內控自查報告
隨著個人素質的提升，報告的適用范圍越來越廣泛，報告具有雙向溝通性的特點。那么，報告到底怎么寫才合適呢？下面是小編整理的內控自查報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
內控自查報告1
公司自上市以來，董事會一直嚴格按照中國證監(jiān)會、深圳交易所的有關規(guī)定，注重改進和完善公司的治理結構。在浙江監(jiān)管局轄區(qū)內曾率先引入符合有關條件和專業(yè)能力很強的四位獨立董事;人數(shù)所占比例為公司董事會總人數(shù)的三分之一以上;并較早設立了董事會四個專業(yè)委員會，每年能按有關規(guī)定正常開展活動;為積極發(fā)揮獨立董事的作用提供機制和工作平臺。
報告期內，為加強和改善公司治理結構及內部控制制度的建立和健全，公司主要做了以下幾方面工作：
1、成立了以董事長聶忠海為組長的公司治理專項活動領導小組,通過認真學習有關文件精神;制定詳細的專項工作實施計劃;對照公司治理現(xiàn)狀進行自查，形成了《公司“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》,經(jīng)公司第三屆董事會十三次會議審議通過,于20xx年6月16日在巨潮資訊網(wǎng)上公布。同時設立并公告了專門的電話、傳真和網(wǎng)絡平臺聽取投資者和社會公眾的意見和建議。
2、按照深圳交易所《上市公司內部控制指引》和中國證監(jiān)會《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》中自查事項和公司《關于內部控制體系基本規(guī)范》，已重新修訂及制定了《公司信息披露管理制度》、《關于外派董事、監(jiān)事的管理辦法》、《關于控股(參股)公司的管理辦法》、《關于內部控制體系基本規(guī)范》、《公司募集資金管理制度》、《公司內部審計制度》、《公司內部審計制度實施細則》、《公司關于累積投票實施細則》、《公司股東大會網(wǎng)絡投票實施細則》，并獲公司董事會或股東大會審議通過。
3、同時，公司還在《“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》中對每一項需整改的內容明確了由董事牽頭的責任落實人。日前，已經(jīng)制訂或正在制訂的內部控制制度有：《董事會審計委員會工作規(guī)程》、《獨立董事年報工作制度》、《總經(jīng)理工作制度》、《公司財務預算管理》、《職務授權制度》、《危機管理、風險防范制度》等。這些制度的制訂，將為建立、健全內部審計、內部控制體系和保證正常運作提供良好的基礎。
4、公司一直遵循公平、公開、公允的原則，所制訂的《公司關聯(lián)交易的管理辦法》，對關聯(lián)交易的原則、關聯(lián)人和關聯(lián)關系、關聯(lián)交易的決策程序、關聯(lián)交易的信息披露等作了詳盡的規(guī)定。公司每年發(fā)生的日常關聯(lián)交易，嚴格依照公司《公司關聯(lián)交易的管理辦法》的規(guī)定公告，并經(jīng)公司年度股東大會審議通過后執(zhí)行。
5、公司章程中還明確規(guī)定了對外擔保的基本原則、提出和審議程序、公告披露等。報告期內，公司沒有除控股子公司以外的對外擔保事項。公司對子公司的擔保，嚴格遵守、履行相應的審批和授權程序。對照深交所《內部控制指引》的有關規(guī)定，公司內部嚴格控制、審核對外擔保的事項，從未發(fā)生違反《內部控制指引》的情形。公司財務處理實行審慎原則，負責進行審計公司財務會計報告的浙江東方會計師事務所及上海普華永道會計師事務所連續(xù)多年來均出具了無保留意見的審計報告。
6、公司建立了對高管以《公司高管年薪考核方案》為依據(jù)，以公司經(jīng)營責任目標為主要內容的考評、激勵和約束機制。相關的獎勵制度從上市之初就建立起來并根據(jù)實際情況不斷地進行修改和完善，實施至今。報告期內，公司四屆二次董事會審議通過的《公司高管年薪考核方案》(20xx年修訂)，在該方案中修訂了具體考核指標，進一步明確了公司高管人員的責權、薪酬之間的約束機制。
7、四屆二次董事會表決通過了董事會審計委員會提出的“健全完善內部審計機構”的議案，主要內容有：(1)公司內部審計機構直接向董事會負責，并向董事會匯報工作;(2)公司內部審計機構在董事會授權范圍內，在董事會審計委員會指導下具體開展工作;(3)公司內部審計機構隸屬部門暫掛董事會辦公室，待基本條件成熟時設立為獨立的部門;(4)公司內部審計機構配置一名負責人，職級建議為公司處級。內部審計機構工作人員不低于三名，在20xx年底前基本到位;(5)公司監(jiān)事會在公司內審功能的機構設置、人員配置，以及執(zhí)行《公司內部審計制度》、《公司內部審計實施細則》的情況實行有效的監(jiān)督。
8、20xx年9月14日浙江證監(jiān)局監(jiān)管處有關領導來公司就“公司治理專項活動”進行了現(xiàn)場回訪檢查，對公司進一步深化公司治理提出了意見及要求。浙證監(jiān)上市字[20xx]172號《關于對杭汽輪公司治理情況綜合評價和整改建議的通知》的文件中對我公司自上市以來，在公司治理結構、三會決策制度、內控制度、會計核算、信息披露方面作了充分的肯定，但同時指出：公司應進一步完善內審部門的人員構成和職能，充分發(fā)揮內審部門的作用。
目前，公司高管層已按照監(jiān)管部門及董事會審計委員會提出的“健全完善內部審計機構”的意見和要求基本落實了整改，20xx年一季度末已按有關規(guī)定成立了隸屬董事會領導的內部審計機構，配備了專職人員，基本具備開展相對獨立的內部審計工作，實施公司內部控制的監(jiān)察的職能。
公司內部控制情況自我評價:
1、公司已基本建立了符合現(xiàn)代管理要求的法人治理結構及內部組織結構，形成的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，基本能夠保證公司經(jīng)營管理目標的實現(xiàn)，基本能夠確保公司信息披露的真實、準確、完整和公平，基本能夠確保國家有關法律法規(guī)和公司內部控制制度的貫徹執(zhí)行。
2、公司建立的風險控制系統(tǒng)基本健全且行之有效，基本能夠保證公司各項業(yè)務活動的健康運行。
3、公司的內部控制制度(包括內部審計制度)，基本能夠實現(xiàn)堵塞漏洞、消除隱患，防止并及時發(fā)現(xiàn)和糾正各種錯誤，保護公司財產(chǎn)的安全完整的目標。
對照深交所《內部控制指引》的有關規(guī)定，公司內部控制工作基本符合中國證監(jiān)會、深交所的相關要求。
內控自查報告2
按照市局下發(fā)的關于《三門峽市社會保險經(jīng)辦機構內部控制檢查評估方案》的要求，我中心在7月21日至8月10日期間，對失業(yè)保險制度建設、業(yè)務規(guī)程、基金財務、信息系統(tǒng)、監(jiān)督與管理等方面進行了自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、制度建設方面。
（一）中心領導和班子成員能夠嚴格執(zhí)行國家和上級部門頒布的政策法規(guī)，努力做好失業(yè)保險內部控制決策工作。
（二）建立健全考核制度、獎懲制度、政治業(yè)務學習制度、責任追究制度。
二、業(yè)務規(guī)程方面
（一）根據(jù)失業(yè)保險條例規(guī)定，按照規(guī)及時辦理參保人員登記，核定參保單位或個人參保人員的繳費基數(shù)，提交相應的征收計劃，征繳后失業(yè)保險金及時納入財政專戶。參保單位的社會保險變更、注銷等事項要求資料齊全、并由相關責任人簽字,方可變更或注銷。
（二）失業(yè)保險待遇審批經(jīng)辦過程符合《三門峽市失業(yè)保險業(yè)務工作程序》，分別由市失業(yè)中心領導和縣中心領導簽字蓋章，業(yè)務操作形成嚴格的制約關系。
（三）對進入失業(yè)程序的失業(yè)職工，建立完備的檔案資料保管和借閱制度，檔案資料指定專職人員保管，并制定詳細的查、借閱辦法。
三、基金財務方面
（一）按照《社會保險基金管理財務制度》，結合我縣的實際情況制定了“基金收支管理制度”、“失業(yè)保險金內部管理臺帳制度”、“失業(yè)保險基金專用票據(jù)管理規(guī)定”等各項規(guī)章制度，會計人員都具有從業(yè)資格證書，財務各項制度較全面規(guī)范。
（二）建立分工明確的崗位責任制，按要求設臵了會計帳薄、收、支科目。按會計憑證的業(yè)務內容分類記帳，做到全面、連續(xù)、準確、及時和控制基金，會計資料真實有效。失業(yè)保險待遇支出結算表項目和格式與會計核算支出明細科目一致，收支金額相符。
（三）失業(yè)保險基金實行收支兩條線管理，定期與財政部門和銀行對賬，做到賬賬、賬款、帳單相符，確保了基金的安全運行。
四、信息系統(tǒng)運行方面
（一）按照市中心的要求建立失業(yè)保險“實名制”操作系統(tǒng)，由專人負責網(wǎng)絡建設、維護等工作，并制定嚴格的操作流程及操作權限制度。
（二）加強對信息數(shù)據(jù)的管理和維護。制定并實施數(shù)據(jù)
庫備份方案，建立異地備份制度，確保數(shù)據(jù)安全。
五、監(jiān)督管理方面
（一）根據(jù)有關文件，建立完整的工作記錄和工作計劃等資料，定期抽查各項業(yè)務工作的開展及進行情況。
（二）設立專職稽核人員，對參保對象繳費情況、失業(yè)職工待遇資格、待遇支付情況進行稽核工作。
由于充分發(fā)揮了內部控制的監(jiān)督作用和風險防范功能，保障了主要業(yè)務環(huán)節(jié)的平穩(wěn)運行。同時，充分保證了社會保險基金的完整與安全。
六、今后打算
我們全體工作人員決心在今后的工作中進一步加強學習，提高隊伍的整體素質，廣泛宣傳失業(yè)保險政策法規(guī)，加大失業(yè)保險擴面、征繳工作力度；建立健全規(guī)章制度，要使失業(yè)保險基金的監(jiān)督管理做到制度化、規(guī)范化;加強失業(yè)保險基金的專戶管理和會計核算，嚴格按照相關財務會計制度，專帳核算，專人管理，確保基金的安全運行。
內控自查報告3
按照xxxx文件要求，我社成立內控制度執(zhí)行自查領導小組，xxx為組長，xxxxx為成員。組長為自查第一責任人，各成員相互配合。現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理等進行自查；發(fā)現(xiàn)庫存有連續(xù)三天超限額現(xiàn)象。
二、對內外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查。發(fā)現(xiàn)九月份之前有代理開戶現(xiàn)象，掛失申請書填寫不規(guī)范的情況。
三、對授權管理，考勤情況進行檢查，存在分筆授權現(xiàn)象，考勤方面，有員工離開崗位時間過長，我社將進一步進行處罰，若不改正，交予聯(lián)社處理。
我社自查找出了存在問題，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質量，防控操作風險，消除風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，合規(guī)經(jīng)營。
四、建議加強學習，提高風險防控能力
為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，提高我們作為一線柜員的道德素養(yǎng)。
內控自查報告4
今年，我行堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，堅持“標本兼治、糾建并舉”的方針和“誰主管、誰負責”、“管行業(yè)必須管行風”的原則，以“樹立行業(yè)新風，服務經(jīng)濟社會發(fā)展”為主題，以群眾廣泛參與為基礎，以群眾滿意為標準，以隊伍管理為重點，著力解決與改革發(fā)展不相適應的作風問題，堅決糾正損害群眾利益的不正之風，進一步增強服務意識，創(chuàng)新工作機制，改進工作作風，提升服務質量，提高郵儲銀行社會滿意度，向公眾提供更加快捷、高效、優(yōu)質的服務。
一、全面動員做好宣傳發(fā)動工作
(一)建立健全了行風評議組織機構
市分行成立了xx行長為組長、其它行領導為副組長、各部室負責人為成員的的行風評議領導小組，領導小組下設辦公室，辦公室設在市分行渠道與科技部，抽調3名同志組成工作專班，負責日常工作，下發(fā)了《xxx的通知》(xxx))。各縣(市)行也建立了“一把手”負責抓、分管領導直接抓、行評機構具體抓、其他部門配合抓的工作機制，形成了全市上下聯(lián)動、整體推進工作局面。
(二)制定方案，層層宣傳發(fā)動
市分行以xxx文件下發(fā)了具體實施意見，各縣(市)支行也結合當?shù)貙嶋H，制定了具體實施方案，上報了各縣(市)行評辦。4月28日晚，郵儲銀行xx市分行隆重召開民主評議政風行風動員大會，xx行長作了《全行動員齊抓共管以行風評議為契機進一步提升全市郵儲銀行整體素質和服務能力》的動員報告，市分行機關全體人員、網(wǎng)點所有人員共86人參加了動員大會。市行評辦副主任xxx、xxx，十堰銀監(jiān)分局紀委書記xx、市行評辦郵儲銀行督導組組長xxx出席了郵儲銀行動員大會并作了重要講話。郵儲銀行今年被列為重點行評對象，既體現(xiàn)了市委、市政府對郵儲銀行的重視和關懷，更體現(xiàn)了社會各界對郵儲銀行服務的關注和激勵。此次評議按照部署發(fā)動、自查自糾、集中整改、集中測評、考核總結五個階段進行，切實做到自查自糾見誠意、整改提高見效果、溝通宣傳見行動。對于這次民主評議工作，全市郵儲銀行統(tǒng)一思想、加強領導、突出重點、嚴格獎懲，充分尊重行評代表的權利，正確處理民主評議與當前工作的的關系，將行評工作與推動郵儲銀行的發(fā)展，以行評促全行服務質量的提升，以工作成績來展現(xiàn)行評工作的效果，做到兩手抓、兩不誤、兩促進。5月12日全市行評動員會后，各縣(市)支行按照要求于5月20日前召開了全體員工動員大會，行評工作達到了人人知曉、人人參入的目的。
(三)組織召開了網(wǎng)點服務提升啟動會和培訓，確定了服務提升和網(wǎng)點轉型三年規(guī)劃，建立服務提升和網(wǎng)點轉型的長效機制
5月6日下午，十堰市分行網(wǎng)點服務提升啟動會在鄖縣支行召開，市分行凌光平副行長主持大會，省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理等出席了十堰市分行啟動會，市分行各部室負責人、各縣(市)支行支行長、所有一類網(wǎng)點支行長共計48人參加了啟動會。會上，凌光平副行長就網(wǎng)點服務提升三年規(guī)劃進行了安排部署。為提升服務管理能力和服務水平，十堰市分行確定了20xx年至20xx年服務提升活動主題，分別為“素質提升”、“優(yōu)化服務”和“整體越遷”，制定了各年度活動目標、方案、措施，用三年時間(20xx-20xx)打造一支服務督導內訓師隊伍，使之成為我行規(guī)范服務的傳承部隊和踐行者，實現(xiàn)進一步提高服務管理能力，提高服務客戶能力和提高客戶忠誠度的目標。省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理對十堰市分行網(wǎng)點服務提升工作給予了肯定，并對下一步工作提出了四點要求：一是加大電子銀行業(yè)務的發(fā)展，夯實網(wǎng)點服務提升和轉型工作基礎;二是加快優(yōu)質客戶信息收集工作，完善優(yōu)質客戶信息;三是做好網(wǎng)點績效管理工作，增強網(wǎng)點轉型的內在驅動力;四是加強網(wǎng)點服務提升的督導和日常檢查指導工作，實現(xiàn)服務提升目標。
關于網(wǎng)點轉型工作，十堰市分行將通過三年努力，到20xx年底，轉型達標網(wǎng)點達到15個，轉型標桿網(wǎng)點7個。達標網(wǎng)點整體盈利能力較其他網(wǎng)點提升20%，標桿網(wǎng)點整體盈利能力較其他網(wǎng)點提升50%，努力實現(xiàn)四個轉變：一是建立新的網(wǎng)點銷售管理流程，變業(yè)務經(jīng)營為客戶經(jīng)營，實現(xiàn)從以產(chǎn)品為中心向以客戶為中心轉變;二是完善員工銷售行為，強調流程控制，實現(xiàn)網(wǎng)點經(jīng)營從單一結果管理向注重過程管理轉變;三是運用網(wǎng)點經(jīng)營月報和銷售管理工具，實現(xiàn)從個人經(jīng)驗管理向團隊數(shù)據(jù)管理轉變;四是培育電子、自助多渠道客戶群，釋放柜員人員成本，實現(xiàn)從傳統(tǒng)柜面為主渠道的交易操作型銀行向柜面、自助、電子多渠道支撐的銷售服務型銀行轉變。
(四)加強溝通、加大宣傳，提升郵儲銀行社會知名度
4月28日下午，十堰市分行在全市首家召開了20xx年全市郵儲銀行行風評議動員會，提出“通過扎實開展行風評議活動，提升郵儲銀行整體素質和服務能力，更好地服務地方、服務民生、服務三農(nóng)”，受到新聞媒體高度關注，在《十堰日報》、《十堰晚報》等本地平面媒體分別在頭版顯著位置刊出了圖文信息報道，十堰新聞頻道、十堰綜合頻道、十堰旅游頻道4月30日至5月1日進行了新聞報道，得到社會高度關注。各網(wǎng)點利用門頭屏、利率屏向廣大社會客戶滾動宣傳行風評議內容，播放“認真開展民主評議行風，誠懇接受社會各界監(jiān)督”、“全員參與行風評議，推進郵儲銀行又好又快發(fā)展”、“以客戶滿意為標準，扎實開展行風評議”等宣傳內容38條。黃行長先后3次、凌光平副行長先后5次到市行評辦匯報行評工作上報。我行已上報行評簡報12期，分別報送行評辦、銀監(jiān)局和各位行評監(jiān)督員。
(五)省分行席新國行長深入十堰督導行風評議工作
5月12日至xx日，省分行席新國行長一行到十堰調研。席行長與十堰市紀委書記、市行評辦主任何萬勤、市委常委副市長師永學以及市紀委副書記、監(jiān)察局長陳新榮就行評工作深入交換了意見。在十堰市分行座談時，認真聽取了我行前階段行評工作匯報，并對我行行風評議工作提出了三點要求：一要認真查找行風評議工作存在的問題，彌補去年的不足，落實問題的整改;二要加大網(wǎng)點硬件投入，以銷售示范網(wǎng)點推廣為契機，服務上狠練內功，提升郵儲銀行社會形象。三要按照十堰市行評辦的要求，分五個階段、五個方面做好行風評議工作，在參評xx家單位中力爭取得前三名的好成績。
(六)舉辦服務提升和網(wǎng)點轉型培訓，建立健點轉型各項基礎資料，提升網(wǎng)點服務
5月20日至23日，市分行組織城區(qū)一類網(wǎng)點從業(yè)人員，連續(xù)4個晚上舉辦網(wǎng)點服務提升和網(wǎng)點轉型培訓，培訓采用了案例分析、情景演練、話術模擬、上下互動、分組討論等多種形式，增強了培訓效果，參訓人員達到260多人次。同時印制了客戶信息表、客戶意向表、客戶聯(lián)系記錄本等xx種記錄、表單，進一步了解客戶需求，為客戶提供更優(yōu)質的金融服務。
(七)落實網(wǎng)點晨會制度，提升服務從晨會開始
開展行風評議以來，網(wǎng)點已按要求每日召開網(wǎng)點晨會。我行進一步規(guī)范了網(wǎng)點晨會內容，其中服務話術演練、服務案例分享、服務點評列入晨會重要內容。黃行長以及其他行領導、部室負責人多次參加網(wǎng)點晨會，進行督導網(wǎng)點晨會的落實，網(wǎng)點服務水平得到了進一步提升。
(八)創(chuàng)新金融服務，助推經(jīng)濟發(fā)展
為切實破解中小企業(yè)融資難題，實現(xiàn)銀企互利共贏，5月24日上午，由市經(jīng)信委、市企業(yè)家協(xié)會主辦，市中小企業(yè)服務中心、郵儲銀行十堰分行承辦的中小企業(yè)信貸融資推介會在十堰職業(yè)技術學院學術報告廳隆重舉行。期間，共有xx0余戶有融資需求的中小企業(yè)與郵儲銀行十堰分行進行了對接，銀企雙方共達成各類貸款意向5000余萬元。郵儲銀行十堰分行建行以來始終以“支農(nóng)支小、服務中小企業(yè)、支持地方經(jīng)濟建設”為己任，在依托網(wǎng)點資源優(yōu)勢和傳統(tǒng)金融業(yè)務規(guī)范的基礎上，陸續(xù)推出了“好借好還”小額信用貸款、個人商務貸款、個人房屋按揭貸款、小企業(yè)貸款(額度可達xx00萬元)等信貸業(yè)務，貸款品種不斷增多，融資服務力度不斷加大。目前，全行儲蓄余額達到88億元，已成功為一萬余家個體工商戶、中小企業(yè)發(fā)放貸款xx.2億元。郵儲銀行致力于打造“陽光透明、方便快捷”的信貸文化，所有信貸從業(yè)人員嚴格以“信貸八不準”原則規(guī)范自身行為，切實履行“客戶至上”的服務理念，受到了新老客戶的一致認可與社會各界的好評。
二、“八項措施”備戰(zhàn)自查自糾工作
為確保行評第二階段工作取得實效，郵儲銀行十堰市分行制定了自查自糾階段工作方案，以八項措施為抓手積極備戰(zhàn)自查自糾工作。
一是召開自查自糾階段轉段動員會，全面安排自查自糾工作。6月1日下午，召開了由市行評辦領導、市銀監(jiān)局領導、市行評監(jiān)督員和分行領導班子、機關全體人員、各網(wǎng)點負責人參加的行評第二階段轉段動員會，對第一階段工作進行了認真總結，對第二階段工作作了部署和動員。
二是下發(fā)征詢意見函，廣泛征詢社會各界意見。要求各縣(市)支行、城區(qū)直屬各二級支行開門納諫，廣泛征求社會各界意見，將通過發(fā)放征求意見函等方式收集匯總社會各界意見和建議。
三是全面開展“真情服務走萬家”活動。為全面配合行評工作的開展，進一步了解客戶需求，廣泛收集客戶的意見和建議，提高郵儲銀行服務質量，開展“真情服務走萬家”客戶走訪活動。將對各一類網(wǎng)點郵儲總資產(chǎn)達5萬元以上大客戶，包括個人業(yè)務客戶、信貸業(yè)務客戶、公司業(yè)務客戶以及綜合業(yè)務客戶開展走訪活動。成立了“一把手”為組長、分管行長為副組長，相關部門負責人為成員的活動領導小組，按照準備、走訪、整改、總結評價四個階段開展，將本次活動作為強化行風建設和進一步提高優(yōu)質服務工作的重要舉措來抓。
四是認真抓好網(wǎng)點轉型推進工作。網(wǎng)點轉型工作已完成組織體系的建立、人員培訓、xx多種網(wǎng)點轉型工具的配備，6月份主要做好網(wǎng)點晨會、工具使用、經(jīng)營分析、駐點幫扶等工作，做到由形似到神似的轉變，提升網(wǎng)點服務提升水平和能力。
五是開展“大家談行評”活動。組織全行員工圍繞自己的崗位職責開展自查自糾，查找工作中的不足，同時為業(yè)務發(fā)展和行評工作建言獻策。要求領導干部帶頭撰寫心得體會和自查報告，分析存在問題的原因，制定下一步的改進措施。
六是召開座談會。一要開好行評監(jiān)督員座談會;二要開好社會監(jiān)督員座談會。同時要求全行所有網(wǎng)點開門納諫、設立客戶意見簿、公示資費標準、公布服務監(jiān)督電話和營業(yè)人員服務工號，方便客戶監(jiān)督和意見反映。
七是圍繞服務質量提升，做好明察暗訪。按照《中國郵政儲蓄銀行營業(yè)網(wǎng)點服務規(guī)范》服務環(huán)境、服務禮儀、服務行為、投訴處理、服務監(jiān)督檢查五個方面共51項，通過加大現(xiàn)場檢查力度、每天進行監(jiān)控抽查通報、神秘人檢查等三種方式，查找網(wǎng)點服務存在的問題，下發(fā)整改通知，并跟蹤整改結果，同時加大考核力度。通過上述三種方式，促進全行網(wǎng)點服務質量的提升，為客戶提供更加快捷、準確的服務，樹立郵儲銀行良好社會服務形象。
八是組織開展“送貸下鄉(xiāng)解農(nóng)憂”活動。以“解決農(nóng)民農(nóng)村融資難”為切入口，大力發(fā)展小額信貸、小企業(yè)貸款業(yè)務，切實踐行“服務三農(nóng)”理念。
三、多種渠道收集整理意見建議
行評工作的關鍵是查找出影響自身金融形象的問題，為了查出存在的問題，我行采取個人主動查、部室自覺查、領導帶頭查、問卷征求查、會議幫助查、社會監(jiān)督查等形式，在促進發(fā)展、執(zhí)行力建設、公開透明、服務和效率、反腐倡廉、問題整改等方面排查問題。
我行在全市各營業(yè)網(wǎng)點設立了征求意見箱、征求意見簿、95580服務電話指示牌，廣泛發(fā)放征求意見表20xx余份，同時，采用主動電話回訪、電話隨機采訪、神秘人檢查、內部暗訪、集中視頻監(jiān)控等方式，請市民群眾對我行的服務態(tài)度、辦事效率、公開透明、反腐倡廉、問題整改等方面進行評議打分，提出批評意見。通過采取多種形式，我行征求了許多有益的批評意見和建議，經(jīng)過認真梳理，歸納的主要問題有以下6個方面：
1、部分員工服務和服務用語不規(guī)范。
2、新員工業(yè)務不熟練，存在客戶排隊、等候時間長，柜面業(yè)務辦理效率需進一步提高。
3、產(chǎn)品種類不夠豐富，不能更好的滿足客戶需求。
4、自有網(wǎng)點偏少。
5、部分網(wǎng)點形象需要裝修改善(人民北路、花果支行)。
6、小額賬戶管理費解釋不到位。
四、制定方案狠抓整改落實
針對存在的問題，我們堅持金融服務無小事的原則，做到邊自查邊整改，對發(fā)現(xiàn)的問題，能糾正解決的，做到及時糾正解決;一時解決不了的，制定解決方案和措施，切實滿足客戶需求，提升我行服務水平和質量，樹立郵儲銀行品牌。針對6個方面的問題，經(jīng)行評專題會研究，確定整改責任單位、整改時限、整改措施。
1、部分員工服務和服務用語不規(guī)范。
責任單位：渠道科技部、人力資源部
整改措施：結合網(wǎng)點轉型加強服務規(guī)范培訓，加強服務規(guī)范落實，加大服務檢查力度，加強服務質量考核力度。
整改時限：20xx年7月前。
2、對于新員工業(yè)務不熟練，存在客戶排隊、等候時間長，柜面業(yè)務辦理效率需進一步提高問題。
責任單位：人力資源部、個人業(yè)務部
整改措施：加強新員工上崗培訓力度，加強窗口營業(yè)人員點鈔和漢字錄入技能培訓，開展梯形排班、服務。
整改時限：20xx年7月前。
3、對于產(chǎn)品種類不夠豐富，不能更好的滿足客戶需求問題。
責任單位：各網(wǎng)點、各業(yè)務部室
整改措施：一方面積極進行網(wǎng)點員工業(yè)務培訓，盡量用現(xiàn)在業(yè)務進行適當組合滿足用戶需求;另一方面，收集典型客戶需求，提交上級行，爭取新業(yè)務開辦試點。
整改時限：20xx年8月前。
4、對于自有網(wǎng)點偏少問題。
責任單位：渠道與科技部、財務會計部
整改措施：落實中國郵政集團公司和總行關于“二改代”政策，爭取在合理布局的前提下，豐富郵儲銀行自有網(wǎng)點數(shù)量，滿足用戶金融業(yè)務需求。
整改時限：按“二改代”進程實施。
5、對于部分網(wǎng)點形象需要裝修改善問題(人民北路、花果支行)。
責任單位：渠道與科技部、財務會計部，相關網(wǎng)點
整改措施：加大網(wǎng)點選址力度，盡早確定花果支行遷址方案;加強與移動公司協(xié)商，力爭人民北路支行原址改造擴大面積，增配自助機具，改善環(huán)境。
整改時限：選址、協(xié)商確定后即進行裝修改造。
6、小額賬戶管理費解釋不到位。
責任單位：個人業(yè)務部、各網(wǎng)點
整改措施：再組織一次人員培訓，各網(wǎng)點要安排人員做好客戶解釋工作，同時加強相關業(yè)務宣傳。
整改時限：20xx年6月底前。
針對收集到的6類問題，除逐條落實整改措施、整改責任單位和整改時間外，市分行對全市工作作出整體安排，有效促進行風評議工作。
(一)加強學習，提高員工綜合素質
市分行加強了新業(yè)務培訓、業(yè)務技能培訓，操作技能比賽等等，提高柜面人員及相關業(yè)務人員的綜合服務素質;一是對全行柜面人員進行業(yè)務培訓，參加了銀監(jiān)分局組織的業(yè)務技能大賽;二是結合示范網(wǎng)點建設工作，圍繞“以客戶為中心”理念，強化對支行的服務流程培訓，將舉辦首屆優(yōu)質服務禮儀大賽;三是組織廉潔從業(yè)、廉潔從政等知識學習，加強黨風廉政建設，做好反腐倡廉工作;四是實行首問責任制，遇問題不得推諉，必須快速化解。
(二)加強宣傳，提高知名度
我行進一步加強宣傳力度，通過在《十堰日報》、《十堰晚報》、十堰電視臺宣傳郵儲銀行服務“三農(nóng)”、服務中小企業(yè)的典型事例，擴大郵儲銀行社會知名度。在營業(yè)網(wǎng)點張貼宣傳海報、印發(fā)宣傳冊、加強新聞宣傳等方式，提高我行新業(yè)務的知名度。要求各行將《中國郵儲蓄銀行湖北省分行服務書》張貼于所有營業(yè)網(wǎng)點，并在利率屏中增加服務書的內容，自覺接受群眾監(jiān)督。
(三)與業(yè)務發(fā)展相結合，提升服務水平
積極探索適合我行發(fā)展和社會需要的產(chǎn)品品種，并通過調查研究撰寫可行性方案，為我行新業(yè)務的開辦奠定良好的基礎;積極響應政府及監(jiān)管部門要求銀行業(yè)支持“三農(nóng)”工作的號召，深入開展支持縣域經(jīng)濟“中小企業(yè)信貸產(chǎn)品推介會”、“送貸下鄉(xiāng)解農(nóng)憂活動”活動;開展金融知識進社區(qū)宣傳活動，大力宣傳我行產(chǎn)品種類;針對百姓抗通脹理財難等問題，強化理財經(jīng)理培訓，召開理財交流會，充分滿足客戶的理財需求。
五、持續(xù)跟進建立長效機制
我行將按照省行安排，按照市委、市政府、市糾風辦及十堰銀監(jiān)分局的整體部署，對照自查中發(fā)現(xiàn)的問題和群眾意見建議，對照各位督查員提出的問題和意見，深入剖析原因，制定切實可行的整改方案，認真進行全面整改，更好地支持十堰經(jīng)濟發(fā)展，積極為十堰提供更加豐富的金融產(chǎn)品，提供更加優(yōu)質的金融服務。具體從以下五方面著手：
(一)加強宣傳工作，提升行評氛圍。在第一階段通過LED門頭屏、意見簿、發(fā)放征求意見表、在當?shù)攸h報上刊登服務書等手段的基礎上，準備進一步提升宣傳力度，營造全員參與、全社會關注的行評氛圍。
(二)加強溝通聯(lián)系，落實整改工作。積極保持與市行評辦、市銀監(jiān)局的聯(lián)系和溝通，加強與行評督查員的聯(lián)系，通過行評簡報、行評信息、監(jiān)督員座談會、用戶座談會等形式，對我行的行評工作進行溝通和交流。針對第二階段收集的問題，認真落實部門、落實人員、落實時限、落實措施、落實目標的“五落實”，把整改工作落到實處。
(三)擴大信貸投放規(guī)模，擴大受益企業(yè)和用戶范圍。通過有針對性的信貸產(chǎn)品推介會、用戶聯(lián)席會、創(chuàng)業(yè)交流會、各種現(xiàn)場會等形式，擴大信貸產(chǎn)品的推介和宣傳，及時解決各層次企業(yè)和商戶的資金困難，更好地支持十堰市經(jīng)濟發(fā)展，做好各層次金融服務工作，展示郵儲銀行金融服務風采。
(四)擴大自助終端設備投入，方便用戶享受郵行金融服務。在20xx年增加自助服務終端的基礎上，積極創(chuàng)造條件進一步增加自助設備的數(shù)量，擴大郵儲銀行服務半徑和范圍，力爭將服務范圍覆蓋到全市城鎮(zhèn)居民，真正成為老百姓的銀行、服務三農(nóng)的銀行、零售銀行。
(五)通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查，督促提高窗口服務水平。為了更好地促進行評工作上臺階，我行將通過神秘人檢查和不定期的暗訪檢查，對全市郵儲銀行網(wǎng)點的服務情況進行監(jiān)督檢查，找出并整改存在的問題和不足，促進窗口服務水平提高，進一步改善郵儲銀行金融服務形象。
(六)加強內控管理，狠抓防險控案。審計部和風險合規(guī)部是內控管理、防險控案的具體責任單位，我們將采取一切措施，確保銀行經(jīng)營安全、用戶資金安全，真正擔當起銀行為自身發(fā)展、為用戶負責的責任。
(七)建章立制，提高各級執(zhí)行力。在20xx年行評工作的基礎上，對相關制度進行完善，一方面可以提高行評工作的效率，提高各級工作的執(zhí)行力;另一方面，通過制度建設，理順工作，能夠形成行評工作的長效機制，將行評相關工作當成日常工作來抓，進而形成長年樹立良好金融服務形象的長效機制。
我行力求通過此次行風評議工作，解決好工作作風中存在的一些實際問題，推動整體工作收到實實在在的效果，切切實實為全市市民做實事、辦好事，為全市市民提供優(yōu)質、高效的服務。
內控自查報告5
根據(jù)河南省社會養(yǎng)老保險事業(yè)管理局《關于印發(fā)<河南省社會保險個人權益記錄管理專項督導工作方案>的通知》要求，對照本次督查的內容，對我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險個人權益記錄管理工作進行了認真的自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、社會保險個人權益管理現(xiàn)狀
截止20xx年8月底，我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險現(xiàn)有參保職工7508人，繳費職工5681人，退休1413人，養(yǎng)老保險金按時足額社會化發(fā)放，為每個參保人員建立了一個終生不變的個人賬戶。20xx年3月起采用全市統(tǒng)一的金保工程社會保險信息系統(tǒng)軟件進行管理。
二、督查內容的自查情況
（一）健全工作機制，確保權益記錄的完整和準確
1、采集個人權益記錄情況，（1）嚴格執(zhí)行部頒社保
（LB101-20xx），采集個人權益信息；（2）準確記錄參保人員及其用人單位登記、繳費、享受特遇和個人權益信息；
（3）個人權益記錄數(shù)據(jù)與業(yè)務經(jīng)辦原始資料一致；（4）參保單位和個人的基本信息實行現(xiàn)場采集，城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險的個人賬戶按政策規(guī)定記錄到位，對個人參保繳費、單位劃入部分分別進行記賬管理；（5）我區(qū)目前尚未通過互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)辦社會保險業(yè)務采集社會保險個人權益信息；
（6）所有經(jīng)辦業(yè)務數(shù)據(jù)采集，全部通過信息系統(tǒng)前臺客戶端進行；（7）待遇計發(fā)數(shù)據(jù)嚴格按照社會保險信息系統(tǒng)操作規(guī)程生成。
2、操作權限情況管理：（1）按照政策規(guī)定和操作規(guī)程、每個崗位設置了相應的個人權益記錄管理權限；（2）信息系統(tǒng)中的崗位設置了管理權限。
3、目前，由于多方原因與工商、民政、公安、機構編制部門數(shù)據(jù)核對不夠徹底，只對已參保單位或個人進行了核對。
4、業(yè)務專網(wǎng)的連通和使用：（1）企業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務專網(wǎng)聯(lián)通到市級社保機構；（2）社保機構通過業(yè)務專網(wǎng)進行個人權益數(shù)據(jù)日常管理和維護；（3）聯(lián)網(wǎng)指標監(jiān)測與個人權益記錄質量進行了有機結合起來。
5、保管與維護個人權益記錄情況：（1）個人權益數(shù)據(jù)系備份、存儲，異地備份存儲由市局管理；（2）辦理社保關系轉移時，個人權益數(shù)據(jù)經(jīng)過核對再辦理，并保存相關資料備查；（3）已建立并執(zhí)行個人數(shù)據(jù)維護修改審批流程，對數(shù)據(jù)的修改嚴格按程序進行維護；（4）對維護的時間、內容、原因、處理方法和責任人信息系統(tǒng)前臺客戶端自動對其進行登記記錄。
6、存檔：采集、保管和維護個人權益信息涉及書面材料的，均由局檔案室統(tǒng)一集中存檔。
（二）強化服務意識，做好權益記錄查詢和寄送服務
1、參保信息查詢在注冊股窗口，查詢時需帶查詢人身份證或養(yǎng)老保險繳費發(fā)票，查詢服務未收取任何手續(xù)費。
2、目前，個人權益記錄由上級統(tǒng)一通過郵政寄送，異地轉移由我局通過郵政寄送。
（三）權益記錄保密安全管理
1、沒有存在通過后臺直接進行數(shù)據(jù)輸入，提供虛假個人權益記錄或篡改個人權益記錄的情況。
2、數(shù)據(jù)管理職責落實到每個崗位，沒有個人權益記錄委托第三方單獨管理和維護。
3、個人權益數(shù)據(jù)庫用戶管理權限控制已落實，不存在系統(tǒng)管理員，數(shù)據(jù)管理員兼職業(yè)務經(jīng)辦用戶或信息查詢用戶現(xiàn)象。
4、個人權益記錄查詢，嚴格按14號令要求，由本人提供身份證，經(jīng)辦人員提供查詢范圍的信息，不存在提供數(shù)據(jù)庫交換或提供超出規(guī)定查詢范圍的信息。
5、不存在將保險個人權益記錄用于與社保機構約定以外用途，或者造成社會保險個人權益信息泄露行為。
6、不存在擅自提供、復制、公布、出售或變相交易個人權益記錄信息行為。
7、個人權益數(shù)據(jù)安全情況：①目前只通過專網(wǎng)采集個人權益信息；②個人權益數(shù)據(jù)變更維護、權限控制、安全審計存儲嚴格按制度和規(guī)定執(zhí)行；③已經(jīng)建立信息系統(tǒng)應急預案，個人權益數(shù)據(jù)由市局實行異地備份。
（四）、法制廉政教育開展情況
定期開展法制教育、反腐教育、定期學習相關資料、建立長效機制、補查漏洞，進一步創(chuàng)新法制廉政教育手段，豐富教育形式和內容，利用節(jié)日慶祝活動開展保險法，廉政自律方面的知識問答，寓教于樂，讓職工娛樂中得到教育，收效十分明顯。
（五）組織情況
1、成立了社會保險個人權益記錄管理領導小組，由局長任組長，分管領導任副組長，各股室負責人為成員，確保工作有領導分管，有工作人員具體抓落實，切實維護參保人權益，
2、個人記錄崗嚴格按照社會保險內控制度的要求設崗并明確工作職責，注冊、征繳、稽核、支付、財務各崗位嚴格分開設置，同時定期或不定期對基金情況進行監(jiān)督，形成相互監(jiān)督和約束機制，我局將個人權益管理服務工作納入職工年度業(yè)務考核，作為職工年度評優(yōu)的主要依據(jù)。
3、目前由于種種原因未與工商、民政、公安交換有關信息。
4、與移動銀行充分進行合作，并簽訂了相關協(xié)議，我局參保繳費全部由參保企業(yè)和個人繳納到收入專戶，確保了基金安全。
內控自查報告6
一、個人學習《內控達標年學習手冊》的情況
自“內控達標年”在XX郵政金融全面開展以來，XX郵政一直在積極落實“內控達標年”活動安排，積極下學習內控達標年學習手冊，通過空閑時間不斷學習內控方面的知識，貫徹落實該方案。
為了更好地傳達學習手冊里面的情況，局里開了幾次學習總結大會，并根據(jù)大家的實際情況制定了學習計劃并結合實際情況學習，以自主學習為主要內容，以互相談論心得體會為輔助，撰寫學習心得體會不少于三次。
學習手冊的內容主要分為五個部分，分別是領導內控要求摘要、三個對標、內控管理通報、法律與合規(guī)風險匯總、重要內控規(guī)章制度，每個部分都是學習的重點對象，尤其是內控監(jiān)管制度、內部制度要求、內部合規(guī)理論與實務等。從領導手中接過內控達標年學習手冊以來，通過利用空閑時閱讀學習手冊，更加了解內控合規(guī)的重要性和嚴謹性，并通過對比日常工作中個人的行為表現(xiàn)，及時糾正了一些錯誤，業(yè)務流程更規(guī)范。
二、個人自身業(yè)務和三個對標自查情況
因本人的職務是普柜，屬于金融方面得業(yè)務，在三項對標表及三項請單中，我主要對比以及查看個人金融部的部分。通過一一對比總結發(fā)現(xiàn)，主要在精細化管理方面存在不足，不夠細心，業(yè)務環(huán)節(jié)不夠規(guī)范，如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的業(yè)務時，有時會漏掉對憑證進行查驗真?zhèn)危送猓粋�較迫切需要解決的問題是在理財業(yè)務管理方面，未取得從業(yè)資格的情況下，辦理理財方面的業(yè)務。
三、自查存在問題整改落實情況
存在的問題有：
一是代理保險、理財業(yè)務管理方面，銷售人員未取得從業(yè)資格；
二是在辦理個人柜面業(yè)務時未對憑證進行真?zhèn)悟炓暋?/p>
整改落實情況：
一是閱讀理財業(yè)務方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材，增加理財業(yè)務知識，加深對理財?shù)恼J識，今早通過相關的從業(yè)資格考試；
二是辦理業(yè)務時，根據(jù)有關規(guī)章制度對客戶的憑證進行真?zhèn)悟炓暎瑸榭蛻艮k理業(yè)務時，先核實客戶憑證的真?zhèn)卧贋榭蛻艮k理業(yè)務。
四、下一步工作措施
繼續(xù)學習內部達標年學習手冊以及各項各項業(yè)務規(guī)章制度的流程，熟悉內控合規(guī)的理論與實務，盡早通過基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格等專業(yè)資格考試，不斷提高自身業(yè)務知識，規(guī)范流程，以及時刻關注團隊內控方面的表現(xiàn)，和團隊一起進步。
內控自查報告7
(一)目標控制法
目標控制是一種事前控制方法，指一個單位內部的管理工作應遵循控制目標，分期對生產(chǎn)、經(jīng)營銷售、財務、成本等方面制訂切實可行的計劃，并對其執(zhí)行情況進行控制的方法。目標是指所要達到的境地和標準。內部控制目標不僅是管理經(jīng)濟活動、實施內部控制所要達到的標準，也是監(jiān)督、檢查、評價企業(yè)內部控制系統(tǒng)的重要依據(jù)。 、
實行目標性控制，就是要使一個單位的活動不僅要達到近期目標，而且逐步實現(xiàn)其創(chuàng)建目標。首先要確定目標，并提出達到目標的具體措施，這樣更有助于達到預期目的;其次不僅要對計劃指標的執(zhí)行情況控制，而且對于組織管理活動中的每一道環(huán)節(jié)都要施以監(jiān)督，做到層層把關;再次要連續(xù)不斷地對所取得的成果進行測查，將實際同計劃目標進行比較，及時揭示實際與目標之間的差異及其原因進行定性、定量分析和做出客觀的評估，并把結論反饋給有關的管理人員，以便修改原定的計劃或采取有效的補救措施。
目標控制的內容很多，以制造業(yè)為例，應著重對財務成本、財務成果等方面進行目標控制。在財務方面的控制目標有目標銷售額、目標利潤額、流動資金周轉計劃天數(shù)等;成本方面的控制目標有原材料消耗定額、工資定額(或工時定額)、產(chǎn)品計劃單位成本、期間費用預算等;在財務成果方面的控制目標有毛利、利潤總額、凈利等。
總之，為了搞好目標控制，必須做到以下幾點：確定目標、健全目標體系、保持各種目標的一致性、建立有效的獎勵制度、建立完善的反饋系統(tǒng)。
(二)組織控制法
機構設置以后，必須要進行職責的劃分，并明確規(guī)定每一層次、每二..機構的任務和應負的職責，還要規(guī)定相互配合與制約的方法，這就是所指的組織控制方法。組織控制法，也是一種事前控制方法，是建立授權控制、實施程序與牽制控制的基礎，也是決定內部控制是否有效的關鍵。
職能實行分離，確保專業(yè)、職業(yè)和技術的專門化，實現(xiàn)內部管理控制所要求的職能獨立，以利于工作效率的提高。只要有可能，單位的業(yè)務包括交易的發(fā)生在內，工作人員的經(jīng)營，特別是資財保管與控制以及會計分管等職責均應分離。職責和范圍應有明確規(guī)定，并為每個職工所知曉，以保證誰都不能包攬一項交易的始終或所有重要環(huán)節(jié)，以減少差錯、浪費或未察覺的不法行為的危險性。如授權、批準和記錄交易、資財?shù)暮灠l(fā)和接受、款項支付、檢查或審計
經(jīng)營業(yè)務等重要責任，應有計劃地授予若干部門或個人一，以保證檢查和結算的有效進行。內部控制措施應與業(yè)務流程融為一體，以保證在不增加費用或設立新的職位或新的經(jīng)營機構的情況下，在現(xiàn)有的職工中進行職責分配和分離，以提高可靠性，并避免滋長官僚主義。在小單位中，如無法用劃分責任來實現(xiàn)完全的控制，則可采取經(jīng)常進行內部審計等其他措施來加以控制。
在實施組織控制時，應遵循以下原則：①分清職責，杜絕一個部門或者個人控制交易的全過程;②每個執(zhí)行部門都有權采取果斷的決策行動來切實履行職責;③明確規(guī)定個人職責，防止逃避責任、超越職權、文過飾非和推卸責任的事情發(fā)生;④負責分配職責和權力的主管人員，要進行追蹤檢查，考核下級是否切實執(zhí)行命令;⑤被授權者應按規(guī)定期限經(jīng)營業(yè)務，如無特殊情況，上級一般不予檢查，因此要求職工具有識別異常現(xiàn)象的能力;短)每個工作人員應向上級匯報其履行職責和所取得成果的情況;⑦應該確認單位有關授權法規(guī)的要求;⑧機構應具有彈性及可塑性，以便適應經(jīng)營計劃、方針和目標的變化，⑨職能、責任和職權的分配，應避免重疊、重復和沖突;⑩應避免職權分工過細，而導致行動遲緩、職務虛設和效率低下，力求精簡機構。
(三)授權控法
所謂授權控制法，是指各項業(yè)務的辦理，必須由被批準和被授權人去執(zhí)行，也就是說單位的各級人員必須獲得批準或授權，才能執(zhí)行正常的或特殊的業(yè)務。授權控制同樣是一種事前控制方法。內部控制要求進行交易和經(jīng)營活動時，要有授權批準制度，以確立完善的工作程序。授權控制的基本技巧：
1.進行授權控制
要求單位內部要有授權環(huán)節(jié)和明確各環(huán)節(jié)的授權者。一個組織的根本大權在其領導和其管理班子成員，管理當局應依次將職權授予具體人員或部門。
2.授權級別應與授權者地位相適應
如低層次主管人員只能進行提議、批準和執(zhí)行日常工作，做較小的經(jīng)營和交易方面的授權;高層次主管人員可以進行重大的非同尋常的經(jīng)營業(yè)務和交易事項方面的授權。除特別重要的或巨額的交易進行特殊授權外，單位主要負責人應以書面形式授予下屬官員以批準和經(jīng)營業(yè)務的權力。
3.要求被授權人應該是稱職的人員.對于不勝任的人不得授權
授權控制其實質是人事控制，更側重于對職工使用方面的控制。總體要求是：根據(jù)管理人員及廣大職工的資歷、能力、經(jīng)驗分配其適當?shù)墓ぷ鳎环峙浣o力所不能及的任務，不授予力所不能及的職位或權力。
4.嚴格要求各級人員按所授的權限辦事
不得隨意超越權限。如拒不執(zhí)行應提出適當?shù)睦碛桑霞夘I導或部門主要負責人不能越俎代庖，不要統(tǒng)攬下屬工作。
5.無論采取什么樣的授權、批準形式.都應有文件記錄。用書面授權為主，方便以后查考。
6.注意“一般授權”和“特定授權”區(qū)別對待
“一般授權”是指對正常業(yè)務范圍內的授權，也即規(guī)定處理正常性業(yè)務的標準。這種授權是在涉及鑒別一般條件時遇到的，它是一種經(jīng)常性的、連續(xù)性的授權。例如，授權給采購人員可在一定金額范圍內購買常用材料，如果他超限額采購或采購不常用的材料，他也就逾越了權限，必須得到“特定授權”，否則不得辦理。
“特定授權”是指對非正常業(yè)務處理的授權。這種授權是給予嚴格條件與所涉及的特殊個人的授權，是在遇到特殊情況，超過了一般條件才使用。因此，它是無連續(xù)性授權或為一次性授權，一旦業(yè)務完成，授權也就自行撤銷。
例如，某一組織要削價銷售不屬于一般銷售范圍的一大批呆滯材料，這就需要組織領導特別批準授權才能進行處理，如嚴格規(guī)定削價幅度、處理對象和數(shù)量等。
(四)程序控法(也叫標準化控制)
它是對重復出現(xiàn)的業(yè)務，按客觀要求，規(guī)定其處理的標準化程序作為行動的準則。進行程序控制，有助于單位按規(guī)范處理同類業(yè)務，有科學的程序、標準可依，避免業(yè)務工作無章可循或有章不循，避免職責不清等;有利于及時處理業(yè)務和提高工作效率;有利于減少差錯，有利于暴露或查明差錯;有利于追究有關責任人的應負責任;有利于及時地處理和解決問題等。
實行程序控制，需要將單位各項業(yè)務處理過程，用文字的說明方式或用流程圖的方式表示出來，以形成制度頒發(fā)執(zhí)行。如制定現(xiàn)金管理制度，材料采購、核算、領用辦法，固定資產(chǎn)管理辦法，產(chǎn)品成本計算規(guī)程及各種業(yè)務操作方法，等等。
程序控制也是典型的事前控制方法，它不僅要求按照牽制的原則進行程序設置，而且要求所有的主要業(yè)務活動都要建立切實可行的辦理程序。任何業(yè)務的處理程序都要與單位的機構設置、人員配置相吻合;任何業(yè)務程序都要有助于制約錯誤和弊端;同時，還要注意程序的經(jīng)濟性與有效性，既不能繁瑣與重復，也不能過于簡單或存在漏洞。
(五)職務分離控制
程序控制法的關鍵是實行職務分離控制，是將一些不相容的職務由幾個人分別辦理的一種控制。例如，在一個組織經(jīng)營過程中，把經(jīng)濟業(yè)務分為不同環(huán)節(jié)，由業(yè)務部門員工簽訂合同并辦理采購或銷售業(yè)務;財會部門負責收付款項并記錄發(fā)生的業(yè)務;倉儲部門負責保管財產(chǎn)物資等。
職務分離控制法一般包括以下五方面內容：
(1)某項經(jīng)濟業(yè)務的授權批準職務與執(zhí)行職務實行分管。如審批支付貨款的人員不能同時擔任出納，有權審批材料的人員不能同時擔任倉庫保管員。
(2)貨幣資金出納職務與總分類賬記錄職務實行分管。出納員只處理貨幣資金的收支及保管，記現(xiàn)金出納備查賬，而現(xiàn)金日記賬、銀行日記賬和總分類賬，應由其他人員登記，以便相互制約，杜絕舞弊，如果出納人員兼管現(xiàn)金、銀行存款日記賬，則總分類賬必須由別人登記，并要對日記賬進行經(jīng)常性的檢查。
(3)物資的保管職務與物資的記賬職務分管。如倉庫的保管人員不能擔任材料明細賬的工作，否則就會偽造賬目、進行貪污舞弊，不能做到“賬實相符”。
(4)財物保管職務與財物、賬實核對職務實行分管。如財產(chǎn)清查的賬實核對工作不能由財產(chǎn)保管者擔任，銀行存款調節(jié)表的核對不能由銀行日記賬經(jīng)手人擔任。
(5)經(jīng)濟業(yè)務的執(zhí)行者與經(jīng)濟業(yè)務的記賬職務應實行分管。如會計部門與經(jīng)濟業(yè)務部門分別設置，采購員、售貨員不能兼任記賬工作：
(六)檢查控制法
檢查控制法是指對內部控制制度貫徹、執(zhí)行情況所進行韻監(jiān)督檢查方法。
各單位在執(zhí)行內部控制制度中，要認真做好檢查工作，具體包括對內部控制的執(zhí)行情況進行檢查和評價，寫出檢查報告;對各方面經(jīng)濟業(yè)務中出現(xiàn)的缺陷提出改進意見;對執(zhí)行內部控制檢查工作的人員根據(jù)工作績效實行獎懲等。其目的是保證內部控制功能的充分發(fā)揮，促成既定政策的貫徹和管理目標的實現(xiàn)。
任何組織的領導如果不實行嚴格的檢查監(jiān)督控制，就會陷入盲目輕信，就會放縱下屬玩忽職守或貽誤工作。因此，每個組織必須實行專業(yè)檢查和自我檢查等制度，具體包括：
(1)建立內部檢查或內部審計機構，實行專業(yè)檢查;
(2)內部檢查機構應獨立于業(yè)務部門之外，直屬單位主要負責人領導;
(3)內部檢查機構應事先制訂檢查監(jiān)督計劃、工作程序，報請單位領導批準后實施;
(4)內部檢查機構應嚴格檢查和如實報告檢查結果，要確保報告的客觀性和可靠性;
(5)內部檢查機構應根據(jù)檢查中發(fā)現(xiàn)的偏差，建議領導采取糾正措施，并監(jiān)督有關部門及時改進工作。
(七)風險控制法
任何組織生產(chǎn)經(jīng)營中都可能面臨各種風險，如何避免或降低風險，提高經(jīng)濟效益，是組織內部控制的重要方法之一。風險控制法就是在組織內部各種控制活動中認真分析可能面臨的風險，研究風險與收益的關系，避免風險或減少風險的途徑或措施;或者在一定風險存在的基礎上，如何防范風險并提高經(jīng)濟效益。
風險控制法的要求是：樹立風險意識，針對各風險控制點，建立有效的風險處理系統(tǒng)，通過風險預警、風險識別、風險評估、風險分析、風險報告等制度，最終達到抵御風險和降低風險的目的。
(八)預算控制法
預算是計劃的量化表述形式，即以貨幣的形式將組織決策目標所涉及的經(jīng)濟資源具體地、系統(tǒng)地反映出來。預算控制法，是指各單位事先確定各經(jīng)濟事項的預算指標，要求單位內部各部門和人員嚴格執(zhí)行，最終按照預算指標對照實際完成指標情況作為績效考核的依據(jù)。
預算控制的具體要求是：首先，預算控制應包括組織的各項活動。各單位要以組織的總體目標為前提，以銷售預算為起點，依次對生產(chǎn)、成本、現(xiàn)金收支等各方面進行預測，并在此基礎上編制最終的現(xiàn)金預算表、預計利潤表、預計資產(chǎn)負債表等。其次，預算控制應是全過程的控制。在編制全面預算的同時，還應加強各項預算的執(zhí)行、分析、考核等環(huán)節(jié)管理，明確預算項目，建立預算標準，規(guī)范預算的編制、審定、下達和執(zhí)行程序，及時分析和控制預算差異，采取改進措施，確保預算的執(zhí)行。在預算執(zhí)行過程中，預算內資金實行責任人限額審批，限額以上資金實行集體審批。嚴格控制無預算的資金支出。
(九)內部控制法
內部控制方法還有多種分類形式，如經(jīng)營控制，包括制訂計劃、編制預算、建立會計和信息系統(tǒng)、制定證明文件、授權、制定政策和程序、建立秩序等控制。人事控制，包括招聘和選擇合適的員工、定向培訓和發(fā)展、監(jiān)督等控制。定期檢查，包括對員工的檢查、對經(jīng)營和項目的內部檢查、外部檢查和同行業(yè)檢查等控制，還有設備和設施的控制。
內部控制功能具體體現(xiàn)在積極獲取各項經(jīng)營管理活動中出現(xiàn)的偏差信息，積極采取有力措施，限制偏差積累，即將實際績效與計劃目標加以比較，發(fā)現(xiàn)潛在的和現(xiàn)實的錯誤或問題并進行處理，有利于確保組織實現(xiàn)預計的目標。內部控制的一般模式是：應具體規(guī)定和明確闡述應予實現(xiàn)的目標或目的;根據(jù)目標或目的規(guī)定并闡述計劃和程序;將實際績效與目標計劃比較;抽查和分析差異及例外事項;向管理部門反映比較、分析的結果;采取必要的改進措施，或者修訂計劃目標，或者采取補救措施，如比較結果未發(fā)現(xiàn)任何差異，原制度無須加以修訂，照常繼續(xù)執(zhí)行。任何事項的內部控制制度都是一個連續(xù)不斷的動態(tài)過程，既無起點，也無終點，專為監(jiān)測現(xiàn)存狀況，評估“是”與“應該是”之間的區(qū)別，必要時進行適當調節(jié)。控制目標是控制工作得以開展的前提，是檢查和衡量實際工作的依據(jù)和尺度。如果沒有控制目標，便無法衡量實際工作，控制也就失去了目的性。標準是一種作為規(guī)范而建立起來的測量標尺或尺度。控制標準是控制目標的表現(xiàn)形式，是測定實際工作績效的基礎。對照控制標準，管理人員可以對工作績效好壞做出判斷。沒有一套完整的控制標準，衡量績效和糾正偏差就會失去客觀的依據(jù)。因此，制定控制標準是控制工作的起點。
內控自查報告8
為切實加強醫(yī)療保險經(jīng)辦機構內部控制體系建設，維護醫(yī)療保險基金安全，根據(jù)部、省的相關文件精神和統(tǒng)一部署，我市市本級及所屬縣醫(yī)保經(jīng)辦機構于20xx年6月至20xx年9月對本部門、本單位醫(yī)保經(jīng)辦機構內控制制度建設進行了認真檢查評估，積極查找問題，梳理經(jīng)辦風險。為此專門成立了檢查評估小組，領導并具體組織實施本次檢查評估工作。整個檢查評估分為自查自糾和檢查評估整改兩個階段。評估內容主要包括經(jīng)辦機構組織機構控制、業(yè)務運行控制、基金財務控制、信息系統(tǒng)控制、內部控制的管理與監(jiān)督等五個方面。現(xiàn)將檢查評估情況報告如下：
一、基本情況
（一）組織機構控制
一是建立主任負責，副主任分管協(xié)作的管理制度。市醫(yī)保中心在市委市政府有關部門的領導下，在市社會和勞動保障局的指導下，獨立自主的開展醫(yī)療保險工作。中心設中心主任一名，全面負責醫(yī)保中心工作，協(xié)調解決各副主任間工作中遇到的問題，謀劃醫(yī)保中心全局工作，開拓進取、與時俱進、科學發(fā)展。中心設有三名副主任和辦公室等七個業(yè)務科室。中心決策機構為中心主任辦公會議，由中心主任主持、三名副主任參與決策。
二是建立了業(yè)務各個環(huán)節(jié)互相監(jiān)督制約制度。醫(yī)療保險經(jīng)辦機構各個業(yè)務科室之間的內部控制職責明確、業(yè)務信息傳遞、反饋、監(jiān)控流程規(guī)范。各項待遇支付時，首先由業(yè)務科室審核、再經(jīng)分管領導復核、最后經(jīng)主要領導簽字。真正做到了各個環(huán)節(jié)互相監(jiān)督制約。
三是強化業(yè)務、優(yōu)化了崗位設置。市醫(yī)保中心設立辦公室、財務科、醫(yī)療科、征集科、結算科、特殊病科、計算機室等七個業(yè)務科室。
辦公室：協(xié)助領導組織，行政管理工作；負責中心后勤工作。 財務科：負責醫(yī)療保險基金管理及中心內部的財務管理工作。 征集科：負責醫(yī)療保險參保登記及繳費基數(shù)審核,參保人員信息變更審批,醫(yī)保IC卡發(fā)放、掛失等工作。
醫(yī)療科：負責參保人員門診、住院費用的審核，對定點醫(yī)院
（藥店）監(jiān)督檢查，對其報告分析等工作。
結算科：負責醫(yī)保中心與定點醫(yī)院（藥店）的費用結算；個
人醫(yī)療費用的報銷；醫(yī)療費用的統(tǒng)計、分析等工作。
特殊病科：負責《慢性病就診卡》的發(fā)放及慢性病就醫(yī)管理，三種特殊慢性病的門診補助的確認等工作。
計算機室：負責醫(yī)療保險計算機系統(tǒng)的維護和管理及軟件開
發(fā)、完善工作。
各業(yè)務科室分工協(xié)作，各有專攻，合理設置的內設科室組織
架構進一步明確了各科室間的業(yè)務信息傳遞、反饋、監(jiān)控流程，為深化醫(yī)藥衛(wèi)生體制改革過程中起到重要作用。
（二）業(yè)務運行控制
1、依法操作 有章可循
我市醫(yī)療保險經(jīng)辦機構嚴格規(guī)范行為，依據(jù)國家社會保險有
關法規(guī)和政策并結合本地區(qū)實際制定業(yè)務操作管理辦法和工作制度，確保各項措施有法可依、有章可循。
根據(jù)國發(fā)?1998?44號文件、皖政?1999?27號文件、淮政辦?1999?42號文件、淮勞障?20xx?108號文件、淮政?20xx?67號文件精神，先后制定了我市職工醫(yī)療社會保險的操作管理辦法和工作制度、靈活就業(yè)者參加醫(yī)療保險制度以及城鎮(zhèn)居民基本醫(yī)療保險的操作管理辦法和工作制度，以及城鎮(zhèn)職工、居民醫(yī)療保險繳費標準。
同時我市醫(yī)療保險經(jīng)辦機構結合社會經(jīng)濟發(fā)展，不斷提高醫(yī)
療保險待遇。根據(jù)淮勞障?20xx?50號文件精神，職工基本醫(yī)療保險統(tǒng)籌基金最高支付限額為5萬元，大額醫(yī)療救助基金最高支付限額為20萬元；城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險基金支付限額，少年兒童、在校學生為10萬元，其他參保居民為6萬元。
2、完善服務 方便保民
醫(yī)療保險經(jīng)辦機構緊緊圍繞服務下功夫，改進就醫(yī)、報銷模
式，方便參保人就醫(yī)、報銷。參保人持IC卡、證歷、復式處方到
本市內定點醫(yī)院（藥店）就診或購藥。因病情需要急診的，可就近醫(yī)院治療，后轉至定點醫(yī)院治療。長期在外的，可辦理異地就醫(yī)手續(xù)在異地就醫(yī)。
在本市定點醫(yī)院就診的患者，直接在醫(yī)院結算；已按規(guī)定辦
理異地居住手續(xù)的或急診的患者，治療結束后，可持醫(yī)保卡、住院發(fā)票、病歷復印件等相關材料到醫(yī)保中心報銷。
3、嚴格流程 獨立操作
醫(yī)療保險經(jīng)辦機構對各業(yè)務環(huán)節(jié)的經(jīng)辦范圍、程序、要求和
辦理時限等方面進行明確規(guī)定。各業(yè)務科室的操作流程既要各司其職、獨立操作，又能相互銜接、相互制約，操作人員嚴格按照規(guī)定的操作流程在其職權范圍內開展工作。同時明確各項業(yè)務審核、復核和審批要求，明確規(guī)定審核的相關報表、憑證等的真實、完整和有效。
6、政務透明 開門納諫
建立政務公開制度，設立政務公開欄，對社會保險政策、業(yè)
務流程、經(jīng)辦人、辦理時限和內容等方面做到公開透明。同時每周做客淮北市廣播電臺的行風熱線欄目，接受聽眾咨詢、建議。在收費項目上，我市醫(yī)療保險經(jīng)辦機構根據(jù)省財政廳、省物價局（皖價費?20xx?288號）文件精神，制定職工醫(yī)療社會保險收費項目。并制作“職工醫(yī)療社會保險收費公示欄”在醫(yī)保服務大廳、電子觸摸屏公示。
7、檔案管理 嚴格規(guī)范
建立業(yè)務檔案資料保管制度，明確業(yè)務經(jīng)辦過程中涉及的相關資料的留存、歸檔、立卷和保管。
（三）基金財務控制
1、建立財務會計等管理制度。我市醫(yī)療保險經(jīng)辦機構按照國家的法律、法規(guī)、政策和社會保險基金財務會計制度，同時結合本地實際，建立起一套合理的財務會計等管理制度；
2、統(tǒng)籌基金與個人賬戶基金分別獨立核算，運用合理的會計方法對發(fā)生的業(yè)務進行賬務處理；
3、建立分工明確的崗位責任制。設立會計負責人（主管）、記賬、出納等崗位。會計人員輪崗或調離時，履行交接手續(xù)。財務印鑒、票據(jù)、空白憑證實行專人分別保管；
4、財務收支審批實行分級授權，杜絕未經(jīng)授權越崗代辦；
5、堅持不相容崗位相互分離。貨幣、有價證券的保管與賬務處理分離，空白憑證的保管與使用分離，資金收支的審批與具體業(yè)務辦理分離，會計處理與業(yè)務經(jīng)辦、信息數(shù)據(jù)處理分離；
6、財務與業(yè)務進行定期核對，并做到賬證、賬賬、賬表、賬實相符。
內控自查報告9
根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于內控風險提示及開展內控檢查工作的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)(20xx)408號)文件精神，我行營業(yè)部對20xx年2月6日至20xx年3月4日期間的`業(yè)務經(jīng)營狀況、文明服務及行風紀律等進行了全面認真的自查，通過選擇檢查要點、確定檢查方案，以現(xiàn)場查看業(yè)務操作流程、審核會計憑證、查閱各類交接登記簿、調閱錄像及檢查計算機運行等方式，分別對現(xiàn)金區(qū)和非現(xiàn)金區(qū)大額取款的登記審核、會計專用核算印章的管理、賬務核對管理、重要事項核準報備管理、重要空白憑證及密鑰交接登記管理、業(yè)務操作流程管理進行了全面檢查和整改。現(xiàn)將自查情況報告如下：
(一)思想道德方面：
1、在日常工作中，我部門成員工作態(tài)度端正，對于本職工作認真負責、積極進取，差錯率低、任務完成及時，未出現(xiàn)敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為;
2、工作期間，員工遵章守紀，未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;
3、我部門每周一三五晚上營業(yè)結束以及周六的上午都組織業(yè)務學習和操作技能培訓，員工都能積極參與，新入職員刻苦練習、虛心求教、態(tài)度端正。
(二)業(yè)務管理方面
1、我部門對金融規(guī)章制度及上級的精神都進行認真?zhèn)鬟_學習和貫徹落實，明確本部門各業(yè)務操作崗位職責;
2、對業(yè)務工作中存在的漏洞能做到及時發(fā)現(xiàn)、及時制止、報告和處理;
3、未有辦理業(yè)務越權行事的行為，未有柜員、會計主管違法違規(guī)辦理業(yè)務的情況;
4、會計主管、部門經(jīng)理、主管行長堅持每周、每旬、每月、每季對所有尾箱現(xiàn)金、重要空白憑證進行清點;
5、本部門按規(guī)定實行對重要崗位進行輪崗安排。
(三)業(yè)務操作方面：
1、通過對柜員尾箱現(xiàn)金及重要空白憑證的檢查，未發(fā)現(xiàn)有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實、賬表不符的情況;通過對會計憑證的審查，未有未經(jīng)會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換的行為;
2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象;
3、檢查開戶申請書、預留銀行印鑒卡片上應由客戶填寫或簽字的部分，沒有銀行內部員工的簽名;通過調閱監(jiān)控錄像資料檢查賬戶的開立、變更和撤銷、密碼變更時，客戶都在場，相關業(yè)務由客戶發(fā)起。
4、柜員和主管安全意識有所加強，無違反規(guī)定辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務的情況;每天營業(yè)終了都執(zhí)行雙人清點尾箱且清點后進行登記、簽名，明確責任;
5、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報長短款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為，并替代儲戶取款現(xiàn)象;
6、風險防范意識得到加強，操作規(guī)范度也有大幅提高，單位和個人超額提現(xiàn)或對大額提現(xiàn)都能按規(guī)定報告、報批;大額取款柜員都能夠嚴格做到雙人卡把復核，規(guī)范操作，主管把關審查。未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為;
7、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象，無不按規(guī)定辦理業(yè)務授權的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;
8、通過對對公業(yè)務結算賬戶開戶資料中人行核準的開戶許可證的檢查，和對網(wǎng)點《開銷戶登記簿》和人行賬戶管理系統(tǒng)相核對的結果，發(fā)現(xiàn)對公開戶存在2 個久懸戶且有11戶無法在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)登記(由于農(nóng)商行更名)，現(xiàn)已著手處理。
9、在審查對公業(yè)務過程中，相關柜員都能做到辦理轉賬業(yè)務執(zhí)行先記借后記貸，先記賬后簽發(fā)回單;受理他行票據(jù)時都能遵守收妥入賬原則。
10、通過對單位銀行結算賬戶申請書、單位開戶資料證明文件的檢查，上面都有審核人簽章;單位銀行結算賬戶申請書上有業(yè)務主管和部門業(yè)務公章，在檢查網(wǎng)點留存的變更單位銀行結算賬戶申請書和撤銷單位銀行結算賬戶申請書上都有業(yè)務主管審批簽章和部門的業(yè)務公章。
11、 檢查現(xiàn)場有開戶業(yè)務時，印押證三分離情況良好;《開戶申請書》都有柜面受理人員、網(wǎng)點審批人員簽章。
12、檢查貸款借據(jù)與相應科目分戶賬、定期存款證實書(及單位定期存單)與相應科目分戶賬余額都能相符。
13、辦理同城票據(jù)交換時，我行雖人員緊張，但仍堅持實行經(jīng)辦員、復核員、交換員三分離制度，相互制約，不兼崗混崗。
14、現(xiàn)金區(qū)每日兩次進行碰賬，柜員出入現(xiàn)金區(qū)都需復核現(xiàn)金，離開柜臺操作界面鎖定
15、早晚現(xiàn)金進出現(xiàn)金區(qū)都已做到雙人鎖箱雙人押運，并能每日認真審核押運鈔票者是指定人選。
16、早晚尾箱出入金庫都能做到三人同開庫門(卡、鑰匙、密碼分管)，柜員出箱入箱都需要登記，嚴格遵守規(guī)章制度。
17、業(yè)務公章、本票專用章、三省一市匯票章、全國匯票章由主管保管，只在結算業(yè)務、掛失業(yè)務及單位對賬及證明中使用;大額取現(xiàn)由主管或行長授權并加蓋授權章，以明責任。本票章及匯票章都由主管保管，審核無誤后才能在相應業(yè)務中使用，在平時的保管中做到章在人在，人離開章入箱保管并鎖好。
18、在文明服務和大堂管理方面，大堂經(jīng)理盡心盡職，文明服務，做到"來有迎聲，問有答聲，走有送聲".
19、我行建立身份核查制度，通過檢查發(fā)現(xiàn)我部門能嚴格遵守《個人存款賬戶實名制規(guī)定》和《人民幣結算賬戶管理方法》等相關規(guī)定，對要求建立業(yè)務關系或辦理規(guī)定金額以上的一次性金融服務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或其他身份證明文件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核實并登記。
(四)檢查小結
由于大家的共同努力以及積極配合，內控檢查得以順利完成。我部在自查的過程中，發(fā)現(xiàn)存在的問題：一是學習不夠深入，員工在學習中缺乏全面性;二是員工的內控管理學習不夠務實，要從其思想入手，狠抓落實，樹立并加強員工的內控管理能力。
針對問題，制定對策。我部門組織員工對照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度，嚴謹作風，在規(guī)范服務標準的具體學習措施上下功夫。為確保達標，我部門制定了具體的工作計劃，并按計劃進行相應的學習、規(guī)范業(yè)務核算，力求鍛造一支高水平的員工隊伍，建立健全各項規(guī)章制度，完善內控制度，全面構建風險防范的長效機制。
內控自查報告10
聯(lián)社營業(yè)部根據(jù)舞信聯(lián)88號文《關于開展經(jīng)營成果真實性與內控制度建設執(zhí)行情況大檢查的通知》要求，于20xx年7月4日組織有關人員，認真學習了文件精神，并成立了有邢XX任組長，XX任副組長，XX、陳X、張X、王XX為成員的檢查領導小組，組長邢XX全面負責，卞XX、張X、陳X分別負責經(jīng)營真實性及內控制度建設執(zhí)行情況的自查工作，現(xiàn)將自查結果報告如下：
止6月底，營業(yè)部各項存款余額5737萬元，較上年底上升786萬元。各項貸款9818萬元，較上年凈投放2845萬元。其中，逾期貸款余額3萬元，較上年底下降2萬元，呆滯貸款余額851萬元，較上年下降223萬元，不良貸款占比9%，存貸比例154%，貼現(xiàn)余額1355萬元，較上年底增1275萬元，股金余額1559萬元，較上年凈增119萬元。總收入898萬元，總支出836萬元，實現(xiàn)利潤62萬元。
1、信貸管理方面：上半年新發(fā)放的貸款274筆，均堅持集體審批并嚴格執(zhí)行了“貸前公開”制度，建立了新增貸款臺帳。但存在有以下問題：
①5萬元以上的貸款存在有沒堅持按月清息現(xiàn)象;
②貸款有超訴訟時效現(xiàn)象。
2、盤活資金方面，截止6月底，不良貸款余額854萬元，較上年底下降225萬元。經(jīng)查實有129萬元貸款應調未調入不良貸款科目。但于7月3日已調入不良貸款科目。
3、股金方面：止6月底股金余額1559萬元，較上年底凈增119萬元。存在提前退股金現(xiàn)象。
4、盈虧方面：止6月底，總收入898萬元，總支出836萬元，盈余62萬元。各項費用的開支合理、合規(guī)、無擅自提高費用開支標準，無費用掛帳，越權列支現(xiàn)象，各項費用列支均執(zhí)行了財務公開。存在的問題：
①業(yè)務招待費超比例多列支元;
②呆帳準備金多提566,元;
③應收利息未按照規(guī)定計提，少提184,元，經(jīng)查實5—6月份，計提的收貸手續(xù)費、貼現(xiàn)手續(xù)費均采取分筆計提，有逃避市辦審批現(xiàn)象。
5、重要空白憑證，經(jīng)核實帳、實物相符。但作廢的重要空白憑證沒按規(guī)定剪貼冠字號粘貼。
6、電腦業(yè)務操作方面。故障恢復操作沒有及時進行登記，沖帳補帳業(yè)務沒進行登記，打印的資料缺動戶余額表和分戶明細帳。
7、登記簿有內容登記不全現(xiàn)象。
貸款形態(tài)不實的原因：
①信貸會計執(zhí)行制度不力，沒及時按規(guī)調整貸款形態(tài);
②內部領導為完成上半年任務，從主觀上縱容指示信貸會計違規(guī)操作。提前退股的原因：
①前期對股民的分紅承諾與現(xiàn)實不符，致使個別股民提前退股;
②個別股民對入股政策領會不到位，濫用了過去的入退股習慣。業(yè)務招待費超比例支開的原因是聯(lián)社的招待費在營業(yè)部列支所致。呆帳準備金多提元原因是應計提的呆帳準備金基數(shù)合計錯所致。少打印的動戶余額、分戶明細資料是原來沒有要求。
經(jīng)過自查6月底貸款形態(tài)應調未調不良貸款科目129萬元。多提呆帳準備金566086 、32元，少提應收利息元，貼現(xiàn)手續(xù)費少提元，超列業(yè)務招待費元，6月底應盈余元，比帳面少盈余元。
以上是營業(yè)部20xx年上半年的經(jīng)營成果真實性暨內控制度建設執(zhí)行情況的自查，對查出的問題已及時進行了整改糾正，在今后的經(jīng)營工作中，我部將嚴格按照各項規(guī)章制度以規(guī)經(jīng)營，嚴格經(jīng)營管理，圓滿完成聯(lián)社交給的各項任務。 XX年公司財務部自查報告二：
為進一步建立健全懲治和預防腐敗體系切實加強對權力的運行監(jiān)督制約，從源頭上預防腐敗現(xiàn)象發(fā)生。縣糧食局根據(jù)3月14日全省《嚴格資金管理，防范資金風險電視電話會議》精神，對照縣紀檢關于嚴格資金管理防范資金風險要求進行了認真自查，現(xiàn)總結如下：
(一)切實加強領導。
組織成立了精干的自查領導小組。3月8日，縣糧食局專門召開了黨政聯(lián)席會議，研究成立了領導小組。并抽調財務、紀檢、審計業(yè)務骨干充實領導小組。
(二)加大監(jiān)管力度。
為進一步做好資金規(guī)范管理，縣糧食局切實加強對權力的運行監(jiān)督制約，加強民主集中制原則，對重大重點工程實行集體研究決定，防止“一把手”說了算。單位主要領導干部按照組織要求堅持做到“四個不直接分管”，有效地防止了腐敗現(xiàn)象發(fā)生，同時他們還結合各股室和個人的職責，查找風險點，一是干部職工結合自己的工作職責，對照《廉政準則》和黨員的義務，認真查找個人“思想道德、崗位職責、行為過程、外部環(huán)境”四類風險點，二是結合糧食局工作職責，從“制度機制和行為過程”認真查找班子存在的廉政風險點。三是結合各股室工作職責，從“制度機制和行為過程”認真查找股室存在的風險點。由于實行對權力的監(jiān)督，實行財務公開,強化了資金安全管理，有效地堵塞了漏洞，從制度上和機制上促進了單位資金管理走向規(guī)范化。多年來，縣糧食局經(jīng)審計等部門多次審計，在資金管理上從末出現(xiàn)風險
內控自查報告11
根據(jù)河南省社會養(yǎng)老保險事業(yè)管理局《關于印發(fā)<河南省社會保險個人權益記錄管理專項督導工作方案>的通知》要求，對照本次督查的內容，對我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險個人權益記錄管理工作進行了認真的自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、社會保險個人權益管理現(xiàn)狀
截止20xx年x月底，我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險現(xiàn)有參保職工75人，繳費職工5681人，退休1413人，養(yǎng)老保險金按時足額社會化發(fā)放，為每個參保人員建立了一個終生不變的個人賬戶。20年3月起采用全市統(tǒng)一的金保工程社會保險信息系統(tǒng)軟件進行管理。
二、督查內容的自查情況
（一）健全工作機制，確保權益記錄的完整和準確：
1、采集個人權益記錄情況
（1）嚴格執(zhí)行部頒社保（LB101—20xx），采集個人權益信息。
（2）準確記錄參保人員及其用人單位登記、繳費、享受特遇和個人權益信息。
（3）個人權益記錄數(shù)據(jù)與業(yè)務經(jīng)辦原始資料一致。
（4）參保單位和個人的基本信息實行現(xiàn)場采集，城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險的個人賬戶按政策規(guī)定記錄到位，對個人參保繳費、單位劃入部分分別進行記賬管理。
（5）我區(qū)目前尚未通過互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)辦社會保險業(yè)務采集社會保險個人權益信息。
（6）所有經(jīng)辦業(yè)務數(shù)據(jù)采集，全部通過信息系統(tǒng)前臺客戶端進行。
（7）待遇計發(fā)數(shù)據(jù)嚴格按照社會保險信息系統(tǒng)操作規(guī)程生成。
2、操作權限情況管理：
（1）按照政策規(guī)定和操作規(guī)程、每個崗位設置了相應的個人權益記錄管理權限。
（2）信息系統(tǒng)中的崗位設置了管理權限。
3、目前，由于多方原因與工商、民政、公安、機構編制部門數(shù)據(jù)核對不夠徹底，只對已參保單位或個人進行了核對。
4、業(yè)務專網(wǎng)的連通和使用：
（1）企業(yè)養(yǎng)老保險業(yè)務專網(wǎng)聯(lián)通到市級社保機構。
（2）社保機構通過業(yè)務專網(wǎng)進行個人權益數(shù)據(jù)日常管理和維護。
（3）聯(lián)網(wǎng)指標監(jiān)測與個人權益記錄質量進行了有機結合起來。
5、保管與維護個人權益記錄情況：
（1）個人權益數(shù)據(jù)系備份、存儲，異地備份存儲由市局管理。
（2）辦理社保關系轉移時，個人權益數(shù)據(jù)經(jīng)過核對再辦理，并保存相關資料備查。
（3）已建立并執(zhí)行個人數(shù)據(jù)維護修改審批流程，對數(shù)據(jù)的修改嚴格按程序進行維護。
（4）對維護的時間、內容、原因、處理方法和責任人信息系統(tǒng)前臺客戶端自動對其進行登記記錄。
6、存檔：采集、保管和維護個人權益信息涉及書面材料的，均由局檔案室統(tǒng)一集中存檔。
（二）強化服務意識，做好權益記錄查詢和寄送服務：
1、參保信息查詢在注冊股窗口，查詢時需帶查詢人身份證或養(yǎng)老保險繳費發(fā)票，查詢服務未收取任何手續(xù)費。
2、目前，個人權益記錄由上級統(tǒng)一通過郵政寄送，異地轉移由我局通過郵政寄送。
（三）權益記錄保密安全管理：
1、沒有存在通過后臺直接進行數(shù)據(jù)輸入，提供虛假個人權益記錄或篡改個人權益記錄的情況。
2、數(shù)據(jù)管理職責落實到每個崗位，沒有個人權益記錄委托第三方單獨管理和維護。
3、個人權益數(shù)據(jù)庫用戶管理權限控制已落實，不存在系統(tǒng)管理員，數(shù)據(jù)管理員兼職業(yè)務經(jīng)辦用戶或信息查詢用戶現(xiàn)象。
4、個人權益記錄查詢，嚴格按14號令要求，由本人提供身份證，經(jīng)辦人員提供查詢范圍的信息，不存在提供數(shù)據(jù)庫交換或提供超出規(guī)定查詢范圍的信息。
5、不存在將保險個人權益記錄用于與社保機構約定以外用途，或者造成社會保險個人權益信息泄露行為。
6、不存在擅自提供、復制、公布、出售或變相交易個人權益記錄信息行為。
7、個人權益數(shù)據(jù)安全情況：
①目前只通過專網(wǎng)采集個人權益信息；
②個人權益數(shù)據(jù)變更維護、權限控制、安全審計存儲嚴格按制度和規(guī)定執(zhí)行；
③已經(jīng)建立信息系統(tǒng)應急預案，個人權益數(shù)據(jù)由市局實行異地備份。
（四）法制廉政教育開展情況：
定期開展法制教育、反腐教育、定期學習相關資料、建立長效機制、補查漏洞，進一步創(chuàng)新法制廉政教育手段，豐富教育形式和內容，利用節(jié)日慶祝活動開展保險法，廉政自律方面的知識問答，寓教于樂，讓職工娛樂中得到教育，收效十分明顯。
（五）組織情況：
1、成立了社會保險個人權益記錄管理領導小組，由局長任組長，分管領導任副組長，各股室負責人為成員，確保工作有領導分管，有工作人員具體抓落實，切實維護參保人權益。
2、個人記錄崗嚴格按照社會保險內控制度的要求設崗并明確工作職責，注冊、征繳、稽核、支付、財務各崗位嚴格分開設置，同時定期或不定期對基金情況進行監(jiān)督，形成相互監(jiān)督和約束機制，我局將個人權益管理服務工作納入職工年度業(yè)務考核，作為職工年度評優(yōu)的主要依據(jù)。
3、目前由于種種原因未與工商、民政、公安交換有關信息。
4、與移動銀行充分進行合作，并簽訂了相關協(xié)議，我局參保繳費全部由參保企業(yè)和個人繳納到收入專戶，確保了基金安全。
內控自查報告12
為進一步加強內控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內部約束機制，防范金融風險，本社于二一四年八月十七日開展對第三季度轄屬四個營業(yè)網(wǎng)點進行“內控制度”檢查，對照查出中的問題，認真加強對業(yè)務技能學習，按照合規(guī)、合法性要求，逐條逐項進行落實整改，做好查漏補缺，現(xiàn)將不足情況報告
如下：
一、管理崗情況
1、網(wǎng)點負責人每月末能對網(wǎng)點所有內部帳務組織一次全面核對。
2、網(wǎng)點負責人末能真正對網(wǎng)點內控制度的貫徹落實，末能起到業(yè)務的事中事后監(jiān)督責任。
二、手續(xù)制度
1、貸款資料單一，主要檢查中，借款人的經(jīng)營情況、合同的執(zhí)行情況、經(jīng)濟擔保情況。
2、憑證要素不規(guī)范主要印、章、押要素不全，書寫馬虎等情況。
三、值班守庫
1、末能真正執(zhí)行二十四小時不離人，出現(xiàn)午、晚班空崗。
2、末能按“三防一保”要求規(guī)定，出現(xiàn)末能準時到崗，個別網(wǎng)點單人守庫。
綜上，我社針對存在問題，及時落實整改，時常開展職工政治思想教育、職業(yè)道德教育，逢會必講，增強安全防患意識和安全保衛(wèi)責任感，確保安全無事故。
內控自查報告13
根據(jù)《關于印發(fā)養(yǎng)老保險內控制度檢查工作實施方案的通知》[渝社險發(fā)（20xx）22號]要求，為進一步加強基本養(yǎng)老保險業(yè)務、基金管理，我局對基本養(yǎng)老保險內部控制制度認真進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、組織機構控制
1.建立健全了比較完善的組織決策控制制度。我局內設統(tǒng)籌科、退管科、居保科、工傷生育科、財務審計科（信息科）和辦公室，對每個科室的職責進行了明確。各科室制定了業(yè)務工作制度，針對每項業(yè)務工作制定了具體的辦理程序。在工作中，制訂了一系列的組織決策制度，針對不同的情況，召開局長辦公會議、局務會議進行研究決策。對重大的問題由主要領導審批決策或者集體研究。在崗位設置上，會計出納分設，業(yè)務與財務分離，基金征收實行計劃與征收分離。在業(yè)務經(jīng)辦中，實行經(jīng)辦人員初審、科室負責人復審、分管領導審批的制度，實行不相容職務分離，相互監(jiān)督制約。目前，上述制度都得到了較好的執(zhí)行。
2.強化授權管理。對各項業(yè)務辦理均實行了嚴格的授權管理，我局對機關管
理制度進行了進一步完善，制定了業(yè)務工作制度，對參加基本養(yǎng)老保險、養(yǎng)老基金的退付轉移等17項業(yè)務全部進行了授權管理，明確規(guī)定哪些業(yè)務由科室人員直接辦理，哪些需要業(yè)務需要送主要領導審核，哪些業(yè)務需要由勞動和社會保障局審核。對每項業(yè)務都有明確的授權。在授權管理中，體現(xiàn)了集權與分權相結合，執(zhí)行與監(jiān)督相結合的原則。
3.強化人事管理。建立健全了人事管理制度，在人員招錄中，根據(jù)崗位要求，設置招錄人員條件，一律實行公開招考。在人員管理中，我局制發(fā)了云社險發(fā)〔20xx〕26號文件，對每個工作人員的崗位職責作了進一步細化，強化工作考核，嚴格開展工作人員年度考核制度。強化工作人員學習培訓制度，每月至少組織職工集中學習一次。
二、 業(yè)務運行控制
1.完善業(yè)務規(guī)程。依據(jù)現(xiàn)行社會保險有關法規(guī)和政策，結合本縣實際，明確了參保登記、繳費申報及繳費基數(shù)核定、賬戶管理辦法和工作制度，確保具體業(yè)務操作之間都形成了內在的制約關系。
2.加強參保登記管理。建立了《辦理參加基本養(yǎng)老保險制度》，對單位職工、城鎮(zhèn)個體工商戶和靈活就業(yè)人員等不同群體參加基本養(yǎng)老保險的經(jīng)辦程序和審核、審批辦法作了明確的規(guī)定，尤其是針對涉及補繳1995年12月31日以前養(yǎng)老保險費的審核審批作了更為嚴格具體的要求。所辦養(yǎng)老保險登記、申報業(yè)務，符合《養(yǎng)老保險操作規(guī)程》要求。
參保人員死亡時，其指定受益人或法定繼承人辦理個人帳戶繼承情況等方面都符合規(guī)定。
3.嚴格經(jīng)辦程序，加強基金征繳。按照《基本養(yǎng)老保險經(jīng)辦業(yè)務規(guī)程（試行）》的要求，對各業(yè)務環(huán)節(jié)的經(jīng)辦范圍、程序、要求和辦理時限進行了明確的規(guī)，對參保單位進行稽核。例如，統(tǒng)籌科定期將企業(yè)月繳納的養(yǎng)老保險申報表、明細表等，送財務審計科復核，并根據(jù)財務傳遞的到帳信息及時登記各種臺帳，確定專人保管。
強化個人賬戶管理，按規(guī)定利率記息，終止繳費者除建立標識外封存其個人賬戶。
4.辦理退休審核業(yè)務時，堅持實行退休人員檔案“兩審制”，即檔案先由業(yè)務人員初審，再由分管領導復審，做到手續(xù)完備，資料齊全。同時明確了崗位職責，退休審核崗位與待遇計算崗位相分離，計算退休待遇時，堅持專人辦理，科室負責人、分管領導復核，確保退休信息錄入數(shù)據(jù)與退休審核審批資料一致。
5.養(yǎng)老待遇及離退休人員死亡待遇支付審批程序健全完善。每月養(yǎng)老待遇的月結算形成的各類支付計劃，堅持由科室負責人審核，分管領導復核；離退休人員及兩類人員的死亡待遇辦理做到資料齊全，手續(xù)完備，并堅持由科室負責人、分管領導復核。
6.做好領取養(yǎng)老待遇的資格認證工作。目前，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）社保所的人員已完全到位，我局組織了業(yè)務培訓，將認證工作下伸到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）社保所，由各社保所進行生存認定，填好表冊，報我局處理。
7.在職參保人員流動就業(yè)時，能按規(guī)定及時為其辦理轉移基本養(yǎng)老保險關系手續(xù)。包括在統(tǒng)籌范圍內流動時，轉移的個人帳戶檔案符合要求；跨統(tǒng)籌范圍流動就業(yè)時，能按有關規(guī)定轉移個人帳戶基金。
建立了業(yè)務檔案管理制度，對業(yè)務檔案資料按規(guī)定歸檔保管。
三、基金財務控制
1.制定基金管理制度。按照《社保基金財務制度》、《社保基金財務制度》的要求，我局制定了《財務管理制度》、《財務管理目標考核制度》、《社會保險內部控制制度》，并在工作中認真執(zhí)行。加強預算管理，按規(guī)定編制年度預算。
2.加強基金收支管理。養(yǎng)老保險基金嚴格執(zhí)行“收支兩條線”和財政專戶管理的規(guī)定，資金存入規(guī)定銀行。養(yǎng)老、工傷、生育分別建賬、分別核算，憑合法有效的原始憑證、記賬憑證記賬，更正會計錯誤有依有據(jù)。
3.加強社保基金財務對賬工作，勞動保障、財政、地稅、銀行、審計等部門聯(lián)合發(fā)文，建立完善社會保險基金對賬機制，從體制、機制上規(guī)范了對賬行為。指定由出納負責核對支出戶銀行賬戶，由會計負責核對財政專戶銀行帳戶、核對稅務征繳數(shù)額、核對業(yè)務實收實撥及業(yè)務計劃數(shù)，使銀行存款賬戶與會計賬簿、會計報表等相符，財務數(shù)據(jù)與業(yè)務數(shù)據(jù)一致，做到賬賬、賬表、賬單相符。
4.建立崗位責任制。根據(jù)工作需要建立了財務工作人員崗位責任制，規(guī)定了財務負責人、會計、出納崗位的工作內容、工作要求，使不相容的工作崗位相分離。會計負責管理財務憑證、會計賬簿、財務報表、會計檔案資料保管等工作，出納負責轉賬支票的填開、日記賬的登記等工作，出納不得登記涉及收支、債權債務等會計業(yè)務。
財務專用章由會計專人保管，財務人員私章由本人各自分別保管，領導印章由辦公室保管 ，杜絕一人保管全部財務印章。
四、信息系統(tǒng)控制
1.已按照國家及重慶市有關社保信息系統(tǒng)建設標準，規(guī)范建立了業(yè)務信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫，已制定了相應的管理制度。
2.我局已明確了系統(tǒng)管理員、業(yè)務人員的職責和權限，并由系統(tǒng)管理員根據(jù)工作需要分配業(yè)務人員的權限。
3.我局養(yǎng)老保險業(yè)務信息的錄入、修改、訪問、數(shù)據(jù)維護等都是按照重慶市企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險業(yè)務操作管理規(guī)范進行的。
4.我局已建立了計算機房安全管理制度,業(yè)務系統(tǒng)已與外部互聯(lián)網(wǎng)進行了完全物理隔離。堅持按時備份制度，我們是堅持每天對業(yè)務數(shù)據(jù)加以備份的，市局已建立遠程備份機制，對計算機病毒實時進行檢測，并及時更新殺毒軟件，以確保數(shù)據(jù)安全。
五、內部控制的監(jiān)管
1.我們根據(jù)勞動部及重慶市的有關規(guī)定，制定了云陽縣社會保險內部控制制度，已設立了內審稽核部門，并配備了內審稽核人員。
2．內控制度以通知的方式發(fā)我局各科室，由財務審計科牽頭執(zhí)行,制定了工作計劃，開展了內審及內控工作，工作筆錄由被檢查單位負責人簽字蓋章。
3．我局對各項業(yè)務進行了定期檢查，如財務審計科對參保單位申報的繳費工資進行復審，現(xiàn)發(fā)問題及時向業(yè)務反饋，提出整改意見進行整改。
4．建立風險評估制度，制定風險處置預案，同時加強信息披露管理。
我局通過建立健全內部控制制度，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，強化了權力的制約和責任追究，規(guī)范了業(yè)務行為，提高了數(shù)據(jù)信息質量，確保養(yǎng)老基金的安全完整，杜絕了養(yǎng)老基金被貪污、截留、挪用等違紀違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。但經(jīng)過自查還存在以下不足：如信息系統(tǒng)控制方面感到技術力量跟不上，人才嚴重不足等。我們將在今后的工作中加以改進，從而推動社保事業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。
內控自查報告14
一、特別提示：
本行公司治理方面存在的有待改進的問題
1、進一步完善董、監(jiān)事會決策機制；
2、進一步加大基層機構的內控執(zhí)行力；
3、制定、完善獨立董事和外部監(jiān)事津貼制度。
二、公司治理概況
本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據(jù)境內外相關法律、法規(guī)構建公司治理結構并規(guī)范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監(jiān)事會與高級管理層以及董事、監(jiān)事、高級管理人員的職責權限，以實現(xiàn)權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
（一）構建現(xiàn)代公司治理的組織架構。
本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設立了股東大會、董事會、監(jiān)事會，選舉了獨立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過往業(yè)績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構，董事會為主要決策機構，監(jiān)事會為監(jiān)督機構，高管層為執(zhí)行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事?lián)危渲校瑢徲嬇c關聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。
1、股東大會
股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規(guī)則，詳細規(guī)定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行XX年第一次臨時股東大會通過和中國銀監(jiān)會核準后，已得以貫徹執(zhí)行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的.工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會
董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事
是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構，高素質的董事隊伍，有利于董事會對重大經(jīng)營事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務發(fā)展和業(yè)績提升。
目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰(zhàn)略發(fā)展委員會、審計與關聯(lián)交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業(yè)委員會，專業(yè)委員會于XX年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關聯(lián)交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>
內控自查報告15
一、組織機構控制方面執(zhí)行情況
在組織機構控制方面，目前我局下設辦公室、監(jiān)管股、異地就醫(yī)股、審核股、信息股、計財股等“五股一室”，通過制度建設做為組織機構控制的基礎，對每個工作人員的職責進行了明確；建立了財務管理、檔案管理、信息管理等制度，對每項業(yè)務的崗位職責進行了明確；建立了《業(yè)務辦理流程》；對各項醫(yī)保業(yè)務的操作規(guī)程進行了明確，建立了限時辦結制度，做到業(yè)務限時辦結，權責關系明確；嚴格實施授權管理，按照規(guī)定分配權限，信息系統(tǒng)管理明確；落實崗位責任制度，責任到人，職工之間相互監(jiān)督、秉公辦事，同時不定期開展崗位輪換，既熟悉了各崗位的業(yè)務，又避免了一個人長期在一個崗位工作帶來的弊端。通過各項制度的建設、執(zhí)行，我們做到了有章可偱，為內部控制的整體打下了堅實的基礎。
二、業(yè)務運行控制情況
在業(yè)務運行控制方面，注重突出了醫(yī)療保險關系建立和保險待遇享受中的牽制、制約關系，加強定點醫(yī)療機構管理，嚴格待遇報銷支付，我局專門成立了監(jiān)管股，配備了懂業(yè)務、講原則、敢于較真的同志到監(jiān)管股工作，全時對各定點醫(yī)療機構進行監(jiān)控。同時，我們還認真組織學習整理了上級部門關于業(yè)務規(guī)范管理方面的文件和操作步驟，加強了業(yè)務知識的學習和交流，嚴格操作規(guī)范，實行了程序控制，各項業(yè)務辦理流程均按上級要求的規(guī)定執(zhí)行。
三、基金財務控制情況
在醫(yī)保基金管理過程中，我們自始至終注意思想建設，認真嚴格執(zhí)行各項政策及規(guī)章制度，并不斷完善各項制度和監(jiān)督機制，按照醫(yī)保基金的管理政策，嚴格執(zhí)行“財務制度”管理，會計人員依據(jù)合法、有效的會計憑證進行財務記錄，會計記錄按照規(guī)定的要素完整、準確地反映各項業(yè)務活動，會計報表由會計人員獨立編制，會計檔案按照要求及時整理歸檔，印章管理符合要求，基金賬戶開設符合規(guī)定，做到了賬賬、賬表、賬單相符，會計核算沒有出現(xiàn)違規(guī)操作現(xiàn)象，會計科目設置符合財務會計制度要求。
四、信息系統(tǒng)控制情況
醫(yī)保信息系統(tǒng)網(wǎng)絡是整個醫(yī)療保險工作的基礎，計算機網(wǎng)絡能否安全有效的運行是醫(yī)保工作的關鍵。為了確保醫(yī)保信息網(wǎng)絡安全平穩(wěn)運行這一目標。我局于20xx年9月專門成立了信息股，目的就是加強網(wǎng)絡信息化建設，對醫(yī)療保險網(wǎng)絡信息系統(tǒng)操作、管理和操作人員的權限進行了具體規(guī)范，嚴格杜絕內網(wǎng)電腦再掛外網(wǎng)，確保專人負責具體業(yè)務，落實包括權限管理、密碼保密等信息安全的保障措施。
五、內部控制與監(jiān)督情況
我局嚴格按照相關要求建立內部控制制度，經(jīng)常不定期圍繞基金支出、管理、監(jiān)督的各個環(huán)節(jié)，深入查找問題，檢查醫(yī)保基金監(jiān)管政策法規(guī)執(zhí)行情況，內控制度是否健全，管理是否規(guī)范，有無違規(guī)操作甚至侵害基金等各方面的問題，對于發(fā)現(xiàn)的問題我們及時進行了整改，性質嚴重地我們及時上報人社局黨委，進行一步提高維護基金安全的自覺性，從源頭上防范風險。
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