制企業或中鈔實業有限公司協助辨識。對確認為偽造、變造的票據，銀行機構應立即扣留，防止其繼續流轉，并立即向人民銀行報告，涉嫌犯罪的應報送公安機關。
制度依據：
會計業務操作手冊—下冊第六章第八節第9題。
七、聯行類
57、對我行自行發起查詢的，信息類憑證應如何留存？解答：
（1）查詢（復）內容涉及賬務處理的，如手工維護入賬，查詢（復）書作為記賬憑證的附件，隨當日傳票整理；（2）不涉及賬務處理的，放臵于業務發生當日（或該柜員）憑證之后。
制度依據：
會計運營制度解析（第4期）
58、哪些情況下實時匯兌業務的收報社可以辦理退匯？解答：
（1）來賬業務中的收款人賬號、戶名與行內系統賬戶信息不一致，經查詢，付款行錄入無誤的；
（2）收款人已銷戶或賬戶狀態異常；
（3）對于收款人為未在本機構開立賬戶的個人匯款，收款人拒絕接收，應立即辦理退匯，經2個月無法交付的匯款，應立即辦理退匯。
33制度依據：
會計業務操作手冊—下冊第七章第一節問題答疑第3題（244頁）
59、大額支付系統查詢查復回復時間如何規定？被查詢社應在什么時間內對收到的查詢進行查復？
解答：
系統參與者應加強對查詢查復的管理，對有疑問或發生差錯的支付業務，應當日至遲下一個工作日上午發出查詢。查復行應在收到查詢信息的當日遲下一個工作日上午予以查復，且應在收到查詢信息的當日遲下一個工作日上午11：00前予以查復。
制度依據：
人民銀行大額支付系統業務處理辦法（試行）（見附件16）
60、農信銀、小額來賬掛賬如何處理？解答：
農信銀電子匯兌業務來賬：
農信銀電子匯兌業務來賬無法入賬的，應向電子匯兌的原發起行社發出查詢，并根據查復結果進行退匯或入賬處理，其中，通過網上銀行、手機銀行、自動存款機、自助柜員機等電子渠道發起的電子匯兌業務無法入賬的，接收行無需查詢，直接退匯。
制度依據：
山西省聯社關于印發山西省農村信用社農信銀支付清
34算系統業務指引的通知第24條
大小額來賬：
收到貸記來賬記賬狀態為“已掛賬”時，應根據來賬的實際情況進行退匯：
（1）來賬業務的收款方不是本系統賬戶時，核實情況后選擇退匯處理；
（2）來賬業務收款方是同縣域跨網點情況或來賬業務屬于本機構賬戶、戶名不相符的情況時，需根據收到的付款行發起的查詢或查復，校驗或更正收款人名稱及收款人賬號后，選擇來賬手工維護入賬或退匯處理；
（3）來賬的收款賬戶狀態是異常情況時查看賬戶狀態后，選擇退匯處理；
（4）來賬的收款賬戶性質為儲蓄戶、股金戶等時，接收機構進行退匯處理；賬戶類型是“不動戶”時，接收機構可根據實際情況選擇來賬手工維護入賬或退匯處理。
制度依據：
第二代支付系統操作手冊（上冊）應用操作6
1、如果當日發起查詢，當日未收到查復應如何處理？可不可以直接辦理退匯？
解答：
查復行應在收到查詢信息的當日至遲下一個工作日上午11:00時前予以查復，在規定的時間內未收到查復的情況下再辦理退匯。
制度依據：
35人民銀行大額支付系統業務處理辦法（試行）（見附件16）
八、特殊業務類
62、公證處有權查詢存款人的銀行存款嗎？解答：
經公證機構審查確認身份的繼承人，可憑公證機構出具的存款查詢函查詢作為被繼承人的存款人在各銀行業金融機構的存款信息。公證機構出具存款查詢函，應當審查確認存款人的死亡事實及查詢申請人為存款人的合法繼承人。銀行業金融機構接到存款查詢函后，應當及時為繼承人辦理查詢事宜，并出具存款查詢情況通知書。繼承人為多人的，可以單獨或者共同向銀行業金融機構提出查詢請求。查詢申請人可在公證機構簽署委托書，授權他人代為查詢。
制度依據：
司法通（2013）78號（見附件14）
63、公證處進行存款查詢時，登記簿如何填寫？相關資料如何放臵？
解答：
統一在查詢、凍結、扣劃事項登記簿上進行登記，“執法人員”欄手工改為“查詢人”，由查詢人簽字，留存公證處出具的查詢函及查詢人的身份證件復印件，查詢資料的粘貼，參照司法機關的查凍扣資料粘貼方法執行。
制度依據：
36會計業務操作指南（第10期）6
4、重臵密碼業務應如何操作？解答：
重臵密碼時，無需填制任何業務憑證，由客戶本人出示有效身份證件，辦理柜員驗證、核查并留存有效身份證件復印件后，為其進行重臵密碼處理，業務結束由客戶簽字確認。
制度依據：
會計業務操作指南（第10期）
65、密碼重臵是否可以代理？需要提供什么手續？解答：
辦理密碼重臵由存款人本人辦理，原則上不得由他人代理，如因特殊原因需委托他人辦理的，需提供具有法律效力的授權委托書或其它法律許可的能夠證明代理人與存款人有合法代理關系的函件。
制度依據：
會計業務操作手冊—下冊第十章特殊業務處理第四節存款憑證掛失業務、撤銷掛失和補單（第722頁）
66、修改、重臵密碼業務可否跨網點辦理？解答：
可以，可在全省范圍內任一網點進行辦理。制度依據：
會計運營制度解析（第6期）
67、維護客戶信息必須是本人嗎？如可代理需要提供什么證件？
37解答：
（1）正常客戶信息維護、補充信息的可以代理，代理時需提供本人及代理人有效身份證件原件，并留存復印件；
（2）涉及姓名不符、客戶聯系方式修改等信息維護的，則必須由本人持有效身份證件進行業務辦理，并留存復印件。
制度依據：
會計業務操作指南（第10期）
68、ATM機吞鈔該如何處理？區分本縣區信合通卡、非本縣區信合通卡、他行卡
解答：
ATM機吞鈔長款后，網點應通過客戶提供吞鈔單、查詢ATM流水日志、調閱監控等方式認真核實長款事項，確認長款并記賬。
（1）涉及系統內本縣的賬戶，通過內部賬一借多貸交易將掛賬款項劃至客戶存款賬戶；
（2）涉及系統內跨縣的賬戶，通過匯兌匯出交易劃至客戶存款賬戶；
（3）涉及跨行的賬戶，根據省聯社要求通過匯兌匯出交易上劃省聯社相關賬戶。
制度依據：
會計業務操作指南（第10期）
69、客戶未主動上門申領自助柜員機部分長款的怎樣處理？
解答:
38長款掛賬款項的處理只允許以轉賬方式劃轉，不得支取現金。對未主動上門申領的長款應如下處理：
（1）ATM機管理員通過查詢流水日志、調閱監控等方式認真核實長款事項，主動聯系客戶確認長款并處理。
（2）確實無法聯系到客戶的先記賬，年底結賬時統一劃轉營業外收入。
制度依據：
會計業務操作指南（第10期）
70、ATM吞卡后，該卡的領取可以代理嗎？如能代理，需要什么手續？
解答：
不可以，必須持卡人持本人有效身份證件在吞卡后次日起三個工作日內領取。
制度依據：
山西省農村信用社自助銀行管理辦法（試行）第五章日常維護與管理第二十七條“自助銀行管理員巡檢時發現吞沒的銀行卡，需逐筆登記，按下列規定進行處理”：
（1）吞沒卡登記。出現吞卡要認真核對數量和交易流水，查明原因，按規定登記ATM吞卡登記簿。對于“特殊條件下需沒收的卡”、“有作弊嫌疑的卡”、“掛失卡”、“被竊卡”，自助銀行網點按規定登記ATM吞卡登記簿后給予沒收。
（2）吞沒卡片領取時的基本規定：
①持卡人在吞卡后次日起三個工作日內，持本人有效身
39份證件及其他可以證明為卡片持有者的材料到自助銀行網點辦理領卡手續。
②核對相關資料無誤，且滿足以下條件之一的，領卡人簽名登記后領取卡片：
a.持卡人有效身份證件上的姓名與所領卡片證明持卡人姓名字母或背面簽名一致；
b.持本人有效身份證件且所領卡片通過個人密碼驗證；c.能確認所領卡片持卡人身份的其他法律認可的方式。
71、代理辦理掛失后,撤掛、補折、支取、密碼掛失后改密的相關規定？有效函件包括哪些？
解答：
（1）代理辦理掛失后撤掛、補折、支取、密碼掛失后改密業務必須由本人辦理，原則上不得由他人代理；如果因為存款人為未成年人、喪失民事行為能力、年老體弱行動極不方便、發生疾病、發生意外事故等原因需委托他人辦理的，需提供具有法律效力的授權委托書或其他法律許可的能夠證明代理人與存款人有合法代理關系的函件；
（2）除以上規定，還可以由本網點人員上門服務；（3）法律許可的能夠證明代理人與存款人有合法代理關系的函件可以是法院或公證處開具的繼承權證明書、法定監護人證明、喪失民事行為能力證明書（法院）、戶口簿（證明父母為未成年人的法定監護人）、明確監護人的殘疾證等法律許可的能夠證明與本人有合法代理關系的函件。
制度依據：
40儲蓄管理條例（見附件18）
會計業務操作手冊—下冊第十章第四節
山西省農村信用社特殊個人客戶上門服務業務指引
72、掛失后可以凍結嗎？凍結后可以掛失嗎？解答：
掛失后可以凍結，凍結后不可以掛失。制度依據：
會計業務操作手冊--上冊第三章第七節第2題
73、臨時身份證能否辦理掛失、解掛業務？解答：
臨時身份證在有效期內具有與居民身份證同等的法律效力，可據以辦理業務。在有效期內辦理業務的，有效期結束后不需要客戶補充提供新的有效身份證件。臨時身份證補辦憑證后舊的證件失效，綜合業務系統客戶身份信息證件到期日應修改為臨時身份證到期日。
制度依據：
會計運營制度解析（第5期）
74、哪種情況下要進行“掛失改密”與“密碼重臵”的操作？
解答：
批量開立的卡或折首次修改密碼時將初始密碼忘記，且在密碼被鎖定的情況下，進行“密碼掛失”和“掛失改密”系統操作；
正常開立的卡（折）密碼鎖定或客戶主動發起密碼修改
41的情況下，可進行“密碼重臵”系統操作。
制度依據：
會計運營制度解析（第6期）
75、票據掛失的規定及程序是什么？解答：
可進行掛失的票據種類：支付結算辦法規定，已承兌的商業匯票、支票、填明“現金”字樣的和代理付款人的銀行匯票以及填明“現金”字樣的銀行本票喪失，可以由失票人通知付款人或者代理付款人掛失止付，已簽發的現金支票可以申請銀行掛失，已簽發的轉賬支票遺失，銀行不予掛失。
實施票據掛失，均必須符合以下幾個條件：一是要有喪失票據的事實；二是失票人必須是真正的票據權利人；三是喪失的票據必須是未獲付款的有效票據。如果是已經付款的票據，或者屬于必要記載事項不全的票據，或手續欠缺以及時效屆滿其權利已消滅的票據等，都不得采取上述補救措施。
掛失程序：
（1）失票人通知票據的付款人或者代理付款人掛失止付時，應當填寫掛失止付通知書并簽章，向開戶銀行提交掛失止付通知書；
（2）經開戶行查詢支票未支付后，客戶向法院申請催告或訴訟；
（3）向開戶銀行提供申請催告或訴訟的證明；（4）開戶銀行收到法院的停止支付通告，完成掛失止
42付的程序。
制度依據：
會計業務操作手冊—下冊第十章第三節
76、為什么轉賬支票不能掛失？解答：
已經簽發的轉賬支票遺失或被盜等，由于這種支票可以直接持票購買商品，銀行不受理掛失。所以，失票人不能向銀行申請掛失止付。但可以請求收款人及其開戶銀行協助防范。如果喪失的支票超過有效期或者掛失之前已經由付款銀行支付票款的，由此所造成的一切損失，均應由失票人自行負責。
制度依據：
會計業務操作手冊—下冊第十章第三節第5題
77、客戶辦理憑證掛失后，辦理解掛時客戶忘記密碼，又進行密碼掛失，憑證掛失的掛失申請書如何保管？
解答：
應將憑證掛失時的掛失申請書第一聯粘貼于掛失登記簿，同時標注某年某月某日進行密碼掛失，原掛失申請書第二聯附當日密碼掛失傳票后。
制度依據：
會計業務操作指南（第10期）
78、客戶辦理密掛時，柜員刷磁條發現消磁，這種情況該如何處理？
解答：
43對該賬戶進行“雙掛”處理。制度依據：
銀行卡業務操作手冊（下冊）第二部分內部規章制度，第八章特殊業務處理，持卡人因卡片損壞、磁條消磁等原因申請換領新卡的，發卡網點核對原信合通卡、驗證原密碼無誤后，辦理換卡，如果密碼遺忘，則進行雙掛處理。
79、未成年人密碼忘記，只能提供戶口簿，且核查結果沒有照片，能否直接為客戶辦理密碼重臵業務？
解答：
可以，但需由其監護人辦理，并同時提供監護人的有效身份證件及其本人有效身份證件。主要有監護人身份證、未成年人戶口簿以及可證明其監護關系的證明文件（包括戶口簿、出生證明等）。
制度依據：
中國人民銀行關于進一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知（銀發[2008]191號）（見附件11）
80、掛失登記簿是否可以跨年度使用？解答：
掛失業務在掛失到解掛等環節有一定時間跨度，為保證業務記載的連續性，根據實際工作需要，掛失登記簿可以跨年度連續使用。
制度依據：
會計運營制度解析（第2期）
81、哪些抹賬情況需要經客戶確認？
44解答：
（1）若柜員賬務處理與客戶提供的原始會計憑單不一致時，可直接進行抹賬或沖正，無需客戶簽字確認；
（2）若柜員賬務處理與客戶提供的原始會計憑單一致時，不得隨意抹賬或沖正。確屬業務辦理錯誤的，需經客戶在原錯誤憑單上標注“同意抹賬/沖正”，同時由客戶重新填寫正確的會計憑單，并在重新填寫的正確會計憑單上標注“記錄屬實”字樣，并簽字確認。
制度依據：
會計運營制度解析（第2期）
82、什么情況可以辦理抹賬、沖正業務？解答：
抹賬及沖正交易只能為糾正柜員操作差錯而辦理，不得應客戶要求對賬務記載正確的交易進行抹賬或沖正處理。具體為：
（1）必須為錯賬業務；
（2）當日錯賬的，通過抹賬交易進行處理；本年度隔日錯賬的，紅字同方向沖正；以前年度錯賬的，藍字反方向補記，但不得更改錯賬年度的會計報表。
制度依據：
會計業務操作手冊—下冊第十章第二節
83、辦理抹賬或沖正業務時，若客戶回單無法收回時應如何辦理？
解答：
45辦理抹賬或沖正業務時，涉及客戶回單的，分以下兩種情況處理：
（1）需要客戶簽字確認的，要收回客戶手中的回單聯。若無法收回時，應按照會計業務操作指南（第一期）“需收回的客戶回單丟失的處理”規定：“因單位（個人）保管不善未能交回的客戶回單，由該單位（個人）出具相應證明，并加蓋公章（名章）確認，此證明附該筆業務后入憑證裝訂保管”，故無法收回客戶回單聯的應出具相應證明，并簽章確認。證明中應注明：“**業務回單已丟失，由此引發的經濟糾紛由本單位（人）承擔，與信用社無關”。
（2）不需要客戶簽字確認的，則無需收回客戶手中的回單聯。
制度依據：
會計運營制度解析（第3期）
84、錯賬抹賬審批單各項要素應如何填寫？解答：
會計運營制度解析（第4期）中錯賬抹賬審批單“審批意見”處要求由負責人簽字確認，但在實際操作中存在困難，故現對錯賬抹賬審批單各項要素填寫要求明確如下：
（1）“錯賬金額”填寫原發生額，如錯賬為定期銷戶則金額為定期存款本金（如為自動轉存的則為轉存后的本金）；
（2）“錯賬科目賬戶”、“補記科目賬戶”填寫賬號；（3）“復核人”一欄應填寫辦理原錯賬業務的復核人。
46如原錯賬業務無復核人，可以不填寫；
（4）“審批意見”處由負責人簽字確認（營業經理可在網點負責人授權的情況下，進行錯賬抹賬審批，但必須保證審批人與授權人不屬于同一人），無需加蓋業務專用章，抹賬完成后在審批單中央加蓋業務辦訖章、右上角加蓋附件章。
制度依據：
會計運營制度解析（第6期）
85、單位銀行結算賬戶印鑒卡丟失補辦業務的應如何處理？
解答：
（1）賬戶銷戶的，由單位出具公函明確責任，并標注“因印鑒卡丟失引起的一切經濟責任由我單位承擔，與信用社無關”明確責任后，直接進行銷戶處理，公函附該筆業務傳票后，隨業務辦理柜員憑證統一整理、歸檔；
（2）賬戶印鑒變更的，由單位出具公函明確責任，并標注“因印鑒卡丟失引起的一切經濟責任由我單位承擔，與信用社無關”明確責任，同時填制印鑒變更申請書后，柜員進行后續印鑒卡處理操作，公函附該筆業務傳票后，隨業務辦理柜員憑證統一整理、歸檔。
如客戶主動要求掛失的，可根據客戶意愿進行“印鑒卡掛失”處理。
制度依據：
會計業務操作指南（第10期）
86、客戶丟失現金繳款單回單如何處理？
47解答：
（1）客戶丟失現金繳款單，需要開戶行（社）證明時，必須持蓋有單位行政公章的正式介紹信，并注明交款日期和金額。
（2）經辦柜員按介紹信提供的日期、金額先核對該款項是否記入該單位賬戶，并與原始憑證核對。確認無誤后，手工補制現金繳款單回單，并在簽章處注明“補制回單、注意重復”。
制度依據：
會計業務操作指南（第10期）
87、辦理協助查詢、凍結、扣劃業務時，是否需要留存執法人員身份證？
解答：
辦理協助查詢、凍結、扣劃業務時，受理審核內容為：有權機關工作人員是否2人以上（含），工作人員的工作證和執行公務證等身份證件是否真實、有效，是否與協助查詢、凍結、扣劃存款通知書填寫的查詢人一致，規定中身份證件是指工作證和執行公務證，無需執法人員身份證。
制度依據：
會計運營制度解析（第1期）
88、保證金在什么情況下可以扣劃?解答：
最高人民法院、中國人民銀行關于依法規范人民法院執行和金融機構協助執行的通知第九條規定：人民法院依
48法可以對銀行承兌匯票保證金采取凍結措施，但不得扣劃。如果金融機構已對匯票承兌或者已對外付款，根據金融機構的申請，人民法院應當解除對銀行承兌匯票保證金相應部分的凍結措施。銀行承兌匯票保證金已喪失保證金功能時，人民法院可以依法采取扣劃措施。
制度依據：
依法規范人民法院執行和金融機構協助執行的通知（見附件8）
89、凍結期限如何規定？解答：
人民法院凍結被執行人的銀行存款的期限不得超過一年，查封、扣押動產的期限不得超過兩年，查封不動產、凍結其他財產的期限不得超過三年。凍結存款（賬戶）的期限最長可以為一年，查扣動產期限最長可以為二年，查凍其他財產（如房地產、股權等）的期限最長可以為三年。
制度依據：
最高人民法院關于適用中華人民共和國民事訴訟法的解釋（法釋20155號）（見附件9）第四百八十七條第一款規定
90、股權可以凍結嗎？解答：
可以凍結。人民法院可以查封、扣押、凍結被執行人占有的動產、登記在被執行人名下的不動產、特定動產及其他財產權。
49制度依據：
最高人民法院關于人民法院民事執行中查封、扣押、凍結財產的規定中華人民共和國最高人民法院公告（法釋[2004]15號）（見附件10）
91、司法扣劃造成存單自動銷戶的如何處理？解答：
司法扣劃導致存單銷戶的，需在存單上打印的內容直接打印在協助扣劃存款通知書復印件背面，該復印件附當日憑證裝訂。
制度依據：
會計業務操作指南（第3期）
92、存款凍結后，凍結期從次日算起，當日該款能被取走嗎？
解答：
存款凍結后，凍結期限從次日算起，但是凍結的效力自凍結手續辦理完畢起算，所以凍結執行之后，該款不可取走。
制度依據：
會計業務操作手冊—上冊第三章第七節第4題
93、凍結通知書僅載明賬戶凍結金額，但查詢后凍結存款賬戶為多個的，系統該如何操作？
解答：
要求執法人員在凍結通知書中標明賬號所對應金額。制度依據：
銀行自查報告14
一年來，我部認真貫徹和落實黨和國家的“三農”方針、政策，嚴格執行金融法律、法規相關規定，依法合規經營，制定和完善了內控制度建設，強化成本意識，積極拓寬經營渠道，壓縮費用開支，提高了會計核算水平和經營效益。在聯社黨委的領導下，努力完成聯社主任室下達的工作任務，密切配合其他部門的各項工作，把主要工作放在服務于基層上，較好地完成了本年度的各項工作，現將本年匯報如下：
一、合理制定經營目標，確保全年各項指標的完成。
年初，本著“效益優先”的原則，根據省聯社給我社制定的各項經營目標任務，結合我社上年度經營目標完成情況的基礎上，科學、合理制定了各網點組織資金目標和任務，并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會，進一步提高全員的思想認識，明確組織資金工作的目標和任務。二月份對各營業網點反復進行算帳，合理設定各項財務指標，與各網點主任簽訂經營目標責任制，修改和完善了經營管理綜合考核辦法，為各網點明確了經營方向和責任目標。十一月份，根據各網點經營目標實際完成情況，結合本地市場經濟變化特點，及時調整各網點經營目標，為今年利潤計劃的順利實現進一步奠定基礎。截止11月末，各項存款余額為*******萬元，比年初增加******萬元;各項貸款余額為******萬元(含貼現****萬元)，比年初增加****萬元;不良貸款余額為****萬元(不含抵債資產)，比年初下降****萬元，不良貸款占各項貸款的比例為*(含貼現)，比年初的*%下降了*個百分點;全轄盈虧軋差合計賬面盈余****萬元，比去年同期增盈****萬元。預計至12月末，各項存款余額達到******萬元，比年初增加******萬元;各項貸款余額為*****萬元，比年初增加*****萬元;不良貸款余額為****萬元，比年初下降****萬元，不良貸款占比為*，比年初下降*;全轄實現各項收入為****元，各項支出****萬元，賬面盈余****萬元。
二、加強財務管理，規范財務行為，努力增收節支
1、根據上年財務管理經驗，結合今年改革實際情況，以“總量控制，效益優先，以收定支，超額審批，超限停支，財務公開，民主理財”為原則，控制水電費、公雜費、郵電費等費用全年限額，業務招待費嚴格按照利息收入的5‰序時列支，其他費用開支必須報經聯社審批，并下批復作為年終考核認賬因素。同時綜合考慮各方面情況，又給每個網點額外增加了****元費用，從而保證了各網點經營和管理所需各項費用的開支。
2、規范財務行為，合理控制財務開支。繼續執行《**市農村信用合作社財務管理辦法》和《費用結報制度》，在聯社費用管理委員會管理下，詳細規范了財務開支的范圍、標準、審批權限、程序等，不斷完善了費管會的管理制度，對于核定費用以外的費用開支，一律提前上報費管費研究、審批。截止11月末，經費管會研究審批通過的各項費用為******元，其中：各項墊支費用*****，購買的低值易耗品費用為*****元，各種修理費用為******元，營業外支出為****元，其他各項費用為*****元。
3、減少非生息資金的占比，加強應收利息的管理。截止11月末，我社應收利息帳面余額為***萬元，已超過銀監部門的風險控制警戒線，我部根據實際情況，在主任室的要求下，堅持“誰分片地區，誰負責清理”的原則，對各網點進行跟蹤督促，限期清理。截止11月末，應收利息余額為***萬元，預計年末將全面完成應收利息的清理工作。
三、及時清收違規投資，規范投資行為
根據銀監部門和省聯社清理違規投資的要求，加大了對違規債券和保險投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、電話追問和網上查詢、委托出售等方式，及時清收了申銀萬國****萬元國債和保險投資****萬元。目前仍有保險投資**萬元未收回，正繼續與太平洋保險公司洽談給付;密切關注南方證券托管工作，債權一經確定，及時清收南方證券****萬元國債投資。為規范投資行為，確保資金安全、高效運營，我部于今年十月制定了《**市農村信用合作聯社投資業務管理辦法》，規定了在銀行間債券市場進行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業務行為。十月份以來，委托省聯社在銀行間債券市場購買債券*****萬元，同時與省聯社進行短期資金拆放業務，提高了資金使用效益。
四、申請發行專項中央銀行票據**萬元
為進一步深化農村信用社改革，切實用好國家資金支持政策，根據國庫院《農村信用社改革試點方案的通知》(國發[20xx]15號)和中國人民銀行《農村信用社改革試點專項中央銀行票據操作辦法》(銀發[20xx]181號)、《農村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引》(銀發[##]4號)文件精神，一季度制定了《**市農村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書》，在報經**銀監分局批準后，一邊請**會計師事務所清產核資，同時進行增資擴股充實資本，采取措施清收和降低不良貸款，在二季度成功申請發行了中央銀行專項票據**萬元，并在二季度末達到了提前申請贖回的.條件。
一年來，我部認真貫徹和落實黨和國家的“三農”方針、政策，嚴格執行金融法律、法規相關規定，依法合規經營，制定和完善了內控制度建設，強化成本意識，積極拓寬經營渠道，壓縮費用開支，提高了會計核算水平和經營效……
五、充實資本金，增強自身的經營實力和抗風險能力。
根據農村信用社“資本自聚、資金自籌、經營自主、盈虧自負、風險自擔”的要求，通過宣傳發動，募集股金，完善法人治理結構等必備程序，共增擴股金****萬元，有力地支持了地方經濟的發展，加強了對“三農”的服務，同時自身的經營實力和抗風險能力也得到了加強。
六、加強內控建設，堵塞經濟案件的發生
1、為了進一步規范農村信用社的業務操作，嚴格執行各項內控制度，強化內部管理，促進各營業網點依法合規經營，防止各類案件的發生，我們修改和補充了《**市農村信用社違反業務管理規定和業務操作規程處罰辦法》，把內控制度考核分為財務會計部分、信息科技部分、資金營運部分、監察審計部分、安全保衛部分、人力資源部分、資產保全部分共七個部分，詳細、完整地制定了各項業務操作規程的處罰辦法，以處罰為手段，有效地規范了各項業務操作規范，提高了全體員工的業務素質，加強了風險防范，防止違章違法行為的發生。
2、10月21日至25日，開展了“會計互審大檢查”活動，我部會同監察審計部選擇了*****等五個營業網點，組織全轄**個網點的主辦會計，分五組對這五個營業網點以會計互審的形式對會計出納業務核算質量進行了全面檢查。互審組全面調閱了被檢查營業網點的傳票、賬冊、報表、登記簿等會計檔案，結合日常業務，對會計出納業務過程中好的做法和不是之處進行了總結，并形成會計互審工作底稿，就互審情況進行了交流。活動結束后，我部同監察審計部對一些操作業務進行明確的規定，并制定了以后會計輔導、檢查的重點和方法，此次活動不僅適應了新的業務系統操作要求，規范會計出納業務的操作行為，而且進一步完善了內控制度，杜絕了安全隱患。
七、加強賬戶管理、現金管理及人民幣管理，防范金融風險
今年以來，為加強我社賬戶管理和現金管理，配合銀監部門和人民銀行業務監管的需要，分別進行了賬戶管理檢查、大額現金檢查。檢查分為三個階段進行：第一階段，對照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》和《現金管理辦法》等相關規定，各基層網點首先展開自查，形成自查報告上報我部;第二階段，我部對各網點自查報告進行匯總分析，形成報告報銀監部門和人民銀行;第三階段，配合銀監部門和人民銀行對各網點進行抽查。對檢查所發現的問題如違規支取現金、違規開設基本賬戶等進行通報，結合處罰辦法對相關人員進行處罰，并要求限期整改。檢查通過現場指導、問題討論等方式，促進了基層網點內勤員工相關業務理論水平和操作能力，規范了我社賬戶開立、變更、撤銷和人民幣現金存、取等業務操作行為，進一步確保了我社依法合規經營。7月份，結合全市開展“反假宣傳周”活動，積極開展了反假幣宣傳活動，在真州農貿市場、新城鎮街道等地進行宣傳，反假活動的開展不僅增強了內勤員工防假、反假的能力，而且也提高市民防假意識和對假幣的識別能力，有效地預防了金融犯罪，防范了金融風險。
銀行自查報告15
根據總部關于轉發《關于做好全省農合機構安全生產和疫情防控工作的通知》文件精神，xx支行根據自查內容逐一進行了認真的自查，現將自查情況匯報如下:
一是檢查我支行消防設施、滅火器的配置均符合標準并定期組織檢驗、維修，我支行共配備有滅火器20瓶，其中干粉滅火器和二氧化碳滅火器各10瓶，水池3處，水龍頭3個，自來水一處，井水一處，均正常使用，劃分有防火責任區。
二是對網點供電線路的.檢查、用電器的排查。支行電器產品用具的安裝、使用及其線路、管路的設計、敷設、維護保養、檢測均符合消防技術標準和管理規定，無亂拉電線，使用大功率明火取暖的行為。
三是對營業場所、現金柜臺、金庫、自助設備、設備間的安全防范設施的檢查。營業場所大門為普通大門已經更換為安全防盜門，現金柜臺符合安全標準、金庫指紋系統故障，無法正常使用，已經上報安全保衛部門，自助設備安全防護倉正常使用，有24小時自助銀行服務燈牌，自助設備區域能夠堅持一日三查，加鈔間為普通防盜門，不符合安全標準，已經上報安全保衛部門，視頻監控、聯網報警等安防設備有效運轉，監控設備能24小時正常運行，且錄像能保持90天以上。
四是檢查應急預案制定執行情況。應急預案所定人員與現有支行人員一一對應，安全檔案建立完善，安全重點防護部位確定到位，能及時開展每月一次應急演練，并留存有影像資料。
五是日常安全檢查學習情況。商行總部能夠按月到網點現場檢查安全情況，提出整改建議，網點能夠及時整改。支行長能夠按周對網點安全進行日常檢查，安全員能按周組織職工學習安全相關制度、相關文件，并記錄好學習記錄。
六是對疫情防控的檢查。我支行制定有大堂經理值周制度，營業期間負責對來辦理業務的客戶進行掃碼(陜西一碼通、大數據行程卡)、戴口罩、測體溫、保持一米安全距離、登記，班前、班后按規定對營業場所進行消殺，確保所有人員安全，鞏固現有防疫成果。
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